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    Retiro con retraso. ¿Por qué las bolsas ralentizan intencionadamente las transferencias?

    By: rootdata|2026/08/11 09:27:56
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    Durante el primer semestre de 2026, los proyectos de criptomonedas y los usuarios perdieron más de 1,31 mil millones de dólares debido a ataques, según la empresa CertiK. En 2025, Chainalysis identificó alrededor de 158,000 casos de compromiso de billeteras personales. Al menos 80,000 propietarios fueron víctimas, con un daño total que alcanzó los 713 millones de dólares.

    Estas medidas solo ayudan en caso de captura de cuentas de clientes. No protegen contra el hackeo de la propia plataforma. En febrero de 2025, se robaron casi 1,5 mil millones de dólares de Bybit durante una transferencia entre billeteras corporativas de la bolsa.

    En julio de 2026, OKX presentó el Modo Offline. El propietario de la cuenta puede cerrar los retiros diariamente por un período de hasta 12 horas, por ejemplo, desde las diez de la noche hasta las ocho de la mañana. No se puede desactivar el modo hasta que finalice el período seleccionado.

    La restricción no solo se aplica a las transferencias blockchain normales. Durante este tiempo, las ventas P2P, los retiros a través de API y la recarga de OKX Pay no están disponibles.

    Casi al mismo tiempo, la bolsa añadió protección para operaciones grandes. El usuario establece un límite diario de entre 10,000 y 10 millones de dólares. Al calcular, se tienen en cuenta las transferencias de la cuenta principal y subcuentas, P2P, API y Pay. No se puede dividir una suma entre varios canales.

    Una vez alcanzado el límite, se requerirá verificación de identidad. El retiro creado a través de API deberá continuar en el sitio web o en la aplicación. La biometría también es necesaria para aumentar el límite y desactivar la función.

    Este control no protegerá contra el fraude telefónico si el propietario confirma la operación por sí mismo. Pero complica el retiro rápido después del robo de contraseña, correo electrónico o acceso al dispositivo.

    En OKX, se puede bloquear la transferencia a una nueva dirección durante 24 horas. La prohibición diaria también se activa después de cambiar la contraseña, el número de teléfono, el correo electrónico o la aplicación de códigos de un solo uso.

    Bybit tiene el mismo plazo. Después de desactivar la protección, los retiros permanecen cerrados durante un día más. En la configuración, se puede eliminar el campo de entrada manual y dejar solo la selección de la libreta de direcciones.

    Binance ofrece tres opciones de retraso: 24, 48 o 72 horas. Después de cambiar la contraseña, la plataforma generalmente suspende los retiros por uno o dos días más. Coinbase Exchange verifica una nueva dirección durante 48 horas, mientras que en Gemini la espera puede durar siete días.

    Un largo plazo crea problemas durante movimientos bruscos del mercado. No se podrá utilizar una nueva dirección de otra bolsa o billetera para una transferencia urgente de colateral. Por lo tanto, las direcciones permanentes generalmente se añaden con anticipación.

    Bybit permite prohibir completamente los retiros a través del sitio web y dejarlos solo en la aplicación móvil. Otra función requiere verificación adicional si la solicitud proviene de un lugar inusual. Una dirección guardada por sí sola no exime de la confirmación.

    Coinbase ofrece un nivel diferente de control. Transfer Protection (protección contra transferencias falsas) retrasa la transferencia durante un período de 6 a 48 horas. La restricción se puede aplicar a todas las operaciones o solo después de superar una cantidad establecida.

    Las transferencias grandes pueden ser confirmadas por personas de confianza. El propietario elige la regla: mayoría de votos o consentimiento de todos. Mientras la verificación no se complete, se permite cancelar la solicitud.

    No se puede debilitar rápidamente esta protección. Si se reduce el retraso de 48 a 24 horas, las nuevas condiciones comenzarán a aplicarse solo después de 48 horas. Cuando se designan personas de confianza, el cambio también requiere su consentimiento.

    Kraken no retrasa cada operación. Global Settings Lock bloquea cambios que generalmente preceden a un robo: agregar una dirección o clave API, cambiar correo electrónico, contraseña y protección de dos factores.

    Al activar la función, el propietario establece un período de desbloqueo, que puede ser de un día a 30 días. El soporte de Kraken no puede reducirlo. Para desactivarlo de inmediato, se requiere una clave maestra separada, creada con anticipación.

    Aún se puede transferir dinero a una billetera ya guardada. La función está diseñada para situaciones en las que un extraño ha ingresado a la cuenta y está intentando agregar su propia dirección.

    KuCoin y Gate, después de cambiar la contraseña, el teléfono, el correo electrónico o la protección de dos factores, simplemente cierran los retiros durante 24 horas. Bitget deja un minuto para cancelar una solicitud ya creada. La dirección ingresada en el sitio de Bitget se muestra adicionalmente en la aplicación, lo que facilita notar un cambio en el navegador o en el portapapeles.

    Ninguna de estas funciones funciona después de enviar una transacción a la blockchain. A partir de ese momento, no se puede detener la transferencia a través de la interfaz de la bolsa o contactando con el soporte.

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    Este contenido se ofrece únicamente con fines informativos generales y no constituye un asesoramiento financiero, de inversión, legal ni fiscal. Cualquier evento, recompensa, promoción en línea o información relacionada que se mencione en el presente documento no debe considerarse como una recomendación, solicitud o invitación a comprar, vender, operar o de negociar de otra manera con cualquier criptoactivo. Los criptoactivos son sumamente volátiles y pueden provocar pérdidas. La disponibilidad de los servicios, productos y eventos relacionados de WEEX puede variar según la región. Tienes la responsabilidad de asegurarte de que tu participación esté de acuerdo con las leyes y regulaciones locales vigentes.

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