IA y criptomonedas: Charles Hoskinson advierte sobre una nueva amenaza para la industria

La IA y las criptomonedas están cada vez más entrelazadas, pero junto con nuevas oportunidades, el mercado también enfrenta nuevos riesgos. Según Charles Hoskinson, fundador de Cardano, la inteligencia artificial puede aumentar drásticamente las amenazas para el software, las billeteras, los puentes y toda la infraestructura de activos digitales.

Charles Hoskinson describió su visión del futuro del mercado de criptomonedas, habló sobre los planes de Cardano y subrayó que la industria aún no está preparada para la velocidad a la que se desarrollan las herramientas de inteligencia artificial, incluido el interés masivo en soluciones como ChatGPT. La criptomoneda se está convirtiendo no solo en un activo de inversión, sino también en parte de un entorno tecnológico complejo, donde la seguridad ya no puede dejarse en segundo plano.

¿Por qué la IA se convierte en un desafío para el mercado de criptomonedas?

El principal riesgo que señala Charles Hoskinson está relacionado con los hackeos impulsados por IA. Cuanto más rápido se desarrollan los modelos de inteligencia artificial, más fácil es para los delincuentes encontrar vulnerabilidades en el código, automatizar ataques y escalarlos. En esta situación, la carrera por el lanzamiento rápido de productos ya no debe ser más importante que la fiabilidad.

Cuanto más potentes se vuelven las herramientas de IA, más importante es verificar el código, las billeteras, los puentes y toda la infraestructura con la que trabajan los inversores.

En su opinión, la protección básica debe construirse en varias direcciones:

• mecanismos de seguros para billeteras y puentes no custodiales;
• requisitos de seguridad más estrictos para los proyectos;
• la posibilidad de devolver fondos a los inversores en caso de incidentes graves.

La capitalización de mercado por sí sola no protege un proyecto si su infraestructura es vulnerable.

Cardano apuesta por tecnologías ZK y la identidad descentralizada. Estas herramientas deben ayudar con la recuperación privada de acceso y pagos, sin destruir los principios básicos de privacidad.

Otra tendencia importante es la convergencia de Web2 y Web3. Para el mercado masivo, ya no es suficiente lanzar simplemente una aplicación de blockchain. Los usuarios necesitan servicios de IA, privacidad, identificación digital y cumplimiento en un marco comprensible.

Hoskinson también considera que la competencia está cambiando. Las blockchains no solo compiten entre sí: grandes corporaciones, incluidas Google y JPMorgan, que están construyendo su propia infraestructura financiera y tecnológica, se están convirtiendo en competidores serios.

Según su evaluación, Cardano tiene una base tecnológica sólida, pero el proyecto necesita una estrategia de marketing más clara. Sin ella, incluso una arquitectura de calidad puede quedar subestimada por el mercado.

Hoskinson también se pronunció sobre Ethereum. Ve el riesgo de debilitamiento de la descentralización debido a la falta de un tesoro en cadena y una gobernanza adecuada. A corto plazo, en un horizonte de 3 a 6 meses, el mercado puede seguir bajo presión. Según él, los impulsores a largo plazo están relacionados con la tokenización de activos reales y la llegada de nuevos usuarios.

Los agentes de IA pueden convertirse en el motor de la adopción masiva de criptomonedas

El peligro no es el único aspecto del desarrollo de la IA. En Franklin Templeton creen que los agentes de IA pueden convertirse en uno de los principales factores para la adopción masiva de criptomonedas. La lógica es simple: tales agentes realizarán una gran cantidad de micropagos entre sí, y la infraestructura bancaria tradicional es demasiado lenta y costosa para ello.

Si los agentes de IA comienzan a liquidarse masivamente entre ellos, las criptomonedas pueden necesitar una infraestructura para micropagos rápidos y baratos.

En este escenario, la blockchain parece ser una base más adecuada: permite realizar operaciones más rápido, más barato y sin muchos intermediarios.

En este escenario, los analistas destacan varias redes y tokens:

• Aptos / APT: posible beneficiario del crecimiento de micropagos entre agentes de IA.
• Solana / SOL: red y token que se consideran candidatos para operaciones rápidas y económicas.
• BNB Chain / BNB: ecosistema y token que también pueden tener demanda en un escenario de micropagos masivos.

Cómo se utiliza la IA en las criptomonedas y el trading

Se puede utilizar IA para el trading de criptomonedas, pero no elimina el riesgo del mercado. Estas herramientas ayudan a procesar grandes volúmenes de datos más rápidamente, buscar patrones, formar escenarios de trading y automatizar parte de las operaciones.

En el trading, la IA generalmente asume varias tareas:

• análisis de precios, volúmenes, noticias y datos on-chain;
• búsqueda de señales y anomalías en el mercado;
• pronóstico de posibles escenarios de movimiento de precios;
• automatización de transacciones según reglas establecidas;
• control de riesgos y tamaño de la posición.

El trading con IA se diferencia del trading algorítmico clásico en que el algoritmo actúa según reglas predefinidas, mientras que la IA puede adaptar el modelo a nuevos datos. En la práctica, estos enfoques a menudo se combinan: el algoritmo ejecuta las transacciones y la IA ayuda con el análisis y la configuración de la estrategia.

Modelos de IA como ChatGPT pueden ser útiles para analizar información del mercado, verificar ideas y preparar escenarios, pero no deben considerarse como un sistema listo para comprar y vender criptomonedas. La mejor herramienta depende de la tarea: análisis, automatización de transacciones, gestión de riesgos o trabajo con datos on-chain.

¿Qué son los tokens de IA?

Los tokens de IA son activos criptográficos de proyectos que utilizan inteligencia artificial o que sirven a la infraestructura para servicios de IA. Pueden ser utilizados para pagar cálculos, acceder a servicios, recompensar a los participantes de la red, gestionar proyectos y realizar transacciones entre agentes de IA.

Los activos criptográficos relacionados con el crecimiento de los agentes de IA incluyen:

• Aptos / APT: posible beneficiario del crecimiento de las operaciones entre agentes de IA.
• Solana / SOL: red y token que pueden ser demandados para pagos rápidos.
• BNB Chain / BNB: ecosistema y token que también se consideran en el contexto de micropagos masivos.

La viabilidad de un token de IA debe evaluarse según varios criterios: si el proyecto tiene un producto funcional, un papel claro del token, demanda real del servicio, economía sostenible, desarrolladores activos, liquidez y seguridad transparente.

Los principales riesgos de los tokens de IA están relacionados con la sobrevaloración del sector, la débil conexión del token con el producto real, vulnerabilidades en contratos inteligentes, baja liquidez, presión regulatoria y el hecho de que el mercado de IA puede sobrecalentarse rápidamente.

Los tokens de IA generalmente se compran a través de intercambios de criptomonedas o plataformas licenciadas, si están disponibles para el usuario. Se pueden almacenar en una cuenta de intercambio para trading activo o en una billetera no custodial, si es más importante tener control independiente sobre los activos.

Grandes jugadores se unen para proteger Bitcoin

BlackRock, Coinbase, Fidelity, Strategy y otros participantes del mercado han anunciado la creación del Bitcoin Security Consortium. Su objetivo es financiar desarrolladores e investigaciones relacionadas con la seguridad de la red Bitcoin.

Se prestará especial atención a las amenazas futuras, incluidas las posibles ataques cuánticos. Para estos fines, los miembros del consorcio planean destinar $15 millones en un período de tres años.

Bitcoin sigue siendo un activo clave en la industria, por lo que las cuestiones de su protección a largo plazo son importantes no solo para los poseedores de la moneda, sino para todo el mercado de criptomonedas.

Aumento de la caza de propietarios de criptomonedas

Según CertiK, en el primer semestre de 2026 se registraron 52 ataques confirmados a inversores en criptomonedas. Esto es un 33% más que el año anterior.

El daño total aumentó de $10.5 millones a $124.1 millones. El tamaño promedio de las pérdidas por incidente aumentó casi 9 veces, alcanzando los $2.39 millones.

Particularmente preocupante es el aumento de los ataques con entrada a domicilios: han aumentado a 20 en comparación con un caso el año anterior. El número de secuestros también ha crecido, de 12 a 16.

Cerca del 75% de todos los ataques registrados ocurrieron en Europa. De estos, 33 de 52 casos sucedieron en Francia.

Los delincuentes están utilizando cada vez más las filtraciones de datos personales, la información de redes sociales y bases de datos abiertas para encontrar a propietarios adinerados de activos digitales.

La Unión Europea prepara restricciones contra plataformas de criptomonedas

Los embajadores de los 27 países de la UE han acordado el paquete 21 de sanciones contra Rusia. La Unión Europea tiene la intención de prohibir las operaciones con empresas y plataformas de criptomonedas que han servido a estructuras rusas bajo sanciones o que han ayudado a eludir las restricciones.

La lista de sanciones incluye empresas y plataformas de criptomonedas relacionadas con el servicio a estructuras rusas sancionadas o con la elusión de restricciones:

• WhiteBird;
• HTX;
• EXMO Ltd;
• Rapira;
• Aifory Pro;
• ABCeX;
• NoOneCrypto INC;
• Tradex;
• Monease Ltd;
• BitPapa;
• Exnode / Exnode Pay;
• A7 Nigeria;
• A7 Africa;
• PilotFinance Ltd.

Las restricciones entrarán en vigor el 23 de agosto de 2026.

Bank of America registra un raro aumento de optimismo

El indicador de sentimientos Bull & Bear de BoFA ha subido a 9,6 de 10. Esto indica una confianza extremadamente alta de los inversores en el crecimiento futuro de los mercados.

El dinero disponible para los gestores está disminuyendo: la proporción de efectivo en las carteras ha bajado del 4,1% al 3,6%. Una parte significativa del capital ya está invertida en activos de riesgo, y el margen para nuevas compras se está reduciendo.

Casi nadie espera una recesión. El 54% de los gestores creen que la economía seguirá creciendo sin una desaceleración significativa. Otro 39% espera un enfriamiento suave, y solo el 2% anticipa una caída profunda.

Al mismo tiempo, los inversores son conscientes de que el mercado de IA está sobrecalentado. El 45% de los encuestados identificaron la burbuja en el segmento de IA como el principal riesgo, y el 82% considera que las acciones de los fabricantes de chips son la transacción más sobrevalorada en el mercado.

Bank of America recomienda no perseguir el crecimiento, sino reducir el riesgo o trasladar parte del capital a bonos del gobierno, empresas defensivas y acciones de dividendos.

Rusia prepara un nuevo marco regulatorio para el mercado de criptomonedas

La Duma Estatal ha aprobado un proyecto de ley presentado por el Gobierno de la Federación Rusa. A partir del 1 de septiembre, los traders y empresas deberán informar a las autoridades fiscales sobre el movimiento de fondos en billeteras electrónicas extranjeras. El procedimiento y los plazos de informes serán determinados por el gobierno.

Al mismo tiempo, se permitirá oficialmente a los participantes en actividades económicas exteriores aceptar criptomonedas como pago en contratos de comercio exterior. Anteriormente, tales operaciones se realizaban bajo su propio riesgo.

A partir del 1 de julio de 2027, se espera que en Rusia funcione un sistema licenciado para la circulación de criptomonedas. Los rusos podrán comprar activos digitales a través de plataformas licenciadas en Rusia, sin intercambios extranjeros o grises. El intercambio de rublos no en efectivo por criptomonedas solo se realizará a través de tales intermediarios.

Después de la compra, la criptomoneda podrá ser transferida a billeteras extranjeras. Sin embargo, el Banco de Rusia tendrá el derecho de imponer restricciones, por ejemplo, sobre el monto de las transferencias.

A partir del 1 de julio de 2027, la mayoría de los cambios serán notados por los usuarios comunes que realizan operaciones con criptomonedas de vez en cuando.

El trabajo con servicios de criptomonedas extranjeros, incluidas bolsas y billeteras, no está prohibido en general. Si una persona ya tiene criptomonedas o cuentas extranjeras, podrá continuar realizando transacciones en el marco externo. La condición principal es informar a la autoridad fiscal sobre el movimiento de fondos.

Para el comercio activo en el nuevo marco ruso, es deseable que el usuario obtenga el estatus de inversor calificado. Una de las opciones es realizar transacciones con valores por un monto de 6 millones de rublos en seis meses, realizando al menos 10 operaciones por trimestre y al menos una operación al mes. Este estatus permitirá comerciar sin restricciones, pero está asociado con riesgos elevados.

Parte de los participantes del mercado puede permanecer en la sombra, sin embargo, muchos están interesados en la legalización de la actividad y el estatus oficial.

Sber está preparando un depósito digital y una infraestructura de criptomonedas

Sberbank planea crear una infraestructura para el comercio de criptomonedas y lanzar un depósito digital antes del 1 de diciembre de 2026. Así lo informó el primer vicepresidente del consejo de administración, Alexander Vedyakhin.

Sber da la bienvenida a la aprobación de la ley sobre la regulación del mercado de criptomonedas; este es un paso importante para la formación del mercado de criptoactivos en Rusia. Sber ha participado de manera constante en consultas con el Banco de Rusia sobre el proyecto de ley, para encontrar un equilibrio entre los intereses del estado, la protección de los derechos de los inversores y el desarrollo del mercado. Sber planea implementar la infraestructura necesaria para el comercio de criptomonedas y lanzar el depósito digital para el 1 de diciembre de 2026.

Sber se está preparando para integrar las operaciones con criptomonedas en SberBank Online y SberInversiones. Los clientes podrán comprar, vender, almacenar y contabilizar criptoactivos a través de la interfaz bancaria familiar.

El banco también está considerando su papel como intermediario entre clientes rusos y intercambios de criptomonedas extranjeros. Las plataformas específicas aún no se han nombrado.

El mercado de RWA está creciendo: las acciones tokenizadas salen de su nicho

El volumen del mercado de RWA aún no se puede comparar con el mercado tradicional de acciones, pero ya es difícil de ignorar. El volumen mensual de transferencias de acciones tokenizadas ha crecido 170 veces.

En los últimos años, la principal pregunta para RWA ha sido qué activos reales se pueden trasladar a la blockchain. En el foco han estado, por turnos, los bonos del gobierno, los fondos de dinero, los bienes raíces y los préstamos privados. Ahora, la tokenización está afectando cada vez más a las acciones, que son una de las clases de activos financieros más grandes y líquidas.

El sentido de la tokenización de acciones no se limita a simplemente emitir una copia del papel tradicional en forma de token. Lo que es mucho más importante es que la blockchain puede cambiar la emisión, el comercio, los pagos y el uso de tales activos.

En el sistema financiero clásico, una transacción con acciones pasa por varios eslabones:

• bolsas;
• corredores;
• estructuras de custodia;
• cámaras de compensación;
• bancos.

Entre los mercados surgen brechas temporales, las operaciones transfronterizas requieren una infraestructura compleja, y los pagos llevan tiempo.

En el entorno de blockchain, los activos pueden transferirse y liquidarse automáticamente a través de contratos inteligentes. Teóricamente, esto abre el camino para el comercio 24/7 y el movimiento de activos entre diferentes protocolos y redes financieras.

Aquí es donde radica la principal diferencia entre las acciones tokenizadas y las tradicionales. Las acciones ordinarias existen dentro de un sistema financiero relativamente cerrado, donde el comercio, los pagos y las garantías dependen de diferentes organizaciones e infraestructuras.

Cuando las acciones tokenizadas entran en la red blockchain, se convierten en elementos programables de las finanzas on-chain. No solo se pueden comprar y vender, sino también transferir, utilizar como garantía e incluir en otros productos financieros.

Según estadísticas de a16z crypto, el volumen mensual de transferencias de acciones tokenizadas alcanzó los 9,22 mil millones de dólares. Esta cifra no se puede equiparar directamente al volumen de comercio de acciones en bolsa, pero es importante: con estos activos se realizan cada vez más operaciones reales on-chain.