IOTA defiende reformas flexibles de AML/CTF en Australia

En un esfuerzo por modernizar la normativa financiera para la era digital, AUSTRAC, la agencia australiana, ha propuesto actualizar su marco contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Según el blog de IOTA, la Fundación IOTA ha expresado un firme apoyo a estas reformas y defiende un enfoque flexible y basado en el riesgo para el cumplimiento normativo, que equilibre la innovación con las garantías necesarias. La perspectiva de IOTA sobre las reformas de AML/CTF La Fundación IOTA considera que las actualizaciones propuestas de AML/CTF son un paso crucial para alinear el marco regulatorio de Australia con las mejores prácticas internacionales. La fundación subraya que normativas como AML y CTF son esenciales para proteger los sistemas financieros y mantener la confianza social. Sin embargo, sostiene que estas medidas no deberían ser simples obstáculos burocráticos, sino herramientas eficaces que impulsen la innovación. Defensa de un enfoque basado en el riesgo Una de las principales recomendaciones de IOTA es adoptar un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida del cliente (CDD). La fundación argumenta que tratar todas las transacciones por igual, independientemente de su importe, genera fricciones innecesarias. Sugiere que los micropagos y las transferencias de bajo valor no deberían estar sujetos a la misma diligencia debida rigurosa que las transacciones de alto riesgo. En su lugar, IOTA propone utilizar la analítica de blockchain y herramientas de identidad descentralizada para garantizar el cumplimiento sin limitar la inclusión. Reconocer la diversidad empresarial IOTA también destaca la necesidad de flexibilidad regulatoria para adaptarse a las diversas estructuras empresariales, especialmente a las de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) más pequeños. La fundación señala que imponer a las pequeñas entidades los mismos requisitos de cumplimiento que a las corporaciones globales podría resultar oneroso. Recomienda opciones como la autocertificación o las auditorías de terceros para facilitar el cumplimiento sin comprometer los estándares. Adaptarse a la realidad de Web3 La evolución del ecosistema cripto, caracterizado por las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) y las wallets sin custodia, exige marcos de cumplimiento modernos. IOTA destaca la necesidad de modelos de gobernanza que reflejen la naturaleza descentralizada de estas entidades. También propone utilizar la analítica de blockchain y pruebas de KYC tokenizadas para abordar las dificultades de identificar a las contrapartes en wallets autogestionadas. Simplificación de los informes y estándares globales Otro aspecto destacado es el ciclo de presentación de informes de cumplimiento de 12 meses propuesto, que, según IOTA, podría plantear dificultades a los equipos internacionales cuyos ejercicios fiscales no coinciden. La fundación defiende que se permita a los VASP adaptar sus informes a los requisitos de sus jurisdicciones de origen para mejorar la eficiencia y la precisión. Además, IOTA pide armonizar los estándares internacionales para facilitar el cumplimiento transfronterizo, especialmente en lo relativo a la Regla de Viaje. El camino a seguir La Fundación IOTA mantiene su compromiso de colaborar con los reguladores para garantizar que las medidas de AML y CTF impulsen la innovación en lugar de obstaculizarla. IOTA considera que, al promover un enfoque basado en el riesgo, la flexibilidad y herramientas prácticas, la regulación puede respaldar el crecimiento de los ecosistemas financieros digitales y, al mismo tiempo, protegerlos frente a usos indebidos. aml ctf iota australia regulación

Este contenido se ofrece únicamente con fines informativos generales y no constituye un asesoramiento financiero, de inversión, legal ni fiscal. Cualquier evento, recompensa, promoción en línea o información relacionada que se mencione en el presente documento no debe considerarse como una recomendación, solicitud o invitación a comprar, vender, operar o de negociar de otra manera con cualquier criptoactivo. Los criptoactivos son sumamente volátiles y pueden provocar pérdidas. La disponibilidad de los servicios, productos y eventos relacionados de WEEX puede variar según la región. Tienes la responsabilidad de asegurarte de que tu participación esté de acuerdo con las leyes y regulaciones locales vigentes.