La Travel Rule de Taiwán comienza en octubre: qué exigirán las transferencias nacionales de criptomonedas

La Travel Rule de Taiwán comienza en su primera fase en 10/2026 (año 115 de la República de China) y se aplicará primero a las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) establecidos en Taiwán. Se aplica a todas las transferencias, sea cual sea su importe; cuando una transferencia individual supera los NT$30,000, las personas físicas también deben facilitar su fecha de nacimiento y domicilio, y las personas jurídicas, su número de identificación oficial y domicilio social. La plataforma receptora debe comprobar esos datos con la información de sus propios clientes.

Por qué la FSC actúa ahora sobre los datos de las transferencias

En su comunicado de prensa del 4 08/2026, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) señaló que está modificando el Reglamento sobre la prevención del blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo para empresas o personas que prestan servicios de activos virtuales, tras la revisión de la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera (FATF), y que ha abierto el borrador a consulta pública (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026). El mismo comunicado indica que la normativa actual se publicó el 30 06/2021 y que el artículo 7 ya introdujo disposiciones de la Travel Rule, pero el mecanismo nunca ha entrado en vigor porque los requisitos nacionales difieren, los formatos de los mensajes no están estandarizados y es difícil establecer conexiones entre sistemas transfronterizos.

Commerce Times informó el 26 09/2026, citando a la empresa del sector KryptoGO, sobre por qué los datos se transmiten fuera de la cadena (Commerce Times, 26 09/2026): una cadena de bloques registra públicamente las transferencias entre direcciones de monedero, pero no quién controla esos monederos. Por eso, las dos plataformas implicadas deben intercambiar fuera de la cadena los datos del ordenante y del beneficiario, y enviar los datos de identidad junto con los activos, lo que aumenta la transparencia y reduce el riesgo de blanqueo de capitales y fraude.

Dos fases: primero las transferencias nacionales y luego las transfronterizas, a finales de 2027

La primera fase abarca las transferencias entre VASP nacionales y está previsto que entre en vigor en 10/2026; la segunda se extiende a las transferencias entre VASP nacionales y extranjeros y está previsto que entre en vigor antes de finales de 2027, de forma escalonada según el consenso alcanzado entre la FSC y la Asociación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Taiwán (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026). En su declaración del 4 08/2026, la asociación afirma que ha ayudado a sus miembros a iniciar la conexión técnica de la primera fase y señala que Singapur, Japón y la Unión Europea ya han aplicado normas de la Travel Rule (declaración de la Asociación VASP de Taiwán, 4 08/2026).

Los enlaces transfronterizos tendrán que esperar porque implican distintas normativas nacionales, campos de datos, protocolos de mensajería y requisitos sobre datos personales, cuya integración práctica lleva más tiempo, informó Commerce Times ese mismo día (Commerce Times, 26 09/2026). United Daily News informó el 25 08/2026 de que se esperaba que la primera fase entrara en funcionamiento como muy pronto en octubre de este año y la segunda, antes de finales de 2027, y que los operadores ya estaban preparándose (United Daily News, 25 08/2026).

Qué implica el umbral de NT$30,000: recopilación reforzada para importes superiores

El mecanismo del borrador es lo que la FSC denomina recopilación reforzada para importes superiores al umbral: los VASP deben aplicar la Travel Rule independientemente del valor y, por encima de NT$30,000, recopilar datos adicionales según el tipo de ordenante y beneficiario: fecha de nacimiento y domicilio en el caso de una persona física, y número de identificación oficial y domicilio social en el de una persona jurídica (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026).

El borrador también añade una obligación para la parte receptora: por encima de NT$30,000, el VASP receptor debe comprobar la información del beneficiario facilitada por la parte emisora con los datos de clientes que tiene en su poder (mismo comunicado de prensa). En su informe del 4 08/2026, Blockcast también detalló el umbral de NT$30,000, los requisitos sobre la fecha de nacimiento y el domicilio, el calendario por fases y el plazo de 30 días para presentar comentarios (Blockcast, 4 08/2026).

Los cuatro pasos de una transferencia

Commerce Times informó el 26 09/2026 de que los usuarios deben seguir cuatro pasos: facilitar o confirmar la identidad y los datos de la transacción requeridos para la transferencia; confirmar la información de la parte receptora; confirmar los datos del VASP receptor y de la dirección del monedero; y prever más tiempo para las comprobaciones de datos y la tramitación. Si falta información obligatoria, es incorrecta o no coincide con la que tiene la parte receptora, la propia transferencia puede verse afectada (Commerce Times, 26 09/2026).

El mismo informe describe cómo lo gestiona XREX Group: después de que un usuario envía una solicitud, la plataforma comprueba primero si el nombre del beneficiario y la dirección del monedero activan controles de riesgo o coinciden con un nombre incluido en una lista; después, envía los datos de la Travel Rule a través de la conexión entre los VASP taiwaneses y, solo entonces, transmite los activos en la cadena de bloques. El momento de la transferencia ya no depende únicamente de la confirmación en la cadena: entre ambas fases se realiza una comprobación de datos entre plataformas.

Un ejemplo práctico: enviar más de NT$30,000 a otra plataforma de Taiwán

Supongamos que tienes el equivalente a NT$80,000 en USDT en una plataforma de Taiwán y quieres transferir todo el importe a otra plataforma del país. Al superar los NT$30,000, se trata de una transferencia nacional de la primera fase y ambas partes deben aplicar la Travel Rule. Para ti, la diferencia es la siguiente: además de los datos habituales para retirar fondos, la plataforma emisora debe obtener y transmitir tu fecha de nacimiento y domicilio (si eres una persona física), el nombre del beneficiario y la dirección del monedero, mientras que la plataforma receptora coteja esos datos con la información que tiene de sus clientes. Si algún dato no coincide —por ejemplo, si el nombre está escrito de otra forma—, la transferencia puede verse afectada (Commerce Times, 26 09/2026).

De ello se desprenden tres hábitos prácticos: asegúrate de que el nombre de la cuenta, los datos del documento de identidad y la dirección del monedero en la plataforma receptora coincidan; si el importe se acerca a los NT$30,000 o los supera, deja más tiempo del habitual; y no vuelvas a enviar la misma solicitud mientras haya una comprobación en curso. Estas medidas son consecuencia de la recopilación y el cotejo de datos, no de nuevas limitaciones sobre los propios activos.

Qué información aún no se ha publicado

El comunicado de la FSC y la cobertura actual solo indican un inicio en 10/2026; no especifican los números definitivos de los artículos de la normativa modificada, el número de la Gaceta del Yuan Ejecutivo en que se publicará el borrador ni los campos exactos que debe cotejar la parte receptora. El material público tampoco aclara si las transferencias a un monedero de autocustodia están incluidas en la primera fase. El comunicado señala que el borrador se publicará en la Gaceta del Yuan Ejecutivo y en el sitio web de la FSC, acompañado de una nota explicativa y una tabla comparativa, y que se podrán presentar comentarios durante los 30 días posteriores a la publicación en la gaceta, a través de la sección de avisos de borradores del sistema de consultas normativas de la FSC.

Qué significa para los usuarios de WEEX

La primera fase regula las transferencias entre plataformas nacionales. Si mueves activos entre plataformas de Taiwán, ambas partes aplican los mismos requisitos de datos; las transferencias entre una plataforma extranjera y una de Taiwán corresponden a la segunda fase, prevista para finales de 2027, según el alcance establecido en el comunicado de prensa de la FSC (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026).

Conviene planificar tres cambios operativos: ten preparados tus datos de identidad antes de enviar fondos, especialmente si el importe supera los NT$30,000; procura que los datos de cliente de la plataforma receptora coincidan con los de la plataforma emisora, en lugar de usar nombres o formatos de documento distintos; y programa las retiradas para evitar momentos en los que necesites que los fondos lleguen al instante. Lo publicado por la FSC sigue siendo un borrador en fase de consulta, por lo que la redacción definitiva, la fecha de inicio y las pantallas de recopilación de datos de cada plataforma dependerán de los anuncios del regulador y de las propias plataformas.

Preguntas frecuentes

Si transfiero activos de WEEX a una plataforma de Taiwán, ¿tengo que facilitar ya mi fecha de nacimiento y mi domicilio?

Las transferencias entre plataformas nacionales corresponden a la primera fase, prevista a partir de 10/2026, mientras que las transferencias entre una plataforma extranjera y una de Taiwán corresponden a la segunda fase, prevista para finales de 2027. Los campos concretos que tendrás que rellenar y el momento dependerán del aviso y de la pantalla de la plataforma emisora.

¿Las transferencias inferiores a NT$30,000 quedan exentas de la norma?

No. Los VASP aplican la Travel Rule independientemente del valor; NT$30,000 es el umbral a partir del cual se exigen los datos de identidad adicionales y la parte receptora debe cotejarlos, mientras que las transferencias de menor importe también siguen el flujo básico de datos.

¿Las comprobaciones pueden ralentizar una transferencia?

Sí. La falta de información, los datos incorrectos o las discrepancias con la información de la parte receptora pueden afectar a la tramitación de la transferencia, por lo que es recomendable dejar más tiempo (Commerce Times, 26 09/2026).

Publicado: 26 09/2026 · Publicado por WEEX · normas editoriales de WEEX

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