FCA propõe verificações aprimoradas para carteiras pessoais na orientação sobre criptomoedas

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) propôs verificações aprimoradas em transferências de criptomoedas envolvendo carteiras pessoais, ou não hospedadas, como uma boa prática em orientações não vinculativas. A FCA abriu a consulta CP26/38 em 23 de outubro, buscando feedback sobre mudanças em seu Guia de Crimes Financeiros até 24 de dezembro de 2026. As propostas se concentram em como as empresas avaliam transferências e gerenciam controles de crimes financeiros. A seção preliminar FCG 3.2.8 sugere a aplicação de diligência aprimorada a transações envolvendo carteiras não hospedadas. Para transferências de carteiras pessoais para empresas do Reino Unido, a orientação enfatiza a responsabilidade da empresa receptora em verificar a transferência. A orientação não é vinculativa, e a FCA esclarece que não impõe novos requisitos. Ela espera que as empresas considerem a orientação ao estabelecer controles, mas desviar dela não constitui uma violação das regras da FCA. As propostas também abordam como as empresas determinam pontuações de risco e regras de rastreamento, criticando o uso de tecnologia de terceiros sem justificativa clara. Deveres existentes sob a Regra de Viagem do Reino Unido exigem que empresas de criptoativos coletem e compartilhem informações de transferência desde 1 de setembro de 2023. A FCA não antecipa que as atualizações propostas aumentem significativamente a atividade de conformidade ou os custos para os consumidores. A consulta inclui empresas supervisionadas pela FCA para crimes financeiros, incluindo empresas de criptoativos sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro.

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