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Politique WEEX relative aux violations, restrictions et rétablissement de l’accès des utilisateurs P2P

By: WEEX
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Dernière mise à jour : 20 sept. 2026
 

I. Objet et champ d’application

1. Objet

Afin de maintenir un environnement de trading P2P sécurisé, équitable et ordonné, et de protéger les intérêts légitimes des utilisateurs, des marchands et de la plateforme, WEEX a établi la présente Politique relative aux violations, restrictions et rétablissement de l’accès des utilisateurs P2P (la « Politique »).

2. Utilisateurs concernés par la présente Politique

La présente Politique s’applique à tous les utilisateurs des services P2P de WEEX. Les marchands P2P vérifiés doivent également respecter la Politique WEEX relative aux violations des marchands P2P et aux mesures d’exécution concernant leurs activités de marchand. Lorsque les deux politiques s’appliquent au même comportement, WEEX applique la disposition la plus spécifique.

3. Articulation avec les autres règles de WEEX

La présente Politique fait partie des règles P2P de WEEX et s’applique conjointement avec l’Accord d’utilisation de WEEX, les Conditions d’utilisation P2P de WEEX, les Règles de traitement des recours P2P, la Politique de confidentialité de WEEX et les autres politiques publiées par WEEX.
  • Les Règles de traitement des recours P2P déterminent la manière dont un ordre contesté est résolu, notamment l’annulation de l’ordre, le paiement d’un montant manquant, les remboursements et la libération des crypto-actifs.
  • La présente Politique définit les avertissements, restrictions, durées de restriction et exigences de rétablissement susceptibles de s’appliquer lorsqu’un utilisateur enfreint les règles P2P.
  • Les mesures prévues par la présente Politique s’appliquent aux fonctionnalités P2P. Les mesures affectant plus largement un compte ou les actifs d’un utilisateur sont régies par l’Accord d’utilisation et par les politiques de WEEX relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et aux sanctions, et ne seront appliquées que lorsqu’elles sont justifiées indépendamment au titre de ces règles.
En cas d’incohérence entre des dispositions, la disposition la plus spécifique au comportement concerné s’applique.

II. Définitions

Compte associé désigne un autre compte WEEX que WEEX détermine raisonnablement, sur la base des informations techniques, d’identité, de paiement, d’appareil, comportementales, transactionnelles ou autres informations pertinentes disponibles, comme étant contrôlé par la même personne ou les mêmes personnes, contrôlé conjointement avec celle-ci ou celles-ci, ou présentant un lien important avec celle-ci ou celles-ci.
L’existence d’un seul indicateur technique, d’identité, de paiement, transactionnel ou comportemental commun ne suffit pas nécessairement à établir que des comptes sont des Comptes associés. WEEX évalue l’ensemble des informations disponibles.
Violation confirmée désigne un comportement que WEEX détermine, après examen des informations et éléments de preuve raisonnablement disponibles — notamment les enregistrements d’ordres, les justificatifs de paiement et d’identité, les conversations, l’activité du compte et toute réponse soumise par l’utilisateur — comme constituant une violation des règles P2P applicables.
Mesure d’exécution (également appelée pénalité dans la présente Politique) désigne une mesure imposée après que WEEX a déterminé qu’une Violation confirmée s’est produite.
Fonds illicites désigne les fonds que WEEX détermine raisonnablement, sur la base des informations disponibles, comme provenant d’une fraude, d’un vol, d’une violation de sanctions, d’un blanchiment d’argent ou d’une autre activité illégale, ou comme étant liés à ceux-ci ou impliqués dans ceux-ci. Lorsqu’un tel lien est seulement soupçonné et n’a pas été établi, WEEX peut traiter la question comme un risque non résolu et appliquer une Restriction de protection dans l’attente d’un examen.
Régularisation de l’ordre désigne les mesures raisonnablement nécessaires pour résoudre un ordre concerné ou une perte causée par une violation, limitées à un ou plusieurs des éléments suivants :
(a) régler le montant de l’ordre ou un montant manquant identifié ;
(b) restituer les fonds reçus au-delà du montant dû ou les fonds auxquels l’utilisateur n’a pas droit ;
(c) libérer les crypto-actifs conformément à l’ordre ;
(d) prendre en charge les frais de transfert, de remboursement ou d’annulation directement causés par les propres instructions de paiement ou de remboursement non conformes de l’utilisateur, lorsque la loi applicable et les règles du prestataire de paiement concerné l’autorisent ;
(e) payer une perte identifiée et documentée causée à une contrepartie ou à WEEX par la Violation confirmée de l’utilisateur ; et
(f) fournir des justificatifs de paiement ou d’identité authentiques, complets et non altérés, et coopérer à la vérification d’un compte de paiement ou de la source des fonds.
WEEX n’exigera pas de paiement qui ne relève pas des points (a) à (e). Un utilisateur peut contester le montant ou le fondement d’un paiement exigé par l’intermédiaire des canaux d’examen prévus à la section VIII.
Restriction de protection désigne une mesure temporaire de contrôle des risques appliquée aux fonctionnalités P2P concernées, aux ordres P2P ou aux actifs numériques détenus dans le cadre d’une transaction P2P, pendant que WEEX enquête sur une fraude présumée, des Fonds illicites présumés, un risque lié au paiement ou à la sécurité du compte, ou un autre risque non résolu.
Violation grave désigne une violation mentionnée à la section VI.1.
Restriction système désigne une restriction opérationnelle automatique appliquée lorsque des conditions prédéfinies liées aux ordres sont réunies — par exemple, une restriction de l’achat P2P pendant 24 heures après trois annulations consécutives imputables à l’acheteur.
Violation répétée. Lorsque la section V prévoit une mesure pour une violation « répétée » ou pour une deuxième violation ou une violation ultérieure, cela désigne une nouvelle Violation confirmée de la même disposition par le même utilisateur pendant la période de rétrospection applicable au titre de la section III.4.

III. Principes d’exécution

1. Proportionnalité

WEEX prend des mesures d’exécution en tenant compte notamment de la nature et de la gravité de la violation, de sa fréquence, de son impact réel, du niveau de coopération de l’utilisateur et de tout risque résiduel.
Les mesures énoncées à la section V sont celles que WEEX appliquera généralement. WEEX peut appliquer une mesure moins sévère — y compris un simple avertissement — lorsque la violation était involontaire, a été signalée et corrigée rapidement, et n’a causé aucune perte ni aucun risque important. WEEX peut appliquer une mesure plus sévère lorsque le comportement était délibéré, répété ou coordonné, a causé une perte importante ou impliquait une fraude, des Fonds illicites ou une utilisation abusive du compte.

2. Trois types de mesures

La présente Politique distingue trois types de mesures :
  • Restriction système — restriction opérationnelle automatique déclenchée par des conditions prédéfinies et appliquée sans évaluation au cas par cas.
  • Restriction de protection — mesure temporaire de contrôle des risques appliquée pendant que WEEX enquête sur une activité suspecte ou un risque non résolu.
  • Mesure d’exécution — mesure imposée après que WEEX a déterminé qu’une Violation confirmée s’est produite.
Une Restriction système ou une Restriction de protection ne constitue pas une conclusion selon laquelle l’utilisateur a commis une violation, une fraude ou une autre faute. Elle n’est pas enregistrée comme une Violation confirmée et WEEX ne s’y fondera pas comme preuve qu’une violation s’est produite.
Une Restriction de protection reste en vigueur uniquement pendant la durée raisonnablement nécessaire pour traiter le risque concerné. WEEX réévalue à intervalles raisonnables la nécessité de maintenir une Restriction de protection et la lève ou la réduit dès que l’ordre concerné est résolu ou que le risque est traité d’une autre manière.

3. Portée des restrictions

Les restrictions sont appliquées aux fonctionnalités affectées par le risque :
  • Violations du côté acheteur : WEEX restreindra généralement en premier lieu l’achat P2P.
  • Violations du côté vendeur : WEEX restreindra généralement en premier lieu la vente P2P.
  • Violations affectant les deux côtés, ou impliquant une fraude, des Fonds illicites, un prêt de compte ou un risque lié à un Compte associé : WEEX peut restreindre tout accès P2P.
  • Litiges concernant un seul ordre : WEEX n’étendra généralement pas les restrictions au-delà de la fonctionnalité concernée, sauf si un autre risque important est identifié.

4. Exécution progressive et période de rétrospection

Les violations standard sont généralement traitées au moyen d’une exécution progressive : un premier avertissement ou une restriction de courte durée, des restrictions plus longues en cas de violations répétées et des restrictions P2P complètes en cas de violations graves ou persistantes.
Sauf si une disposition spécifique de la présente Politique établit une période de rétrospection différente, les violations répétées sont comptabilisées sur une période glissante de 90 jours calendaires. Lorsqu’une disposition spécifique prévoit une période différente — par exemple, la période de 30 jours de la section V.2 — cette période s’applique à cette disposition.
Une période de rétrospection commence à la date de la première Violation confirmée de la disposition concernée. Une Violation confirmée qui se situe en dehors de la période de rétrospection applicable n’est pas prise en compte aux fins de l’exécution progressive.

5. Comptes associés

WEEX peut étendre une mesure à un Compte associé uniquement lorsque l’affaire implique une fraude, la vente, la location ou le prêt d’un compte, l’utilisation abusive de plusieurs comptes, le contournement d’une restriction, des Fonds illicites, un abus coordonné ou un autre risque important.
Les erreurs ordinaires liées aux ordres — telles qu’un paiement tardif, un ordre annulé ou un montant de paiement incorrect — n’entraînent pas de mesures d’exécution contre les Comptes associés.

6. Notification

Lorsque WEEX applique une restriction ou une pénalité, WEEX en informe généralement l’utilisateur via l’application WEEX, l’enregistrement de l’ordre ou du recours concerné, un e-mail ou tout autre canal utilisé pour les notifications de compte. La notification indique généralement la mesure appliquée, la fonctionnalité P2P concernée, la durée de la mesure ou les conditions de rétablissement, le motif général de la mesure et la manière de demander un examen.
Lorsqu’une Restriction de protection concerne une enquête en cours, ou lorsqu’une exigence légale, réglementaire ou émanant des autorités chargées de l’application de la loi s’applique, WEEX peut limiter les informations fournies dans la mesure nécessaire et autorisée par la loi applicable.

7. Accès au service client et aux canaux d’examen

La présente Politique distingue :
(a) les fonctionnalités de trading — passer, accepter ou exécuter des ordres P2P ;
(b) les fonctionnalités relatives aux ordres et aux conversations — conversations dans les ordres et fonctionnalités transactionnelles associées ;
(c) le service client ; et
(d) les canaux de recours et d’examen.
WEEX peut restreindre les points (a) et (b) lorsque cela est raisonnablement nécessaire, notamment lorsque les communications sont abusives, harcelantes ou utilisées pour faire pression sur une contrepartie.
WEEX maintiendra au moins un canal officiel raisonnable par lequel un utilisateur pourra soumettre des éléments de preuve et demander l’examen d’une mesure prise au titre de la présente Politique. Cette règle s’applique à un utilisateur faisant l’objet d’une restriction P2P complète ou permanente.
WEEX peut restreindre certains canaux de communication ou imposer des limites raisonnables aux demandes dupliquées, abusives, menaçantes ou automatisées, à condition qu’une véritable demande d’examen puisse toujours être soumise par un canal officiel disponible.

IV. Mesures que WEEX peut prendre

Selon les circonstances, WEEX peut prendre notamment les mesures suivantes :
  1. Émettre un avertissement ou une notification de mesure corrective.
  2. Annuler l’ordre concerné.
  3. Exiger une Régularisation de l’ordre conformément aux règles P2P applicables.
  4. Restreindre temporairement l’achat P2P.
  5. Restreindre temporairement la vente P2P.
  6. Restreindre temporairement ou définitivement tout accès P2P.
  7. Restreindre l’accès aux conversations P2P ou à d’autres fonctionnalités transactionnelles, sous réserve de la section III.7.
  8. Annuler ou récupérer les récompenses ou avantages d’un événement obtenus au moyen d’une violation.
  9. Appliquer une Restriction de protection à l’ordre P2P concerné, aux fonctionnalités P2P ou aux actifs numériques détenus dans le cadre de la transaction P2P concernée, lorsque cela est raisonnablement nécessaire pour enquêter sur un risque identifié de fraude, de Fonds illicites, de paiement ou de sécurité du compte, ou pour le contenir. Toute restriction plus large au niveau du compte ou des actifs doit reposer sur un fondement indépendant prévu par l’Accord d’utilisation de WEEX, les politiques de conformité applicables de WEEX ou la loi applicable.
  10. Prendre une mesure proportionnée à l’égard d’un Compte associé, sous réserve de la section III.5.
  11. Signaler l’activité concernée aux autorités réglementaires, judiciaires ou chargées de l’application de la loi compétentes.
Ces mesures ne sont pas séquentielles et WEEX n’est pas tenue de les appliquer dans l’ordre.

V. Violations standard des ordres et mesures

Les mesures énoncées ci-dessous sont celles que WEEX appliquera généralement. La section III.1 explique dans quels cas une mesure moins sévère ou plus sévère peut s’appliquer. Sauf disposition contraire de la présente Politique, une mesure est appliquée uniquement après une Violation confirmée.

1. Annulations répétées d’ordres

Si trois ordres consécutifs sont annulés pour des raisons imputables à l’acheteur, le système restreint automatiquement l’achat P2P de l’utilisateur pendant 24 heures. Il s’agit d’une Restriction système.
Pendant la restriction, l’utilisateur ne peut pas acheter de crypto-actifs via WEEX P2P. L’achat P2P est rétabli automatiquement à l’issue de la période de 24 heures et il n’est pas nécessaire de contacter le service client. La restriction concerne uniquement l’achat P2P et n’affecte pas la vente P2P. Toute autre restriction P2P active reste en vigueur et est traitée conformément aux règles applicables.
Les annulations suivantes sont comptabilisées dans le total des annulations consécutives :
(1) les ordres annulés par l’acheteur ;
(2) les ordres automatiquement annulés parce que l’acheteur n’a pas effectué le paiement dans le délai requis ; et
(3) les ordres annulés par le service client après qu’il a été déterminé que l’acheteur en était responsable.
Les annulations résultant des actions du vendeur, d’un problème de plateforme ou de toute autre raison que WEEX détermine comme n’étant pas imputable à l’acheteur ne sont pas comptabilisées. Une annulation effectuée conformément à la section V.4 parce que les instructions de paiement applicables sont incompatibles avec les exigences du prestataire de paiement de l’utilisateur ou avec la loi applicable n’est pas comptabilisée dans le total des annulations consécutives, à condition que WEEX puisse raisonnablement vérifier les circonstances.
Le décompte des annulations consécutives est remis à zéro lorsque l’utilisateur finalise un achat P2P ou lorsqu’une restriction au titre de la présente section prend fin. Si WEEX détermine, notamment à la suite d’un examen, qu’une annulation n’était pas imputable à l’acheteur, elle est retirée du décompte et toute restriction déjà appliquée sur cette base est levée.
Il s’agit d’une mesure de gestion des ordres. Cela ne signifie pas qu’il a été établi que l’utilisateur s’est livré à une fraude ou à toute autre faute.
Lorsque WEEX détermine qu’un utilisateur n’a aucune intention réelle de trader et utilise un ou plusieurs comptes pour passer des ordres afin de bloquer les offres disponibles, de perturber les transactions ou d’entraver les activités normales d’un marchand, WEEX peut restreindre une partie ou la totalité de l’accès P2P selon la gravité du comportement. Lorsque le comportement implique une fraude, une utilisation abusive de plusieurs comptes ou un abus lié à un événement, il est traité comme une Violation grave au titre de la section VI.

2. Marquage d’un ordre comme « Payé » avant d’effectuer le paiement

Les utilisateurs ne doivent pas sélectionner « Payé » ni indiquer d’une autre manière que le paiement a été effectué avant d’avoir réellement effectué le paiement.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : l’ordre est annulé et un avertissement est émis.
  • Deuxième Violation confirmée dans les 30 jours suivant la première : l’achat P2P est restreint pendant 3 jours.
  • Troisième Violation confirmée dans les 30 jours suivant la première : l’achat P2P est restreint pendant 7 jours.
  • Violation grave : le fait de marquer à plusieurs reprises plusieurs ordres non payés comme « Payés », de falsifier des relevés de paiement ou d’utiliser ce comportement pour commettre une fraude est traité comme une Violation grave au titre de la section VI et peut entraîner une restriction permanente de tout accès P2P, y compris pour les Comptes associés.
La période de 30 jours prévue dans la présente section s’applique à la place de la période de 90 jours prévue à la section III.4.

3. Paiements par des tiers et discordance du nom du compte de paiement

Les utilisateurs doivent payer depuis un compte à leur propre nom correspondant au nom vérifié sur WEEX, sauf si WEEX autorise expressément un autre arrangement pour le mode de paiement ou la juridiction concernée. Les paiements ne doivent pas être effectués au moyen du compte d’une autre personne, d’un compte loué ou acheté, ou d’un mode de paiement interdit par les instructions de l’ordre concerné ou par les règles P2P de WEEX.
Mesures :
  • Le vendeur peut refuser de libérer les crypto-actifs et demander un remboursement.
  • Lorsque le paiement a été effectué, les fonds sont normalement retournés sur le compte de paiement d’origine. Les frais de remboursement ou d’annulation directement causés par le paiement non conforme sont généralement supportés par l’utilisateur qui a effectué ce paiement, lorsque la loi applicable et les règles du prestataire de paiement concerné l’autorisent.
  • Première Violation confirmée : l’achat P2P est restreint pendant 7 jours. Lorsque la discordance était involontaire, a été signalée rapidement et résolue, et qu’aucune inquiétude liée à une fraude, à des Fonds illicites ou à une utilisation abusive du compte n’est soulevée, WEEX peut émettre un avertissement à la place.
  • Violation répétée : tout accès P2P est restreint pendant 30 jours.
  • Violation grave : la location, le prêt, la vente ou l’achat d’un compte, l’utilisation abusive d’une identité, la fraude ou l’implication dans des Fonds illicites sont traités comme une Violation grave au titre de la section VI et peuvent entraîner une restriction permanente de tout accès P2P, y compris pour les Comptes associés.

4. Montant, mode ou référence de paiement non conformes aux exigences

Cela comprend notamment :
  • payer un montant supérieur ou inférieur au montant de l’ordre ;
  • utiliser un mode de paiement qui ne figure pas dans l’annonce ou l’ordre ;
  • fractionner un paiement sans le consentement de la contrepartie ;
  • inclure des informations fausses ou trompeuses dans une référence de paiement ou un libellé de virement, décrire intentionnellement la transaction de manière incorrecte ou ne pas suivre les instructions relatives à la référence de paiement affichées pour l’ordre concerné ; et
  • refuser de prendre en charge les frais de remboursement ou d’annulation directement causés par les propres instructions de paiement ou de remboursement non conformes de l’utilisateur, lorsque la loi applicable et les règles du prestataire de paiement concerné l’autorisent.
Prestataires de paiement et loi applicable. Aucune disposition de la présente Politique n’exige ou n’encourage un utilisateur à dissimuler ou à décrire incorrectement la nature d’une transaction à une banque, un établissement de paiement ou un autre prestataire de paiement. Les utilisateurs doivent respecter les exigences de leur prestataire de paiement et la loi applicable. Lorsqu’il est impossible de satisfaire à la fois une instruction relative à un ordre et les exigences d’un prestataire de paiement, l’utilisateur ne doit pas procéder au paiement et doit plutôt annuler l’ordre ou soumettre la question via la conversation de l’ordre ou le service client. Cela ne sera pas considéré comme une violation de la présente section.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : l’utilisateur doit effectuer une Régularisation de l’ordre et un avertissement est émis.
  • Violation répétée : l’achat P2P peut être restreint pendant 3 jours.
  • Défaut de coopération : lorsque l’utilisateur refuse de payer un montant manquant identifié ou d’effectuer un remboursement exigé, ou cause une perte à la contrepartie, une partie ou la totalité de l’accès P2P peut être restreinte pendant 7 jours.
Rétablissement : l’utilisateur doit effectuer la Régularisation de l’ordre, et l’ordre et le recours concernés doivent être résolus.

5. Libération ou remboursement tardif ou refusé après réception du paiement

Une fois que le vendeur a confirmé la réception du paiement intégral, il doit libérer les crypto-actifs dans le délai requis. Lorsque WEEX détermine qu’un remboursement est nécessaire, l’utilisateur concerné doit effectuer le remboursement dans le délai indiqué.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : WEEX peut résoudre l’ordre sur la base des éléments de preuve valides disponibles et la vente P2P est restreinte pendant 1 jour.
  • Violation répétée : la vente P2P est restreinte pendant 7 jours.
  • Violation grave : le refus de restituer des fonds auxquels l’utilisateur n’a pas droit, la rétention intentionnelle des fonds d’une contrepartie ou la commission d’une fraude sont traités comme une Violation grave au titre de la section VI et peuvent entraîner une restriction permanente de tout accès P2P.
Rétablissement : l’utilisateur doit effectuer la libération des crypto-actifs, le remboursement ou toute autre Régularisation de l’ordre requise dans les 48 heures suivant la notification, ou dans tout délai plus long indiqué par WEEX, et réussir l’examen de WEEX.

6. Défaut de coopération lors d’un recours concernant un ordre ou d’une enquête de WEEX

Les utilisateurs doivent fournir des éléments de preuve authentiques, complets, valides et non altérés dans le délai indiqué par WEEX et doivent coopérer pour effectuer tout remboursement, paiement d’un montant manquant, vérification d’identité ou autre mesure liée à l’ordre qui serait exigé.
WEEX accordera au moins 24 heures pour répondre et accordera une prolongation raisonnable lorsque l’utilisateur démontre une raison véritable justifiant le retard, notamment lorsqu’il attend un document d’une banque ou d’un prestataire de paiement.
Mesures :
  • Lorsque l’utilisateur ne fournit pas d’éléments de preuve ou de réponse valide dans le délai indiqué, WEEX peut résoudre l’ordre sur la base des éléments de preuve disponibles et appliquer une Restriction de protection à la fonctionnalité P2P concernée.
  • Lorsque l’utilisateur ne coopère pas pendant plus de 72 heures, tout accès P2P peut être restreint pendant 7 jours.
  • Lorsqu’un refus de coopérer entraîne une perte ou un risque grave, tout accès P2P peut être restreint pendant 30 jours ou, lorsque le comportement constitue une Violation grave, définitivement.
Rétablissement : l’utilisateur doit remplir toutes les obligations liées à l’ordre restant en suspens et fournir les éléments de preuve requis pour l’examen.

7. Recours malveillants et faux éléments de preuve

Un recours malveillant consiste à soumettre sciemment une fausse demande, à dissimuler des faits importants ou à utiliser la procédure de recours pour perturber le trading normal.
Un recours soumis de bonne foi qui est finalement rejeté n’est pas un recours malveillant, et la soumission d’un tel recours ne constitue pas une violation.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : un avertissement et une restriction de l’accès P2P concerné pendant 7 jours.
  • Violation répétée : une restriction de tout accès P2P pendant 30 jours.
  • Violation grave : la falsification ou la modification de reçus de paiement, de relevés bancaires, de documents d’identité ou d’éléments vidéo, ainsi que leur utilisation à des fins frauduleuses, sont traitées comme une Violation grave au titre de la section VI et peuvent entraîner une restriction permanente de tout accès P2P, y compris pour les Comptes associés.

8. Langage abusif, harcèlement, menaces et divulgation d’informations personnelles

Les utilisateurs ne doivent pas employer de langage injurieux, discriminatoire, menaçant ou harcelant dans les conversations liées aux ordres, les recours ou les communications avec le service client, et ne doivent pas partager ou utiliser abusivement les informations personnelles d’une autre partie sans autorisation.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : un avertissement.
  • Deuxième Violation confirmée : une restriction des fonctionnalités concernées ou de l’accès P2P pendant 3 jours.
  • Violation répétée : une restriction des fonctionnalités concernées ou de l’accès P2P pendant 30 jours.
  • Violation grave : les menaces personnelles, l’extorsion ou la publication des informations personnelles d’une autre personne sont traitées comme une Violation grave au titre de la section VI, peuvent entraîner une restriction permanente de tout accès P2P et peuvent être signalées aux autorités compétentes lorsque cela est nécessaire.
Une mesure prise au titre de la présente section peut restreindre les conversations dans les ordres et l’accès P2P. Elle ne prive pas l’utilisateur de la possibilité de soumettre des éléments de preuve et de demander l’examen de la mesure par un canal officiel disponible (voir la section III.7).

9. Incitation des contreparties à trader en dehors de la plateforme

Les utilisateurs ne doivent pas inviter ou encourager une contrepartie à effectuer une transaction P2P via Telegram, WhatsApp, les réseaux sociaux, par téléphone, en personne ou par tout autre canal extérieur à WEEX.
Mesures :
  • Première Violation confirmée : un avertissement ou une restriction de l’accès P2P concerné pendant 7 jours au maximum, selon la gravité du comportement.
  • Violation répétée : une restriction de tout accès P2P pendant 30 jours.
  • Violation grave : une fraude impliquant une transaction en dehors de la plateforme, l’utilisation abusive d’informations personnelles ou l’usurpation de l’identité de WEEX ou d’un membre du personnel de WEEX est traitée comme une Violation grave au titre de la section VI et peut entraîner une restriction permanente de tout accès P2P, y compris pour les Comptes associés.

VI. Violations graves, fraude et activités à haut risque

1. Qu’est-ce qu’une Violation grave ?

Les comportements suivants constituent des Violations graves :
  1. Fraude ou tentative de fraude à l’encontre d’une contrepartie, de WEEX ou d’un tiers, notamment les escroqueries par triangulation, les attaques de type « man-in-the-middle » et la participation à une escroquerie organisée.
  2. Falsifier, modifier ou falsifier de manière importante des reçus de paiement, des relevés bancaires, des conversations, des documents d’identité ou des éléments vidéo, et les utiliser pour obtenir des crypto-actifs, un remboursement ou une décision favorable concernant un recours.
  3. Utiliser de faux documents ou de fausses informations pour demander la libération de crypto-actifs.
  4. Se faire passer pour WEEX, un membre du personnel de WEEX, un marchand, une banque ou une autre personne.
  5. Utiliser, recevoir ou transférer sciemment ou avec insouciance des Fonds illicites.
  6. Blanchiment d’argent, financement du terrorisme, contournement de sanctions, jeux d’argent illégaux ou toute autre activité illégale.
  7. Abus des rétrofacturations, notamment l’initiation sans motif légitime d’une annulation, d’une récupération, d’une rétrofacturation ou d’une annulation d’un paiement P2P effectué, ou la demande de mauvaise foi d’un remboursement après réception de crypto-actifs.
  8. Vendre, louer, prêter, acheter ou mettre de toute autre manière un compte WEEX à la disposition d’une autre personne, ou trader pour le compte d’une autre personne en violation des règles de WEEX.
  9. Utiliser plusieurs comptes ou des Comptes associés pour contourner une restriction, une pénalité ou une limite, ou pour utiliser abusivement une promotion ou une récompense.
  10. Utilisation abusive coordonnée des services P2P par deux comptes ou plus, notamment par le biais de transactions collusoires ou fictives.
  11. Appropriation ou rétention intentionnelle des fonds ou crypto-actifs d’une contrepartie, ou refus de restituer des fonds auxquels l’utilisateur n’a pas droit, causant une perte réelle.
  12. Menaces, extorsion ou publication ou utilisation abusive des informations personnelles d’une autre personne.
  13. Tout autre comportement intentionnel ou imprudent comparable par sa nature et sa gravité aux comportements décrits aux points 1 à 12, qui cause ou crée un risque important de préjudice financier, sécuritaire, juridique ou d’intégrité important pour les utilisateurs, les marchands, WEEX ou le service P2P.

2. Mesures applicables aux Violations graves

En cas de Violation grave, WEEX peut restreindre définitivement tout accès P2P après la première Violation confirmée. Aucun avertissement préalable ni délai de régularisation n’est requis. WEEX peut également prendre une mesure proportionnée à l’égard des Comptes associés au titre de la section III.5 et peut signaler l’affaire aux autorités compétentes.

3. Fonds reçus à l’insu de l’utilisateur

Lorsqu’un utilisateur reçoit des fonds que WEEX détermine raisonnablement comme étant des Fonds illicites, mais qu’aucun élément n’indique que l’utilisateur le savait ou aurait raisonnablement dû le soupçonner, WEEX peut appliquer une Restriction de protection, exiger une Régularisation de l’ordre et demander la coopération de l’utilisateur dans le cadre de ses vérifications. La seule réception des fonds n’est pas traitée comme une Violation grave.
Une restriction permanente fondée sur l’implication de Fonds illicites exige une Violation confirmée impliquant que l’utilisateur en avait connaissance, a agi avec insouciance ou a délibérément fermé les yeux, ou que l’utilisateur a refusé de coopérer ou de restituer des fonds auxquels il n’avait pas droit.

4. Fraude présumée et autres risques non résolus

Lorsqu’une fraude potentielle ou un autre risque non résolu est identifié, WEEX peut appliquer une Restriction de protection pendant son enquête :
  • risque limité à l’achat : l’achat P2P peut être temporairement restreint ;
  • risque limité à la vente ou à la libération de crypto-actifs : la vente P2P peut être temporairement restreinte ; et
  • risque affectant les deux côtés ou impliquant des Fonds illicites présumés ou des Comptes associés : tout accès P2P peut être temporairement restreint.
Une Restriction de protection prise au titre de la présente section est régie par la section III.2 et ne constitue pas une conclusion de faute.

5. Régularisation de l’ordre

Lorsque WEEX l’exige, l’utilisateur doit effectuer la Régularisation de l’ordre telle que définie à la section II. Lorsqu’un ordre ayant fait l’objet d’un recours reste non résolu, que l’utilisateur refuse de coopérer ou que les fonds demeurent contestés, WEEX peut maintenir les restrictions concernées.

6. Examen

Une fois que l’ordre concerné a été résolu par un paiement, un remboursement, une libération de crypto-actifs ou une autre Régularisation de l’ordre, WEEX examine si l’utilisateur remplit les conditions requises pour le rétablissement de l’accès P2P. L’examen prend en compte :
  • l’ordre ayant fait l’objet du recours et la manière dont il a été résolu ;
  • les éléments de preuve relatifs au paiement, au remboursement et à l’identité soumis par l’utilisateur ;
  • la question de savoir si l’utilisateur a effectué la Régularisation de l’ordre requise ;
  • toute Violation confirmée antérieure similaire ou connexe ;
  • l’historique des transactions P2P et des recours de l’utilisateur ;
  • tout risque non résolu associé au compte ; et
  • tout Compte associé, toute utilisation de plusieurs comptes ou tout autre risque important, notamment l’existence d’un fondement raisonnable pour considérer ces comptes comme étant substantiellement liés au comportement examiné.

7. Résultat de l’examen

À l’issue de l’examen, WEEX peut :
  • rétablir tout accès P2P ;
  • rétablir uniquement l’achat P2P ou la vente P2P ;
  • maintenir les restrictions existantes ;
  • modifier la portée ou la durée des restrictions ; ou
  • restreindre définitivement tout accès P2P lorsqu’une Violation grave est confirmée.

VII. Rétablissement de l’accès P2P

1. Rétablissement automatique

La restriction de l’achat P2P pendant 24 heures qui suit trois annulations consécutives imputables à l’acheteur est automatiquement levée à l’issue de cette période. Lorsque l’utilisateur fait l’objet d’une autre pénalité, d’un recours ou d’une Restriction de protection active, l’accès P2P concerné n’est pas automatiquement rétabli à la fin de cette restriction.

2. Rétablissement après examen

Les restrictions concernant les éléments suivants ne sont généralement pas rétablies automatiquement :
  • une fraude ou une fraude présumée ;
  • des paiements effectués par des tiers ;
  • des fonds contestés ;
  • un refus d’effectuer un remboursement, de payer un montant manquant identifié ou d’effectuer toute autre Régularisation de l’ordre ;
  • de faux éléments de preuve ;
  • un risque lié à un Compte associé ou à des Fonds illicites ; ou
  • un autre risque nécessitant un examen manuel.
L’accès P2P peut être rétabli en partie ou intégralement une fois que les ordres concernés sont résolus, que les éléments de preuve requis ont été soumis et que l’utilisateur a réussi l’examen de WEEX.

3. Rétablissement suspendu

WEEX peut maintenir les restrictions concernées lorsque :
  • l’ordre, le remboursement ou la Régularisation de l’ordre reste non résolu ;
  • l’utilisateur n’a pas fourni les éléments de preuve requis ou refuse de coopérer ;
  • un autre recours P2P reste non résolu ;
  • des violations répétées ou une activité similaire à haut risque se sont produites ;
  • un risque important subsiste concernant le compte, le mode de paiement ou un Compte associé ; ou
  • une enquête judiciaire, réglementaire ou menée par les autorités chargées de l’application de la loi est en cours.

4. Cas dans lesquels l’accès n’est généralement pas rétabli

Lorsque WEEX a imposé une restriction P2P permanente pour une Violation grave confirmée, l’accès n’est généralement pas rétabli lorsque la violation impliquait :
  • une fraude ou une escroquerie organisée ;
  • le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou toute autre activité illégale ;
  • l’utilisation ou le transfert en connaissance de cause ou avec insouciance de Fonds illicites ;
  • l’utilisation à des fins frauduleuses de justificatifs de paiement ou d’identité importants, falsifiés ou contrefaits ;
  • la vente, la location, le prêt ou l’achat d’un compte ;
  • l’utilisation de plusieurs comptes pour commettre une fraude ou éviter une pénalité ; ou
  • le fait de causer intentionnellement ou frauduleusement une perte importante à un autre utilisateur ou à WEEX.
Lorsqu’une décision reposait sur des faits incorrects ou lorsqu’un changement important est intervenu dans les éléments de preuve, l’utilisateur peut demander l’examen de la pénalité au titre de la section VIII.

VIII. Recours et examen

1. Comment demander un examen

Un utilisateur qui n’est pas d’accord avec une pénalité ou le résultat d’un examen peut soumettre un recours via le service client officiel de WEEX dans les 60 jours calendaires suivant la notification de la mesure. WEEX peut accepter un recours ultérieur lorsque l’utilisateur justifie d’une bonne raison pour le retard.
Un canal officiel pour soumettre une demande d’examen reste disponible pour tous les utilisateurs, y compris ceux faisant l’objet d’une restriction P2P complète ou permanente (voir la section III.7).

2. Éléments de preuve

L’utilisateur doit fournir des éléments de preuve authentiques, complets, valides et non altérés à l’appui du recours.

3. Traitement d’un recours par WEEX

WEEX s’efforcera de terminer l’examen dans un délai raisonnable après réception des informations raisonnablement nécessaires pour évaluer le recours. Les dossiers complexes, notamment ceux impliquant des tiers, des prestataires de paiement, des demandes des autorités chargées de l’application de la loi ou des enquêtes externes, peuvent nécessiter davantage de temps.
Lorsque cela est raisonnablement possible, l’examen sera effectué par des membres du personnel qui n’étaient pas responsables de la décision initiale.
Les restrictions existantes restent généralement en vigueur pendant l’examen. WEEX peut lever ou réduire une mesure avant la fin de l’examen lorsque les informations disponibles indiquent qu’elle n’est plus justifiée.

4. Résultat

Lorsque WEEX détermine qu’une pénalité était incorrecte, celle-ci est annulée ou ajustée et l’accès P2P concerné est rétabli. Lorsque la pénalité est confirmée, WEEX informe l’utilisateur du résultat et de son motif général.
Un nouveau recours concernant la même affaire peut être refusé lorsqu’aucun nouvel élément important, aucune erreur factuelle ou aucun autre fondement de réexamen n’est fourni.

5. Autres droits

Aucune disposition de la présente Politique ne limite les droits dont bénéficie un utilisateur en vertu de la législation impérative applicable, notamment le droit de déposer une plainte auprès d’une autorité compétente ou de demander réparation par tout autre moyen disponible.

IX. Dispositions générales

  1. Registres des violations. Les registres des violations sont conservés conformément à la Politique de confidentialité de WEEX et au droit applicable. Ils ne sont pas supprimés par l’annulation d’ordres, la suppression de moyens de paiement, la modification des informations du compte ou l’arrêt des activités de trading. Un registre qui se situe en dehors de la période rétrospective applicable n’est pas pris en compte aux fins de l’application progressive des mesures, mais peut être pris en considération lorsque WEEX évalue une Violation grave ou un abus coordonné.
  2. Violations qui se chevauchent. Lorsque le même comportement enfreint plusieurs dispositions, WEEX peut appliquer la mesure prévue pour la violation la plus grave ou appliquer plusieurs mesures, sans imposer de mesures en double pour le même comportement.
  3. Comptes associés. Les mesures concernant les Comptes associés ne s’appliquent que dans les circonstances énoncées à la Section III.5.
  4. Informations et données. WEEX traite les informations relatives au compte, à l’appareil, aux paiements et aux transactions aux fins décrites dans la présente Politique, conformément à la Politique de confidentialité de WEEX et au droit applicable en matière de protection des données.
  5. Canaux officiels. WEEX communique avec les utilisateurs uniquement par l’intermédiaire de ses canaux officiels. WEEX ne demandera jamais le mot de passe d’un compte, un code d’authentification à deux facteurs ou une clé privée, et ne règlera pas les litiges P2P par l’intermédiaire d’applications de messagerie tierces. Les utilisateurs doivent signaler toute usurpation d’identité présumée au service client officiel de WEEX.
  6. Mises à jour. WEEX peut mettre à jour la présente Politique afin de tenir compte des lois et réglementations applicables, des changements apportés aux produits, des conditions du marché ou des besoins en matière de gestion des risques. Les mises à jour prennent effet à la date de leur publication ou à la date indiquée dans l’annonce concernée, sous réserve de toute obligation de notification ou de consentement prévue par le droit applicable. La poursuite de l’utilisation des services P2P de WEEX après la date d’entrée en vigueur peut constituer une acceptation de la Politique mise à jour lorsque le droit applicable l’autorise.
  7. Dispositions impératives de la loi. Lorsqu’une disposition de la présente Politique entre en conflit avec une exigence impérative du droit applicable, l’exigence légale prévaut dans la mesure du conflit.
  8. Langue. La présente Politique peut être mise à disposition dans d’autres langues. Lorsque le droit applicable l’autorise, la version anglaise prévaut en cas de divergence.
Nous vous remercions de contribuer au maintien d’un environnement de trading P2P WEEX sûr, équitable et ordonné.
L’équipe WEEX
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