جهان فراتر از SWIFT (بخش دوم): دفتر کل زیرزمینی مسکو: Garantex، Cryptex و سیستم تسویه حساب سایه

By: blockbeats|2026/03/29 18:52:34

اشتراک‌گذاری

عنوان اصلی مقاله: "Beyond SWIFT (Part 2) The Underground Ledger in Moscow: Garantex, Cryptex, and Shadow Settlement System"

نویسنده اصلی مقاله: Anita(X: @Anitahityou)

یادداشت مترجم: این مقاله بخشی از سری "Beyond SWIFT" است. بخش قبلی را می‌توانید در اینجا بیابید: "The World Beyond SWIFT: Russia and the Cryptic Economy". در ادامه محتوای اصلی آمده است:

سه سال پس از آنکه غرب ارتباط روسیه با SWIFT را قطع کرد، کرملین از نظر مالی خفه نشد. در عوض، یک "ماشین مالی سایه" عظیم در داخل برج فدراسیون مسکو در حال فعالیت است.

این ماشین دیگر به JPMorgan متکی نیست و از دستورات مسدودسازی دلار آمریکا نمی‌ترسد. طبق اسناد خزانه‌داری آمریکا، گزارش‌های تحلیل بلاک‌چین و داده‌های تحقیقاتی ICIJ، این ماشین تقریباً از سه لایه درهم‌تنیده تشکیل شده است:

Garantex (مرکز بازار سیاه)، Cryptex (پشتیبان مخفی) و Exved / سیستم A7 (کانال B2B ملی و "روبل روی زنجیره").

ققنوس Garantex - تقاطع گانگسترها و سرمایه نفتی

Garantex نامی است که مدت‌هاست در لیست تحریم‌های خزانه‌داری آمریکا با پرچم قرمز مشخص شده است؛ در سیستم تجارت خاکستری و فرار سرمایه روسیه، این یک "اتاق پایاپای مرکزی" ضروری است.

۱. سطح یک پلتفرم معاملاتی است، زیر آن دو رودخانه تاریک جریان دارد

اطلاعات عمومی نشان می‌دهد که Garantex در سال ۲۰۱۹ در مسکو تأسیس شد و دفتر ثبت‌شده آن در برج فدراسیون مسکو قرار دارد و توسط افرادی مانند Stanislav Drugalev و Sergey Mendeleev تأسیس شده است. در آوریل ۲۰۲۲، به دلیل تراکنش‌های مرتبط با بازار دارک‌نت Hydra، باج‌افزار Conti و دیگران، توسط OFAC آمریکا تحریم شد. حداقل ۱۰۰ میلیون دلار تراکنش مستقیماً به عنوان مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه شناسایی شد، اما پس از تحریم‌ها، همچنان "یکی از کانال‌های اصلی برای ورود و خروج وجوه روسیه به جهان" باقی مانده است.

جهان فراتر از SWIFT (بخش دوم): دفتر کل زیرزمینی مسکو: Garantex، Cryptex و سیستم تسویه حساب سایه

تحقیقات ICIJ نور را فراتر از ساختارهای مالکیت تابانده و تصویر شروع به تغییر شکل کرده است:

· شرکتی که عمیقاً با Garantex مرتبط است، Fintech Corporation نام دارد — این شرکت هم مالک اپلیکیشن Garantex و هم گرداننده برندهایی مانند "Garantex Academy" است؛

· سوابق ثبت شرکت‌های روسی نشان می‌دهد که Fintech دارای ۵۰ درصد سهام در یک شرکت وصول مطالبات به نام "Academy of Conflicts" است و نیم دیگر آن توسط "رهبر گانگسترها" Alexander Tsarapkin کنترل می‌شود که به دلیل اخاذی محکوم شده و به دلیل دست داشتن در یک باند اخاذی به هفت سال زندان محکوم شده است؛

· سهامدار کلیدی Fintech، یعنی Pavel Karavatsky، قبلاً در هیئت مدیره بانک Peresvet خدمت می‌کرد که بعداً توسط Rosneft (شرکت نفت دولتی روسیه) تصاحب شد؛ Fintech همچنین در ابتدا از اطلاعات تماس و دامنه‌های ایمیل مرتبط با یکی از شرکت‌های تابعه لجستیک Rosneft استفاده می‌کرد.

نگاهی به زنجیره کاغذی ثبت شرکت‌ها، ترکیبی از سرمایه نفتی دولتی + شرکت وصول مطالبات خشن + صرافی ارز دیجیتال تحریم‌شده را آشکار می‌کند.

این بدان معنا نیست که "Rosneft پشت پرده Garantex را می‌کشد"، اما برای نشان دادن اینکه توانایی Garantex برای ادامه پردازش میلیاردها دلار نقدینگی استیبل‌کوین پس از فشار OFAC، Tether و اتحادیه اروپا تنها به "فناوری و روحیه کارآفرینی" وابسته نیست، کافی است.

این یک چرخ‌دنده مرکزی است که در شبکه بزرگ‌تری از سرمایه دولتی-خاکستری تعبیه شده است.

قیمت --

Cryptex — "طرح B" برای دور زدن Garantex

از آنجایی که Garantex به کانون توجه نظارتی تبدیل می‌شود، تکیه صرف بر "فقط انجام دادن آن" بدون تنوع‌بخشی برای وجوه سیاه و خاکستری بسیار پرخطر می‌شود. بازار به طور طبیعی مسیرهای پشتیبان را رشد می‌دهد و Cryptex یکی از نمونه‌های بارز در میان آنهاست.

۱. "صرافی مخفی" تعیین‌شده توسط OFAC

در ظاهر، Cryptex نیز یک "پلتفرم صرافی ارز دیجیتال روسی" است که از تبادل فوری بین فیات و دارایی‌های مجازی پشتیبانی می‌کند. با این حال، در ۲۶ سپتامبر ۲۰۲۴، OFAC خزانه‌داری آمریکا آن را به همراه اپراتور آن Sergey Sergeevich Ivanov به لیست تحریم‌ها اضافه کرد و آن را به ارائه خدمات پولشویی و تسویه حساب به "فروشگاه‌های کلاهبرداری، سازمان‌های باج‌افزاری، بازارهای دارک وب و سایر فعالیت‌های مجرمانه" متهم کرد.

تحلیل روی زنجیره Chainalysis نشان داده است که از سال ۲۰۱۸، Cryptex تقریباً ۵۸.۸ میلیارد دلار تراکنش ارز دیجیتال پردازش کرده است که بخش قابل توجهی از آن از آدرس‌های "با ریسک بالا تا آشکارا غیرقانونی" سرچشمه گرفته است. پلتفرم دیگری که با Ivanov مرتبط است، PM2BTC، توسط FinCEN به عنوان "نگرانی اصلی پولشویی" شناسایی شده است که تقریباً نیمی از کسب‌وکار آن با فعالیت‌های مجرمانه مرتبط است.

اگر Garantex بیشتر به سمت یک "استخر تسویه حساب کل استیبل‌کوین-روبل روسیه" در داخل و خارج از کشور متمایل است، موقعیت Cryptex / PM2BTC بیشتر به سمت یک "نقطه ورود پولشویی مجرمانه سبک‌تر و ناشناس‌تر" است.

۲. آنچه آنها را نمی‌کشد، فقط یک پلتفرم واحد نیست، بلکه کل یک نوع ساختار است

از نظر ساختاری، Cryptex نقش یک "طعمه کمکی" را ایفا می‌کند: هنگامی که دسته‌هایی از آدرس‌های روی زنجیره Garantex در لیست سیاه قرار می‌گیرند، بسیاری از فروشگاه‌های دارک وب، سندیکاهای کلاهبرداری و اپراتورهای باج‌افزار کانال‌های تسویه حساب خود را به Cryptex یا صرافی‌های بدون KYC مشابه PM2BTC تغییر می‌دهند؛ و هنگامی که خود Cryptex تحریم می‌شود، یک "Cryptex 2.0" جدید با نام دیگری ظاهر خواهد شد.

این شکلی از "فرار غیرمتمرکز" است:

(۱) رگولاتورها نام‌ها را حذف می‌کنند، اما بازار خود الگو را ایجاد می‌کند.

(۲) در این شبکه، Garantex میزبان سنگین‌وزن است؛

(۳) Cryptex و PM2BTC به عنوان گره‌های فرانت‌اند عمل می‌کنند که در "دریافت پول کثیف، پولشویی یک‌باره آن و سپس هدایت آن به Garantex یا کانال‌های دیگر" تخصص دارند.

Exved، A7A5 و PSB — شکل جنینی یک "بانک سایه" در سطح حاکمیتی

اگر Garantex بازار سیاه و Cryptex بازار خاکستری باشد، گروه Exved + A7/A7A5 + PSB بیشتر شبیه به یک آزمایش آزمایشگاهی روی زنجیره یک ملت است.

این برای دور زدن یک تراکنش واحد طراحی نشده است، بلکه برای بازتعریف "چگونگی پرداخت بین‌المللی روسیه" در بلاک‌چین است.

۱. Exved: کانال B2B USDT در لباس انطباق

در دسامبر ۲۰۲۳، یک "صرافی تسویه حساب دیجیتال" به نام Exved بی‌سروصدا در مسکو راه‌اندازی شد.

موقعیت رسمی بسیار ساده است:

الف. ارائه خدمات پرداخت دیجیتال فرامرزی به اشخاص حقوقی (کسب‌وکارها) محلی روسیه

ب. پشتیبانی از تسویه حساب با استفاده از USDT شرکت Tether

تقریباً تمام گزارش‌های عمومی بر سه نکته تأکید دارند: Exved به طور خاص شرکت‌های صادرات و واردات را هدف قرار می‌دهد، نه مشتریان خرد؛ این شرکت رابطی را برای کسب‌وکارها فراهم می‌کند که در آن فرانت‌اند ممکن است "USD، USDT یا روبل غیرمقیم (روبل آفشور)" را نمایش دهد، در حالی که بک‌اند از طریق حساب‌های آفشور و مؤسسات شریک تسویه می‌شود؛ این پروژه از نظر فنی توسط تیم InDeFi Smart Bank پشتیبانی می‌شود و تأییدیه بانک مرکزی روسیه و سرویس نظارت مالی فدرال (Rosfinmonitoring) را دریافت کرده است.

از منظر روایت نظارتی، Exved یک پایلوت نوآورانه با KYC است.

از نظر ساختاری، بیشتر شبیه به این است: پس از اینکه بانک‌های سنتی به دلیل تحریم‌ها مسدود شدند، راه را برای شرکت‌هایی با "پوسته منطبق + کانال استیبل‌کوین" هموار کرده است.

این شرکت مستقیماً مسئول صدور هیچ سکه جدیدی نیست، بلکه USDT موجود را تحت یک نمای B2B شناخته‌شده ملی ادغام می‌کند.

۲. A7 و A7A5: ظهور واقعی "استیبل‌کوین سایه" مبتنی بر روبل

اگر Exved هنوز در مرحله "استفاده از USDT برای تسویه حساب فرامرزی" است، پس A7 / A7A5 گام بعدی است — قرار دادن خود روبل روی بلاک‌چین.

گزارش "A7 Leak" شرکت Elliptic این سیستم را بسیار واضح بیان می‌کند:

الف. A7 یک شرکت گروهی متخصص در پرداخت‌های فرامرزی برای شرکت‌های روسی و فرار از تحریم‌ها است؛

· ۵۱ درصد سهام توسط سرمایه‌دار مولداویایی Ilan Shor نگهداری می‌شود — او در "پرونده کلاهبرداری بانکی مولداوی" در سال ۲۰۱۴ محکوم شد و به دلیل اخلال در انتخابات مولداوی به نمایندگی از روسیه توسط آمریکا تحریم شد؛

· سهامدار اصلی دیگر، بانک دفاعی دولتی روسیه Promsvyazbank (PSB) است.

ب. A7A5 یک استیبل‌کوین روبل است که توسط A7 توسعه یافته است:

· صادرکننده در قرقیزستان به عنوان Old Vector LLC ثبت شده است؛

· هر توکن A7A5 ادعا می‌شود که ۱:۱ توسط سپرده‌های روبل نگهداری شده در حساب PSB پشتیبانی می‌شود؛

· تا اواسط سال ۲۰۲۵، تقریباً ۴۱.۶ میلیارد توکن A7A5 در گردش وجود دارد، با کل حجم معاملات حدود ۶۸ میلیارد دلار؛

· رویترز داده‌های Elliptic و TRM Labs را نقل کرد که بیان می‌کرد حجم تراکنش تجمعی A7A5 از ۴۰ میلیارد دلار فراتر رفته است، با اوج معاملات روزانه بیش از ۱ میلیارد دلار، و ارزش بازار آن در دو هفته از ۱۷۰ میلیون دلار به ۵۲۱ میلیون دلار جهش کرد.

مهم‌تر از آن، این رابطه جایگزینی با USDT ندارد، بلکه یک "ساختار دو لایه" است:

بر اساس سوابق چت داخلی افشا شده توسط Elliptic، کارکنان A7 در مورد استفاده از حداقل ۱۰-۲۰ میلیارد دلار USDT برای تأمین نقدینگی A7A5 در پلتفرم‌های معاملاتی مختلف بحث کرده‌اند — ابتدا تزریق نقدینگی با USDT و سپس تبدیل تراشه‌ها به A7A5 برای ایجاد "یک بازار استیبل‌کوین عمیق"؛

در ژوئیه ۲۰۲۵، کانال تلگرام رسمی A7 مستقیماً اعلام کرد که ۱۰۰ میلیون دلار نقدینگی USDT را به DEX A7A5 تزریق می‌کند تا تقاضا برای "بهترین قیمت A7A5 ↔ USDT" در بازار را برآورده کند.

در این ترکیب، نقش A7A5 بسیار واضح می‌شود: این یک "بدهی روبل قابل زنجیره‌سازی" در ترازنامه PSB است که از USDT به عنوان موتور اعتباری برای کاهش ریسک‌های مسدودسازی Tether استفاده می‌کند.

برای کسب‌وکارهای روسی، این بدان معناست که حتی اگر آنها از SWIFT اخراج شوند و با مشکلاتی در پرداخت‌های فرامرزی از طریق کانال‌های بانکی سنتی مواجه شوند، همچنان می‌توانند:

RUB → واریز به PSB → A7A5 → تسویه وجوه روی زنجیره → تبدیل مجدد به فیات محلی یا USDT.

از نظر خارجی، این ممکن است به عنوان یک راه حل تکنولوژیک ظاهر شود، اما از منظر ژئوپلیتیک، شبیه به یک "خط لوله بانک مرکزی سایه روبل" است که خارج از سیستم SWIFT ساخته شده است.

بخشی از گزارش "A7 Leak" شرکت Elliptic به ویژه قابل توجه است:

· گروه A7 نه تنها به شرکت‌های روسی کمک می‌کند تا خرید قطعات و بحث در مورد هزینه‌های حمل‌ونقل را هدایت کنند، بلکه برای حمایت از مهندسی سیاسی در مولداوی نیز استفاده شده است؛

· اسناد فاش شده و سوابق روی زنجیره نشان می‌دهد که وجوه تحت کنترل Shor از طریق استیبل‌کوین‌ها به شبکه و مجموعه‌ای از برنامه‌ها به نام "Taito" جریان یافته است که برای جبران خسارت بازیگران سیاسی و پوشش هزینه‌های تبلیغاتی استفاده می‌شود؛

· آمریکا و اتحادیه اروپا، در توجیهات تحریمی خود، به طور خاص Shor را به "استفاده از وجوه و یک شبکه اطلاعات نادرست برای تضعیف دموکراسی مولداوی" متهم می‌کنند، که A7 و کانال رمزگذاری شده آن به عنوان زیرساخت حیاتی برای این فعالیت دیده می‌شود.

این بدان معنا نیست که ما می‌توانیم به سادگی نتیجه بگیریم که "PSB + A7A5 = ارسال مستقیم USDT به رأی‌دهندگان در یک منطقه خاص"، زیرا اطلاعات موجود به اندازه کافی برای ترسیم چنین ارتباطات دقیقی نیست.

با این حال، آنچه قطعی است این است که با همان زیرساخت مالی که از کسب‌وکارهای روسی در فرار از تحریم‌ها حمایت می‌کند، ابزاری برای توزیع وجوه برای عملیات نفوذ سیاسی نیز فراهم می‌کند.

هنگامی که بانک حاکمیتی (PSB)، گروه پرداخت سایه (A7) و استیبل‌کوین روی زنجیره (A7A5) در هم تنیده می‌شوند،

پول دیگر فقط یک "متغیر اقتصادی" نیست و به یک سلاح ژئوپلیتیک فرامرزی و قابل برنامه‌ریزی تبدیل می‌شود.

در زیر SWIFT دلار قرار دارد، فراتر از SWIFT شبکه سایه قرار دارد

اگر بخواهیم همه اینها را در یک نمودار خلاصه کنیم، ساختار زیر را مشاهده خواهید کرد:

· Garantex: سرمایه‌گذاران خرد روسی، تجارت خاکستری، وجوه غیرقانونی و بخشی از سرمایه مرتبط با انرژی را در یک استخر تسویه حساب بازار سیاه "RUB ↔ استیبل‌کوین" جمع می‌کند؛

· Cryptex / صرافی بدون KYC مشابه PM2BTC: یک نقطه ورود فرانت‌اند برای باج‌افزارها، فروشگاه‌های کلاهبرداری و برخی نهادهای تحریم‌شده برای "آنبوردینگ و سفیدشویی" فراهم می‌کند؛

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: این شبکه را از "بازار غیرنظامی و سیاه" به "پرداخت B2B نیمه‌رسمی" و "پروژه حاکمیت روبل روی زنجیره" گسترش می‌دهد — چیزی که فقط می‌توانست در ترازنامه بانک مرکزی محاسبه شود را به توکنی تقسیم می‌کند که می‌تواند روی Tron یا Ethereum بپرد.

در این شبکه، USDT خون است، سپرده روبل PSB اسکلت است، Garantex / Cryptex مویرگ است، و A7A5 دریچه قلب تازه رشد کرده است — وجود آن برای تپش این حلقه خارج از SWIFT است.

این یک شوخی در مورد تحریم‌ها نیست، بلکه یک تست استرس بر حد بالای نظم مالی جهانی است.

هنگامی که یک کشور بزرگ اخراج شده از SWIFT شروع به استفاده ماهرانه از استیبل‌کوین‌ها، پلتفرم‌های سایه و "روبل روی زنجیره" خود برای تجارت و مهندسی سیاسی می‌کند، سوال دیگر این نیست: "آیا روسیه می‌تواند قطع شود؟" بلکه این است: "آیا یک دنیای زیرزمینی مالی همیشه ناپاک خارج از دلار و SWIFT ظهور خواهد کرد؟"

و ماشینی که در داخل برج فدراسیون مسکو کار می‌کند، تنها بخش اول این دنیای زیرزمینی است.