مقایسه ارز دیجیتال و فارکس برای مبتدیان

اگر در حال بررسی «مقایسه ارز دیجیتال و فارکس» برای شروع یادگیری نحوه سرمایه‌گذاری یا معامله هستید، بزرگترین تفاوت‌ها در ماهیت دارایی‌ها (کوین‌ها/توکن‌ها در مقابل ارزهای ملی)، نوسانات و مدیریت ریسک هنگام استفاده از اهرم نهفته است. این مقاله به شما کمک می‌کند تا ارز دیجیتال و فارکس را به روشی ساده و قابل فهم، همراه با مثال‌های عددی ساده و ارجاع به منابع معتبر (BIS، IMF، بانک جهانی، CoinMarketCap/CoinGecko، Coinbase، Binance) مقایسه کنید. 

ارز دیجیتال و فارکس چیست

ارز دیجیتال (cryptocurrency) گروهی از دارایی‌های دیجیتال است که نشان‌دهنده ارزش بوده و معمولاً بر روی شبکه‌های کامپیوتری غیرمتمرکز عمل کرده و از فناوری دفتر کل توزیع‌شده استفاده می‌کنند. صندوق بین‌المللی پول (IMF) خاطرنشان می‌کند که در حال حاضر هیچ تعریف یا طبقه‌بندی واحد جهانی برای آن وجود ندارد، زیرا اکوسیستم ارز دیجیتال بسیار متنوع است و همچنان در حال تکامل است.

برای مبتدیان، یک راه ساده برای «خواندن بازار ارز دیجیتال» ردیابی قیمت‌ها، ارزش بازار و حجم معاملات در سایت‌های اصلی داده است. CoinMarketCap و CoinGecko هر دو داده‌های قیمت/ارزش بازار/حجم را ارائه می‌دهند و ده‌ها هزار دارایی را ردیابی می‌کنند که به شما کمک می‌کند تصویر بازار را به صورت لحظه‌ای ببینید (توجه داشته باشید که تعداد دارایی‌ها و ارزش بازار روزانه تغییر می‌کند).

فارکس (Forex) بازار تبادل ارزهای ملی (USD، EUR، JPY و غیره) در جفت‌ارزهایی مانند EUR/USD است. این یک شبکه معاملاتی جهانی است تا یک «صرافی متمرکز»؛ بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی (BIS) فارکس را به عنوان یک بازار خارج از بورس (OTC) و بزرگترین بازار مالی از نظر حجم معاملات توصیف می‌کند.

از نظر مقیاس، بررسی سه‌ساله BIS نشان می‌دهد که میانگین گردش مالی روزانه فارکس حدود ۷.۵ تریلیون دلار آمریکا در آوریل ۲۰۲۲ بوده است. این رقم به شما کمک می‌کند تا ماهیت «عظیم» و عمق نقدینگی در فارکس را در مقایسه با اکثر بازارهای دیگر تجسم کنید.

مقایسه ارز دیجیتال و فارکس بر اساس سوالات رایج مبتدیان

شما چه چیزی «می‌خرید»

در فارکس، شما قدرت نسبی بین دو ارز را معامله می‌کنید (مثلاً تقویت یورو در برابر دلار). نرخ‌های ارز به شدت تحت تأثیر عوامل کلان اقتصادی مانند نرخ بهره، انتظارات رشد و جریان‌های سرمایه هستند، بنابراین اخبار اقتصادی اغلب تأثیر واضحی دارند. (نکته: فارکس را به عنوان «معامله نرخ ارز» در نظر بگیرید، نه «خرید ارز برای نگهداری» به معنای خرید یک دارایی فیزیکی.)

در ارز دیجیتال، شما معمولاً کوین‌ها/توکن‌ها (BTC، ETH، استیبل‌کوین و غیره) را معامله می‌کنید که می‌توانند نگهداری (اسپات) شوند یا به عنوان مشتقات معامله شوند. IMF و IMF-FSB تأکید می‌کنند که ارز دیجیتال دوره‌های بسیاری از افزایش و کاهش شدید را پشت سر گذاشته است که نشان‌دهنده سطح ریسک و حساسیت آن به احساسات بازار است.

نقدینگی و نوسانات

فارکس دارای نقدینگی بسیار عمیقی در جفت‌ارزهای اصلی است که بخشی از آن در حجم معاملات ۷.۵ تریلیون دلاری روزانه گزارش شده توسط BIS منعکس شده است. علاوه بر این، دلار آمریکا در یک طرف اکثر معاملات فارکس قرار دارد (معیاری از «مرکزی بودن» دلار در سیستم فارکس).

ارز دیجیتال به طور مشهوری «نوسانی‌تر» است. IMF-FSB به وضوح بیان می‌کند که ارز دیجیتال «بیش از یک دهه است که وجود دارد» و نوسانات قابل توجهی را نشان می‌دهد، با دوره‌های بسیاری از سودهای شدید که به دنبال آن بازگشت‌های عمیق رخ داده است؛ آن‌ها همچنین به بازار صعودی ۲۰۲۱ و رکود ۲۰۲۲ به عنوان نمونه اشاره می‌کنند. بانک جهانی نیز خاطرنشان می‌کند که با وجود نوسانات بالا و چندین حادثه قابل توجه، مقیاس ارزش بازار و نقدینگی ارز دیجیتال در طول زمان به طور قابل توجهی افزایش یافته است.

یک نکته برای مبتدیان: فارکس اغلب در نوسانات روزانه «ملایم‌تر» است (به ویژه برای جفت‌ارزهای اصلی)، اما استفاده از اهرم بالا می‌تواند به راحتی آن را به یک ریسک بزرگ تبدیل کند؛ ارز دیجیتال اغلب حتی بدون استفاده از اهرم، نوسانات بالاتری را نشان می‌دهد.

ساعات معاملاتی

ارز دیجیتال به طور کلی یک بازار ۲۴/۷ در نظر گرفته می‌شود (معامله حتی در تعطیلات آخر هفته امکان‌پذیر است) و Coinbase به صراحت بیان می‌کند که «ارز دیجیتال ۲۴/۷ در دسترس است».

فارکس تقریباً به طور مداوم در مناطق زمانی جهانی انجام می‌شود؛ بانک انگلستان آن را به عنوان یک شبکه کامپیوتری توصیف می‌کند که امکان خرید/فروش ارزها را ۲۴ ساعت در روز فراهم می‌کند. برای کاربران واقعی، بسیاری از پلتفرم‌های اصلی فارکس اسپات دارای برنامه‌هایی هستند که «از یکشنبه تا جمعه» با وقفه‌های فنی روزانه باز هستند (مانند برنامه FX Spot+ در CME).

اهرم و ریسک «لیکوئید شدن حساب»

اهرم به این معنی است که شما از یک مارجین کوچک برای باز کردن یک موقعیت بزرگتر استفاده می‌کنید. این می‌تواند سودها را تقویت کند، اما همزمان ضررها را نیز تقویت می‌کند.

در مشتقات ارز دیجیتال، صرافی‌ها اغلب دارای مکانیزم لیکوئید شدن برای جلوگیری از موجودی منفی حساب در هنگام نوسانات بالا هستند. Binance توضیح می‌دهد که لیکوئید شدن یک مکانیزم کنترل ریسک است؛ در یک بازار نوسانی، یک موقعیت اهرمی می‌تواند «شکاف‌های» قیمتی را تجربه کند که باعث می‌شود ارزش ویژه به سرعت کاهش یابد و احتمالاً منجر به ضررهایی بیش از مارجین نگهداری شود.

در فارکس (به ویژه هنگام معامله از طریق CFD در برخی مناطق)، رگولاتورها ممکن است اهرم را برای سرمایه‌گذاران خرد محدود کنند. ESMA قبلاً محدودیت‌های اهرمی را بر اساس نوسانات دارایی اعمال کرده است، به طوری که جفت‌ارزهای اصلی در ۳۰:۱ محدود شده‌اند و ارز دیجیتال در زمینه محصولات CFD پایین‌تر است، که منعکس‌کننده دیدگاه رگولاتوری است که اهرم + نوسان = ریسک از دست دادن سریع سرمایه.

مثال‌های تصویری ساده برای مبتدیان

مثال اهرم در فارکس در مقابل ارز دیجیتال

شما ۱۰,۰۰۰,۰۰۰ دونگ ویتنام دارید و یک موقعیت به ارزش ۱۰۰,۰۰۰,۰۰۰ دونگ ویتنام با استفاده از اهرم ۱۰ برابری باز می‌کنید (یک مثال مکانیکی، نه یک توصیه).

• اگر بازار به نفع شما +۱٪ حرکت کند، سود موقعیت تقریباً +۱,۰۰۰,۰۰۰ دونگ ویتنام است (معادل +۱۰٪ روی سرمایه ۱۰ میلیونی شما).

• اما اگر بازار علیه شما -۱٪ حرکت کند، شما تقریباً -۱,۰۰۰,۰۰۰ دونگ ویتنام ضرر می‌کنید (معادل -۱۰٪ روی سرمایه شما).
  اگر نوسانات بالاتر باشد و از اهرم بالاتری استفاده کنید (که در مشتقات رایج است)، بسته به مکانیزم صرافی/کارگزار، می‌توانید به سرعت به آستانه بسته شدن موقعیت/«لیکوئید شدن» برسید.

درس: مبتدیان اغلب نه به این دلیل که «بازار اشتباه را انتخاب کردند» شکست می‌خورند، بلکه به این دلیل که خیلی زود از اهرم استفاده می‌کنند بدون اینکه بدانند چگونه ریسک را در هر معامله محدود کنند.

مثال هزینه‌های «پنهان» هنگام استفاده از ارز دیجیتال

فرض کنید ارز دیجیتال را در یک صرافی می‌خرید و می‌خواهید آن را برای نگهداری طولانی‌مدت به یک کیف پول خصوصی برداشت کنید. علاوه بر کارمزدهای معاملاتی (بسته به صرافی/نوع سفارش)، ممکن است هنگام انتقال کوین‌ها «خارج از صرافی» به بلاک‌چین با هزینه‌های شبکه (هزینه‌های ماینر) مواجه شوید.

Coinbase توضیح می‌دهد که وقتی ارز دیجیتال را به یک آدرس خارجی ارسال می‌کنید، آن‌ها کارمزدی را بر اساس هزینه شبکه تخمینی فعلی دریافت می‌کنند؛ هزینه واقعی ممکن است به دلیل ازدحام شبکه یا مکانیزم‌های دسته‌ای تراکنش متفاوت باشد و هزینه قبل از تأیید شما نمایش داده می‌شود.

درس: با ارز دیجیتال، «کارمزدها» فقط کارمزدهای خرید/فروش نیستند؛ هزینه‌هایی نیز مرتبط با بلاک‌چین هنگام برداشت/انتقال وجود دارد.

آیا مبتدیان باید ارز دیجیتال یا فارکس را انتخاب کنند

اگر هدف شما یادگیری نحوه واکنش بازار به اخبار کلان اقتصادی (نرخ بهره، داده‌های اقتصادی) است و نوسانات نسبتاً «ملایم‌تر» در جفت‌ارزهای اصلی را ترجیح می‌دهید، فارکس ممکن است برای ایجاد یک پایه آسان‌تر باشد—اما در مورد اهرم بسیار محتاط باشید زیرا ریسک‌ها می‌توانند به سرعت افزایش یابند. این واقعیت که BIS به مقیاس عظیم فارکس اشاره می‌کند، همچنین نشان می‌دهد که چرا فارکس نقدینگی خوبی دارد، به ویژه برای جفت‌ارزهای اصلی.

اگر می‌خواهید به دارایی‌های دیجیتال دسترسی داشته باشید و نوسانات بالا را بپذیرید، ارز دیجیتال مناسب‌تر است—اما درک کنید که سازمان‌های بین‌المللی (IMF/FSB) بارها بر ریسک‌های نوسان، چرخه‌های شدید رونق/رکود و نیاز به چارچوب‌های سیاستی/نظارتی مناسب تأکید کرده‌اند. به عبارت دیگر: ارز دیجیتال می‌تواند جذاب باشد، اما آن را با «ارز پایدار مانند فارکس اصلی» اشتباه نگیرید.

چک‌لیست ایمنی برای مبتدیان

قبل از واریز پول واقعی، این اصول «حیاتی» را در نظر بگیرید:

اول، درک کنید که ارز دیجیتال ریسک‌های بسیاری را به همراه دارد (از ثبات کلان اقتصادی و حمایت از مصرف‌کننده تا ریسک‌های قانونی)، بنابراین «عجله برای کسب سود سریع» اغلب باعث می‌شود مبتدیان هزینه آموزشی بالایی بپردازند (IMF).

هنگام تمرین معامله، اهرم را پایین نگه دارید یا از اهرم استفاده نکنید تا زمانی که نظم و انضباط لازم برای تعیین حد ضرر را داشته باشید؛ مکانیزم لیکوئید شدن در مشتقات می‌تواند باعث شود وقتی بازار به شدت نوسان می‌کند، موقعیت خود را خیلی سریع از دست بدهید.

در مورد هزینه‌ها، عادت کنید قبل از کلیک بر روی خرید/فروش، کارمزدها و اسپرد قیمت را به دقت بررسی کنید؛ با ارز دیجیتال، به ویژه هزینه شبکه را هنگام برداشت/انتقال بررسی کنید زیرا می‌تواند بر اساس میزان «ازدحام» بلاک‌چین تغییر کند.

در نهایت، منابع داده قابل اعتماد را برای ردیابی بازار انتخاب کنید و پلتفرم‌هایی را در اولویت قرار دهید که در مورد ساعات معاملاتی، کارمزدها، مکانیزم‌های تطبیق سفارش و هشدارهای ریسک شفاف هستند.

مقالات مرتبط از WEEX

• مزایا و معایب سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال برای مبتدیان | WEEX Crypto Wiki
• سیاست‌های مالیاتی ارز دیجیتال در کشورهای منتخب: آمریکا، اتحادیه اروپا، ژاپن، کره جنوبی و ویتنام
• ارز دیجیتال USOR چیست؟ بررسی پروژه نفت آمریکا (USOR) برای مبتدیان | WEEX Crypto Wiki

ایجاد حساب معاملاتی ارز دیجیتال در WEEX

WEEX ارائه می‌دهد:

• یک رابط کاربری ساده و کاربرپسند، حتی برای کسانی که هرگز سرمایه‌گذاری نکرده‌اند.
• پشتیبانی مشتری ۲۴/۷ به زبان ویتنامی برای پاسخگویی سریع به تمام سوالات شما.
• یک سیستم امنیتی چند لایه برای اطمینان از اینکه دارایی‌های شما همیشه امن هستند.
• یک پایگاه دانش عمیق برای کمک به شما در ردیابی روندهای بازار و تصمیم‌گیری آگاهانه.

WEEX انتخاب ایده‌آل است اگر به دنبال یک پلتفرم معتبر برای شروع سفر سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال خود و کاوش در پروژه‌های بالقوه هوش مصنوعی هستید.

سلب مسئولیت:

WEEX و شرکت‌های وابسته به آن خدمات صرافی دارایی‌های دیجیتال، از جمله مشتقات و معاملات مارجین را تنها در جایی که قانونی است و برای کاربران واجد شرایط ارائه می‌دهند. تمام محتوا اطلاعات عمومی است، نه توصیه مالی—قبل از معامله به دنبال مشاوره مستقل باشید. معاملات ارز دیجیتال پرخطر است و می‌تواند منجر به ضرر کامل شود. با استفاده از خدمات WEEX، شما تمام ریسک‌ها و شرایط مربوطه را می‌پذیرید. هرگز بیش از آنچه می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید. برای جزئیات به شرایط استفاده و افشای ریسک ما مراجعه کنید.