[جرم ارز دیجیتال] مرگ ناگهانی مدیرعامل یک صرافی موفق... حقیقت شوکه‌کننده‌ای که بعد از آن فاش شد

[خبرنگار یانگ وون مو از بلاک‌مدیا] 9 دسامبر 2018. یک مرد در یک بیمارستان در جیپور هند درگذشت. او 30 ساله بود. نام او جرالد کاتن بود و او به همراه همسرش به ماه عسل رفته بود که به طور ناگهانی به دلیل عوارض بیماری کرون فوت کرد. او مدیرعامل بزرگ‌ترین صرافی دارایی دیجیتال کانادا، کوادریگاCX (QuadrigaCX) بود.

پس از مرگ کاتن، هزاران سرمایه‌گذار در شوک فرو رفتند. نه به خاطر مرگ او، بلکه به این دلیل که صرافی که او اداره می‌کرد، به زودی اعلام کرد که قادر به "پرداخت" دارایی‌های مشتریان نیست. به گفته صرافی، کاتن به طور تقریبی تنها کسی بود که کیف پول دیجیتال حاوی دارایی‌های مشتریان را مدیریت می‌کرد. اما با مرگ کاتن، دسترسی به آن نیز از بین رفت.

اما در طول تحقیقات، حقیقت غیرمنتظره‌ای فاش شد. کیف پول دیجیتال که باید حاوی دارایی‌های مشتریان می‌بود، از چند ماه قبل از مرگ کاتن عملاً خالی بود. این لحظه‌ای بود که یک حادثه ساده از گم شدن رمز عبور به یک کلاهبرداری مالی بزرگ تبدیل شد.

رمز عبوری که فقط مدیرعامل می‌دانست... اما کیف پول خالی بود

صرافی کوادریگاCX در تاریخ 14 ژانویه 2019 خبر مرگ کاتن را به جهان اعلام کرد. این صرافی یک ماه بعد، در تاریخ 5 فوریه، درخواست حمایت از طلبکاران را به دادگاه ارائه داد و فعالیت خود را متوقف کرد. همسر کاتن، جنیفر رابرتسون، در بیانیه‌ای که به دادگاه ارائه داد، گفت: "لپ‌تاپ همسرم رمزگذاری شده است و من رمز عبور یا کلید بازیابی را نمی‌دانم." در آن زمان، صرافی توضیح داد که بیشتر دارایی‌های مشتریان در "کیف پول سرد" که از اینترنت جدا است، نگهداری می‌شود.

اما نتایج تحقیقات حسابرسی که توسط شرکت ارنست و یانگ (EY) انجام شد، متفاوت بود. طبق گزارشی که در مارس 2019 منتشر شد، از شش کیف پول سرد بیت‌کوین که کوادریگاCX در گذشته استفاده کرده بود، پنج کیف پول از آوریل 2018 تقریباً خالی بودند. کیف پول باقی‌مانده برای تبادل بیت‌کوین با صرافی‌های دیگر استفاده شده بود، اما در زمان تحقیقات موجودی نداشت.

EY همچنین شواهدی از انتقال برخی دارایی‌ها به حساب‌های صرافی‌های خارجی را تأیید کرد. این به این معنی بود که حتی اگر رمز عبور بازیابی می‌شد، دارایی کافی برای بازگرداندن به مشتریان وجود نداشت. به همین دلیل، برخی از سرمایه‌گذاران شکایتی مطرح کردند که "آیا کاتن مرگ خود را جعل کرده و ناپدید شده است؟"

وارد کردن 100 میلیون دلار کانادا به حساب‌های جعلی... کلاهبرداری پونزی فاش شد

ماهیت این حادثه در گزارش تحقیقاتی کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC) در ژوئن 2020 به وضوح بیشتر مشخص شد. تیم تحقیقاتی OSC به این نتیجه رسید که دلیل سقوط کوادریگاCX "کلاهبرداری کاتن" بوده است.

طبق تحقیقات، کاتن چندین حساب مستعار مانند "کریس مارکی (Chris Markay)" در داخل صرافی ایجاد کرده بود. سپس بدون اینکه واریزی واقعی وجود داشته باشد، موجودی حساب‌ها را به گونه‌ای دستکاری کرد که نشان دهد مقادیر زیادی پول نقد یا دارایی دیجیتال در آن‌ها واریز شده است. این "دارایی‌های جعلی" برای معاملات واقعی با مشتریان استفاده شد. کاتن با پولی که وجود نداشت، بیت‌کوین مشتریان را خریداری می‌کرد یا دارایی‌های دیجیتال که در اختیار نداشت را می‌فروخت تا نقدینگی به دست آورد.

مقیاس این کلاهبرداری نیز قابل توجه بود. کاتن در سال 2017 به یکباره 100 میلیون دلار کانادا (حدود 945 میلیارد تومان) به حساب کریس مارکی واریز کرد. معاملات انجام شده در این حساب از سال 2015 تا 2018 بیش از 250 هزار مورد بود.

مشکل زمانی پیش آمد که ضررهای معاملاتی انباشته شد. وقتی قیمت بازار برخلاف پیش‌بینی‌ها حرکت کرد، ضررهای هنگفتی به بار آمد و دارایی واقعی برای جبران آن کافی نبود. کاتن به همین دلیل با استفاده از واریزی‌های مشتریان دیگر، ضررها را جبران کرده و درخواست‌های برداشت را پردازش کرد. این یک ساختار کلاهبرداری پونزی بود که در آن با استفاده از وجوه مشتریان جدید، به مشتریان قبلی پول پرداخت می‌شد.

طبق گزارش OSC، ضررهای ناشی از معاملات کاتن با استفاده از دارایی‌های جعلی در داخل صرافی حدود 115 میلیون دلار کانادا (حدود 1087 میلیارد تومان) بود. ضررهای ناشی از معاملات غیرمجاز با دارایی‌های مشتریان در سه صرافی خارجی نیز حدود 28 میلیون دلار کانادا (حدود 265 میلیارد تومان) بود.

برخی از دارایی‌های مشتریان نیز برای تجملات شخصی استفاده شد. کاتن با پولی که از صرافی خارج کرده بود، خودروهای تسلا و لکسوس، قایق‌های لوکس، هواپیما و املاک خریداری کرد. از مه 2016 تا ژانویه 2018، کاتن حدود 24 میلیون دلار کانادا (حدود 227 میلیارد تومان) از وجوه مشتریان را به حساب‌های شخصی خود و همسرش منتقل کرد. بخشی از این وجوه بعداً به صرافی بازگردانده شد یا در فرآیند ورشکستگی بازیابی شد.

OSC بر این باور است که صرافی از 8 تا 9 ماه قبل از مرگ کاتن، واریزی‌های جدید مشتریان را برای پرداخت به مشتریان دیگر استفاده کرده است. به این معنا که او قبل از مرگش در وضعیت جدی کمبود دارایی قرار داشته است.

76 هزار نفر آسیب‌دیده... روند تقسیم سود در سال 2026 ادامه دارد

در زمان سقوط کوادریگاCX، حدود 76 هزار مشتری دارایی‌هایی به ارزش مجموع 215 میلیون دلار کانادا (حدود 2032 میلیارد تومان) باید دریافت می‌کردند. اما EY تنها حدود 46 میلیون دلار کانادا (حدود 435 میلیارد تومان) از دارایی‌ها را بازیابی و تأیید کرد. برآورد OSC از میزان خسارت مشتریان حداقل 169 میلیون دلار کانادا (حدود 1597 میلیارد تومان) بود.

بازیابی خسارت نیز محدود بود. در مه 2023، EY اعلام کرد که به طلبکارانی که درخواست‌های آن‌ها تأیید شده است، حدود 13.09% از مبلغ تأیید شده را به عنوان تقسیم میان‌دوره‌ای پرداخت خواهد کرد. موجودی دارایی‌های دیجیتال بر اساس قیمت در زمان ورشکستگی در 15 آوریل 2019 به دلار کانادا تبدیل و مبلغ تقسیم محاسبه شد. در حال حاضر نیز تقسیم میان‌دوره‌ای دوم در حال انجام است.

پس از مرگ کاتن، روند پیشرفت این حادثه مملو از ناامیدی بود. دادگاه به دلیل اینکه کاتن قبلاً فوت کرده بود، نمی‌توانست او را مسئول قانونی بداند و OSC نیز با توجه به مرگ کاتن و ورشکستگی صرافی، اقداماتی را انجام نداد.

اما این بدان معنا نیست که جنایات کاتن از بین رفته است. OSC حادثه کوادریگاCX را "کلاهبرداری قدیمی که با فناوری مدرن پوشش داده شده است" توصیف کرد. به این معنا که روش‌های سنتی کلاهبرداری مالی مانند معاملات جعلی و سوءاستفاده از دارایی‌های مشتریان، در صرافی‌های دارایی دیجیتال نیز به همان شکل تکرار شده است.