Investissements crypto : 4 options stables avec 10% APY pour éviter les risques DeFi

Le marché est dans un état où il est difficile de distinguer un bull market d'un bear market, et tout le monde craint de trader des cryptomonnaies. Placer de l'argent dans la DeFi pour du yield farming, pour finalement découvrir que la DeFi a également subi une faille de smart contract.

Par conséquent, cette fois, ne parlons pas de ces projets promettant des rendements de dizaines, voire de centaines de pourcentages, ni n'encourageons des stratégies complexes. L'équipe de BlockBeats a sélectionné quelques pools relativement stables dans le marché actuel, avec un APY autour de 10%, et validés par le temps, à la fois on-chain et off-chain. Ce sont toutes des options viables dans le marché actuel.

Dans l'ensemble, le pool BFUSD sur Binance se distingue toujours en termes d'avantages globaux, notamment le taux de rendement, la conception du mécanisme, l'expansion des cas d'utilisation et la structure de risque, par rapport à des produits similaires.

Binance : BFUSD (11%)

L'APY du pool BFUSD fluctue dynamiquement avec les taux de financement et les stratégies de couverture, avec une moyenne d'environ 4%-7% récemment et se situant actuellement à environ 6,34% en APY réel. Les gains sont distribués quotidiennement sans besoin d'achats supplémentaires ; détenir l'actif suffit pour réclamer automatiquement les récompenses.

Peut-être pour commémorer le premier anniversaire du lancement de BFUSD, Binance a récemment introduit une activité de rendement supplémentaire. Pendant cette période, les participants peuvent bénéficier d'un bonus supplémentaire de 5% en plus de l'APY de base.

Cela signifie que les utilisateurs éligibles peuvent profiter d'un APY global d'environ 11% dans la limite spécifiée.

Il y a deux conditions de participation : détenir du BFUSD dans un compte futures ou un compte unifié et maintenir une position ouverte minimale de 1 000 USD dans un compte futures margé en USDT ou margé en cryptomonnaie. Binance prendra plusieurs instantanés aléatoires des positions ouvertes des utilisateurs chaque jour de trading et déterminera l'éligibilité en fonction de la valeur d'instantané la plus basse. L'activité a été prolongée jusqu'au 2 décembre.

Une autre caractéristique attrayante est qu'en mode "cross-margin", le BFUSD peut être directement utilisé comme garantie pour le trading de futures, améliorant l'efficacité du capital tout en gagnant des récompenses.

Chaque compte a un plafond de 1 million de BFUSD pour les gains supplémentaires. Cependant, le plafond pour les sous-comptes est calculé indépendamment, permettant aux utilisateurs avec un capital plus important de maximiser leurs gains via plusieurs comptes et sous-comptes.

Après tout, c'est Binance ; le niveau de sécurité est relativement élevé, cela implique du yield farming de stablecoin, et offre actuellement le rendement le plus élevé parmi ces quatre options, ce qui le rend digne d'intérêt.

Sky : sUSDS (9,4%)

Le pool d'épargne sUSDS du protocole Sky offre actuellement un APY de 4,50%, les gains provenant de son mécanisme central Sky Savings Rate (SSR). À travers toute la matrice de produits, y compris l'épargne sUSDS (4,50%), le prêt SparkLend (3,55%) et le DSR DAI traditionnel (1,25%), ces trois éléments forment le système de revenu stable de Sky.

La valeur totale verrouillée (TVL) actuelle dans le protocole est de 59,3 milliards de dollars et a atteint un déploiement multi-chain.

Parmi ces options, le Sky Savings Rate (sUSDS) offre toujours le meilleur ratio risque/récompense. L'APY actuel est de 4,50%, et le modèle prédictif de DeFiLlama montre qu'il est probable qu'il reste au-dessus de 3,60% dans les quatre prochaines semaines. La TVL de ce pool est de 37,37 milliards de dollars, indiquant une échelle robuste. Les utilisateurs doivent détenir des USDS avant de déposer pour recevoir des sUSDS.

Les moyens spécifiques pour acquérir des USDS incluent : la mise à niveau de DAI en USDS à un ratio de 1:1 (sans frais) ; l'échange de USDC ou USDT via le mécanisme PSM ; ou l'échange direct de ETH contre des USDS sur le protocole CoW. Une fois autorisé, déposez les USDS dans le pool d'épargne pour miner automatiquement des sUSDS et commencer à gagner des intérêts.

En plus du rendement de base, le protocole offre également des récompenses en jetons SKY (STR) comme source de revenu supplémentaire. L'APY supplémentaire actuel pour cette partie est de 4,91%, également calculé sur la base du montant de sUSDS. Si on les additionne, le rendement total théorique peut atteindre environ 9,41% (4,50% de rendement de base + 4,91% de récompense SKY).

Pour participer, déposez des sUSDS dans le farm désigné pour commencer à recevoir des récompenses SKY. Cependant, veuillez noter que les récompenses SKY doivent être réclamées manuellement, et il existe un risque de fluctuation du prix du jeton, ce qui peut impacter le rendement réel.

Lista : slisBNB (10,8%)

Il est inutile de mentionner la position significative de Lista DAO sur la BNB Chain, Lista DAO a construit un écosystème DeFi relativement complet sur la chain, le produit le plus central étant le pool de staking slisBNB. L'APY actuel de ce pool est d'environ 10,8%, et le protocole global a une valeur totale verrouillée de 18,3 milliards de dollars.

De plus, Lista fournit également un pool de prêt, le minage de stablecoin CDP et divers pools de liquidité, avec des rendements allant de 2% à 15%, couvrant un large éventail de stratégies, de conservatrices à agressives.

L'actif central, slisBNB, a actuellement une TVL d'environ 1,2 milliard de dollars. Il maintient une relation de rachat 1:1 avec BNB, et son prix continue de s'apprécier à mesure que les récompenses de staking s'accumulent. Tous les jetons slisBNB sont entièrement adossés à du vrai BNB staké sur des nœuds validateurs, suivant un mécanisme non-custodial qui offre une sécurité et une transparence relativement élevées. Le protocole déduit des frais de 5% des récompenses de staking pour le revenu de la trésorerie, ce qui a un impact minimal sur l'APY global des utilisateurs.

La récompense de staking de validateur BNB de base est d'environ 7%–8% ; après déduction des frais, Lista améliore encore le rendement global grâce aux incitations en jetons LISTA, stabilisant l'APY final à environ 10,8% ; tous les gains sont automatiquement réinvestis dans le prix du slisBNB, ne nécessitant aucune action manuelle de la part des utilisateurs, aucun staking supplémentaire ou réclamation de récompense — détenir conduit automatiquement à la croissance.

Le processus opérationnel est également assez simple. Les utilisateurs n'ont qu'à connecter leur wallet, déposer du BNB, et le système minera automatiquement du slisBNB et commencera à générer des rendements. Il n'y a pas besoin d'actions supplémentaires ; les gains continueront de s'accumuler et seront reflétés dans le prix du jeton.

Jupiter : JupSOL (6,58%)

En tant que plus grand agrégateur DEX de l'écosystème Solana, Jupiter, avec JupSOL, est devenu l'un des pools de staking les plus centraux on-chain. Actuellement, JupSOL offre un rendement annualisé d'environ 6,58%, avec un volume total verrouillé d'environ 2,91 milliards de dollars dans tout l'écosystème lié à Jupiter.

En plus du staking JupSOL, Jupiter propose également un marché de prêt, des pools de liquidité de contrats perpétuels (JLP), un routage de trading agrégé, etc., et prend en charge l'entrée directe dans l'écosystème via jup.ag, tout en empilant les récompenses de jetons de gouvernance JUP, formant un réseau financier complet côté Solana.

Parmi tous les produits, JupSOL est le plus central et le plus stable. Ses gains proviennent principalement des récompenses de staking de validateur SOL, en moyenne entre 5%–7%, avec un support technique fourni par l'infrastructure Sanctum, aucune période de blocage, et la liberté d'utilisation dans la DeFi à tout moment. Les gains de JupSOL se cumulent continuellement de manière auto-composée, se restakant toutes les heures, permettant aux détenteurs de recevoir continuellement des rendements incrémentaux. De plus, une partie des dépôts de Jupiter Perps sera automatiquement stakée pour améliorer la structure de rendement globale du pool. Les utilisateurs n'ont qu'à connecter leur wallet Solana, échanger SOL contre JupSOL, et peuvent immédiatement commencer à accumuler des rendements. Bien sûr, c'est en supposant que vous puissiez supporter une baisse du prix du SOL.

De plus, le marché de prêt de Jupiter offre une autre avenue plus stratégique pour gagner du rendement. Des actifs tels que USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP, et des actifs majeurs comme ETH et WBTC peuvent participer au dépôt ou à l'emprunt, avec un APY de dépôt allant de 4% à 7%, tandis que les taux d'emprunt s'ajustent dynamiquement en fonction de l'utilisation. La plateforme permet des ratios prêt-valeur plus élevés, avec le LTV le plus élevé parmi les stablecoins atteignant jusqu'à 95%, adapté au cycle de levier : les utilisateurs peuvent déposer de l'USDC, emprunter du SOL, puis échanger le SOL contre de l'USDC dans une boucle continue pour amplifier le potentiel de rendement, mais les risques seront également proportionnellement augmentés. Pour ceux qui préfèrent la stabilité, le staking JupSOL offre actuellement un meilleur choix avec un APY de 6,58%.