Canadian Regulator Tightens Crypto Custody Guidelines to Mitigate Losses

Key Takeaways:

• La Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) lanzó el Marco de Custodia de Activos Digitales para regular cómo se deben gestionar y proteger los activos criptográficos en las plataformas de Canadá.
• El marco introduce un sistema de custodia basado en niveles que clasifica a los custodios en base a criterios como la solidez de capital y supervisión regulatoria.
• Los custodios de nivel superior pueden gestionar el 100% de los activos criptográficos de los clientes, mientras que los de nivel inferior tienen límites más estrictos.
• Medidas operativas incluyen políticas de gobierno, controles de ciberseguridad y pruebas de penetración regular.
• Este movimiento sigue a multas importantes impuestas por FINTRAC a plataformas por incumplimientos en la regulación de transacciones sospechosas.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:02:57

Con el telón de fondo de un mundo financiero en constante cambio, Canadá ha decidido reforzar sus normativas en torno a la custodia de activos digitales mediante un marco regulador más estricto, diseñado para prevenir pérdidas debido a hackeos y fraudes. A medida que la popularidad de las criptomonedas sigue creciendo, también lo hace la responsabilidad de proteger estos activos de las acciones maliciosas y la gobernanza débil. A través del nuevo Marco de Custodia de Activos Digitales, la Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) está estableciendo un precedente en la regulación de plataformas de comercio de criptoactivos.

Introducción de las Reglas de Custodia Basada en Niveles

CIRO ha diseñado este marco como una respuesta ante los riesgos “tecnológicos, operativos y legales” que son exclusivos de los activos digitales. Aprendiendo de las fallas del pasado, como el colapso de QuadrigaCX en 2019, el cual hizo que miles de clientes perdieran acceso a sus fondos, el marco busca abordar directamente estos riesgos.

La iniciativa introduce un modelo basado en niveles para los custodios de criptomonedas. Dentro de este modelo, los custodios se categorizan en uno de cuatro niveles, dependiendo de factores como la fuerza de capital, la cobertura de seguros, la supervisión regulatoria y la resistencia operacional. Los custodios de primer nivel pueden manejar hasta el 100% de los activos criptográficos de los clientes. Sin embargo, a medida que se desciende en los niveles, las restricciones se vuelven cada vez más rígidas, con los custodios de nivel cuatro limitados a manejar solo el 40% de dichos activos.

Para las plataformas de comercio que eligen custodiar los activos internamente, la normativa establece un límite del 20% del valor total de los activos criptográficos de los clientes que pueden ser gestionados directamente.

Requisitos Operativos y Seguros

Además de la clasificación por niveles, el marco impone un conjunto de exigentes requisitos operativos. Se requiere que los custodios cuenten con políticas formales de gobernanza, manejando de forma adecuada las claves privadas, estableciendo controles cibernéticos efectivos y desarrollando procedimientos para responder a incidentes. La gestión de riesgos de terceros también es un componente crucial.

Una de las exigencias más significativas del marco es que los custodios tienen que obtener seguros adecuados, someterse a auditorías independientes y realizar pruebas de penetración con regularidad. Asimismo, los acuerdos de custodia deben detallar explícitamente la responsabilidad en casos donde las pérdidas sean consecuencia de negligencia o fallas que pudieron haber sido evitadas.

La CIRO espera que este enfoque sea proporcional, equilibrando la protección del inversor con la innovación y la competencia dentro de la industria criptográfica. Estas reglas no solo han sido desarrolladas en consulta con plataformas de comercio de criptomonedas y custodios, sino que también han sido comparadas con prácticas internacionales, lo que garantiza que Canadá esté alineado con los estándares globales.

Refuerzo del Cumplimiento Cripto en Canadá

Este sólido marco regulador surge en medio de una creciente vigilancia sobre el cumplimiento criptográfico en el país. En octubre, FINTRAC, la agencia de inteligencia financiera de Canadá, aplicó una multa de aproximadamente $126 millones a la plataforma local Cryptomus por no reportar transacciones sospechosas vinculadas a mercados oscuros y fraude. Plataformas como KuCoin y Binance también han enfrentado sanciones por violaciones similares.

Como un organismo autorregulador, la CIRO tiene la autoridad para investigar las malas conductas de sus miembros, pudiendo imponer sanciones que van desde multas hasta suspensiones. Tal vigilancia resalta el compromiso canadiense con la transparencia y la protección de los inversores en el espacio financiero.

El creciente enfoque en la regulación de activos digitales también se refleja en los planes de Canadá para lanzar su primer marco comprensivo para stablecoins respaldadas por fiat, dentro del presupuesto federal de 2025, tomando como referencia el camino regulatorio seguido por Estados Unidos.

Implicancias Globales y Seguimiento

El marco canadiense no solo protege a los inversores, sino que también promueve un entorno criptoeconómico más seguro y transparente. Este enfoque podría influir en otras naciones interesadas en establecer regulaciones similares. Los avances en Canadá, combinados con las normativas internacionales emergentes, están pavimentando un camino hacia un sistema financiero digital más regulado.

La implementación de reglas claras sobre la custodia de criptoactivos podrá, con el tiempo, contribuir a restaurar la confianza pública en estas plataformas, lo que a su vez podría llevar a una adopción más amplia. Mientras tanto, la vigilancia continua y las mejoras a estas normativas seguirán siendo esenciales para adaptarse a la rápida evolución del mercado criptográfico.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es el Marco de Custodia de Activos Digitales implementado por CIRO?

El Marco de Custodia de Activos Digitales es un conjunto de directrices lanzado por CIRO para regular cómo se deben gestionar y proteger los activos digitales en Canadá. Este marco categoriza a los custodios en niveles según su capacidad para gestionar los activos de manera segura.

¿Cómo afecta el nuevo sistema basado en niveles a los custodios de criptoactivos?

El sistema de niveles coloca a los custodios dentro de una de cuatro categorías basadas en factores como la solidez financiera y la supervisión regulatoria. Los custodios de niveles más altos pueden manejar hasta el 100% de los activos de los clientes, mientras que los de niveles más bajos tienen restricciones más severas.

¿Por qué Canadá decidió reforzar la regulación de las cripto plataformas ahora?

La medida se toma en un contexto de creciente vigilancia sobre el cumplimiento de normativas en el sector criptográfico, buscando prevenir pérdidas asociadas con hackeos, fraudes y fallas de gobernanza, y después de incidentes significativos como el colapso de QuadrigaCX.

¿Qué otras medidas incluye el marco de CIRO para proteger los activos digitales?

Además del sistema de niveles, el marco exige requisitos operativos estrictos tales como seguros, auditorías independientes y políticas de ciberseguridad. Estas medidas buscan prevenir pérdidas por negligencia o fallas prevenibles.

¿Cuál es el futuro de la regulación cripto en Canadá?

Canadá planea avanzar en la regulación de stablecoins respaldadas por fiat para 2025, alineándose con el enfoque adoptado por Estados Unidos. La CIRO y FINTRAC continuarán supervisando el cumplimiento de las normativas para garantizar la protección de los inversores.