Le courtage traditionnel se lance dans la crypto : Interactive Brokers fait une entrée fracassante sur le marché en trois mois

Titre de l'article original : "Interactive Brokers 2026 First Battle, Choosing to Open Up the Crypto Market"

Auteur de l'article original : Mach, Foresight News

En 2026, Interactive Brokers n'a eu besoin que de trois mois pour intégrer l'exécution professionnelle et à faible coût du courtage traditionnel au marché des cryptomonnaies.

Interactive Brokers, cotée au Nasdaq depuis 2007, affiche actuellement une capitalisation boursière de 113,7 milliards de dollars. La plateforme de courtage est réputée pour ses faibles commissions, ses prix d'exécution optimaux et sa technologie de trading avancée, offrant des services de trading diversifiés (actions, options, contrats à terme, forex, obligations et fonds) sur plus de 170 marchés et dans 200 pays et régions, à destination des investisseurs particuliers, des traders actifs et des clients institutionnels via une plateforme intégrée.

Un tel géant de la bourse américaine a choisi d'ouvrir un nouveau front dans le domaine des cryptomonnaies en 2026.

Milan Galik, actuel PDG d'Interactive Brokers

Interactive Brokers a d'abord ciblé le canal de dépôt : les stablecoins.

En janvier, Interactive Brokers a lancé un service de financement de compte 24h/24 et 7j/7 par stablecoin, permettant aux clients éligibles d'envoyer des USDC depuis leurs portefeuilles crypto personnels vers une adresse sécurisée fournie par Zero Hash (prenant en charge les réseaux Ethereum, Solana et Base). Les fonds sont automatiquement convertis en USD et crédités sur le compte de courtage en quelques minutes, 24h/24, week-ends et jours fériés inclus. Dans les semaines suivantes, la prise en charge du RLUSD de Ripple et du PYUSD de PayPal sera également ajoutée.

Interactive Brokers ne facture pas de frais de dépôt ; seuls de faibles frais de conversion sont appliqués par Zero Hash par paliers, les clients n'ayant à supporter que les frais de réseaublockchain.

Cela permet de lever les contraintes liées aux horaires bancaires des virements traditionnels et aux délais transfrontaliers, offrant aux investisseurs mondiaux la possibilité d'injecter instantanément des capitaux en USD sur leurs comptes pour participer immédiatement au trading multi-actifs.

Ensuite, Interactive Brokers a concentré ses efforts sur le trading et les dépôts de BTC/ETH.

En février dernier, Interactive Brokers a introduit les contrats à terme Bitcoin et Ethereum de Coinbase Nano pour un trading 24h/24 et 7j/7. Depuis le 25 mars, les utilisateurs peuvent transférer directement des BTC/ETH depuis des portefeuilles externes vers des comptes crypto liés à Interactive Brokers sans avoir besoin de les vendre ou de les liquider au préalable.

Cette fonctionnalité élimine les barrières techniques, permettant aux investisseurs de négocier des actifs crypto sur la même plateforme avec des commissions réduites, tout en assurant une gestion des risques unifiée pour les actions, options, contrats à terme et cryptomonnaies.

De plus, la société a étendu son empreinte crypto au marché européen.

Interactive Brokers, via sa filiale irlandaise, a ouvert le trading d'actifs crypto aux investisseurs particuliers éligibles dans l'Espace économique européen. Les utilisateurs peuvent négocier 11 actifs crypto majeurs, dont BTC, ETH, SOL, XRP et DOGE, aux côtés d'actions, options, contrats à terme, forex, obligations et fonds sur la plateforme existante, avec un support de trading 24h/24 et 7j/7.

Cette incursion sur le marché crypto est le dernier témoignage en date de la position d'Interactive Brokers en tant que société de courtage traditionnelle qui « adopte la crypto sans perdre son essence ».

Dès septembre 2021, alors que le Bitcoin venait de dépasser les 60 000 $ et que la crypto était encore considérée comme un actif marginal à haut risque, Interactive Brokers s'est associé à Paxos Trust Company, régulée par l'État de New York, pour lancer le trading au comptant pour le Bitcoin, l'Ethereum, le Litecoin et le BCH. Les clients n'ont pas besoin d'ouvrir un compte crypto séparé, mais peuvent demander l'autorisation sur leur compte de courtage existant pour négocier 24h/24 et 7j/7 et retirer vers un portefeuille externe. Ce modèle « faibles coûts + plateforme unifiée » visait initialement les investisseurs professionnels plutôt que la spéculation de détail.

Au cours des années suivantes, Interactive Brokers a régulièrement élargi sa gamme de produits. D'ici 2025, via Paxos ou Zero Hash, ils ont ajouté des jetons tels qu'Avalanche, Cardano, Chainlink, Dogecoin, Ripple, Solana et Sui, prenant en charge plus de 11 actifs majeurs.

Cette trajectoire d'« expansion constante suivie d'une intégration accélérée » reflète la logique unique des courtiers traditionnels explorant la crypto. Contrairement aux plateformes purement crypto en quête de volume et d'effet de levier, Interactive Brokers considère la crypto comme une partie intégrante d'une plateforme multi-actifs : les stablecoins ne sont plus seulement un « dollar numérique », mais un rail de règlement efficace pouvant être directement converti en fonds de trading, en marge ou en capital dormant. L'équipe de direction a souligné à plusieurs reprises l'objectif de rendre « le trading crypto aussi professionnel et peu coûteux que le trading d'actions ».

L'intention d'Interactive Brokers n'est peut-être pas difficile à comprendre. Les actifs crypto passent d'un récit spéculatif initial à une partie essentielle de l'allocation de portefeuille institutionnel. Les clients ont de plus en plus besoin de gérer efficacement les titres traditionnels, les contrats à terme, les options et les actifs numériques sur une plateforme unifiée, professionnelle et peu coûteuse pour obtenir une couverture des risques, une gestion de la liquidité et une allocation de capital plus efficaces. Sans ces services, certains clients fortunés et institutionnels risquent de transférer leurs activités liées à la crypto vers des plateformes spécialisées, entraînant une réduction de la fidélité à la plateforme et des sorties de fonds.

Grâce à des initiatives telles que les dépôts 24h/24 et 7j/7 en stablecoins, les transferts directs depuis des portefeuilles externes et des produits innovants comme les dérivés, Interactive Brokers a non seulement considérablement réduit les coûts de friction liés aux flux de fonds transfrontaliers et à la migration d'actifs, mais a également transformé les stablecoins en outils de règlement et de marge efficaces, améliorant considérablement la maniabilité et l'efficacité d'utilisation des fonds des clients. Cette stratégie s'aligne précisément avec les forces fondamentales de l'entreprise : systèmes de trading automatisés avancés, accès fluide à plus de 100 marchés mondiaux et exécution à très bas coût.

Dans le contexte du passage du marché crypto d'une dynamique narrative à une allocation pilotée par les institutions en 2026, cette stratégie s'avère compétitive : les clients peuvent surveiller l'impact de la volatilité des actions sur leurs positions crypto sur le même écran ou saisir rapidement des opportunités mondiales avec des stablecoins sans avoir à basculer entre plusieurs applications.

L'histoire d'Interactive Brokers est essentiellement un microcosme des sociétés de courtage traditionnelles de Wall Street qui remodèlent leur positionnement grâce à la technologie et aux capacités d'exécution.

Depuis que Thomas Peterffy a fondé Interactive Brokers en 1978, l'entreprise s'est concentrée sur le développement de systèmes de trading automatisés. Selon les dernières données publiques disponibles pour le quatrième trimestre 2025, Interactive Brokers a atteint 4,4 millions de comptes clients, soit une croissance de 32 % sur un an. L'ajout net de comptes clients a dépassé 1 million pour l'ensemble de l'année 2025, établissant un record annuel. Le revenu des commissions pour l'année complète s'est élevé à environ 2,1 milliards de dollars (+27 %), avec un revenu net annuel d'environ 6,205 milliards de dollars (+20 %) et des rendements moyens des clients élevés (environ 19,2 % pour les clients particuliers, environ 28,91 % pour les clients hedge funds).

Ces chiffres concrets valident la contribution du modèle « faibles commissions + accès mondial + plateforme tout-en-un » aux rendements à long terme et ont positionné Interactive Brokers fermement à l'intersection de la TradFi et de la crypto.

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