Géographie des arnaques crypto : Pourquoi la fraude dépasse les frontières

Titre original : The Geography of Crypto Scams: Why No Region Is Innocent and Every User Deserves Better

Auteur original : Mars_DeFi

Traduction originale : Chopper, Foresight News

Aux débuts de la cryptomonnaie, beaucoup pensaient que les arnaques étaient le coût inévitable de l'innovation, et que les "rug pulls" ou "exit scams" se limitaient à quelques acteurs malveillants dans les recoins non régulés d'Internet.

Cependant, au fil des ans, des journalistes d'investigation indépendants comme ZachXBT ont progressivement mis en lumière une vérité troublante : les arnaques liées à la cryptomonnaie se sont depuis longtemps mondialisées.

Rien qu'entre 2022 et 2025, ZachXBT a documenté 118 types différents de fraudes financières, allant de rug pulls NFT de plusieurs millions de dollars à des réseaux complexes de blanchiment d'argent cross-chain. Son rapport d'enquête a révélé des escrocs sur tous les continents : des projets de meme coin soutenus par des influenceurs de la Silicon Valley aux syndicats d'arnaque sur Telegram à Mumbai, en passant par des groupes de pump-and-dump à Istanbul.

La cohérence des données présentées est choquante : aucun pays ni aucune région n'est à l'abri des exploits des escrocs.

Le mythe des escrocs régionaux

L'ajout récent d'une fonctionnalité de géolocalisation sur la plateforme sociale X, destinée à accroître la transparence, a suscité des discussions liées à des sentiments xénophobes.

De nombreux utilisateurs ont commencé à attaquer les autres en fonction du pays d'origine associé à leurs comptes, ciblant particulièrement les comptes d'Inde, du Nigeria et de Russie, qualifiant les populations entières de ces pays d'"escrocs".

Cependant, l'enquête de ZachXBT raconte une histoire complètement différente. Voici un bref résumé des données d'enquête de ZachXBT des trois dernières années :

Sur les 118 cas d'arnaque vérifiés :

· Environ 41 % provenaient d'Asie (Inde, Chine, Asie du Sud-Est)

· Environ 28 % provenaient d'Amérique du Nord

· Environ 15 % provenaient d'Europe

· Environ 10 % impliquaient l'Afrique

· Environ 6 % étaient intraçables en raison de services de mixage ou de privacy coins, préservant l'anonymat

La répartition régionale des escrocs à travers ces 118 rapports est également remarquable :

Répartition régionale des escrocs en cryptomonnaie identifiés par ZachXBT

Les données ne révèlent pas une région particulièrement problématique, mais plutôt un manquement éthique mondial.

Les données ci-dessus exposent un fait clé souvent négligé dans les discussions en ligne : bien que les Africains (en particulier les Nigérians) soient étiquetés à tort et injustement comme des escrocs en cryptomonnaie, la réalité est tout le contraire.

Cela indique que les arnaques en cryptomonnaie ne se limitent pas à une région spécifique, mais constituent un problème mondial transcendant les frontières, les langues et les cultures.

Examiner les arnaques en cryptomonnaie sous un angle macro

1) Pays avec le montant moyen le plus élevé volé par victime de janvier 2025 à juin 2025

Pour ceux qui s'empressent de blâmer le Nigeria ou l'Inde, le premier graphique est assez stupéfiant. Les 10 premiers pays où les victimes ont subi le montant moyen volé le plus élevé sont :

· Émirats arabes unis – Environ 78 000 $

· États-Unis – Environ 77 000 $

· Chili – Environ 52 000 $

· Inde – Environ 51 000 $

· Lituanie – Environ 38 000 $

· Japon – Environ 26 000 $

· Iran – Environ 25 000 $

· Israël – Environ 12 000 $

· Norvège – Environ 12 000 $

· Allemagne – Environ 11 000 $

Avez-vous remarqué ? Le Nigeria ne figure pas du tout sur cette liste, tandis que les EAU, les États-Unis, plusieurs pays européens et de nombreux pays asiatiques y figurent en bonne place.

Si ces stéréotypes étaient vrais, le Nigeria ou l'Inde devraient être en tête de cette liste, mais ce n'est pas le cas.

2) Carte mondiale des victimes de portefeuille crypto (2022-2025)

Lorsque nous élargissons notre vue au nombre total de victimes mondiales, la répartition géographique devient plus claire. Les victimes sont réparties en Amérique du Nord, en Amérique du Sud, en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, ainsi qu'en Asie.

Les régions avec un nombre plus élevé de victimes incluent : l'Europe occidentale et orientale, l'Amérique du Nord, certaines parties de l'Asie, le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord.

Qu'en est-il de l'Afrique ? Comparée à l'Europe, aux Amériques et à l'Asie, l'Afrique a un nombre total de portefeuilles de victimes beaucoup plus faible. Ce n'est pas mon jugement subjectif, mais un fait objectif présenté par la carte.

3) Régions avec la croissance la plus rapide des victimes d'arnaques en cryptomonnaie (glissement annuel 2024-2025)

La troisième image montre les régions où les arnaques se développent le plus rapidement, avec le taux de croissance annuel des victimes dans chaque région :

· Europe de l'Est - environ 380 %

· Moyen-Orient et Afrique du Nord - environ 300 %

· Asie centrale / Asie du Sud et Océanie - environ 270 %

· Amérique du Nord - environ 230 %

· Amérique latine - environ 200 %

· Asie-Pacifique - environ 140 %

· Europe (ensemble) - environ 120 %

· Afrique subsaharienne - environ 100 %

Une fois de plus, l'Afrique se classe au plus bas en termes de taux de croissance. Pendant ce temps :

· L'Europe et la région Moyen-Orient et Afrique du Nord sont en tête au niveau mondial pour la croissance des victimes

· L'Amérique du Nord et l'Amérique latine suivent de près

· La région Asie-Pacifique et la région où se trouve l'Inde sont à un niveau modéré

· L'Afrique est la région la moins touchée dans l'ensemble de l'ensemble de données

Si le Nigeria était le centre mondial des arnaques, l'Afrique ne serait jamais au bas de cette liste.

La vérité est la suivante : la fraude en cryptomonnaie n'est pas un problème nigérian ou indien, mais un problème mondial.

Les données brisent complètement le stéréotype :

· Le pays avec le montant le plus élevé volé par victime n'est pas en Afrique ou en Inde

· La région où les arnaques se développent le plus rapidement n'est pas en Afrique ou en Inde

· L'Afrique a le taux de croissance annuel des victimes le plus bas

Alors, pourquoi les Nigérians et les Indiens sont-ils injustement qualifiés d'« escrocs » ? Parce que les gens jugent souvent sur la base d'émotions plutôt que de preuves ; parce que si une région particulière a une arnaque virale, elle devient une étiquette collective pour 200 millions de personnes, et la propagation des préjugés en ligne est beaucoup plus rapide que la vérité.

Selon les données :

· Le Nigeria ne fait pas partie des pays à pertes élevées.

· L'Afrique a la plus faible augmentation du nombre de victimes de fraude.

· Les statistiques en Europe et en Amérique du Nord sont pires.

· Les régions asiatiques comme les EAU et l'Inde font face à des cas de vol très importants.

Si une zone compte le plus d'escrocs, alors la situation des victimes dans cette zone sera également grave (les escrocs opéreront là où ils sont familiers). Mais l'Afrique et l'Inde ne présentent pas du tout ce schéma.

Si les Nigérians et les Indiens devaient généraliser comme le font les autres, ils pourraient très bien pointer du doigt l'Europe, les États-Unis, l'Amérique du Sud, le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord.

Mais ils ne le font pas, car les personnes responsables comprennent : les escrocs sont partout — dans chaque race, chaque région, chaque pays ; les victimes de fraude sont également mondiales ; aucun groupe ethnique ne devrait être étiqueté à cause des actions de quelques criminels.

L'enquête de ZachXBT a également exposé le comportement frauduleux de blogueurs YouTube américains, de développeurs DeFi européens et de groupes marketing asiatiques. La fraude en cryptomonnaie n'est pas déterminée par la nationalité, mais est le résultat d'un anonymat incontrôlé, de la cupidité et de l'indifférence réglementaire.

Comment pouvons-nous faire mieux ?

Pour que la cryptomonnaie arrive à maturité, elle a besoin non seulement de réglementation, mais aussi d'un remodelage éthique collectif. Cela peut être abordé de la manière suivante :

· Remplacer les préjugés nationaux par la transparence : exiger des fondateurs de projets qu'ils se soumettent à des audits publics, qu'ils effectuent un KYC et qu'ils divulguent des informations on-chain, plutôt que de porter des jugements non fondés basés sur la nationalité.

· Soutenir le journalisme d'investigation : des enquêteurs comme ZachXBT et de petites communautés de détectives ont déjà aidé à prévenir des pertes potentielles de millions de dollars. Nous devrions diffuser leur travail au lieu du bruit nationaliste.

· Rester toujours prudent : jusqu'à ce qu'un projet prouve sa fiabilité, considérez chaque projet comme une arnaque potentielle.

· Signaler au lieu de ridiculiser : lorsque vous rencontrez des comptes suspects, utilisez des canaux de vérification ou des ressources de signalement au lieu de propager la haine.

Résumé

La cryptomonnaie est née d'idéaux décentralisés et libertaires, mais en l'absence de mécanismes de responsabilité, ces idéaux ont été déformés en un outil mondial d'exploitation. Les escrocs existent dans chaque région, tout comme les victimes. Arrêtons la « xénophobie on-chain ».

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