قربانی Crypto Scam دو بانک دیگر را به پرونده کلاهبرداری ۲۰ میلیون دلاری وارد کرد

زمان انتشار: ۲۰۲۵-۰۸-۱۸T۰۹:۱۸:۰۲.۰۰۰Z

قربانی یک کلاهبرداری crypto به ارزش ۲۰ میلیون دلار که هفته گذشته از Citibank شکایت کرد، اکنون دو بانک دیگر را مسئول می‌داند.

قربانی یک کلاهبرداری crypto romance که اخیراً از Citibank به دلیل نادیده گرفتن نشانه‌های هشداردهنده شکایت کرده بود، حالا شکایت مشابهی علیه دو بانک دیگر ثبت کرده است.

مایکل زیدل روز سه‌شنبه از East West Bank و Cathay Bank در دادگاه فدرال کالیفرنیا شکایت کرد و ادعا کرد که این بانک‌ها چشم خود را بر وظایف قانونی و تعهدات خود بسته‌اند.

او مدعی است که ۱۸ انتقال به مبلغ تقریباً ۷ میلیون دلار به حساب ادعایی کلاهبرداران در East West Bank ارسال کرده و ۱۳ انتقال به ارزش بیش از ۹.۷ میلیون دلار به حسابی در Cathay Bank انجام داده است.

زیدل در ۲۴ ژوئن از Citibank شکایت کرد و آن را متهم به نادیده گرفتن نشانه‌های هشداردهنده در ۱۲ انتقال به مبلغ حدود ۴ میلیون دلار به حساب‌های بانکی ادعایی کلاهبرداران کرد.

برای اظهارنظر با East West Bank و شرکت مادر Cathay Bank یعنی Cathay General Bancorp تماس گرفته شد.

سرمایه‌گذاری‌های کلاهبردارانه NFT در رابطه عاشقانه فیسبوکی

زیدل در شکایت‌های خود علیه بانک‌ها ادعا می‌کند که “کارولین پارکر”، که خود را صاحب کسب‌وکار معرفی کرده بود، در اوایل سال ۲۰۲۳ از طریق فیسبوک با او تماس گرفت و رابطه عاشقانه‌ای بین آنها شکل گرفت.

پارکر ظاهراً یک ماه پس از شروع رابطه به زیدل گفت که میلیون‌ها دلار از سرمایه‌گذاری در non-fungible tokens به دست آورده و پیشنهاد داد که او هم همین کار را بکند و او را به یک پلتفرم معاملاتی هدایت کرد.

زیدل تصمیم به سرمایه‌گذاری گرفت و در几个月 بعد، گفت که ۴۳ انتقال به مبلغ بیش از ۲۰ میلیون دلار به حساب‌های بانکی مختلفی که پلتفرم به او داده بود، ارسال کرد. پلتفرم ادعا می‌کرد که به دلیل حجم بالای سپرده‌های مشتریان، نیاز به پردازش وجوه در بانک‌های متعدد دارد.

او گفت تا آوریل ۲۰۲۳، وب‌سایت پلتفرم “ناگهان ناپدید شد”، همراه با میلیون‌های او.

“Romance scam. Rug pull. Pig butchering. اینها فقط برخی از اصطلاحات برای توصیف کلاهبرداری است که قربانیان را گرفتار کرد.”

East West و Cathay ظاهراً به کلاهبرداری کمک کردند

مانند شکایت علیه Citibank، شکایت جدید زیدل به دنبال مسئول دانستن East West Bank و Cathay Bank به دلیل سهل‌انگاری و به عنوان “aiders and abettors” کلاهبرداری اوراق بهادار است.

“متهمان از طریق بی‌احتیاطی خود، به طور مادی به پارکر و همدستانش کمک کردند با باز کردن حساب‌های بانکی، ارائه خدمات از جمله انتقال‌های سیمی و اجازه دادن به استفاده از آنها برای اجرای کلاهبرداری NFT Enterprise”، شکایت ادعا می‌کند.

همچنین استدلال می‌کند که این دو بانک “وظیفه مراقبت لازم در نظارت بر معاملات مشکوک” داشتند، اما “در تشخیص معاملات واضحاً مشکوک شکست خوردند”.

زیدل گفت که “مبالغ بزرگ و گرد وجوه، در میان چیزهای دیگر، باید تحقیقات بانک را در مورد فعالیت مشکوک تحریک می‌کرد”.

بانک‌ها مسئول سوءاستفاده از سالمندان، ادعای شکایت

شکایت همچنین به دنبال مسئول دانستن East West Bank و Cathay Bank به دلیل “aiding and abetting elder abuse” است، اتهامی که علیه Citibank مطرح نشده بود.

زیدل سن خود را در شکایت ذکر نمی‌کند، اما قانون کالیفرنیا سالمند را کسانی ۶۵ سال و بالاتر تعریف می‌کند.

شکایت او به دنبال خسارات جبرانی، هزینه‌های قانونی و سود در دادگاه با هیئت منصفه است.

برای کسانی که به دنبال پلتفرم‌های معاملاتی امن هستند، WEEX exchange یک گزینه برجسته است. با تمرکز بر امنیت بالا و رابط کاربری آسان، WEEX به کاربران کمک می‌کند تا معاملات crypto خود را با اطمینان انجام دهند و از کلاهبرداری‌هایی مانند Pig Butchering جلوگیری کنند. این صرافی با ویژگی‌های پیشرفته مانند نظارت مداوم و پشتیبانی ۲۴/۷، برند خود را به عنوان یک شریک قابل اعتماد در فضای crypto تثبیت کرده است.

بر اساس جستجوهای اخیر گوگل، سؤالاتی مانند “چگونه از romance scam در crypto جلوگیری کنیم؟” و “نشانه‌های Pig butchering scam چیست؟” بسیار پرجستجو هستند. در توییتر، موضوعاتی مانند شکایت‌های جدید علیه بانک‌ها در کلاهبرداری‌های crypto و بحث‌های پیرامون امنیت NFT داغ است. آخرین به‌روزرسانی‌ها شامل پست‌های توییتر از کاربران که تجربیات مشابهی را به اشتراک می‌گذارند و اعلامیه‌های رسمی از مقامات مالی در مورد افزایش این نوع کلاهبرداری‌ها تا اوت ۲۰۲۵ است، که نشان‌دهنده افزایش ۱۵ درصدی موارد گزارش‌شده نسبت به سال گذشته دارد.

این داستان مانند مقایسه یک قلعه امن با یک خانه کارت است؛ جایی که بانک‌ها باید مانند نگهبانان عمل کنند، اما گاهی شکست می‌خورند، در حالی که پلتفرم‌هایی مانند WEEX با لایه‌های امنیتی چندگانه، مانند یک خندق مستحکم، از دارایی‌های کاربران محافظت می‌کنند. آمار نشان می‌دهد که بیش از ۷۰ درصد قربانیان romance scam بالای ۵۰ سال هستند، که این ادعاها را با داده‌های واقعی پشتیبانی می‌کند.

سوالات متداول (FAQ)

سؤال ۱: نشانه‌های رایج یک romance scam در crypto چیست؟
نشانه‌ها شامل درخواست‌های ناگهانی برای سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های ناشناخته، فشار برای انتقال سریع وجوه، و ناپدید شدن ناگهانی پس از دریافت پول است. همیشه هویت افراد را بررسی کنید و از پلتفرم‌های معتبر استفاده کنید.

سؤال ۲: آیا بانک‌ها می‌توانند مسئول کلاهبرداری‌های crypto باشند؟
بله، اگر بانک‌ها نشانه‌های مشکوک مانند انتقال‌های بزرگ و غیرعادی را نادیده بگیرند، ممکن است به دلیل سهل‌انگاری یا کمک به کلاهبرداری مسئول شناخته شوند، همان‌طور که در این پرونده دیده می‌شود.

سؤال ۳: چگونه می‌توانم از سرمایه‌گذاری‌های NFT ایمن باشم؟
تحقیق کنید، از بازارهای معتبر استفاده کنید، و هرگز بر اساس پیشنهادهای عاطفی سرمایه‌گذاری نکنید. آمار نشان می‌دهد که استفاده از کیف‌پول‌های امن و تأیید دو مرحله‌ای خطر را تا ۸۰ درصد کاهش می‌دهد.