کلاهبرداری گسترده از طریق دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال: سرقت ۲۴۰ میلیون دلار در ۶ ماه

نویسندگان مقاله اصلی: Cameron Fozi، Chloe Rosenberg و Reeno Hashimoto، The New York Times

ترجمه مقاله اصلی: Chopper، Foresight News

دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال که در فروشگاه‌های رفاه و پمپ‌بنزین‌ها یافت می‌شوند، ممکن است پایانه‌هایی راحت برای تبدیل پول نقد به ارز دیجیتال به نظر برسند، اما در واقع به معدن طلایی برای کلاهبردارانی تبدیل شده‌اند که سالمندان را هدف قرار می‌دهند. پشت سپرده‌های ناپدید شده، مجموعه‌ای از کلاهبرداری‌های دقیقاً برنامه‌ریزی شده نهفته است.

مری هندلند، یک مشاور املاک در گرافتون، ویسکانسین، سال گذشته در یک اپلیکیشن دوست‌یابی با شخصی آشنا شد. فردی که خود را مایک معرفی کرد، ادعا کرد که مهندس یک پیمانکار دفاعی در تگزاس است.

پس از دو ماه پیامک و تماس تلفنی، هندلند ۷۱ ساله اعتراف به عشق از مایک دریافت کرد. مدت کوتاهی پس از آن، مایک از او درخواست وام کرد.

به هندلند دستور داده شد که پول نقد را در دستگاهی به نام "خودپرداز ارز دیجیتال" واریز کند. این پایانه‌های سلف‌سرویس معمولاً در خواربارفروشی‌ها، پمپ‌بنزین‌ها و مغازه‌های دخانیات یافت می‌شوند و شبیه خودپردازهای سنتی هستند اما قابلیت تبدیل پول نقد به ارز دیجیتال را دارند.

از اکتبر سال گذشته، هندلند ۱۹ تراکنش انجام داد و در مجموع ۹۸,۳۰۰ دلار در این دستگاه‌ها واریز کرد. در نهایت، تمام پول ناپدید شد، مایک ناپدید شد و کل هویت او از ابتدا تا انتها ساختگی بود.

هندلند گفت: "من هنوز نمی‌دانم در آن زمان چه اتفاقی برایم افتاد. آن احساس دستکاری شدن، مثل گرفتار شدن در یک گرداب بود."

تجربه هندلند توجه‌ها را به سمت خودپردازهای ارز دیجیتال جلب کرده است. این دستگاه‌ها به سرعت در سراسر ایالات متحده تکثیر شده‌اند اما اکنون به دلیل تبدیل شدن به ابزاری برای کلاهبرداری، تحت نظارت دقیق قرار دارند. داده‌های شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده نشان می‌دهد که تعداد مکان‌های عملیاتی خودپرداز ارز دیجیتال به حداقل ۲۸,۰۰۰ رسیده است که بیش از دو برابر تعداد خودپردازهای Bank of America است.

در ۱۹ تراکنش، مری هندلند ۹۸,۳۰۰ دلار در خودپردازهای ارز دیجیتال واریز کرد که در نهایت همه آن‌ها ناپدید شدند.

این پایانه‌های سلف‌سرویس که توسط شرکت‌هایی مانند Bitcoin Depot، CoinFlip و Athena Bitcoin اداره می‌شوند، به افراد کمک می‌کنند تا پول نقد را در مکان‌های فیزیکی به ارز دیجیتال تبدیل کنند. پس از واریز پول نقد توسط کاربران، اپراتور مقدار معادل ارز دیجیتال را به کیف پول ارز دیجیتال کاربر منتقل کرده و کارمزد تراکنش دریافت می‌کند.

با این حال، مقامات مجری قانون اعلام کرده‌اند که این پایانه‌های سلف‌سرویس به کانونی برای جرایم مالی تبدیل شده‌اند. سال گذشته، مرکز شکایت جرایم اینترنتی FBI نزدیک به ۱۱,۰۰۰ شکایت مربوط به چنین دستگاه‌هایی دریافت کرد که مجموع خسارات آن به ۲.۴۶۷ میلیارد دلار رسید. FBI تخمین می‌زند که در ۷ ماه اول امسال، کلاهبرداری‌های مربوط به خودپردازهای ارز دیجیتال باعث خساراتی در حدود ۲۴۰ میلیون دلار شده است.

صنعت ارز دیجیتال مدت‌هاست که درگیر رسوایی‌های پولشویی و کلاهبرداری بوده است و جرایم مربوط به خودپردازها تنها یک جنبه از آن است. با این حال، آیدان لارکین، مدیرعامل شرکت ردیابی دارایی Asset Reality، اشاره کرد که ویژگی خاص این دستگاه‌ها در سهولت دسترسی و هدف قرار دادن گروه‌های آسیب‌پذیر است.

او گفت: "برای قربانیانی که مهارت‌های فنی پایین‌تری دارند و تجربه استفاده از محصولات فناوری را ندارند، خودپردازهای ارز دیجیتال آسان‌ترین راه برای کلاهبرداران جهت استخراج دارایی‌های آن‌هاست."

داده‌های شرکت تحلیل ارز دیجیتال TRM Labs نشان می‌دهد که از سال ۲۰۲۴ تا نیمه اول ۲۰۲۵، نسبت تراکنش‌های غیرقانونی شامل خودپردازهای ارز دیجیتال بیش از ۱۷ برابر میانگین صنعت در کل بخش ارز دیجیتال است.

از زمان تولد بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹، این دستگاه‌ها شروع به ظاهر شدن در کافی‌شاپ‌ها، فروشگاه‌های رفاه و پمپ‌بنزین‌ها کردند. Bitcoin Depot در سال ۲۰۱۶ توسط براندون مینتز تأسیس شد که در آن زمان تازه از دانشگاه فارغ‌التحصیل شده بود. او یک بار اظهار داشت که هدف تأسیس شرکت، ایجاد شبکه‌ای از خودپردازهای ارز دیجیتال بود تا به کسانی که حساب بانکی ندارند یا خرید ارز دیجیتال از طریق کانال‌های دیگر برایشان دشوار است، اجازه دسترسی به بیت‌کوین را بدهد.

یک خودپرداز بیت‌کوین در داخل یک فروشگاه رفاه در میامی. طبق داده‌های وزارت خزانه‌داری ایالات متحده، اپراتورهای خودپرداز ارز دیجیتال در حداقل ۲۸,۰۰۰ مکان حضور دارند.

در سال ۲۰۲۳، Bitcoin Depot از طریق ادغام با یک شرکت خرید با هدف ویژه (SPAC) عمومی شد. این شرکت اعلام کرد که بیش از ۹,۰۰۰ خودپرداز را اداره می‌کند و آن را به بزرگترین شبکه خودپرداز ارز دیجیتال در آمریکای شمالی تبدیل کرده است. از زمان تأسیس، این شرکت ۴ میلیون تراکنش با حجم کل ۳.۳ میلیارد دلار پردازش کرده است.

با این حال، آژانس‌های مجری قانون نشان داده‌اند که وقتی پول نقد از طریق این دستگاه‌ها به ارز دیجیتال تبدیل می‌شود، کلاهبرداران می‌توانند این ارزهای دیجیتال را به حوزه‌های قضایی خارج از دسترس مجریان قانون ایالات متحده منتقل کنند، که بازیابی خسارات قربانیان را تقریباً غیرممکن می‌کند.

چندین ایالت، از جمله کالیفرنیا و ایلینوی، شروع به محدود کردن استفاده از خودپردازهای ارز دیجیتال کرده‌اند، و برخی ایالت‌ها محدودیت‌هایی برای مبالغ تراکنش و کارمزدهای دریافتی توسط اپراتورها تعیین کرده‌اند.

هنگام بحث در مورد محدود کردن خودپردازهای ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۳، الکساندر گاملگارد، رئیس وقت انجمن رؤسای پلیس کالیفرنیا، در نامه‌ای به قانون‌گذاران ایالتی نسبت به خطرات چنین دستگاه‌هایی هشدار داد و از پیشنهادات نظارتی مرتبط حمایت کرد.

او در نامه خود نوشت: "این دستگاه‌ها به سازمان‌های جنایی بین‌المللی اجازه می‌دهند بدون نیاز به دخالت بانک‌ها یا مؤسسات مالی، وجوه را از ساکنان کالیفرنیا سرقت کنند، که در غیر این صورت می‌توانستند به مجریان قانون در دستگیری مجرمان و بازیابی اموال مسروقه کمک کنند."

در همان سال، کالیفرنیا مجموعه‌ای از مقررات را تصویب کرد که تراکنش‌های روزانه فردی از طریق خودپردازهای ارز دیجیتال را به ۱,۰۰۰ دلار محدود کرد و سقف کارمزد را ۵ دلار یا ۱۵٪ مبلغ تراکنش (هر کدام بیشتر باشد) تعیین کرد.

بسیاری از اپراتورهای خودپرداز ارز دیجیتال اعلام کرده‌اند که تراکنش‌های کلاهبرداری درصد بسیار کمی را تشکیل می‌دهند. کریس رایان، مدیر ارشد حقوقی Bitcoin Depot، امسال به قانون‌گذاران تگزاس شهادت داد که تراکنش‌های کلاهبرداری ۲٪ تا ۳٪ از کل تراکنش‌های شرکت در ایالات متحده در این منطقه را تشکیل می‌دهند. این شرکت در بیانیه‌ای اعلام کرد که حفاظت از مصرف‌کننده اولویت اصلی آن است و یکی از جامع‌ترین برنامه‌های انطباق در صنعت را دارد.

شرکت Byte Federal که بیش از ۱,۲۰۰ خودپرداز ارز دیجیتال را اداره می‌کند، اعلام کرد که از ژوئیه ۲۰۲۴ تا نیمه اول ۲۰۲۵، تراکنش‌های قربانیان کلاهبرداری تنها ۱.۲٪ بوده است. مدیرعامل این شرکت، پل تارانتینو، اظهار داشت که برای کاربران ثبت‌نام‌شده ۶۰ سال و بالاتر، شرکت به‌طور پیشگیرانه تماس می‌گیرد تا آن‌ها را از خطرات احتمالی کلاهبرداری آگاه کند و بیش از ۸۰٪ تراکنش‌های مشکوک را با موفقیت پیشگیری کرده است.

پل تارانتینو، مدیرعامل اپراتور خودپرداز ارز دیجیتال Byte Federal، اظهار داشت که شرکت با مشتریان ثبت‌نام‌شده ۶۰ سال و بالاتر تماس می‌گیرد تا آن‌ها را از کلاهبرداری احتمالی آگاه کند.

بسیاری از اپراتورهای خودپرداز ارز دیجیتال همچنین هشدارهای کلاهبرداری را روی دستگاه‌های خود نصب کرده‌اند و از کاربران می‌خواهند تأیید کنند که وجوه واریز شده به کیف پول ارز دیجیتال خودشان می‌رود نه حسابی که توسط دیگران مدیریت می‌شود. آن‌ها همچنین اعلام کردند که با آژانس‌های مجری قانون همکاری می‌کنند.

مدیر ارشد عملیاتی Coinme، شرکتی که پشتیبانی نرم‌افزاری برای خودپردازها ارائه می‌دهد، سانگ چوی، اظهار داشت که این شرکت مستقر در سیاتل به بهبود در شناسایی و پیشگیری از تراکنش‌های کلاهبرداری احتمالی ادامه می‌دهد. با این حال، کلاهبرداران همچنان می‌توانند راه‌هایی برای دور زدن اقدامات ضد کلاهبرداری پیدا کنند.

سانگ چوی گفت: "مهم نیست چقدر تلاش می‌کنیم، روش‌های کلاهبرداران بسیار پیچیده است و به نظر می‌رسد همیشه یک قدم جلوتر هستند."

Athena Bitcoin اعلام کرد که آن‌ها برای جلوگیری از کلاهبرداری تلاش می‌کنند اما نمی‌توانند تصمیمات کاربران را کنترل کنند، مشابه اینکه بانک‌ها پس از برداشت پول و انتقال آن به دیگران، مسئولیتی در قبال اقدامات کاربران ندارند. CoinFlip همچنین به تعهد خود به تلاش‌های ضد کلاهبرداری و استانداردهای بالای خود برای انطباق و شفافیت اشاره کرد.

برای قربانیان کلاهبرداری که فریب استفاده از چنین دستگاه‌هایی را می‌خورند، عواقب آن می‌تواند ویرانگر باشد. در سال ۲۰۲۲، کانی روث موریس، یک پرستار بازنشسته از آماریلو، تگزاس، به یک گروه طرفداران آنلاین بازیگر و خواننده برزیلی دانیل بوآونتورا پیوست و شروع به دریافت پیامک از شخصی کرد که ادعا می‌کرد بوآونتورا است.

پس از چندین روز پیامک، آن شخص به موریس ۷۲ ساله ابراز عشق کرد و از او خواست که از طریق یک خودپرداز ارز دیجیتال پول منتقل کند تا به او کمک کند بدهی‌های شخصی‌اش را بپردازد تا بتوانند با هم ملکی بخرند.

موریس که بیش از ۴۵ سال ازدواج کرده بود، با این درخواست موافقت کرد. او گفت که در حدود شش ماه، حدود ۳۰۰,۰۰۰ دلار از طریق یک خودپرداز ارز دیجیتال واریز کرد و همچنین چهار گوشی آیفون و یک کارت هدیه ۲۰۰ دلاری فرستاد.

در مه ۲۰۲۳، موریس به همسرش اطلاع داد که او را ترک می‌کند تا با بوآونتورا باشد. پسرش به او گفت که کلاهبرداری شده است.

تا آن زمان، بیشتر پس‌انداز خانواده ناپدید شده بود. موریس و همسرش بعداً طلاق گرفتند.

او گفت: "من در آن زمان بیش از حد شستشوی مغزی شده بودم و ارتباطم را با واقعیت از دست داده بودم. قبلاً می‌توانستم به پسر و نوه‌هایم کمک کنم، اما حالا نمی‌توانم."

لینک مقاله اصلی