Betrug an Investoren: 8,6 Milliarden Dollar verschwunden, die SEC setzt auf harte Maßnahmen

Acht Komma sechs Milliarden Dollar. So hoch sind die Verluste durch Online-Investitionsbetrug, die das FBI in den USA im vergangenen Jahr verzeichnet hat, was eine Steigerung um das Zweieinhalbfache im Vergleich zu 2022 (3,3 Milliarden Dollar) darstellt. Diese Zahl hat die Securities and Exchange Commission (SEC) dazu veranlasst, am 7. Juli die Gründung einer Arbeitsgruppe für Einzelhandelsbetrug innerhalb ihrer Durchsetzungsabteilung anzukündigen. Das erklärte Ziel: Kleininvestoren besser zu schützen, die weder einen eigenen Anwalt noch einen Compliance-Service haben, um sie rechtzeitig zu warnen.

Die wichtigsten Punkte dieses Artikels:

• Die SEC hat die Gründung einer Arbeitsgruppe zur Bekämpfung von Investitionsbetrug angekündigt, angesichts von Verlusten in Höhe von 8,6 Milliarden Dollar in den USA.
• Kryptowährungen machen einen überwältigenden Teil dieser Verluste aus, mit 7,2 Milliarden Dollar, die auf Betrügereien in diesem Sektor zurückzuführen sind.

Die neue Gruppe, geleitet von Kate Zoladz und Kim Frederick, wird sich auf Investitionsbetrügereien, betrügerische Wertpapierangebote, Pump-and-Dump-Schemata (künstliches Aufblasen des Preises eines Vermögenswerts, bevor er in einer Panik verkauft wird) und Versäumnisse von Maklern und Finanzberatern konzentrieren. Laut der offiziellen Mitteilung der SEC wird die Einheit auf Daten und Technologie zurückgreifen, um Verstöße zu erkennen, wobei Künstliche Intelligenz als potenzielles Analysewerkzeug dient.

Eine unangenehme Frage bleibt bestehen, und Forbes hat sich nicht gescheut, sie zu stellen. In seinem Artikel vom 13. Juli hebt das Medium hervor, dass diese neue Gruppe theoretisch eine Aufgabe übernimmt, die die SEC bereits hätte erfüllen sollen. Eine spezielle Struktur zu schaffen, um an eine bestehende Mission zu erinnern, ist nie ein gutes Zeichen für den Zustand der vorherigen Organisation.

< < Diese neue Arbeitsgruppe bezeugt unser Engagement, Investoren vor Betrug zu schützen und markiert eine Rückkehr zu den grundlegenden Werten und Prinzipien des Kontrollprogramms (...) Nichts motiviert die Vollzugsbeamten mehr, als diejenigen zu schützen, die ihr Geld in unsere Märkte investieren > >

David Woodcock, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC

Und die Krypto ist kein bloßer Nebendarsteller in diesem Fall: Sie ist der Hauptangeklagte. Von den 8,6 Milliarden Dollar an Verlusten, die das FBI verzeichnet hat, stammen 7,2 Milliarden direkt aus Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptowährungen, was mehr als 80 % des Gesamtbetrags ausmacht.

Der Krypto-Sektor hat offensichtlich nicht bis 2026 gewartet, um der SEC eine Reihe von Fällen zu liefern. Das Journal du Coin berichtete bereits im letzten Jahr von über einer Milliarde Dollar, die über soziale Netzwerke gestohlen wurden, ein großer Teil davon stammt aus Betrügereien vom Typ < < pig butchering > > (wörtlich < < Schweinezucht > >, diese romantischen Betrügereien, die das Opfer mästen, bevor sie es ausplündern). Krypto-Ponzi-Schemata fallen weiterhin nacheinander vor amerikanischen Gerichten, ohne dass das Phänomen wirklich langsamer zu werden scheint.

Diese neue Arbeitsgruppe ist also nichts Konzeptuelles. Es ist eher ein kaum verschleiertes Eingeständnis, dass die Verteilung der Bemühungen auf mehrere Einheiten angesichts des Ausmaßes der Verluste nicht mehr ausreichte. Pump-and-Dump bei Small Caps, undurchsichtige strukturierte Produkte, die an Rentner verkauft werden, falsche Anlageberater in sozialen Netzwerken: Das Aktionsfeld ist groß. Vielleicht zu groß für ein einziges Team.

Konkret beruht das Versprechen der SEC auf drei Säulen: proaktive Fallgenerierung, Koordination mit ausländischen Regulierungsbehörden und direkte Sensibilisierung der Investoren. Auf dem Papier ist alles schlüssig. In der Praxis wird die Effektivität einer Arbeitsgruppe selten an ihrer Gründung gemessen, sondern an ihren ersten Verurteilungen. Und diese lassen in der Regel mehrere Monate auf sich warten. In der Zwischenzeit bleibt der beste Schutz der, den keine Behörde wirklich garantieren kann: Misstrauen gegenüber einem Versprechen von Renditen, die zu schön sind, um wahr zu sein.

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