Inversiones seguras en criptomonedas: 4 opciones con 10% APY

El mercado está en un estado donde es difícil distinguir entre un mercado alcista y uno bajista, y todos tienen miedo de operar. Poner dinero en DeFi para yield farming, solo para descubrir que DeFi también ha sufrido un exploit de smart contract.

Por lo tanto, esta vez, no hablemos de esos proyectos que prometen rendimientos de decenas o incluso cientos de puntos porcentuales, ni fomentemos estrategias sofisticadas. El equipo de BlockBeats ha seleccionado algunos pools que son relativamente estables en el mercado actual, con un APY de alrededor del 10%, y que han sido validados con el tiempo tanto on-chain como off-chain. Todas estas son opciones viables en el mercado actual.

En general, el pool de BFUSD en Binance sigue destacando en términos de ventajas integrales, incluyendo la tasa de rendimiento, el diseño del mecanismo, la expansión de casos de uso y la estructura de riesgo, en comparación con productos similares.

Binance: BFUSD (11%)

El APY del pool de BFUSD fluctúa dinámicamente con las tasas de financiación y las estrategias de cobertura, promediando alrededor del 4%-7% recientemente y situándose actualmente en aproximadamente un 6.34% en APY real. Las ganancias se distribuyen diariamente sin necesidad de compras adicionales; mantener el activo es suficiente para reclamar recompensas automáticamente.

Quizás para conmemorar el primer aniversario del lanzamiento de BFUSD, Binance introdujo recientemente una actividad de rendimiento adicional. Durante este período, los participantes pueden disfrutar de un bono adicional del 5% sobre el APY base.

Esto significa que los usuarios elegibles pueden disfrutar de un APY integral de alrededor del 11% dentro del límite especificado.

Hay dos requisitos de participación: mantener BFUSD en una cuenta de futuros o una cuenta unificada y mantener una posición abierta mínima de 1,000 USD en una cuenta de futuros con margen en USDT o en monedas. Binance tomará múltiples snapshots aleatorios de las posiciones abiertas de los usuarios cada día de trading y determinará la elegibilidad en función del valor más bajo del snapshot. La actividad se ha extendido hasta el 2 de diciembre.

Otra característica atractiva es que en el modo "cross-margin", BFUSD puede usarse directamente como garantía para trading de futuros, mejorando la eficiencia del capital mientras se obtienen recompensas.

Cada cuenta tiene un tope de 1 millón de BFUSD para ganancias adicionales. Sin embargo, el tope para las subcuentas se calcula de forma independiente, lo que permite a los usuarios con mayor capital maximizar sus ganancias a través de múltiples cuentas y subcuentas.

Después de todo, esto es Binance; el nivel de seguridad es relativamente alto, implica yield farming de stablecoin y actualmente ofrece el mayor retorno entre estas cuatro opciones, lo que hace que valga la pena considerarlo.

Sky: sUSDS (9.4%)

El pool de ahorros sUSDS del protocolo Sky ofrece actualmente un APY del 4.50%, con ganancias provenientes de su mecanismo central Sky Savings Rate (SSR). A través de toda la matriz de productos, incluyendo ahorros en sUSDS (4.50%), préstamos en SparkLend (3.55%) y el tradicional DAI DSR (1.25%), estos tres forman juntos el sistema de ingresos estables de Sky.

El valor total bloqueado (TVL) actual en el protocolo es de 59.3 mil millones de dólares y ha logrado un despliegue multi-chain.

Entre estas opciones, la Sky Savings Rate (sUSDS) sigue ofreciendo la relación riesgo-recompensa óptima. El APY actual es del 4.50%, y el modelo predictivo de DeFiLlama muestra que es probable que se mantenga por encima del 3.60% en las próximas cuatro semanas. El TVL de este pool es de 37.37 mil millones de dólares, lo que indica una escala robusta. Los usuarios deben tener USDS antes de depositar para recibir sUSDS.

Las formas específicas de adquirir USDS incluyen: actualizar DAI a USDS en una proporción de 1:1 (sin comisiones); intercambiar USDC o USDT a través del mecanismo PSM; o intercambiar directamente ETH por USDS en el CoW Protocol. Una vez autorizado, deposite el USDS en el pool de ahorros para acuñar automáticamente sUSDS y comenzar a ganar intereses.

Además del rendimiento base, el protocolo también ofrece recompensas en token SKY (STR) como fuente adicional de ingresos. El APY adicional actual para esta parte es del 4.91%, también calculado en función de la cantidad de sUSDS. Si se suman, el rendimiento total teórico puede alcanzar aproximadamente el 9.41% (4.50% de rendimiento base + 4.91% de recompensa SKY).

Para participar, deposite sUSDS en la granja designada para comenzar a recibir recompensas SKY. Sin embargo, tenga en cuenta que las recompensas SKY deben reclamarse manualmente, y existe un riesgo de fluctuación de precio del token, lo que puede afectar el rendimiento real.

Lista: slisBNB (10.8%)

No hace falta decir la posición significativa de Lista DAO en la BNB Chain, Lista DAO ha construido un ecosistema DeFi relativamente completo en la cadena, siendo el producto más central el pool de staking slisBNB. El APY actual de este pool es de aproximadamente el 10.8%, y el protocolo general tiene un valor total bloqueado de 18.3 mil millones de dólares.

Además, Lista también proporciona un pool de préstamos, acuñación de CDP de stablecoin y varios pools de liquidez, con rendimientos que van del 2% al 15%, cubriendo una amplia gama de estrategias desde conservadoras hasta agresivas.

El activo central, slisBNB, tiene actualmente un TVL de alrededor de 1.2 mil millones de dólares. Mantiene una relación de canje 1:1 con BNB, y su precio continúa apreciándose a medida que se acumulan las recompensas de staking. Todos los token slisBNB están totalmente respaldados por BNB real depositado en nodos validadores, siguiendo un mecanismo sin custodia que ofrece una seguridad y transparencia relativamente altas. El protocolo deduce una comisión del 5% de las recompensas de staking para ingresos de tesorería, lo que tiene un impacto mínimo en el APY general de los usuarios.

La recompensa base de staking del validador BNB es de aproximadamente entre el 7%–8%; después de deducir las comisiones, Lista mejora aún más el rendimiento general a través de incentivos de token LISTA, estabilizando el APY final en alrededor del 10.8%; todas las ganancias se reinvierten automáticamente en el precio de slisBNB, sin requerir ninguna acción manual de los usuarios, staking adicional o reclamo de recompensas: mantenerlo conduce automáticamente al crecimiento.

El proceso operativo también es bastante simple. Los usuarios solo necesitan conectar su crypto wallet, depositar BNB, y el sistema acuñará automáticamente slisBNB y comenzará a generar rendimientos. No hay necesidad de acciones adicionales; las ganancias continuarán acumulándose y se reflejarán en el precio del token.

Jupiter: JupSOL (6.58%)

Como el mayor agregador DEX en el ecosistema Solana, Jupiter, con JupSOL, se ha convertido en uno de los pools de staking más centrales on-chain. Actualmente, JupSOL ofrece un rendimiento anualizado de alrededor del 6.58%, con un volumen total bloqueado de aproximadamente 2.91 mil millones de dólares en todo el ecosistema relacionado con Jupiter.

Además del staking de JupSOL, Jupiter también cuenta con un mercado de préstamos, pools de liquidez de contratos perpetuos (JLP), enrutamiento de trading agregado, etc., y admite la entrada directa al ecosistema a través de jup.ag, mientras se apilan recompensas de token de gobernanza JUP, formando una red financiera completa en el lado de Solana.

Entre todos los productos, JupSOL es el más central y estable. Sus ganancias provienen principalmente de las recompensas de staking del validador SOL, promediando entre el 5%–7%, con soporte técnico proporcionado por la infraestructura Sanctum, sin período de bloqueo y con la libertad de usarlo en DeFi en cualquier momento. Las ganancias de JupSOL se acumulan continuamente de manera automática, volviendo a hacer staking cada hora, lo que permite a los titulares recibir continuamente rendimientos incrementales. Además, una parte de los depósitos de Jupiter Perps se depositará automáticamente para mejorar la estructura de rendimiento del pool general. Los usuarios solo necesitan conectar su Solana crypto wallet, intercambiar SOL por JupSOL y pueden comenzar inmediatamente a acumular rendimientos. Por supuesto, esto es asumiendo que puede soportar una caída en el precio de SOL.

Además, el mercado de préstamos de Jupiter ofrece otra vía más estratégica para obtener rendimiento. Activos como USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP y activos principales como ETH y WBTC pueden participar en depósitos o préstamos, con un APY de depósito que oscila entre el 4% y el 7%, mientras que las tasas de préstamo se ajustan dinámicamente según la utilización. La plataforma permite ratios de préstamo-valor más altos, con el LTV más alto entre las stablecoins alcanzando hasta el 95%, adecuado para el ciclo de apalancamiento: los usuarios pueden depositar USDC, pedir prestado SOL, luego intercambiar SOL de nuevo a USDC en un ciclo continuo para amplificar el potencial de rendimiento, pero los riesgos también aumentarán proporcionalmente. Para aquellos que prefieren la estabilidad, el staking de JupSOL ofrece actualmente una mejor opción con un APY del 6.58%.