La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) informó que el 10 de septiembre inspeccionó tres locales comerciales en Londres junto con HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana por presunto comercio ilegal de criptomonedas entre pares, y emitió órdenes de cese y desistimiento a las empresas involucradas.

El regulador presentó la acción como parte de su esfuerzo más amplio por supervisar a las empresas de criptomonedas que operan fuera del marco legal del Reino Unido. Según la FCA, se sospechaba que las empresas señaladas realizaban actividades cripto no registradas mediante operaciones entre pares, un ámbito que los reguladores han vinculado cada vez más con el riesgo de lavado de dinero.

La operación se llevó a cabo con HMRC y la Policía Metropolitana, lo que apunta a un enfoque de aplicación coordinado, en lugar de una inspección de supervisión aislada. Reuters informó que la medida se tomó bajo las regulaciones sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y transferencia de fondos, que siguen siendo la base principal de la supervisión de criptomonedas en el Reino Unido antes de que entre en vigor el régimen más amplio.

La FCA no reveló los nombres de las empresas, la escala de la actividad sospechada ni si las inspecciones están vinculadas a investigaciones penales. Tampoco indicó si los locales estaban conectados con alguna plataforma específica, red de negociación o tipo de equipo.

La medida llega mientras el Reino Unido se prepara para abrir su periodo de solicitud de autorización cripto el 30 de septiembre. Los documentos de la FCA indican que se espera que el nuevo régimen entre en vigor en octubre de 2027. Hasta entonces, las criptomonedas en el Reino Unido seguirán reguladas principalmente mediante requisitos de registro contra el lavado de dinero y normas sobre promociones financieras.

Por qué importa

Esta acción de aplicación importa porque muestra que el Reino Unido está utilizando ahora sus facultades existentes, en lugar de esperar a que comience el régimen cripto completo. Para la industria, esto desplaza la atención regulatoria hacia la forma en que se realiza la actividad de negociación y si las empresas están registradas, especialmente en canales que se encuentran fuera de la infraestructura de los principales exchanges.

También añade un contexto práctico al despliegue de la política del Reino Unido. A medida que se abre la ventana de autorización, el mensaje para los participantes del mercado es que operar sin registro podría enfrentar una intervención más rápida, mientras que las empresas que cumplen las normas podrían obtener una ventaja más clara a medida que los reguladores refuercen la supervisión de la actividad cripto fuera de los exchanges.