Topik populer

Kebijakan Pelanggaran, Pembatasan, dan Pemulihan Akses Pengguna WEEX P2P

By: WEEX
|
0
Terakhir diperbarui: 20 Sep 2026
 

I. Tujuan dan cakupan

1. Tujuan

Untuk menjaga lingkungan perdagangan P2P yang aman, adil, dan tertib serta melindungi kepentingan sah pengguna, merchant, dan platform, WEEX menetapkan Kebijakan Pelanggaran, Pembatasan, dan Pemulihan Akses Pengguna P2P ini ("Kebijakan ini").

2. Pihak yang tercakup dalam Kebijakan ini

Kebijakan ini berlaku bagi semua pengguna layanan WEEX P2P. Merchant P2P terverifikasi juga harus mematuhi Kebijakan Pelanggaran dan Penegakan Merchant P2P WEEX terkait aktivitas merchant. Jika kedua kebijakan berlaku terhadap perilaku yang sama, WEEX akan menerapkan ketentuan yang lebih spesifik.

3. Hubungan Kebijakan ini dengan aturan WEEX lainnya

Kebijakan ini merupakan bagian dari aturan WEEX P2P dan berlaku bersama dengan Perjanjian Pengguna WEEX, Ketentuan Layanan P2P WEEX, Aturan Penanganan Banding P2P, Kebijakan Privasi WEEX, serta kebijakan WEEX lain yang dipublikasikan.
  • Aturan Penanganan Banding P2P menentukan cara penyelesaian pesanan yang disengketakan, termasuk pembatalan pesanan, pembayaran kekurangan, pengembalian dana, dan pelepasan kripto.
  • Kebijakan ini menetapkan peringatan, pembatasan, periode pembatasan, dan persyaratan pemulihan yang dapat berlaku jika pengguna melanggar aturan P2P.
  • Tindakan berdasarkan Kebijakan ini berlaku untuk fungsi P2P. Tindakan yang berdampak lebih luas terhadap akun atau aset pengguna diatur oleh Perjanjian Pengguna serta kebijakan WEEX mengenai anti pencucian uang, pencegahan pendanaan terorisme, dan sanksi, dan hanya akan diterapkan jika memiliki dasar yang berdiri sendiri berdasarkan aturan tersebut.
Jika terdapat ketentuan yang tidak konsisten, ketentuan yang lebih spesifik terhadap perilaku yang dimaksud akan berlaku.

II. Definisi

Akun Terkait berarti akun WEEX lain yang secara wajar ditentukan oleh WEEX, berdasarkan informasi teknis, identitas, pembayaran, perangkat, perilaku, transaksi, atau informasi relevan lain yang tersedia, dikendalikan oleh, dikendalikan bersama dengan, atau memiliki keterkaitan material dengan orang atau orang-orang yang sama.
Adanya satu indikator teknis, identitas, pembayaran, transaksi, atau perilaku yang sama tidak selalu membuktikan bahwa akun-akun tersebut merupakan Akun Terkait. WEEX menilai informasi yang tersedia secara keseluruhan.
Pelanggaran Terkonfirmasi berarti perilaku yang ditentukan oleh WEEX, setelah meninjau informasi dan bukti yang tersedia secara wajar — termasuk catatan pesanan, bukti pembayaran dan identitas, catatan chat, aktivitas akun, serta tanggapan yang disampaikan pengguna — sebagai pelanggaran terhadap aturan P2P yang berlaku.
Tindakan Penegakan (juga disebut sebagai penalti dalam Kebijakan ini) berarti tindakan yang dikenakan setelah WEEX menentukan bahwa Pelanggaran Terkonfirmasi telah terjadi.
Dana Ilegal berarti dana yang secara wajar ditentukan oleh WEEX, berdasarkan informasi yang tersedia, berasal dari, terkait dengan, atau terlibat dalam penipuan, pencurian, pelanggaran sanksi, pencucian uang, atau aktivitas melanggar hukum lainnya. Jika keterkaitan tersebut baru dicurigai dan belum terbukti, WEEX dapat memperlakukan hal tersebut sebagai risiko yang belum terselesaikan dan menerapkan Pembatasan Perlindungan sambil menunggu peninjauan.
Pemulihan Pesanan berarti langkah-langkah yang secara wajar diperlukan untuk menyelesaikan pesanan yang terdampak atau kerugian yang disebabkan oleh pelanggaran, terbatas pada satu atau beberapa hal berikut:
(a) menyelesaikan pembayaran jumlah pesanan atau kekurangan yang telah diidentifikasi;
(b) mengembalikan dana yang diterima melebihi jumlah yang harus dibayar, atau dana yang tidak menjadi hak pengguna;
(c) melepaskan kripto sesuai dengan pesanan;
(d) menanggung biaya transfer, pengembalian dana, atau pembalikan yang secara langsung disebabkan oleh instruksi pembayaran atau pengembalian dana pengguna sendiri yang tidak sesuai, jika diizinkan oleh hukum yang berlaku dan aturan penyedia pembayaran terkait;
(e) membayar kerugian yang telah diidentifikasi dan didokumentasikan yang disebabkan kepada pihak lawan transaksi atau WEEX oleh Pelanggaran Terkonfirmasi pengguna; dan
(f) menyediakan bukti pembayaran atau identitas yang autentik, lengkap, dan tidak diubah serta bekerja sama dalam verifikasi akun pembayaran atau sumber dana.
WEEX tidak akan mewajibkan pembayaran yang berada di luar cakupan (a) hingga (e). Pengguna dapat memperdebatkan jumlah atau dasar pembayaran yang diwajibkan melalui saluran peninjauan di Bagian VIII.
Pembatasan Perlindungan berarti tindakan pengendalian risiko sementara yang diterapkan pada fitur P2P terkait, pesanan P2P, atau aset digital yang disimpan sehubungan dengan transaksi P2P, sementara WEEX menyelidiki dugaan penipuan, dugaan Dana Ilegal, risiko pembayaran atau keamanan akun, atau risiko lain yang belum terselesaikan.
Pelanggaran Serius berarti pelanggaran yang tercantum dalam Bagian VI.1.
Pembatasan Sistem berarti pembatasan operasional otomatis yang diterapkan ketika kondisi terkait pesanan yang telah ditentukan sebelumnya terpenuhi — misalnya, pembatasan pembelian P2P selama 24 jam setelah tiga pembatalan berturut-turut yang disebabkan oleh kesalahan pembeli.
Pelanggaran berulang. Jika Bagian V menyatakan suatu tindakan untuk pelanggaran "berulang" atau pelanggaran kedua atau selanjutnya, hal ini berarti Pelanggaran Terkonfirmasi berikutnya terhadap ketentuan yang sama oleh pengguna yang sama dalam periode peninjauan berlaku berdasarkan Bagian III.4.

III. Prinsip penegakan

1. Proporsionalitas

WEEX mengambil tindakan penegakan berdasarkan faktor-faktor yang mencakup sifat dan tingkat keparahan pelanggaran, frekuensi terjadinya, dampak aktualnya, tingkat kerja sama pengguna, serta risiko yang masih ada.
Tindakan yang ditetapkan dalam Bagian V merupakan tindakan yang secara umum akan diterapkan WEEX. WEEX dapat menerapkan tindakan yang lebih ringan — termasuk hanya memberikan peringatan — jika pelanggaran terjadi tanpa sengaja, segera diungkapkan dan diperbaiki, serta tidak menyebabkan kerugian atau risiko material. WEEX dapat menerapkan tindakan yang lebih berat jika perilaku tersebut disengaja, berulang, terkoordinasi, menyebabkan kerugian signifikan, atau melibatkan penipuan, Dana Ilegal, atau penyalahgunaan akun.

2. Tiga jenis tindakan

Kebijakan ini membedakan tiga jenis tindakan:
  • Pembatasan Sistem — pembatasan operasional otomatis yang dipicu oleh kondisi yang telah ditentukan sebelumnya, dan diterapkan tanpa penilaian kasus per kasus.
  • Pembatasan Perlindungan — tindakan pengendalian risiko sementara yang diterapkan saat WEEX menyelidiki aktivitas mencurigakan atau risiko yang belum terselesaikan.
  • Tindakan Penegakan — tindakan yang dikenakan setelah WEEX menentukan bahwa Pelanggaran Terkonfirmasi telah terjadi.
Pembatasan Sistem atau Pembatasan Perlindungan bukan merupakan temuan bahwa pengguna telah melakukan pelanggaran atau terlibat dalam penipuan atau pelanggaran lainnya. Hal tersebut tidak dicatat sebagai Pelanggaran Terkonfirmasi, dan WEEX tidak akan menggunakannya sebagai bukti bahwa pelanggaran telah terjadi.
Pembatasan Perlindungan hanya tetap berlaku selama diperlukan secara wajar untuk menangani risiko terkait. WEEX meninjau kebutuhan berkelanjutan atas Pembatasan Perlindungan pada interval yang wajar dan mencabut atau mempersempitnya setelah pesanan terkait diselesaikan atau risiko tersebut ditangani dengan cara lain.

3. Cakupan pembatasan

Pembatasan diterapkan pada fungsi yang terdampak oleh risiko:
  • Pelanggaran dari sisi pembeli: WEEX secara umum akan membatasi pembelian P2P terlebih dahulu.
  • Pelanggaran dari sisi penjual: WEEX secara umum akan membatasi penjualan P2P terlebih dahulu.
  • Pelanggaran yang berdampak pada kedua sisi, atau yang melibatkan penipuan, Dana Ilegal, peminjaman akun, atau risiko Akun Terkait: WEEX dapat membatasi seluruh akses P2P.
  • Sengketa terkait satu pesanan: WEEX secara umum tidak akan memperluas pembatasan di luar fungsi yang terdampak, kecuali jika risiko signifikan lain teridentifikasi.

4. Penegakan progresif dan periode peninjauan

Pelanggaran standar secara umum ditangani melalui penegakan progresif: peringatan pertama atau pembatasan jangka pendek, pembatasan yang lebih lama untuk pelanggaran berulang, dan pembatasan P2P penuh untuk pelanggaran serius atau berkelanjutan.
Kecuali jika ketentuan tertentu dalam Kebijakan ini menetapkan periode peninjauan yang berbeda, pelanggaran berulang dihitung dalam periode bergulir selama 90 hari kalender. Jika ketentuan tertentu menetapkan periode yang berbeda — misalnya periode 30 hari dalam Bagian V.2 — periode tersebut berlaku untuk ketentuan itu.
Periode peninjauan dimulai sejak tanggal Pelanggaran Terkonfirmasi pertama terhadap ketentuan terkait. Pelanggaran Terkonfirmasi yang terjadi di luar periode peninjauan yang berlaku tidak dihitung untuk tujuan penegakan progresif.

5. Akun Terkait

WEEX dapat memperluas suatu tindakan kepada Akun Terkait hanya jika perkara tersebut melibatkan penipuan, penjualan akun, penyewaan atau peminjaman akun, penyalahgunaan banyak akun, penghindaran pembatasan, Dana Ilegal, penyalahgunaan terkoordinasi, atau risiko signifikan lainnya.
Kesalahan biasa terkait pesanan — seperti pembayaran terlambat, pesanan yang dibatalkan, atau jumlah pembayaran yang salah — tidak mengakibatkan penegakan terhadap Akun Terkait.

6. Pemberitahuan

Jika WEEX menerapkan pembatasan atau penalti, WEEX secara umum akan memberi tahu pengguna melalui aplikasi WEEX, catatan pesanan atau banding terkait, email, atau saluran lain yang digunakan untuk pemberitahuan akun. Pemberitahuan tersebut secara umum akan menyatakan tindakan yang diterapkan, fungsi P2P yang terdampak, durasi tindakan atau ketentuan pemulihannya, alasan umum tindakan tersebut, serta cara meminta peninjauan.
Jika Pembatasan Perlindungan berkaitan dengan penyelidikan yang sedang berlangsung, atau jika terdapat persyaratan hukum, peraturan, atau penegakan hukum, WEEX dapat membatasi rincian yang diberikan sejauh diperlukan dan diizinkan oleh hukum yang berlaku.

7. Akses ke dukungan pelanggan dan saluran peninjauan

Kebijakan ini membedakan antara:
(a) fungsi perdagangan — membuat, menerima, atau menyelesaikan pesanan P2P;
(b) fungsi pesanan dan chat — chat dalam pesanan dan fitur transaksional terkait;
(c) dukungan pelanggan; dan
(d) saluran banding dan peninjauan.
WEEX dapat membatasi (a) dan (b) jika diperlukan secara wajar, termasuk jika komunikasi bersifat kasar, melecehkan, atau digunakan untuk menekan pihak lawan transaksi.
WEEX akan mempertahankan setidaknya satu saluran resmi yang wajar yang memungkinkan pengguna mengirimkan bukti dan meminta peninjauan atas suatu tindakan berdasarkan Kebijakan ini. Hal ini berlaku bagi pengguna yang dikenai pembatasan P2P penuh atau permanen.
WEEX dapat membatasi saluran komunikasi tertentu, atau memberlakukan batasan yang wajar terhadap pengiriman yang duplikatif, kasar, mengancam, atau otomatis, asalkan permintaan peninjauan yang sebenarnya tetap dapat diajukan melalui saluran resmi yang tersedia.

IV. Tindakan yang dapat diambil WEEX

Bergantung pada keadaannya, WEEX dapat mengambil tindakan termasuk, tetapi tidak terbatas pada:
  1. Mengeluarkan peringatan atau pemberitahuan tindakan perbaikan.
  2. Membatalkan pesanan terkait.
  3. Mewajibkan Pemulihan Pesanan sesuai dengan aturan P2P yang berlaku.
  4. Membatasi pembelian P2P untuk sementara.
  5. Membatasi penjualan P2P untuk sementara.
  6. Membatasi seluruh akses P2P untuk sementara atau permanen.
  7. Membatasi akses ke chat P2P atau fitur transaksional lainnya, sesuai dengan Bagian III.7.
  8. Membatalkan atau mengambil kembali hadiah atau manfaat acara yang diperoleh melalui pelanggaran.
  9. Menerapkan Pembatasan Perlindungan pada pesanan P2P terkait, fungsi P2P, atau aset digital yang disimpan sehubungan dengan transaksi P2P terkait, jika diperlukan secara wajar untuk menyelidiki atau membatasi risiko penipuan, Dana Ilegal, pembayaran, atau keamanan akun yang teridentifikasi. Setiap pembatasan yang lebih luas pada tingkat akun atau aset harus memiliki dasar independen berdasarkan Perjanjian Pengguna WEEX, kebijakan kepatuhan WEEX yang berlaku, atau hukum yang berlaku.
  10. Mengambil tindakan yang proporsional terhadap Akun Terkait, sesuai dengan Bagian III.5.
  11. Melaporkan aktivitas terkait kepada otoritas regulasi, peradilan, atau penegakan hukum yang berwenang.
Tindakan-tindakan ini tidak bersifat berurutan, dan WEEX tidak diwajibkan menerapkannya sesuai urutan.

V. Pelanggaran pesanan standar dan tindakan

Tindakan yang ditetapkan di bawah ini merupakan tindakan yang secara umum akan diterapkan WEEX. Bagian III.1 menjelaskan kapan tindakan yang lebih ringan atau lebih berat dapat diterapkan. Kecuali jika Kebijakan ini menyatakan lain, suatu tindakan hanya diterapkan setelah terjadi Pelanggaran Terkonfirmasi.

1. Pembatalan pesanan berulang

Jika tiga pesanan berturut-turut dibatalkan karena alasan yang dapat dikaitkan dengan pembeli, sistem secara otomatis membatasi pembelian P2P pengguna selama 24 jam. Hal ini merupakan Pembatasan Sistem.
Selama pembatasan berlangsung, pengguna tidak dapat membeli kripto melalui WEEX P2P. Pembelian P2P dipulihkan secara otomatis setelah periode 24 jam berakhir, dan pengguna tidak perlu menghubungi dukungan pelanggan. Pembatasan hanya berdampak pada pembelian P2P dan tidak berdampak pada penjualan P2P. Pembatasan P2P aktif lainnya tetap berlaku dan ditangani berdasarkan aturan yang berlaku.
Pembatalan berikut dihitung dalam total pembatalan berturut-turut:
(1) pesanan yang dibatalkan oleh pembeli;
(2) pesanan yang dibatalkan secara otomatis karena pembeli tidak menyelesaikan pembayaran dalam waktu yang diwajibkan; dan
(3) pesanan yang dibatalkan oleh dukungan pelanggan setelah ditentukan bahwa pembeli bertanggung jawab.
Pembatalan yang diakibatkan oleh tindakan penjual, masalah platform, atau alasan lain apa pun yang ditentukan WEEX tidak dapat dikaitkan dengan pembeli tidak dihitung dalam total. Pembatalan yang dilakukan sesuai dengan Bagian V.4 karena instruksi pembayaran yang berlaku bertentangan dengan persyaratan penyedia pembayaran pengguna atau hukum yang berlaku tidak dihitung dalam total pembatalan berturut-turut, asalkan WEEX dapat memverifikasi keadaan tersebut secara wajar.
Perhitungan pembatalan berturut-turut diatur ulang ketika pengguna menyelesaikan pembelian P2P atau ketika pembatasan berdasarkan bagian ini berakhir. Jika WEEX menentukan, termasuk setelah peninjauan, bahwa pembatalan tidak dapat dikaitkan dengan pembeli, pembatalan tersebut akan dihapus dari perhitungan dan pembatasan yang telah diterapkan atas dasar itu akan dicabut.
Ini merupakan tindakan manajemen pesanan. Hal ini tidak berarti bahwa pengguna telah dinyatakan terlibat dalam penipuan atau pelanggaran lainnya.
Jika WEEX menentukan bahwa pengguna tidak memiliki niat yang sebenarnya untuk berdagang dan menggunakan satu atau beberapa akun untuk membuat pesanan dengan tujuan mengikat penawaran yang tersedia, mengganggu transaksi, atau mengganggu operasi normal merchant, WEEX dapat membatasi sebagian atau seluruh akses P2P bergantung pada tingkat keparahan perilaku tersebut. Jika perilaku tersebut melibatkan penipuan, penyalahgunaan banyak akun, atau penyalahgunaan acara, perilaku tersebut diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI.

2. Menandai pesanan sebagai "Sudah Dibayar" sebelum melakukan pembayaran

Pengguna tidak boleh memilih "Sudah Dibayar", atau menyatakan dengan cara lain bahwa pembayaran telah selesai, sebelum benar-benar melakukan pembayaran.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: pesanan dibatalkan dan peringatan diberikan.
  • Pelanggaran Terkonfirmasi kedua dalam 30 hari sejak pelanggaran pertama: pembelian P2P dibatasi selama 3 hari.
  • Pelanggaran Terkonfirmasi ketiga dalam 30 hari sejak pelanggaran pertama: pembelian P2P dibatasi selama 7 hari.
  • Pelanggaran Serius: berulang kali menandai beberapa pesanan yang belum dibayar sebagai "Sudah Dibayar", memalsukan catatan pembayaran, atau menggunakan perilaku ini untuk melakukan penipuan diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI dan dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P, termasuk bagi Akun Terkait.
Periode 30 hari dalam bagian ini berlaku menggantikan periode 90 hari dalam Bagian III.4.

3. Pembayaran pihak ketiga dan ketidaksesuaian nama akun pembayaran

Pengguna harus membayar dari akun atas nama mereka sendiri yang sesuai dengan nama yang diverifikasi di WEEX, kecuali WEEX secara tegas mengizinkan pengaturan lain untuk metode pembayaran atau yurisdiksi terkait. Pembayaran tidak boleh dilakukan menggunakan akun orang lain, akun sewaan atau akun yang dibeli, atau metode pembayaran yang dilarang oleh instruksi pesanan yang berlaku atau aturan P2P WEEX.
Tindakan:
  • Penjual dapat menolak melepaskan kripto dan meminta pengembalian dana.
  • Jika pembayaran telah dilakukan, dana biasanya akan dikembalikan ke akun pembayaran asal. Biaya pengembalian atau pembalikan yang secara langsung disebabkan oleh pembayaran yang tidak sesuai pada umumnya ditanggung oleh pengguna yang melakukan pembayaran tersebut, jika diizinkan oleh hukum yang berlaku dan aturan penyedia pembayaran terkait.
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: pembelian P2P dibatasi selama 7 hari. Jika ketidaksesuaian terjadi tanpa sengaja, segera diungkapkan dan diselesaikan, serta tidak menimbulkan kekhawatiran tentang penipuan, Dana Ilegal, atau penyalahgunaan akun, WEEX dapat memberikan peringatan sebagai gantinya.
  • Pelanggaran berulang: seluruh akses P2P dibatasi selama 30 hari.
  • Pelanggaran Serius: penyewaan, peminjaman, penjualan atau pembelian akun, penyalahgunaan identitas, penipuan, atau keterlibatan dengan Dana Ilegal diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI dan dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P, termasuk bagi Akun Terkait.

4. Jumlah pembayaran, metode pembayaran, atau referensi pembayaran yang tidak memenuhi persyaratan

Hal ini mencakup, tetapi tidak terbatas pada:
  • membayar lebih atau kurang dari jumlah pesanan;
  • menggunakan metode pembayaran yang tidak tercantum dalam iklan atau pesanan;
  • membagi pembayaran tanpa persetujuan pihak lawan transaksi;
  • memasukkan informasi palsu atau menyesatkan dalam referensi pembayaran atau catatan transfer, dengan sengaja salah menggambarkan transaksi, atau tidak mengikuti instruksi referensi pembayaran yang ditampilkan untuk pesanan terkait; dan
  • menolak menanggung biaya pengembalian atau pembalikan yang secara langsung disebabkan oleh instruksi pembayaran atau pengembalian dana pengguna sendiri yang tidak sesuai, jika diizinkan oleh hukum yang berlaku dan aturan penyedia pembayaran terkait.
Penyedia pembayaran dan hukum yang berlaku. Tidak ada ketentuan dalam Kebijakan ini yang mewajibkan atau mendorong pengguna untuk menyembunyikan atau salah menggambarkan sifat transaksi kepada bank, lembaga pembayaran, atau penyedia pembayaran lainnya. Pengguna harus mematuhi persyaratan penyedia pembayaran mereka dan hukum yang berlaku. Jika instruksi pesanan dan persyaratan penyedia pembayaran tidak dapat dipenuhi secara bersamaan, pengguna seharusnya tidak melanjutkan pembayaran dan sebaiknya membatalkan pesanan atau menyampaikan masalah tersebut melalui chat pesanan atau dukungan pelanggan. Tindakan tersebut tidak akan diperlakukan sebagai pelanggaran berdasarkan bagian ini.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: pengguna harus menyelesaikan Pemulihan Pesanan, dan peringatan diberikan.
  • Pelanggaran berulang: pembelian P2P dapat dibatasi selama 3 hari.
  • Tidak bekerja sama: jika pengguna menolak membayar kekurangan yang telah diidentifikasi atau memberikan pengembalian dana yang diwajibkan, atau menyebabkan kerugian kepada pihak lawan transaksi, sebagian atau seluruh akses P2P dapat dibatasi selama 7 hari.
Pemulihan: pengguna harus menyelesaikan Pemulihan Pesanan dan pesanan serta banding terkait harus diselesaikan.

5. Keterlambatan atau penolakan pelepasan kripto atau pengembalian dana setelah menerima pembayaran

Setelah penjual mengonfirmasi penerimaan pembayaran penuh, penjual harus melepaskan kripto dalam waktu yang diwajibkan. Jika WEEX menentukan bahwa pengembalian dana diperlukan, pengguna terkait harus menyelesaikan pengembalian dana dalam periode yang ditentukan.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: WEEX dapat menyelesaikan pesanan berdasarkan bukti sah yang tersedia, dan penjualan P2P dibatasi selama 1 hari.
  • Pelanggaran berulang: penjualan P2P dibatasi selama 7 hari.
  • Pelanggaran Serius: menolak mengembalikan dana yang bukan menjadi hak pengguna, dengan sengaja menahan dana pihak lawan transaksi, atau melakukan penipuan diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI dan dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P.
Pemulihan: pengguna harus menyelesaikan pelepasan kripto, pengembalian dana, atau Pemulihan Pesanan lainnya yang diwajibkan dalam waktu 48 jam sejak diberi tahu, atau dalam periode yang lebih panjang yang ditentukan WEEX, serta lolos peninjauan WEEX.

6. Tidak bekerja sama dalam banding pesanan atau penyelidikan WEEX

Pengguna harus memberikan bukti yang autentik, lengkap, valid, dan tidak diubah dalam periode yang ditentukan WEEX, serta harus bekerja sama dalam menyelesaikan pengembalian dana, pembayaran kekurangan, verifikasi identitas, atau langkah terkait pesanan lainnya yang diwajibkan.
WEEX akan memberikan waktu sekurang-kurangnya 24 jam untuk menanggapi dan akan memberikan perpanjangan yang wajar jika pengguna menunjukkan alasan yang sebenarnya atas keterlambatan tersebut, termasuk jika pengguna sedang menunggu dokumen dari bank atau penyedia pembayaran.
Tindakan:
  • Jika pengguna tidak memberikan bukti atau tanggapan yang valid dalam periode yang ditentukan, WEEX dapat menyelesaikan pesanan berdasarkan bukti yang tersedia dan menerapkan Pembatasan Perlindungan pada fungsi P2P terkait.
  • Jika pengguna tidak bekerja sama selama lebih dari 72 jam, seluruh akses P2P dapat dibatasi selama 7 hari.
  • Jika penolakan untuk bekerja sama mengakibatkan kerugian atau risiko serius, seluruh akses P2P dapat dibatasi selama 30 hari atau, jika perilaku tersebut merupakan Pelanggaran Serius, secara permanen.
Pemulihan: pengguna harus menyelesaikan seluruh kewajiban terkait pesanan yang masih belum dipenuhi dan memberikan bukti yang diwajibkan untuk peninjauan.

7. Banding berbahaya dan bukti palsu

Banding berbahaya berarti dengan sengaja mengajukan klaim palsu, menyembunyikan fakta material, atau menggunakan proses banding untuk mengganggu perdagangan normal.
Banding yang diajukan dengan iktikad baik tetapi pada akhirnya ditolak bukan merupakan banding berbahaya, dan pengajuan banding tersebut bukan merupakan pelanggaran.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: peringatan dan pembatasan akses P2P terkait selama 7 hari.
  • Pelanggaran berulang: pembatasan seluruh akses P2P selama 30 hari.
  • Pelanggaran Serius: memalsukan atau mengubah tanda terima pembayaran, catatan bank, dokumen identitas, atau bukti video dan menggunakannya untuk tujuan penipuan diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI dan dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P, termasuk bagi Akun Terkait.

8. Bahasa kasar, pelecehan, ancaman, dan pengungkapan informasi pribadi

Pengguna tidak boleh menggunakan bahasa yang kasar, diskriminatif, mengancam, atau melecehkan dalam chat pesanan, banding, atau komunikasi dengan dukungan pelanggan, dan tidak boleh membagikan atau menyalahgunakan informasi pribadi pihak lain tanpa izin.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: peringatan.
  • Pelanggaran Terkonfirmasi kedua: pembatasan fitur terkait atau akses P2P selama 3 hari.
  • Pelanggaran berulang: pembatasan fitur terkait atau akses P2P selama 30 hari.
  • Pelanggaran Serius: ancaman pribadi, pemerasan, atau publikasi informasi pribadi orang lain diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI, dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P, dan dapat dilaporkan kepada otoritas terkait jika diperlukan.
Tindakan berdasarkan bagian ini dapat membatasi chat dalam pesanan dan akses P2P. Tindakan tersebut tidak menghilangkan kemampuan pengguna untuk mengirimkan bukti dan meminta peninjauan atas tindakan melalui saluran resmi yang tersedia (lihat Bagian III.7).

9. Mengarahkan pihak lawan transaksi untuk berdagang di luar platform

Pengguna tidak boleh mengundang atau mendorong pihak lawan transaksi untuk menyelesaikan perdagangan P2P melalui Telegram, WhatsApp, media sosial, telepon, secara langsung, atau saluran lain di luar WEEX.
Tindakan:
  • Pelanggaran Terkonfirmasi pertama: peringatan, atau pembatasan akses P2P terkait hingga 7 hari, bergantung pada tingkat keparahan perilaku.
  • Pelanggaran berulang: pembatasan seluruh akses P2P selama 30 hari.
  • Pelanggaran Serius: penipuan yang melibatkan transaksi di luar platform, penyalahgunaan informasi pribadi, atau penyamaran sebagai WEEX atau personel WEEX diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius berdasarkan Bagian VI dan dapat mengakibatkan pembatasan permanen atas seluruh akses P2P, termasuk bagi Akun Terkait.

VI. Pelanggaran Serius, penipuan, dan aktivitas berisiko tinggi

1. Apa yang dimaksud dengan Pelanggaran Serius

Hal-hal berikut merupakan Pelanggaran Serius:
  1. Penipuan atau percobaan penipuan terhadap pihak lawan transaksi, WEEX, atau pihak ketiga, termasuk penipuan triangulasi, penipuan man-in-the-middle, dan partisipasi dalam penipuan terorganisasi.
  2. Memalsukan, mengubah, atau secara material memalsukan tanda terima pembayaran, catatan bank, catatan chat, dokumen identitas, atau bukti video, serta menggunakannya untuk memperoleh kripto, pengembalian dana, atau hasil banding yang menguntungkan.
  3. Menggunakan dokumen palsu atau informasi palsu untuk meminta pelepasan kripto.
  4. Menyamar sebagai WEEX, personel WEEX, merchant, bank, atau orang lain.
  5. Dengan sadar atau secara sembrono menggunakan, menerima, atau mentransfer Dana Ilegal.
  6. Pencucian uang, pendanaan terorisme, penghindaran sanksi, perjudian ilegal, atau aktivitas melanggar hukum lainnya.
  7. Penyalahgunaan chargeback, termasuk memulai pembalikan, penarikan kembali, chargeback, atau pembatalan pembayaran P2P yang telah selesai tanpa dasar yang sah, atau meminta pengembalian dana dengan iktikad buruk setelah menerima kripto.
  8. Menjual, menyewakan, meminjamkan, membeli, atau dengan cara lain menyediakan akun WEEX kepada orang lain, atau berdagang atas nama orang lain dengan melanggar aturan WEEX.
  9. Menggunakan banyak akun atau Akun Terkait untuk menghindari pembatasan, penalti, atau batasan, atau menyalahgunakan promosi atau hadiah.
  10. Penyalahgunaan layanan P2P yang terkoordinasi oleh dua akun atau lebih, termasuk perdagangan kolusif atau fiktif.
  11. Penyalahgunaan atau penahanan dana atau kripto pihak lawan transaksi secara sengaja, atau penolakan untuk mengembalikan dana yang bukan menjadi hak pengguna, sehingga menyebabkan kerugian aktual.
  12. Ancaman, pemerasan, atau publikasi maupun penyalahgunaan informasi pribadi orang lain.
  13. Perilaku sengaja atau sembrono lainnya yang sebanding dalam sifat dan tingkat keparahan dengan perilaku yang dijelaskan dalam butir 1 hingga 12, yang menyebabkan atau menimbulkan risiko substansial terhadap kerugian finansial, keamanan, hukum, atau integritas yang signifikan bagi pengguna, merchant, WEEX, atau layanan P2P.

2. Tindakan untuk Pelanggaran Serius

Untuk Pelanggaran Serius, WEEX dapat membatasi seluruh akses P2P secara permanen setelah Pelanggaran Terkonfirmasi pertama. Tidak diperlukan peringatan atau periode pemulihan sebelumnya. WEEX juga dapat mengambil tindakan yang proporsional terhadap Akun Terkait berdasarkan Bagian III.5 dan dapat melaporkan perkara tersebut kepada otoritas terkait.

3. Dana yang diterima tanpa sepengetahuan

Jika pengguna menerima dana yang secara wajar ditentukan WEEX sebagai Dana Ilegal, tetapi tidak ada indikasi bahwa pengguna mengetahui atau secara wajar seharusnya mencurigainya, WEEX dapat menerapkan Pembatasan Perlindungan, mewajibkan Pemulihan Pesanan, dan mewajibkan kerja sama dalam penyelidikannya. Penerimaan dana tersebut saja tidak diperlakukan sebagai Pelanggaran Serius.
Pembatasan permanen atas dasar yang melibatkan Dana Ilegal memerlukan Pelanggaran Terkonfirmasi yang melibatkan pengetahuan, kecerobohan, atau sikap sengaja tidak mau tahu dari pihak pengguna, atau penolakan pengguna untuk bekerja sama atau mengembalikan dana yang bukan menjadi haknya.

4. Dugaan penipuan dan risiko lain yang belum terselesaikan

Jika potensi penipuan atau risiko lain yang belum terselesaikan teridentifikasi, WEEX dapat menerapkan Pembatasan Perlindungan selama melakukan penyelidikan:
  • risiko terbatas pada pembelian: pembelian P2P dapat dibatasi sementara;
  • risiko terbatas pada penjualan atau pelepasan kripto: penjualan P2P dapat dibatasi sementara; dan
  • risiko yang berdampak pada kedua sisi, atau melibatkan dugaan Dana Ilegal atau Akun Terkait: seluruh akses P2P dapat dibatasi sementara.
Pembatasan Perlindungan berdasarkan bagian ini diatur oleh Bagian III.2 dan bukan merupakan temuan adanya pelanggaran.

5. Pemulihan pesanan

Jika diwajibkan oleh WEEX, pengguna harus menyelesaikan Pemulihan Pesanan sebagaimana didefinisikan dalam Bagian II. Jika pesanan yang diajukan banding masih belum terselesaikan, pengguna menolak bekerja sama, atau dana masih disengketakan, WEEX dapat mempertahankan pembatasan terkait.

6. Peninjauan

Setelah pesanan terkait diselesaikan melalui pembayaran, pengembalian dana, pelepasan kripto, atau Pemulihan Pesanan lainnya, WEEX akan meninjau apakah pengguna memenuhi persyaratan untuk pemulihan akses P2P. Peninjauan mempertimbangkan:
  • pesanan yang diajukan banding dan cara penyelesaiannya;
  • bukti pembayaran, pengembalian dana, dan identitas yang disampaikan pengguna;
  • apakah pengguna telah menyelesaikan Pemulihan Pesanan yang diwajibkan;
  • Pelanggaran Terkonfirmasi sebelumnya yang serupa atau terkait;
  • riwayat perdagangan dan banding P2P pengguna;
  • risiko yang belum terselesaikan yang terkait dengan akun; dan
  • setiap Akun Terkait, penggunaan banyak akun, atau risiko signifikan lainnya, termasuk apakah terdapat dasar yang wajar untuk memperlakukan akun-akun tersebut sebagai memiliki keterkaitan material dengan perilaku yang sedang ditinjau.

7. Hasil peninjauan

Setelah peninjauan, WEEX dapat:
  • memulihkan seluruh akses P2P;
  • memulihkan hanya pembelian P2P atau penjualan P2P;
  • mempertahankan pembatasan yang ada;
  • menyesuaikan cakupan atau durasi pembatasan; atau
  • membatasi seluruh akses P2P secara permanen jika Pelanggaran Serius telah dikonfirmasi.

VII. Pemulihan akses P2P

1. Pemulihan otomatis

Pembatasan pembelian P2P selama 24 jam yang mengikuti tiga pembatalan berturut-turut karena kesalahan pembeli dicabut secara otomatis ketika periode tersebut berakhir. Jika pengguna dikenai penalti aktif lainnya, banding, atau Pembatasan Perlindungan, akses P2P terkait tidak dipulihkan secara otomatis ketika pembatasan ini berakhir.

2. Pemulihan setelah peninjauan

Pembatasan yang melibatkan hal-hal berikut secara umum tidak dipulihkan secara otomatis:
  • penipuan atau dugaan penipuan;
  • pembayaran pihak ketiga;
  • dana yang disengketakan;
  • penolakan untuk memberikan pengembalian dana, membayar kekurangan yang telah diidentifikasi, atau menyelesaikan Pemulihan Pesanan lainnya;
  • bukti palsu;
  • risiko Akun Terkait atau Dana Ilegal; atau
  • risiko lain yang memerlukan peninjauan manual.
Akses P2P dapat dipulihkan sebagian atau seluruhnya setelah pesanan terkait diselesaikan, bukti yang diwajibkan telah disampaikan, dan pengguna lolos peninjauan WEEX.

3. Pemulihan ditangguhkan

WEEX dapat mempertahankan pembatasan terkait jika:
  • pesanan, pengembalian dana, atau Pemulihan Pesanan masih belum terselesaikan;
  • pengguna belum memberikan bukti yang diwajibkan atau menolak bekerja sama;
  • banding P2P lainnya masih belum terselesaikan;
  • terdapat pelanggaran berulang atau aktivitas berisiko tinggi yang serupa;
  • risiko signifikan masih ada terkait akun, metode pembayaran, atau Akun Terkait; atau
  • penyelidikan peradilan, regulasi, atau penegakan hukum terkait masih berlangsung.

4. Kondisi ketika akses umumnya tidak dipulihkan

Jika WEEX telah memberlakukan pembatasan P2P permanen karena Pelanggaran Serius Terkonfirmasi, akses secara umum tidak akan dipulihkan jika pelanggaran tersebut melibatkan:
  • penipuan atau penipuan terorganisasi;
  • pencucian uang, pendanaan terorisme, atau aktivitas melanggar hukum lainnya;
  • penggunaan atau transfer Dana Ilegal secara sadar atau sembrono;
  • penggunaan bukti pembayaran atau identitas material yang dipalsukan untuk tujuan penipuan;
  • penjualan, penyewaan, peminjaman, atau pembelian akun;
  • penggunaan banyak akun untuk melakukan penipuan atau menghindari penalti; atau
  • dengan sengaja atau secara curang menyebabkan kerugian signifikan kepada pengguna lain atau WEEX.
Jika suatu penetapan didasarkan pada fakta yang tidak benar, atau terdapat perubahan material pada bukti, pengguna dapat meminta peninjauan atas penalti berdasarkan Bagian VIII.

VIII. Banding dan peninjauan

1. Cara meminta peninjauan

Pengguna yang tidak setuju dengan penalti atau hasil peninjauan dapat mengajukan banding melalui dukungan pelanggan resmi WEEX dalam waktu 60 hari kalender sejak pemberitahuan tindakan. WEEX dapat menerima banding yang diajukan lebih lambat jika pengguna menunjukkan alasan yang baik atas keterlambatan tersebut.
Saluran resmi untuk mengajukan permintaan peninjauan tetap tersedia bagi semua pengguna, termasuk pengguna yang dikenai pembatasan P2P penuh atau permanen (lihat Bagian III.7).

2. Bukti

Pengguna harus memberikan bukti yang autentik, lengkap, valid, dan tidak diubah untuk mendukung banding.

3. Cara WEEX menangani banding

WEEX akan berupaya menyelesaikan peninjauan dalam jangka waktu yang wajar setelah menerima informasi yang secara wajar diperlukan untuk menilai banding. Kasus yang kompleks, termasuk kasus yang melibatkan pihak ketiga, penyedia pembayaran, permintaan penegakan hukum, atau penyelidikan eksternal, dapat memerlukan waktu tambahan.
Jika secara wajar dapat dilakukan, peninjauan akan dilakukan oleh personel yang tidak bertanggung jawab atas keputusan awal.
Pembatasan yang ada secara umum tetap berlaku selama peninjauan. WEEX dapat mencabut atau mempersempit tindakan sebelum peninjauan selesai jika informasi yang tersedia menunjukkan bahwa tindakan tersebut tidak lagi memiliki dasar yang kuat.

4. Hasil

Jika WEEX menentukan bahwa penalti tidak benar, penalti tersebut akan dicabut atau disesuaikan dan akses P2P terkait dipulihkan. Jika penalti dipertahankan, WEEX akan memberi tahu pengguna mengenai hasilnya dan alasan umumnya.
Banding lanjutan atas perkara yang sama dapat ditolak jika tidak diberikan bukti baru yang material, kesalahan faktual, atau dasar lain untuk peninjauan kembali.

5. Hak lainnya

Tidak ada ketentuan dalam Kebijakan ini yang membatasi hak apa pun yang dimiliki pengguna berdasarkan hukum wajib yang berlaku, termasuk hak untuk mengajukan keluhan kepada otoritas yang berwenang atau mencari pemulihan melalui cara lain yang tersedia.

IX. Ketentuan umum

  1. Catatan pelanggaran. Catatan pelanggaran disimpan sesuai dengan Kebijakan Privasi WEEX dan hukum yang berlaku. Catatan tersebut tidak dihapus dengan membatalkan pesanan, menghapus metode pembayaran, mengubah informasi akun, atau berhenti melakukan perdagangan. Catatan yang berada di luar periode peninjauan yang berlaku tidak dihitung untuk tujuan penegakan bertahap, tetapi dapat dipertimbangkan ketika WEEX menilai Pelanggaran Serius atau penyalahgunaan terkoordinasi.
  2. Pelanggaran yang tumpang tindih. Apabila tindakan yang sama melanggar lebih dari satu ketentuan, WEEX dapat menerapkan tindakan untuk pelanggaran yang paling serius atau menerapkan lebih dari satu tindakan, tanpa mengenakan tindakan ganda untuk tindakan yang sama.
  3. Akun Terkait. Tindakan terkait Akun Terkait hanya berlaku dalam keadaan yang ditetapkan dalam Bagian III.5.
  4. Informasi dan data. WEEX memproses informasi akun, perangkat, pembayaran, dan transaksi untuk tujuan yang dijelaskan dalam Kebijakan ini sesuai dengan Kebijakan Privasi WEEX dan hukum perlindungan data yang berlaku.
  5. Saluran resmi. WEEX berkomunikasi dengan pengguna hanya melalui saluran resminya. WEEX tidak akan pernah meminta kata sandi akun, kode autentikasi dua faktor, atau kunci privat, dan tidak akan menyelesaikan sengketa P2P melalui aplikasi perpesanan pihak ketiga. Pengguna harus melaporkan dugaan penyamaran melalui dukungan pelanggan resmi WEEX.
  6. Pembaruan. WEEX dapat memperbarui Kebijakan ini untuk mencerminkan hukum dan peraturan yang berlaku, perubahan produk, kondisi pasar, atau kebutuhan manajemen risiko. Pembaruan berlaku sejak tanggal publikasi atau tanggal yang ditentukan dalam pengumuman terkait, dengan tunduk pada persyaratan pemberitahuan atau persetujuan berdasarkan hukum yang berlaku. Penggunaan berkelanjutan atas layanan P2P WEEX setelah tanggal berlakunya dapat dianggap sebagai penerimaan terhadap Kebijakan yang diperbarui apabila diizinkan oleh hukum yang berlaku.
  7. Hukum wajib. Apabila suatu ketentuan dalam Kebijakan ini bertentangan dengan persyaratan wajib berdasarkan hukum yang berlaku, persyaratan hukum tersebut berlaku sejauh terdapat pertentangan.
  8. Bahasa. Kebijakan ini dapat disediakan dalam bahasa lain. Apabila diizinkan oleh hukum yang berlaku, versi bahasa Inggris berlaku apabila terdapat perbedaan.
Terima kasih telah membantu menjaga lingkungan perdagangan P2P WEEX yang aman, adil, dan tertib.
Tim WEEX
Artikel terkait
Penyortiran iklan P2P WEEX kini tersediaAturan peringkat iklan P2P WEEXPanduan keamanan trading P2P: Waspadai penipuan yang melibatkan "pembayaran tambahan" atau "biaya pembekuan"Bagaimana cara menghindari pembekuan rekening bank saat menggunakan perdagangan P2P?
Bagikan
copy

Gainer

Komunitas
iconiconiconiconiconiconiconicon
Dukungan Pelanggan:@weikecs
Kerja Sama Bisnis:@weikecs
Trading Kuantitatif & MM:bd@weex.com
Program VIP:support@weex.com