وول ستريت جورنال تكشف: شركة ناشئة من وادي السيليكون أصبحت مركزاً للعملات الرقمية في فنزويلا

عنوان المقال الأصلي: How a Silicon Valley Startup Became a Crypto Lifeline for Venezuela

كاتب المقال الأصلي: Ben Foldy, The Wall Street Journal

ترجمة: Luffy, Foresight News

تبنى مؤسس شركة التكنولوجيا المالية الناشئة Kontigo كتاب قواعد وادي السيليكون بحماس: نقل الشركة إلى مبنى سكني في سان فرانسيسكو، واستضافة هاكاثونات مناسبة للانتشار الفيروسي على TikTok، واستخدام كلمات طنانة في العروض التقديمية للادعاء ببناء "بنك جديد لأمريكا اللاتينية"، وحتى الإدلاء بتصريحات فخمة حول الريادة في اقتصاد المريخ.

سمح هذا النهج لهذه الشركة الناشئة الصغيرة والمبهرجة في مجال العملات الرقمية بالانضمام بنجاح إلى مسرعة Y Combinator الرائدة وجمع أكثر من 20 مليون دولار من التمويل في ديسمبر الماضي من مستثمرين معروفين في وادي السيليكون مثل Coinbase Ventures.

ومع ذلك، فإن الإجراءات العسكرية الأمريكية الأخيرة في فنزويلا سلطت الضوء على الجانب المثير للجدل للغاية في أعمال Kontigo: فقد أصبحت قناة حاسمة لتدفق الأموال من وإلى اقتصاد فنزويلا الخاضع لعقوبات شديدة.

الآن، تواجه Kontigo اضطرابات في خدمات البنوك وشبكات الدفع، بما في ذلك JPMorgan Chase وStripe وBridge، بينما تتعامل أيضاً مع مزاعم غير معلنة حول علاقات مع نظام مادورو المخلوع، وهو ما تنفيه Kontigo.

رفض متحدث باسم Kontigo الإجابة على أسئلة حول تفاصيل العمل ولكنه ذكر في بيان أن الشركة تراجع نموذجها التشغيلي.

قال المتحدث: "تلتزم Kontigo بتوسيع الوصول المالي للسكان الذين لا يحصلون على خدمات كافية. نحن نجري مراجعة داخلية وسنقدم تحديثات في الوقت المناسب. نحن نلتزم بقوانين الولايات المتحدة، بما في ذلك اللوائح المتعلقة بالعقوبات الأمريكية، ونقيم عمليات وآليات الامتثال للعقوبات الحالية لتحسينها إذا لزم الأمر."

تأسست Kontigo في عام 2023 على يد الفنزويلي Jesus Castillo، ووضعت نفسها كـ "داوود" على وشك هزيمة عمالقة البنوك التقليدية. تدعي الشركة أن مستخدميها البالغ عددهم 1.2 مليون في أمريكا اللاتينية والجنوبية قد عالجوا أكثر من مليار دولار من الأموال عبر المنصة. يسمح التطبيق للمستخدمين بتحويل العملة الورقية إلى عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي لتسهيل المدفوعات والوصول إلى النظام المصرفي التقليدي.

خارج فنزويلا، الصورة التي تقدمها الشركة للمستثمرين هي صورة منصة تساعد المواطن العادي في أمريكا اللاتينية الذي يواجه التضخم المفرط. ولكن داخل فنزويلا، أصبحت حلاً بديلاً للعقوبات الأمريكية، التي تهدف إلى قطع القطاعات الرئيسية لنظام مادورو عن النظام المالي الدولي.

وفقاً لشريحة عرض تم عرضها في حدث تعريفي للشركاء فقط في كاراكاس في ديسمبر الماضي، أوضح خبير اقتصادي دعتْه Kontigo كيف تساعد تكنولوجيا الشركة نظام مادورو على التحايل على عقوبات الولايات المتحدة على صادرات النفط في البلاد وإعادة عائدات مبيعات النفط إلى الاقتصاد المحلي في شكل عملات رقمية.

مع قطع العقوبات للقنوات المالية التقليدية لفنزويلا، اعتمدت الحكومة بشكل متزايد على العملات المستقرة لمبيعات النفط. أظهر الخبير الاقتصادي في الحدث أنه في النصف الثاني من العام الماضي، تم استلام ما يقرب من 80% من عائدات النفط في البلاد في شكل عملات مستقرة. ثم تم تبديل هذه الأموال إلى بوليفار من خلال البنوك، ومكاتب الصرافة غير الرسمية، ومنصات تداول العملات الرقمية المرخصة من الحكومة مثل Kontigo.

كتبت إحدى الشرائح: "سوق العملات الرقمية يأتي للإنقاذ."

لعدة أشهر، سهلت Kontigo التحويلات بين حسابات المستخدمين في JPMorgan Chase، والتي كان معظمها خاضعاً لحظر العقوبات، من خلال قنوات وسيطة.

في نهاية العام الماضي، اتخذ JPMorgan Chase فجأة خطوات لقطع هذه القنوات. كشفت مصادر أن Stripe، التي كانت تعالج المدفوعات والمعاملات لـ Kontigo، قد أنهت أيضاً تعاونها مع الشركة.

ذكرت مصادر أنه عندما توصلت Kontigo إلى اتفاق مع مؤسسة مالية أمريكية أخرى، أبلغهم مديرو الشركة بأنه ليس لديهم عمليات فعلية داخل فنزويلا. وقد اتخذ الشريك الأخير خطوات لإنهاء علاقته مع Kontigo.

وسط العقوبات الأمريكية، تتجه فنزويلا إلى العملات المستقرة لمبيعات النفط

محلياً في الولايات المتحدة: شركة ناشئة رفيعة المستوى

شارك Castillo في تأسيس Kontigo بهدف استخدام تكنولوجيا بلوكتشين لمعالجة المشاكل المالية اليومية في فنزويلا، حيث يجعل التضخم المفرط ونقص الائتمان من الصعب على الناس الحفاظ على مدخراتهم. تسمح المنصة للمستخدمين بتحويل البوليفار إلى عملة رقمية أكثر استقراراً ومربوطة بالدولار الأمريكي.

بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين، قام Castillo بتعبئة شركته الناشئة كمجموعة من المهاجرين الحالمين الذين يعملون بجد، وقال المستثمرون الأوائل إنهم انجذبوا إلى هذه الرؤية المتمثلة في مساعدة المحتاجين حقاً.

في المواد الترويجية، أشارت الشركة إلى أن Castillo وزملائه يتناوبون على القيادة لـ Uber لتغطية نفقاتهم أثناء بناء الشركة، مع التركيز على إنشاء نظام مالي يتكيف مع "عصر الوفرة متعدد الكواكب" لتجنب "تصدير الإخفاقات النقدية والاقتصادية للأرض إلى المريخ."

في منتصف عام 2025، وفقاً لفيديو ترويجي تم إصداره على LinkedIn، بدأت Kontigo في تقديم حساب بنكي أمريكي "افتراضي" مجاني برعاية JPMorgan Chase للمستخدمين. ذكرت مصادر مطلعة على الأمر أن هذه الحسابات تم توفيرها من خلال شركة ناشئة أخرى في مجال التكنولوجيا المالية تسمى Checkbook، ولم يكن لدى JPMorgan Chase علاقة مصرفية مباشرة مع Kontigo. ومع ذلك، استمرت Kontigo في استخدام شعار العلامة التجارية لبنك Chase في إعلاناتها.

في ديسمبر من العام الماضي، قبل أسابيع فقط من محاولة الغزو الأمريكي للإطاحة بنظام مادورو، أعلنت Kontigo أنها حصلت على جولة تمويل بقيمة 20 مليون دولار، مع مستثمرين شملوا Coinbase Ventures وAlumni Ventures وDST Capital. لم تستجب Coinbase وAlumni وDST لطلبات التعليق.

بعد جولة التمويل، نشر Castillo مقطع فيديو على LinkedIn يتباهى بقصره في وادي السيليكون الذي تبلغ قيمته "23 مليون دولار"، حيث سيقيم هو وفريقه المكون من 7 أفراد دون انقطاعات خارجية، بهدف زيادة إيراداتهم السنوية إلى 100 مليون دولار في غضون 60 يوماً.

صرح Castillo: "إذا لم تكن مستعداً لنقل الفريق بأكمله إلى سان فرانسيسكو، وحبس نفسك في منزل حتى يتم تحقيق الهدف، فأنت لست جاداً بما يكفي، وليس لديك مستوى عطشنا للنجاح، فأنت مقدر لك الفشل."

وفقاً لفيديو ترويجي، تزامن التمويل مع جهد لإعادة تسمية الشركة، حيث ادعت Kontigo أنها تمكن المستخدمين في جميع أنحاء العالم من شراء وبيع العملات الرقمية المربوطة بالدولار الأمريكي دون تقديم وثائق هوية.

نشر Castillo على LinkedIn: "جيمي ديمون، نحن قادمون"، منادياً الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan Chase ومتباهياً مرة أخرى ببناء "أكبر بنك في العالم".

عرض شاشة كبيرة تعرض واجهة تطبيق العملات الرقمية Kontigo، مع رصيد 5000 دولار وسجل المعاملات

داخل فنزويلا: رواية أخرى

في فنزويلا، تعمل Kontigo بترخيص صادر عن هيئة تنظيم العملات الرقمية في البلاد، Sunacrip، ولديها موافقة حكومية لإجراء أعمال العملات الرقمية. تم منح الترخيص لشركة فنزويلية تدعى Oha Technology، موقعة من قبل وزير المالية الفنزويلي.

بعد ذلك، بدا أن Kontigo تحاول النأي بنفسها عن Oha، مشيرة إلى أنها تتعاون مع المؤسسات المحلية في جميع الأسواق. ومع ذلك، حتى وقت قريب، كان الموقع الرسمي لـ Kontigo لا يزال يعرض ترخيص التشغيل الصادر عن Sunacrip ويدرج Oha كشركة تابعة في فنزويلا. يظهر الموقع الشخصي لـ Castillo أنه شغل منصب الرئيس التنفيذي للعمليات في Oha AI. في رسائل الدردشة الجماعية الخاصة التي اطلعت عليها The Wall Street Journal، احتفل Castillo بالحصول على ترخيص Sunacrip في يناير 2025 وشارك وثائق الترخيص.

خلال حدث إطلاق خاص فقط بالدعوات في كاراكاس، أكد متحدث باسم الشركة على الدور المتزايد الأهمية للعملات الرقمية في الاقتصاد الفنزويلي. أخبر الخبير الاقتصادي Asdrúbal Oliveros الجمهور أن عائدات مبيعات النفط الخاضعة للعقوبات يتم استلامها في شكل عملات مستقرة، والتي تتدفق بعد ذلك إلى Kontigo ومنافسيها من منصات العملات الرقمية المرخصة مثل Crixto.

يمكن لمستخدمي Kontigo الفنزويليين استخدام التطبيق لتحويل الأموال إلى حساباتهم المصرفية الفنزويلية، حتى لو كان البنك خاضعاً لعقوبات من قبل وزارة الخزانة الأمريكية.

نقطة التحول

بعد وقت قصير من الإعلان عن جولة تمويل ناجحة، اتخذ وضع Kontigo منعطفاً حاداً.

في نهاية ديسمبر الماضي، كشف مقال في The Information عن أنباء قطع خدمات JPMorgan Chase عن Kontigo.

بعد أيام، أطاحت عملية عسكرية أمريكية بالرئيس مادورو. بعد ذلك بوقت قصير، كتب الصحفي المستقل المؤثر في مجال التكنولوجيا المالية Jason Mikula مقالاً يتهم فيه Kontigo بوجود علاقة سرية مع أحد أبناء مادورو.

ردت Kontigo على الفور.

عندما شارك Sebastian Siemiatkowski، الرئيس التنفيذي لمنصة الدفع Klarna، مقال Mikula على Platform X، رد الحساب الرسمي لـ Kontigo، مشيراً إلى أن الشركة "ستحاسب أولئك الذين ينشرون هذه المعلومات الكاذبة لأنهم يضرون بسمعة الشركة التجارية."

في وقت لاحق، أبلغت Kontigo المستخدمين أن المنصة تعرضت لهجوم من قبل قراصنة، حيث فقد ما مجموعه 1005 مستخدم حوالي 341,000 دولار. وذكرت الشركة أنها عوضت المستخدمين بالكامل عن خسائرهم.

في مقطع فيديو مدته 9 دقائق نُشر على وسائل التواصل الاجتماعي في 12 يناير، صرح Castillo باللغة الإسبانية أن المنصة كانت تحت هجوم متزامن من قبل قراصنة ونقاد ونفى أي ارتباط بين Kontigo ونظام مادورو.

قال: "الحقيقة هي أن نجاح Kontigo هو نتيجة سنوات من العمل الجاد والمرونة والمثابرة. نحن لسنا صهر أو ابن أخ أو ابن عم لأي شخص."

ومع ذلك، مع استمرار تصاعد القضية، يبدو أن عمليات الشركة تواجه تحديات متزايدة. وفقاً لمصادر مطلعة على الأمر، أنهت كل من Stripe وBridge شراكاتهما مع Kontigo، وأفاد المستخدمون أن PayPal لم تعد تعالج المدفوعات للتطبيق. انتهت صلاحية ترخيص تنظيم العملات الرقمية الفنزويلي الذي تحمله Oha Technology في 8 يناير.

شهدت محفظة التشفير العامة الرئيسية المعروضة على الموقع الرسمي لـ Kontigo نشاطاً ضئيلاً أو معدوماً في الأيام القليلة الماضية. في الأشهر السابقة، كان للمحفظة حجم تداول أسبوعي بمئات الآلاف من الدولارات، ولكن منذ 19 يناير، تم تسجيل بضع معاملات فقط بحوالي دولار واحد لكل منها.

رابط المقال الأصلي