中国建設銀行は、「ドージコイン」がロックされていると記載されたユーザーの送金メモに対し、「高リスクが検出されたため、アカウントは受信も送信も不可」の状態に設定されたと対応した。

By: theblockbeats.news|2025/12/12 14:16:04
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BlockBeatsは12月12日、China News Weeklyを引用し、数ヶ月前、于氏と夫は中国建設銀行を通じて250元の小遣いを互いに送金し、送金メモに「今週はドージコイン」と記していたと報じた。これが捜査につながり、銀行は夫妻の口座を凍結した。最近、夫妻は中国建設銀行の職員から電話を受け、二人の関係と送金メモの理由を確認した。メモは「仮想通貨管理」の対象となり、口座は「送金・受取不可」の状態になると告げられた。

銀行員はユさんに対し、口座の凍結を解除するには、夫の過去数ヶ月分の銀行取引明細書を提出する必要があると伝えた。確認が承認された後、ユさんは過去に仮想通貨取引を行っておらず、今後も行わないことを約束する誓約書を作成する必要があった。しかし、夫は口座の利用を直接制限することに強く反対し、銀行員と交渉していた。

これに対し、余氏の夫が口座を開設した大連の中国建設銀行支店の行員は、口座が仮想通貨取引に関係している場合、「入金・出金不可」の規制を実施すると述べた。送金に関する発言に「ドージコイン」と記載されている場合は、仮想通貨とは無関係であることを証明する書類が必要となる。しかし、問題はそれをどのように証明するかにある。銀行の取引明細書だけでは有効な証拠とはならず、そのような規制対象口座の凍結を解除することはできず、閉鎖するしかない。行員は具体的な規制について明確な回答をしなかった。

ユさんは夫の銀行取引明細書と手書きの誓約書を提出し、口座制限の解除を申請した。一方、夫の銀行の職員は、結婚証明書を提出すれば制限は解除できると返答した。

新華社によると、12月5日、中国全国インターネット金融協会を含む7つの協会が共同でリスク警告を発し、すべての会員組織に対し、中国国内での仮想通貨や現実世界の資産トークンの発行と取引に参加しないよう要求し、国民にリスクを認識し、違法行為に手を出さないよう呼び掛けた。

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