Мир за пределами SWIFT (Часть 2): Подпольный реестр Москвы: Garantex, Cryptex и теневая система расчетов

Оригинальное название статьи: "За пределами SWIFT (Часть 2) Подпольный реестр в Москве: Garantex, Cryptex и теневая система расчетов"

Автор оригинальной статьи: Anita(X: @Anitahityou)

Примечание переводчика: Эта статья является частью серии "За пределами SWIFT". Предыдущую часть можно найти здесь: "Мир за пределами SWIFT: Россия и криптоэкономика". Ниже представлено основное содержание:

Спустя три года после того, как Запад отключил Россию от SWIFT, Кремль не задохнулся финансово. Вместо этого внутри башни "Федерация" в Москве работает массивная "теневая финансовая машина".

Эта машина больше не полагается на JPMorgan и не боится приказов о заморозке долларовых активов США. Согласно документам Министерства финансов США, отчетам по анализу блокчейна и данным расследований ICIJ, эта машина примерно состоит из трех взаимосвязанных уровней:

Garantex (центр черного рынка), Cryptex (секретный резерв) и Exved / A7 System (национальный B2B-канал и "ончейн-рубль").

Феникс Garantex — пересечение криминала и нефтяного капитала

Garantex — это давно помеченное красным имя в санкционном списке Министерства финансов США; в системе серой торговли и оттока капитала России это незаменимая "центральная расчетная палата".

1. Поверхность — торговая платформа, внизу — две темные реки

Публичная информация показывает, что Garantex была основана в Москве в 2019 году, с зарегистрированным офисом в московской достопримечательности башне "Федерация", соучредителями которой выступили такие лица, как Станислав Другалев и Сергей Менделеев. В апреле 2022 года она попала под санкции OFAC США из-за связанных транзакций с даркнет-рынком Hydra, программой-вымогателем Conti и другими. По меньшей мере 100 миллионов долларов транзакций были напрямую идентифицированы как связанные с преступной деятельностью, но после введения санкций она остается "одним из основных каналов для российских средств в мире и из него".

Расследование ICIJ привлекло внимание к структурам собственности, и картина начинает искажаться:

· Компания, глубоко связанная с Garantex, называется Fintech Corporation — она является одновременно владельцем приложения Garantex и оператором таких брендов, как "Академия Garantex";

· Записи о регистрации российских компаний показывают, что Fintech владеет 50% акций коллекторского агентства под названием "Академия конфликтов", а вторая половина контролируется "криминальным авторитетом" Александром Царапкиным, который был осужден за вымогательство и приговорен к семи годам тюремного заключения за участие в преступной группировке;

· Ключевой акционер Fintech Павел Каравацкий ранее входил в совет директоров банка "Пересвет", который позже был поглощен компанией Роснефть (российская государственная нефтяная компания); Fintech также изначально использовала контактную информацию и домены электронной почты, связанные с логистической дочерней компанией Роснефти.

Взгляд назад по цепочке регистрации компаний выявляет сочетание государственного нефтяного капитала + насильственного коллекторского агентства + подсанкционной криптобиржи.

Это не означает, что "Роснефть дергает за ниточки в Garantex", но этого достаточно, чтобы проиллюстрировать, что способность Garantex продолжать обрабатывать миллиарды долларов ликвидности стейблкоинов после давления со стороны OFAC, Tether и ЕС зависит не только от "технологий и предпринимательского духа".

Это центральная шестеренка, встроенная в более крупную сеть государственного и серого капитала.

Cryptex — "План Б" в обход Garantex

Поскольку Garantex становится объектом внимания регуляторов, полагаться только на "просто работу" без диверсификации становится слишком рискованным для черных и серых фондов. Рынок естественным образом создает резервные маршруты, и Cryptex — один из самых типичных среди них.

1. "Стелс-биржа", обозначенная OFAC

На поверхности Cryptex — это также "российская криптовалютная торговая платформа", которая поддерживает мгновенный обмен между фиатными и виртуальными активами. Однако 26 сентября 2024 года OFAC Министерства финансов США добавило ее, вместе с ее оператором Сергеем Сергеевичем Ивановым, в санкционный список, обвинив в предоставлении услуг по отмыванию денег и расчетам для "магазинов мошенничества, организаций, использующих программы-вымогатели, рынков даркнета и другой преступной деятельности".

Ончейн-анализ Chainalysis показал, что с 2018 года Cryptex обработала криптовалютных транзакций на сумму около 58,8 миллиардов долларов, значительная часть которых произошла с адресов "высокого риска до явно незаконных". Другая платформа, связанная с Ивановым, PM2BTC, была определена FinCEN как "основная угроза отмывания денег", причем почти половина ее бизнеса связана с преступной деятельностью.

Если Garantex больше склоняется к "общему расчетному пулу российского рубля и стейблкоинов" как внутри страны, так и за рубежом, то позиция Cryptex / PM2BTC больше ориентирована на "более легкую и анонимную точку входа для отмывания преступных денег".

2. То, что их не убивает, — это не просто отдельная платформа, а целый тип структуры

Структурно Cryptex играет роль типичного "приманки-помощника": когда партии ончейн-адресов Garantex попадают в черный список, многие даркнет-магазины, синдикаты мошенников и операторы программ-вымогателей перенаправляют свои расчетные каналы на Cryptex или биржи, подобные PM2BTC, не требующие KYC; а когда Cryptex сама попадает под санкции, под другим именем появляется новый "Cryptex 2.0".

Это форма "децентрализованного уклонения":

(1) Регуляторы убирают названия, но рынок сам генерирует паттерн.

(2) В этой сети Garantex является тяжеловесным хостом;

(3) Cryptex и PM2BTC действуют как фронтенд-узлы, специализирующиеся на "получении грязных денег, их однократной отмывке, а затем перенаправлении обратно в Garantex или другие каналы".

Exved, A7A5 и PSB — эмбриональная форма "теневого банка" суверенного уровня

Если Garantex — это черный рынок, а Cryptex — серый рынок, то группа Exved + A7/A7A5 + PSB больше похожа на ончейн-лабораторный эксперимент нации.

Она предназначена не для того, чтобы избежать одной транзакции, а для того, чтобы переопределить "как Россия платит на международном уровне" в блокчейне.

1. Exved: B2B-канал USDT в одежде комплаенса

В декабре 2023 года в Москве тихо запустилась "цифровая расчетная биржа" под названием Exved.

Официальное позиционирование довольно простое:

a. Предоставление трансграничных цифровых платежных услуг российским местным юридическим лицам (бизнесу)

b. Поддержка расчетов с использованием USDT от Tether

Почти все публичные отчеты подчеркивают три момента: Exved специально нацелен на экспортно-импортные предприятия, а не на розничных клиентов; он предоставляет интерфейс для бизнеса, где фронтенд может отображать "USD, USDT или нерезидентский рубль (оффшорный рубль)", в то время как бэкенд рассчитывается через оффшорные счета и партнерские учреждения; проект технически поддерживается командой InDeFi Smart Bank и получил одобрение Центрального банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

С точки зрения регуляторного нарратива, Exved — это инновационный пилотный проект с KYC.

Структурно это выглядит скорее так: После того как традиционные банки были заблокированы из-за санкций, он проложил путь для предприятий с "комплаенс-оболочкой + каналом стейблкоинов".

Он не несет прямой ответственности за выпуск каких-либо новых монет, а скорее включает существующие USDT под национально признанной B2B-фасадом.

2. A7 и A7A5: Истинное появление "теневого стейблкоина" на основе рубля

Если Exved все еще находится на стадии "использования USDT для трансграничных расчетов", то A7 / A7A5 — это следующий шаг — размещение самого рубля в блокчейне.

Отчет Elliptic "A7 Leak" очень четко излагает эту систему:

a. A7 — это группа компаний, специализирующаяся на трансграничных платежах для российских предприятий и обходе санкций;

· 51% акций принадлежит молдавскому магнату Илану Шору — он был осужден по "молдавскому делу о банковском мошенничестве" 2014 года и попал под санкции США за срыв выборов в Молдове от имени России;

· Еще одним крупным акционером является российский государственный оборонный банк Промсвязьбанк (ПСБ).

b. A7A5 — это рублевый стейблкоин, разработанный A7:

· Эмитент зарегистрирован в Кыргызстане как Old Vector LLC;

· Каждый токен A7A5, как утверждается, обеспечен 1:1 рублевыми депозитами, хранящимися на счете в ПСБ;

· По состоянию на середину 2025 года в обращении находится около 41,6 миллиарда токенов A7A5, с общим объемом торгов около 68 миллиардов долларов;

· Reuters процитировало данные Elliptic и TRM Labs, согласно которым совокупный объем транзакций A7A5 превысил 40 миллиардов долларов, с ежедневными пиками торгов, превышающими 1 миллиард долларов, а его рыночная капитализация подскочила со 170 миллионов долларов до 521 миллиона долларов за две недели.

Что еще более важно, он не имеет отношений замещения с USDT, а скорее "двухуровневую структуру":

Основываясь на внутренних записях чатов, раскрытых Elliptic, сотрудники A7 обсуждали использование не менее 10-20 миллиардов долларов в USDT для обеспечения ликвидности A7A5 на различных торговых платформах — сначала вливание ликвидности с помощью USDT, а затем конвертация фишек в A7A5 для создания "глубокого рынка стейблкоинов";

В июле 2025 года официальный Telegram-канал A7 напрямую объявил о вливании 100 миллионов долларов ликвидности USDT в DEX A7A5, чтобы удовлетворить спрос на "лучшую цену A7A5 ↔ USDT" на рынке.

В этой комбинации роль A7A5 становится очень ясной: Это "ончейн-рублевое обязательство" на балансе ПСБ, использующее USDT как кредитный двигатель для смягчения рисков заморозки Tether.

Для российского бизнеса это означает, что даже если они исключены из SWIFT и сталкиваются с трудностями при трансграничных платежах через традиционные банковские каналы, они все равно могут:

RUB → Депозит в ПСБ → A7A5 → Расчет средствами ончейн → Конвертация обратно в местный фиат или USDT.

Внешне это может показаться технологическим решением, но с геополитической точки зрения это напоминает "трубопровод теневого центрального банка рубля", построенный вне системы SWIFT.

Отрывок из отчета Elliptic "A7 Leak" особенно поразителен:

· Группа A7 не только помогает российским предприятиям ориентироваться в закупках деталей и обсуждении стоимости фрахта, но также использовалась для поддержки политического инжиниринга в Молдове;

· Утекшие документы и ончейн-записи показывают, что средства под контролем Шора текли через стейблкоины в сеть и набор приложений под названием "Taito", используемые для компенсации политическим акторам и покрытия расходов на пропаганду;

· США и ЕС в своих обоснованиях санкций специально обвиняют Шора в "использовании средств и сети дезинформации для подрыва демократии в Молдове", при этом A7 и его зашифрованный канал рассматриваются как критическая инфраструктура для этой деятельности.

Это не означает, что мы можем просто сделать вывод, что "ПСБ + A7A5 = Прямая отправка USDT избирателям в конкретном регионе", так как общедоступной информации пока недостаточно для проведения таких детальных связей.

Однако несомненно то, что с той же финансовой инфраструктурой, поддерживающей российский бизнес в уклонении от санкций, она также предоставляет инструмент распределения средств для операций политического влияния.

Когда суверенный банк (ПСБ), теневая платежная группа (A7) и ончейн-стейблкоин (A7A5) переплетены,

деньги перестают быть просто "экономической переменной" и становятся трансграничным, программируемым геополитическим оружием.

Под SWIFT лежит доллар, за пределами SWIFT лежит теневая сеть

Если бы мы абстрагировали все это в одну диаграмму, вы бы увидели следующую структуру:

· Garantex: Агрегирует российских розничных инвесторов, серую торговлю, незаконные средства и часть энергетического капитала в "RUB ↔ Стейблкоин" — черный рыночный совокупный расчетный пул;

· Cryptex / Биржа без KYC, подобная PM2BTC: Предоставляет фронтенд-точку входа для программ-вымогателей, магазинов мошенничества и определенных подсанкционных субъектов для "онбординга и отмывания";

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: Расширяет эту сеть от "гражданского и черного рынка" до "полуофициальных B2B-платежей" и "ончейн-проекта суверенитета рубля" — разделяя то, что можно было вычислить только на балансе центрального банка, на токен, который может прыгать по Tron или Ethereum.

В этой сети USDT — это кровь, рублевый депозит ПСБ — скелет, Garantex / Cryptex — капилляр, а A7A5 — это недавно выросший сердечный клапан — его существование заключается в том, чтобы поддерживать пульсацию этого цикла вне SWIFT.

Это не шутка о санкциях, а стресс-тест на верхний предел глобального финансового порядка.

Когда крупная страна, исключенная из SWIFT, начинает умело использовать стейблкоины, теневые платформы и свой собственный "ончейн-рубль" для торговли и политического инжиниринга, вопрос уже не в том: "Можно ли отрезать Россию?" а скорее: "Возникнет ли постоянно нечистый финансовый преступный мир вне доллара и SWIFT?"

И машина, работающая внутри башни "Федерация" в Москве, — это только первый сегмент этого преступного мира.

Ссылки

<1>https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0713

<2>https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-list-data-formats

<3>https://www.icij.org/investigations/shadow-money/

<4> FinCEN – Advisory FIN-2023-A002

<5>https://tass.ru/ekonomika

<6>OFAC Notice – September 26, 2024

<7>U.S. Treasury Press Release – April 5, 2022

<8>Chainalysis Crypto Crime Report 2023

<9>https://cryptonews.com/news/russias-exved-launches-cross-border-payment-service-powered-by-tethers-usdt-stablecoin

<10> https://en.wikipedia.org/wiki/Garantex?utm_source=chatgpt.com

<11>https://www.chainalysis.com/blog/ofac-sanctions-russian-exchange-cryptex-uaps-fraud-shop-2024/?

<12> https://zh.spaziocrypto.com/wen-ding-bi/e-luo-si-wen-ding-bi-a7a5-zai-4-ge-yue-nei-liu-dong-93-yi-mei-yuan

Ссылка на оригинальную статью

Эта статья является представленным материалом и не отражает взгляды BlockBeats.