ICBC responde a nota de transferencia de usuario "Dogecoin": Riesgo alto detectado, cuenta restringida

Noticias de BlockBeats, 12 de diciembre. Según China Newsweek, hace varios meses, la Sra. Yu y su esposo se transfirieron 250 yuanes de dinero de bolsillo a través del China Construction Bank, con la nota "Dogecoin esta semana", lo que provocó una investigación bancaria y el congelamiento de la cuenta. Recientemente, la pareja recibió llamadas telefónicas del personal del CCB para verificar su relación y el motivo de la nota de transferencia, indicando que la nota activó un "control de moneda virtual" y que su cuenta sería configurada en un estado de "sin recibos, sin pagos".

El personal del banco informó a la Sra. Yu que para descongelar la cuenta, ella necesita presentar los extractos bancarios de su esposo de esos meses, pasar la revisión y luego escribir una carta de compromiso declarando que las transacciones anteriores no estaban relacionadas con moneda virtual y que no participarán en transacciones de moneda virtual en el futuro. Su esposo, oponiéndose fuertemente a las restricciones de la cuenta, se encuentra actualmente en conversaciones con el personal del banco.

En respuesta, un miembro del personal del CCB de la sucursal de Dalian donde el esposo de la Sra. Yu tiene una cuenta declaró que si la cuenta está involucrada en transacciones de moneda virtual, el banco impondrá un control de "sin recibos, sin pagos" en la cuenta. Si la nota de transferencia menciona "Dogecoin", se deben proporcionar materiales para probar que la nota no está relacionada con moneda virtual. Sin embargo, el desafío radica en cómo probar esto. Si solo se proporcionan extractos bancarios, no pueden servir como prueba válida, por lo que estas cuentas controladas no pueden ser descongeladas y solo pueden ser cerradas. En cuanto a las regulaciones específicas, la otra parte did-4610">no respondió claramente.

Actualmente, la Sra. Yu ha presentado los extractos bancarios de su esposo y una carta de compromiso escrita a mano, y está solicitando levantar la restricción de la cuenta; el miembro del personal del CCB en la sucursal de su esposo respondió que una vez que presenten su certificado de matrimonio, pueden solicitar levantar la restricción.

Según la Agencia de Noticias Xinhua, el 5 de diciembre, la Asociación Nacional de Finanzas de Internet de China y otras siete asociaciones emitieron conjuntamente una advertencia de riesgo, exigiendo a todas las unidades miembros no participar en actividades de emisión y trading de moneda virtual y activos del mundo real, y recordando al público discernir los riesgos y mantenerse alejado de actividades ilegales.