Coinbase: İrlandiyada müştəri fondlarının kifayət qədər qorunmaması səbəbindən 3,25 milyon avro cərimə

Kifayət qədər qorunmayan fondlar. İrlandiyanın Mərkəzi Bankı 22 oktyabr tarixində Coinbase Ireland şirkətinə müştəri fondlarının qorunmasında və xarici funksiyaların nəzarətindəki pozuntulara görə 3,25 milyon avro cərimə tətbiq etdiyini açıqlayıb. Bir gün əvvəl bağlanan razılaşma həmçinin << xəbərdarlıq >> da nəzərdə tutur. Bu cərimələr şirkət tərəfindən qəbul edilib, lakin İrlandiyanın Ali Məhkəməsi tərəfindən təsdiq edilməlidir.

Əsas məqamlar

• Pozuntular Coinbase Ireland ilə bağlıdır, qrupun elektron pul müəssisəsi, 2020-ci ilin noyabrından 2025-ci ilin avqustuna qədər.
• Tənzimləyici, ABŞ qrupuna həddindən artıq asılılıq və yerli nəzarətin kifayət qədər olmamasını qeyd edir.
• Müştəri fondlarını qorumaq üçün nəzərdə tutulmuş hesab uzun müddət ərzində maliyyələşdirilməmiş qalıb.
• Coinbase, problemləri düzəltdiyini bildirir və heç bir müştərinin maliyyə itkisi və ya fondlarına giriş imkanı olmadığını təmin edir.

Coinbase Ireland müştəri fondlarının qorunmasını kifayət qədər nəzarət etməyib

Dosye Coinbase Ireland -ın elektron pul xidmətləri ilə bağlıdır. Bu qurum valyutaları qəbul edir və müştərilərin platformada kriptovalyutalar almaq üçün istifadə etdiyi elektron balansları buraxır. Buna görə də, cərimə bu fondların qorunmasına aiddir, bitcoin və ya digər kriptovalyutaların itirilməsini təsdiq etmir.

Mərkəzi bank bir neçə pozuntu aşkar edir: ABŞ qrupunun xidmətlərinə həddindən artıq asılılıq, onları nəzarət etmək üçün yerli bacarıqların olmaması və daxili nəzarətin kifayət qədər olmaması. Sistemlərin dizaynı və yoxlanılması ilə bağlı qüsurlar, xüsusilə qoruma hesabını kifayət qədər maliyyələşdirməmiş vəziyyətdə qoyub.

Problemin yalnız inzibati sənədlərlə məhdudlaşmadığı görünür. Qoruma, müştəri pulunu digər fondlardan ayırmaq məqsədini güdür, xüsusən də müəssisənin iflası halında. Lakin tənzimləyici, 2019-cu ildə alınan icazə zamanı verilən öhdəliklərə baxmayaraq, aktivlərin qrupun digər fondları ilə qarışdığını aşkar edir.

Bir funksiyanı xaric etmək icazə verilmiş qurumun məsuliyyətini aradan qaldırmır. O, öz hesabına həyata keçirilən əməliyyatları yoxlamaq üçün lazım olan bacarıqları və vasitələri saxlamalıdır.

Coinbase pozuntuları etiraf edir və düzəltdiyini bildirir

Coinbase, problemlərin bir hissəsini 2024-cü ilin yanvarında mərkəzi banka bildirdiyini izah edir. Şirkət, o vaxtdan bəri pozuntuları tamamilə aradan qaldırdığını bildirir, müştəriləri üçün maliyyə itkisi olmadan və fondlarına giriş imkanı olmadan.

Həmçinin, bəzi nasazlıqları 2023-cü ilin ABŞ bank gərginlikləri kontekstində yerləşdirir. Müştəriləri bir tərəfdaş bankın iflas riski qarşısında qorumaq üçün Coinbase onları digər hesablarına yönləndirmişdi. Lakin bu həll, digər qurumların fondları ilə qarışmağa səbəb olmuşdur ki, bu da tətbiq olunan qoruma tələblərinə ziddir.

Razılaşma, təxminən 4,65 milyon avro ilkin cəriməni 30% endirimlə 3,25 milyon avroya endirir. Onun qüvvəyə minməsi artıq məhkəmə təsdiqindən asılıdır.

Bu prosedur, 2025-ci ilin noyabrında Coinbase Europe -a qarşı tətbiq olunan 21,5 milyon avro cərimədən bir ildən az müddət sonra baş verir, bu da pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı əməliyyatların nəzarətindəki pozuntulara görədir. Bu, başqa bir qurum və fərqli öhdəliklərdir.

İtirilmiş vəsaitlərin olmaması tənzimləyicinin aşkar etdiyi pozuntuları aradan qaldırmır. Müştərilərin qorunması düzgün ayrılmış fondlar və effektiv nəzarətə əsaslanır, o cümlədən əməliyyatlar xaricdə yerləşən komandalar tərəfindən həyata keçirildikdə.

Bu məzmun yalnız ümumi məlumat məqsədilə təqdim olunur və maliyyə, investisiya, hüquqi və ya vergi məsləhəti hesab edilməməlidir. Burada qeyd olunan hər hansı tədbir, mükafat, onlayn kampaniya və ya əlaqəli məlumat hər hansı kriptoaktivin alınması, satılması, treydinqi və ya digər əməliyyatların aparılması üçün tövsiyə, təşviq və ya dəvət kimi qiymətləndirilməməlidir. Kriptoaktivlər yüksək dəyişkənliyə malikdir və maliyyə itkisinə səbəb ola bilər. WEEX-in xidmətləri, məhsulları və əlaqəli tədbirlərinin əlçatanlığı regiondan asılı olaraq dəyişə bilər. İştirakınızın yerli qanunvericilik və tənzimləyici tələblərə uyğun olmasını təmin etmək sizin məsuliyyətinizdir.