الهند تشدد قواعد KYC للعملات المشفرة مع التحقق من الهوية والموقع

الأفكار الأساسية:

• تم تصنيف منصات العملات المشفرة في الهند كمزودي الخدمة للأصول الرقمية الافتراضية (VDA) وتبني إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) محسنة.
• تتطلب القواعد الجديدة التحقق الحي من الهوية واستخدام بيانات تقنية متنوعة مثل عنواين IP وأرقام التعريف الجغرافية.
• تبذل الهند جهودًا لتقليل عمليات العروض الأولية للعملات المشفرة والتوكنات نظرًا للمخاوف المتعلقة بالرشاعة الاقتصادية والمسؤولية.
• يحتاج المنصات إلى أدوات لاكتشاف وتعطيل استخدام الخدمات المجهولة مثل mixer والtumbler.

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

في خطوة تحاول من خلالها الهند تعزيز الرقابة على صناعة العملات المشفرة الذي يتسارع نموها، قامت وحدة الاستخبارات المالية في البلاد بتطبيق تعليمات أكثر صرامة تتعلق بالتعرف على العميل ومراقبة العمليات، بهدف الحد من الأنشطة غير المشروعة التي يمكن أن تستفيد من الطبيعة مجهولة الهوية لهذه التكنولوجيا الحديثة.

تعزيز إجراءات KYC في الهند

تحت الإرشادات الجديدة التي أُصدرت في الثامن من يناير، أصبحت بورصات العملات المشفرة مصنفة رسميًا كمزودي الخدمة للأصول الرقمية الافتراضية (VDA)، ووجب عليها تبني إجراءات محسّنة ضد غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). يتطلب الأمر من المنصات أن تتجاوز عمليات تحميل مستندات الهوية البسيطة إلى تفعيل خطوات تحقق حي من الهوية. يعزز من هذا التوجه الاعتقاد بأن المعاملات السريعة والمجهولة قد تسهم في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب إذا لم يتم تنظيمها بفعالية.

تنص التعليمات على ضرورة تعرف البورصات على العملاء باستخدام مصادر موثوقة ومستقلة، بالإضافة إلى جمع مجموعة أوسع من المعرفات التقنية مثل عناوين IP مع سجلات توقيتها، وبيانات الجيولكيشن، وIDs الأجهزة، وعناوين المحافظ، وhashes العمليات.

إضافة إلى ذلك، يجب على هذه المنصات جمع والتحقق من رقم الحساب الدائم (PAN) للعميل قبل السماح بأي نشاط متصل بالأصول الرقمية. يأتي هذا في إطار جهود الهند لمراقبة الجوانب المالية كافة والسيطرة عليها للحد من أي استغلال غير مشروع لهذه النشاطات.

التحديثات الجديدة والحفاظ على أمن الصناعة

من بين التحديثات الأخرى في القواعد الجديدة التي تم تنظيمها في السنة المالية 2024-2025، حيث سُجلت 49 بورصة للعملات المشفرة لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ومناهضة تمويل الإرهاب، منها 45 بورصة هندية و4 بورصات خارجية. وبالمقارنة مع الدول الأخرى التي تملك عدة جهات رقابية، تتميز الهند بجهة رقابية واحدة مركزية، مما يعتزم تحسين عمليات الرصد والمتابعة.

إضافة إلى ضرورة إدراج تفاصيل مثل PAN، يجب تقديم هوية حكومية ثانوية مثل جواز السفر، بطاقة Aadhaar، أو بطاقة الناخب، بما في ذلك التحقق باستخدام كلمات مرور تُرسل لمرة واحدة