Un dirigeant de la banque italienne Fideuram victime d'une fraude vocale par IA : environ 95 millions d'euros transférés illégalement, dont plus de 36 millions dans des portefeuilles Bitcoin

Crypto Circle (120btc.CoM) : En février 2026, la banque privée Fideuram, filiale de la banque italienne Intesa Sanpaolo, a été impliquée dans une fraude téléphonique soigneusement orchestrée. L'ancien président de l'institution, Paolo Molesini, est devenu la cible principale des criminels et, sous l'influence de la technologie de changement de voix par IA, a donné des instructions de transfert illégales d'un montant total d'environ 95 millions d'euros. Selon les informations publiques, la taille des actifs gérés par Fideuram atteint 450 milliards d'euros. Molesini a quitté son poste pour des raisons personnelles le 12 mars de la même année et n'est actuellement pas sous enquête par le parquet, tandis que son ancien employeur n'a pas engagé de poursuites judiciaires contre lui. Cet incident a été révélé pour la première fois par le "Corriere della Sera" le 25 septembre, suscitant une grande attention dans le secteur financier européen.

Récit de la méthode de fraude sophistiquée

Selon les détails de la décision publiés par la juge Sonia Mancini du tribunal de Milan, cette série de fraudes a commencé le 23 février. Molesini a reçu un message WhatsApp prétendant provenir du PDG du groupe, Carlo Messina, qui a menti en disant que le groupe avançait secrètement dans une acquisition bancaire internationale. Pour éviter l'intervention anticipée de l'autorité de régulation des valeurs mobilières italienne (Consob), il était impératif d'exécuter cela secrètement par l'intermédiaire de la filiale Fideuram, et il a été annoncé qu'un avocat exclusif suivrait le dossier. Étant donné que le groupe avait manqué une opportunité d'acquisition de Generali quelques mois auparavant à cause d'une fuite d'informations, cet argument très trompeur a immédiatement dissipé les doutes de Molesini.

Ensuite, un "avocat" se présentant comme Paolo Nastasi, associé directeur du cabinet d'avocats A&O Shearman en Italie, a appelé Molesini. Le gang criminel a utilisé la technologie de deepfake pour cloner parfaitement la voix de cet avocat réel. Après avoir établi la confiance, le faux avocat a envoyé 11 faux accords de confidentialité et procurations, incitant Molesini à mener toutes les communications secrètes via un domaine de messagerie fictif mailbox.org, et a ensuite complètement détruit toutes les traces numériques.

Ce qui est inquiétant, c'est que les criminels ont également exercé une pression similaire sur le responsable des paiements de Fideuram, ce qui a conduit l'équipe opérationnelle à être en attente avant que le président ne donne l'ordre officiel. Finalement, le département financier a transféré d'importants fonds en 11 transactions vers des comptes en Chine continentale, à Hong Kong et au Portugal.

Des millions d'euros échappent au réseau crypto

L'anomalie dans le transfert de ces fonds massifs a rapidement déclenché l'alerte de contrôle interne de Fideuram. Grâce à la coopération de la police de plusieurs pays, une institution financière chinoise a réussi à intercepter et à récupérer plus de 40 millions d'euros ; en même temps, le parquet de Milan, en collaboration avec les autorités portugaises via Eurojust, a gelé 13 millions d'euros supplémentaires, qui ont été ordonnés à être saisis par un juge.

Bien que plus de la moitié des pertes aient été récupérées, les documents judiciaires confirment qu'il reste jusqu'à 39,5 millions d'euros dont la destination est inconnue. L'analyse des flux de fonds révèle que plus de 36 millions d'euros, après avoir transité par des réseaux de blanchiment à Malte, au Luxembourg et aux Pays-Bas, ont été complètement extraits du système traditionnel des monnaies fiat via une plateforme de transfert canadienne, et se sont finalement retrouvés dans deux portefeuilles Bitcoin secrets.

Selon des informations médiatiques, le parquet italien s'efforce d'obtenir une assistance judiciaire internationale, tentant de suivre ces actifs numériques avant qu'ils ne soient liquidés. Un homme israélien de 48 ans a été officiellement placé sous enquête pour usurpation d'identité et fraude grave, et l'analyse des flux de fonds montre qu'environ 4 millions d'euros d'actifs cryptographiques ont finalement atterri entre ses mains.

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