قانون شفافیت، مجوزی برای دور زدن تحریم‌ها نیست

هفته گذشته، سناتور دموکرات الیزابت وارن در شبکه اجتماعی X پیشنهاد کرد که قانون شفافیت بازار دارایی‌های دیجیتال، حداقل به شکلی که در حال حاضر تدوین شده است، "مجوزی برای دور زدن تحریم‌ها" است و به جمع کوچکی از منتقدان پیوست که نگرانی خود را درباره تأثیر این قانون در حال تصویب بر امنیت ملی ابراز کردند. از آنجا که برخی از این انتقادات از افرادی می‌آید که زمان زیادی را در زمینه تحریم‌ها و امنیت ملی گذرانده‌اند، سوالات آنها درباره اینکه کجا ممکن است شکاف‌های اجرایی وجود داشته باشد، نیاز به بررسی دقیق دارد.

بگذارید روشن بگویم. قانون شفافیت، به گفته سناتور وارن، مجوزی برای دور زدن تحریم‌ها نیست. این قانونی است برای جلوگیری از دور زدن تحریم‌ها و جلوگیری از آن به صورت گسترده، زیرا این لایحه به طور مستقیم بر ابزارهایی بنا شده است که در حال حاضر در میدان نتایج مثبتی به همراه داشته‌اند.

به طرز عجیبی، برخی از منتقدان این لایحه به گزارش‌های اخیر روزنامه وال استریت ژورنال درباره صرافی CoinEx در هنگ کنگ به عنوان شواهدی از این خطر اشاره کرده‌اند. CoinEx در واقع داستانی است از چگونگی استفاده از یک دفتر عمومی برای ردیابی، پیگیری و مختل کردن فعالیت‌های دولتی.

محققان حدود ۳.۸۴ میلیارد دلار تراکنش‌های مرتبط با ایران را ردیابی کردند و کیف‌پول‌های تحت کنترل بانک مرکزی ایران را به شبکه‌های نظامی تحریم‌شده و به وجوهی که به طور جداگانه توسط هکرهای کره شمالی دزدیده شده بود، متصل کردند. این سطح از جزئیات امروز قابل شناسایی است زیرا در یک بلاکچین عمومی اتفاق افتاده است، همان دیدگاهی که منتقدان به عنوان خطر تلقی می‌کنند.

آنچه قانون شفافیت واقعاً شامل می‌شود

قانون شفافیت تقریباً شامل بیست ماده مختلف است که به مبارزه با پولشویی، تحریم‌ها و اختیارات اجرای قانون می‌پردازد.

به شکلی که این لایحه در حال حاضر تدوین شده است، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال برای اولین بار به طور کامل تحت قانون محرمانگی بانک‌ها قرار می‌گیرند و ارزیابی‌های ریسک، کنترل‌های داخلی، یک افسر انطباق، آموزش، حسابرسی و گزارش فعالیت‌های مشکوک همه الزامی است.

اشتراک‌گذاری اطلاعات در زمان واقعی بین صرافی‌ها و اجرای قانون به عنوان یک رویه شناخته شده در قانون نوشته می‌شود --- مدل شبکه Beacon از مداخله، ضبط و مختل کردن در زمان واقعی --- که هماهنگی داوطلبانه صنعت را با یک استاندارد قانونی جایگزین می‌کند.

یک گروه کاری مستقل مأمور توسعه ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی برای شناسایی و مختل کردن تأمین مالی تروریسم و پولشویی در بازارهای دارایی دیجیتال می‌شود. اپراتورهای کیوسک با چالش‌های مربوط به قفل کردن کیف‌پول، دوره‌های نگهداری و سقف‌های تراکنش روزانه برای کاربران تازه‌وارد مواجه می‌شوند، همراه با الزامات اطلاعات بلاکچین برای شناسایی کلاهبرداران قبل از اینکه وجوه از پلتفرم خارج شوند.

وزارت خزانه‌داری اختیار صریحی برای اقدام علیه حوزه‌های اصلی نگرانی پولشویی در منبع به دست می‌آورد و جریان‌های غیرقانونی را در سطح کشور قطع می‌کند به جای اینکه آنها را تراکنش به تراکنش دنبال کند.

یک قانون نگهداری دارایی‌های دیجیتال به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال و ناشران استیبل‌کوین اختیار صریح می‌دهد تا وجوه مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی مشکوک را نگه دارند و در صورت لزوم، آنها را مسدود کنند، که می‌تواند به مدت طولانی‌تر از دوره نگهداری اولیه تمدید شود و تمام الزامات گزارش‌دهی و اختیارات تحریمی موجود حفظ می‌شود.

توسعه‌دهندگان غیرحفاظتی که هرگز به وجوه کاربران دست نمی‌زنند، تحت قانون اطمینان از مقررات بلاکچین، که یک ماده در قانون شفافیت است، یک سپر قانونی واضح دریافت می‌کنند، در حالی که به صراحت توانایی اجرای قانون برای متهم کردن توطئه پولشویی علیه هر کسی که به طور آگاهانه انتقال عواید جرم را تسهیل کند، حفظ می‌شود.

یک نیروی محرکه پشت قانون شفافیت، ارائه دستورالعمل‌هایی به شرکت‌های رمزارز مستقر در ایالات متحده بوده است تا به طور ایمن و قانونی فعالیت کنند و بنابراین سازندگان را در ایالات متحده نگه دارند. با نگه داشتن سازندگان در اینجا، به جای اینکه آنها را به خارج از کشور سوق دهیم، آنها را در داخل قانون محرمانگی بانک‌ها، در دادگاه‌های ایالات متحده و در دسترس اجرای قانون ایالات متحده نگه می‌داریم. یک توسعه‌دهنده که نرم‌افزار غیرقانونی را در خارج از کشور می‌سازد، بسیار سخت‌تر از کسی که تحت این قانون در خانه فعالیت می‌کند، مجبور به پاسخگویی، احضار یا مسئولیت‌پذیری است.

در مورد سازمان‌های اجرای قانون که مخالف قانون شفافیت هستند، مطالب زیادی نوشته شده است. سه سازمان بزرگ، سازمان ملی اجرایی‌های قانون سیاه، کلانترهای شهرستان‌های بزرگ آمریکا و انجمن افسران اجرای قانون فدرال، به جای آن از این قانون حمایت کرده‌اند و به پوشش قانون محرمانگی بانک‌ها، اختیارات تحریمی و اختیارات نگهداری تراکنش به عنوان موادی که برای محققان مهم‌ترین هستند، اشاره کرده‌اند.

البته، رمزارز، بلاکچین و هوش مصنوعی توسط بازیگران غیرقانونی استفاده می‌شود. بازیگران بد همیشه از فناوری‌های تحول‌آفرین به عنوان کاربران زودهنگام استفاده کرده‌اند، از تلگراف تا اینترنت و پیام‌رسانی رمزگذاری شده. راه‌حل سوءاستفاده جنایی از فناوری، ممنوع کردن یا محدود کردن فناوری نیست. بلکه استفاده از آن و استفاده عاقلانه از آن است. این است که به سازندگان و کاربران فناوری وضوح قانونی ارائه دهیم.

ما باید یک قدم جلوتر از بازیگران غیرقانونی بمانیم و از همان نوآوری‌هایی که آنها برای بد استفاده می‌کنند، برای خوب استفاده کنیم، چه به معنای اشتراک‌گذاری اطلاعات در زمان واقعی بین صرافی‌ها و اجرای قانون باشد یا یک قانون نگهداری دارایی‌های دیجیتال که به ناشران اجازه می‌دهد در عرض چند ساعت به وجوه غیرقانونی عمل کنند، نه سال‌ها. قانون شفافیت مجوزی برای دور زدن تحریم‌ها نیست. این وضوح قانونی را به سازندگان ارائه می‌دهد و به اجرای قانون ابزارهایی می‌دهد تا از سوءاستفاده بازیگران بد از فناوری‌های تحول‌آفرین جلوگیری کند.

سلب مسئولیت: این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی و برندینگ ارائه شده و به‌ منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌گردد. هیچ‌یک از رویدادها، جوایز، رویدادهای آنلاین یا اطلاعات مرتبط ذکرشده در اینجا نباید به‌عنوان توصیه، درخواست یا دعوت برای خرید، فروش، معامله یا هرگونه اقدام دیگر در رابطه با دارایی‌های رمزارزی یا استفاده از خدمات تلقی شوند. دارایی‌های رمزارزی با نوسانات بالایی همراه بوده و ممکن است منجر به زیان شوند. خدمات WEEX و رویدادهای آنلاین ممکن است در تمام مناطق در دسترس نبوده و مشمول قوانین، مقررات و شرایط احراز صلاحیت مربوطه هستند. شما مسئول رعایت قوانین محلی در استفاده از خدمات WEEX هستید و باید پیش از انجام هرگونه فعالیت مرتبط با ارزهای دیجیتال، ریسک‌های آن را به‌دقت بررسی کنید.