Exchange di criptovalute fallito nei Paesi Bassi: 12 milioni investiti, solo 2 milioni recuperati

Milioni investiti, ma solo 2,2 milioni di euro di criptovalute da condividere. La procura olandese ha venduto le criptovalute sequestrate presso Knaken, una piattaforma dichiarata fallita il 16 luglio dal tribunale di Rotterdam. Secondo il curatore Carl Hamm, questa somma rappresenta attualmente l'unico attivo disponibile per risarcire i creditori (6.300 ex clienti sono stati contattati). Secondo le prime stime, avrebbero affidato tra i 10 e i 12 milioni di euro a Knaken sotto forma di investimenti in criptovalute, prestiti o acquisti di certificati. Il curatore << invita quindi a limitare le loro speranze di rimborso >>. È superfluo precisare che questo eufemismo non piace a tutti.

Punti chiave {#h-punti-chiave}

• La procura olandese ha venduto la crypto sequestrata presso Knaken per 2,2 milioni di euro, unica somma attualmente presente nel fallimento.
• Circa 6.300 clienti avevano affidato tra i 10 e i 12 milioni di euro alla piattaforma, che operava senza autorizzazione dell'AFM.
• Un acquisto di 100 euro di bitcoin dava al cliente un credito in euro: la posizione era aperta a nome di Knaken, non a nome suo.
• L'avvocato di un cliente contesta la vendita da parte dello Stato, paragonandola a un garage in fallimento che rivenderebbe l'auto dei suoi clienti.

Criptovalute esposte, ma detenute a nome di Knaken {#h-criptovalute-esposte-ma-detenute-a-nome-di-knaken}

Knaken permetteva ai suoi utenti di acquistare, scambiare e conservare criptovalute tramite un'applicazione. Ma il funzionamento giuridico dei conti non corrispondeva necessariamente a ciò che alcuni clienti pensavano di detenere.

Carl Hamm fa l'esempio di un acquisto di 100 euro di bitcoin. Dopo aver prelevato un euro di commissione, Knaken apriva una posizione di 99 euro presso una piattaforma di scambio. Questa posizione apparteneva giuridicamente all'azienda. Il cliente vedeva apparire una certa quantità di bitcoin sul suo conto, ma deteneva solo un credito corrispondente al loro valore in euro.

Il curatore sospetta anche che Knaken non abbia conservato sufficienti criptovalute per coprire tutti i saldi esposti. Secondo lui, gli investimenti dei clienti e le spese correnti dell'azienda sarebbero finiti per essere mescolati, creando un deficit significativo.

Ronald J., proprietario di Knaken, contesta questa presentazione. Afferma che ogni ordine era eseguito e registrato presso un fornitore di liquidità. Se riconosce l'esistenza di una parte non coperta, assicura che la grande maggioranza delle posizioni corrispondenti alle circa 145 criptovalute offerte era ben << supportata da attivi reali >>.

La vendita della crypto sequestrata è oggetto di dibattito {#h-la-vendita-della-crypto-sequestrata-e-oggetto-di-dibattito}

La decisione della procura di vendere gli attivi prima della fine della procedura è ora contestata dall'avvocato di un cliente. Questi pone una domanda centrale: a chi appartenevano realmente le criptovalute sequestrate?

Confronta la situazione con quella di un garage in fallimento che rivenderebbe l'auto affidata da un cliente senza restituirgli direttamente i soldi. La procura afferma di avere avuto buone ragioni per procedere alla vendita, senza dettagliarle pubblicamente.

Secondo il media Rijnmond, i pubblici ministeri si sarebbero basati sull'articolo 117 del Codice di procedura penale olandese. Questo permette di vendere beni sequestrati suscettibili di perdere valore. Il curatore comprende questa decisione data la volatilità delle criptovalute. La vendita protegge i creditori da un'eventuale diminuzione, ma li priva anche di qualsiasi aumento futuro.

Le difficoltà di Knaken risalirebbero a un hacking avvenuto nel 2020, durante il quale erano stati rubati 23 BTC. Nonostante questo incidente, l'azienda aveva continuato a svilupparsi e aveva stretto partnership con diversi club calcistici olandesi.

La procedura deve ora determinare l'origine esatta del deficit e l'eventuale esistenza di altri attivi. Per i clienti, la questione ricorda soprattutto che un saldo in crypto esposto in un'applicazione non garantisce né la proprietà diretta dei token né la loro reale disponibilità. Tra gli incidenti di self-custody e le situazioni di questo tipo, è difficile trovare una soluzione ideale per gli investitori prudenti.

Questo contenuto è fornito a solo scopo informativo generale e non costituisce consulenza finanziaria, di investimento, legale o fiscale. Qualsiasi evento, ricompensa, promozione online o informazione correlata menzionata nel presente documento non deve essere considerata una raccomandazione, una sollecitazione o un invito ad acquistare, vendere, fare trading o altrimenti negoziare criptovalute. Le criptovalute sono altamente volatili e possono comportare perdite. La disponibilità dei servizi, dei prodotti e degli eventi correlati di WEEX può variare a seconda della regione. È tua responsabilità assicurarti che la tua partecipazione sia conforme alle leggi e ai regolamenti locali applicabili.