La FCA propose des contrôles renforcés pour les portefeuilles personnels dans ses directives sur les cryptomonnaies

L'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA) a proposé des contrôles renforcés sur les transferts de cryptomonnaies impliquant des portefeuilles personnels, ou non hébergés, comme bonne pratique dans des directives non contraignantes. La FCA a ouvert la consultation CP26/38 le 23 octobre, cherchant des retours sur les modifications de son Guide sur la criminalité financière jusqu'au 24 décembre 2026. Les propositions se concentrent sur la manière dont les entreprises évaluent les transferts et gèrent les contrôles de la criminalité financière. La section projetée FCG 3.2.8 suggère d'appliquer une diligence raisonnable renforcée aux transactions impliquant des portefeuilles non hébergés. Pour les transferts de portefeuilles personnels vers des entreprises britanniques, les directives soulignent la responsabilité de l'entreprise réceptrice de vérifier le transfert. Les directives ne sont pas contraignantes, et la FCA précise qu'elles n'imposent aucune nouvelle exigence. Elle s'attend à ce que les entreprises tiennent compte des directives lors de l'établissement des contrôles, mais s'en écarter ne constitue pas une violation des règles de la FCA. Les propositions abordent également la manière dont les entreprises déterminent les scores de risque et les règles de traçage, critiquant l'utilisation de technologies tierces sans justification claire. Les obligations existantes en vertu de la Règle de voyage du Royaume-Uni exigent que les entreprises de cryptomonnaies collectent et partagent des informations sur les transferts depuis le 1er septembre 2023. La FCA ne prévoit pas que les mises à jour proposées augmentent de manière significative l'activité de conformité ou les coûts pour les consommateurs. La consultation inclut les entreprises supervisées par la FCA pour la criminalité financière, y compris les entreprises de cryptomonnaies sous les Règlements sur le blanchiment d'argent.

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