Tokens de ações vs ETFs: principais diferenças que os iniciantes devem conhecer

Os tokens de ações e os ETFs podem proporcionar exposição ao mercado acionista, mas funcionam de formas muito diferentes. Para os iniciantes, a principal diferença é simples: um token de ação normalmente acompanha o preço de uma ação ou ativo financeiro específico, enquanto um ETF é um fundo que geralmente detém um conjunto de ativos.

Esta diferença afeta a titularidade, a diversificação, os métodos de negociação e o risco. É especialmente importante para utilizadores familiarizados com as finanças tradicionais, mas novos nos produtos de ações baseados em cripto.

O que é um token de ação?

Um token de ação é um ativo digital ligado à evolução do preço de uma ação ou ETF.

Por exemplo, um utilizador que negoceie um token de ação relacionado com a NVIDIA está principalmente a obter exposição à evolução do preço da NVIDIA. Se as ações da NVIDIA subirem, o token de ação relacionado também poderá subir. Se a NVIDIA cair, o token poderá desvalorizar.

A WEEX Stock Spot 2.0 disponibiliza ativos sintéticos que acompanham o preço de ações e ETFs populares. Os utilizadores podem negociá-los com USDT sem abrir uma conta numa corretora tradicional.

Entre os ativos populares disponíveis através da WEEX Stock Spot 2.0 encontram-se NVIDIA (NVDA), Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), SanDisk (SNDK) e determinados produtos relacionados com ETFs.

No entanto, um token de ação da WEEX não é o mesmo que deter a ação subjacente. Negociar um token relacionado com a NVDA não torna o utilizador acionista da NVIDIA. Não confere direitos de voto, direitos de participação em assembleias de acionistas nem direitos a dividendos tradicionais.

O que é um ETF?

ETF significa Exchange-Traded Fund.

Ao contrário de uma única ação, um ETF normalmente detém um conjunto de títulos. Pode acompanhar um índice de mercado amplo, um setor específico, um país ou uma determinada estratégia de investimento.

Por exemplo, um ETF de semicondutores pode incluir empresas como NVIDIA, AMD, Micron e outros fabricantes de chips.

Isto proporciona diversificação aos investidores.

Imaginemos dois investidores:

• O investidor A compra apenas exposição à NVIDIA.
• O investidor B compra um ETF de semicondutores que contém várias empresas de chips.

Se a NVIDIA cair acentuadamente, o investidor A poderá sentir todo o impacto. O investidor B também poderá perder dinheiro, mas o melhor desempenho de outras posições do ETF poderá compensar parcialmente a queda.

É por isso que os ETFs são frequentemente utilizados para obter uma exposição mais ampla ao mercado ou a um setor.

Tokens de ações vs ETFs: quais são as principais diferenças?

A forma mais simples de compreender os dois produtos é comparar como proporcionam exposição ao mercado.

A principal diferença é, portanto:

Os tokens de ações normalmente proporcionam uma exposição mais concentrada, enquanto os ETFs são geralmente concebidos para distribuir a exposição por vários ativos.

Exposição a uma única ação vs diversificação

Suponhamos que um utilizador está otimista em relação à inteligência artificial.

Uma opção é negociar um token de ação ligado à NVDA. Isto proporciona uma exposição relativamente direta ao preço da NVIDIA.

Isto pode ser útil se o utilizador quiser acompanhar especificamente a NVIDIA, mas também significa que os eventos específicos da empresa têm maior importância. Resultados, procura por chips de IA, restrições à exportação ou notícias sobre produtos podem ter um grande impacto.

Outra opção é um ETF de semicondutores. Em vez de depender de uma única empresa, o utilizador obtém exposição a várias empresas do setor.

Nenhuma das abordagens é automaticamente melhor. Servem simplesmente objetivos diferentes.

Se um utilizador quiser uma exposição direcionada a uma empresa, um token de ação poderá ser mais direto. Se quiser uma exposição mais ampla a um setor, um ETF poderá oferecer maior diversificação.

Que ativos relacionados com ações e ETFs estão disponíveis na WEEX?

A WEEX Stock Spot 2.0 abrange vários temas populares do mercado.

Entre os grandes nomes da tecnologia encontram-se NVIDIA, Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, Meta e Tesla.

Os ativos relacionados com armazenamento e semicondutores incluem SK hynix, Micron Technology, Western Digital, Seagate Technology e SanDisk.

A WEEX também disponibiliza produtos ligados a ETFs alavancados e estratégias setoriais, incluindo:

Os utilizadores podem pesquisar estes tickers na página de negociação de ações da WEEX para verificar a disponibilidade atual.

E quanto aos ETFs alavancados?

Os ETFs alavancados são muito mais complexos do que os ETFs normais.

Por exemplo, o TQQQ visa aproximadamente três vezes o desempenho diário do Nasdaq-100.

Se o índice subir 2% num dia, o TQQQ poderá visar um aumento de cerca de 6%. Mas se o índice cair 2%, as perdas também poderão ser ampliadas.

A palavra diário é importante.

Um ETF 3x não significa que, se um índice subir 20% ao longo de um ano, o ETF terá necessariamente de subir exatamente 60%. O reequilíbrio diário, a capitalização e a volatilidade do mercado podem fazer com que os retornos a longo prazo sejam significativamente diferentes.

Para os iniciantes, isto significa:

Um ETF alavancado não deve ser tratado simplesmente como uma versão “mais rápida” de um ETF normal.

Envolve um risco maior e é geralmente mais adequado para utilizadores que compreendem a alavancagem e a negociação de curto prazo.

A titularidade é outra diferença importante

Os investidores em ETFs tradicionais compram unidades de participação de um fundo. O próprio fundo detém ou acompanha ativos de acordo com a sua estratégia.

A WEEX Stock Spot 2.0 funciona de forma diferente. Os seus produtos relacionados com ações e ETFs são ativos sintéticos que acompanham o preço.

Por exemplo, negociar um produto relacionado com SNDK ou TQQQ na WEEX não significa que o utilizador detenha diretamente ações da SanDisk ou unidades de participação tradicionais do ETF TQQQ através de uma conta numa corretora.

O utilizador está a negociar um produto ligado à evolução do preço desse ativo.

Esta distinção é importante para os utilizadores provenientes das finanças tradicionais:

A exposição ao preço não é o mesmo que a titularidade legal do valor mobiliário subjacente.

Como funciona a WEEX Stock Spot 2.0?

A WEEX Stock Spot 2.0 foi concebida para proporcionar aos utilizadores de cripto acesso aos mercados relacionados com ações através de uma experiência familiar de negociação de ativos digitais. Os utilizadores podem negociar com USDT e começar com 5 USDT, sem abrir uma conta numa corretora externa.

Por exemplo, um utilizador que já detenha USDT pode entrar na secção Stocks, pesquisar NVDA, TSLA ou SNDK e colocar uma ordem diretamente na WEEX.

O horário de negociação é de segunda a sexta-feira, das 08:00 às 24:00 UTC, abrangendo o pré-mercado dos EUA, o horário normal de negociação e a negociação após o fecho.

O mercado está fechado das 00:00 às 08:00 UTC nos dias úteis, aos fins de semana e nos feriados do mercado acionista dos EUA.

Isto é diferente dos mercados de cripto, que normalmente estão abertos 24/7.

Tokens de ações ou ETFs: qual se adequa a diferentes objetivos?

Para os iniciantes, a escolha deve começar pelo tipo de exposição pretendida.

Se alguém quiser acompanhar de perto uma empresa, como a NVIDIA ou a Tesla, um token de ação ligado a essa empresa proporciona uma exposição mais direcionada.

Se alguém acreditar num tema mais amplo, como os semicondutores, mas não quiser depender de uma única empresa, um ETF poderá oferecer maior diversificação.

Os ETFs alavancados são novamente diferentes. Produtos como TQQQ, SQQQ, SOXL e SOXS foram concebidos para amplificar os movimentos diários do mercado, pelo que tanto os ganhos como as perdas podem ser muito maiores.

A questão importante não é simplesmente: “Qual deles pode gerar mais dinheiro?”

Uma pergunta melhor é:

Estou a negociar uma empresa, um conjunto diversificado ou uma estratégia de mercado alavancada?

Conclusão

Os tokens de ações e os ETFs proporcionam formas de participar nos movimentos de preço do mercado acionista, mas não são o mesmo produto.

Os tokens de ações são geralmente melhor compreendidos como exposição direcionada ao preço, enquanto os ETFs são normalmente concebidos para proporcionar exposição a uma carteira ou setor.

Para os utilizadores da WEEX, existe outra distinção importante: os produtos WEEX Stock Spot 2.0 são ativos sintéticos que acompanham o preço, e não a titularidade direta de ações tradicionais ou unidades de participação de ETFs.

Antes de negociar, os iniciantes devem compreender a estrutura do ativo, o nível de diversificação, a alavancagem e se estão a obter exposição ao preço ou titularidade efetiva.

Perguntas frequentes

1. Os tokens de ações são iguais aos ETFs?

Não. Os tokens de ações normalmente acompanham o preço de uma ação ou ativo financeiro específico, enquanto os ETFs são fundos que geralmente detêm ou acompanham um conjunto de títulos.

2. Os tokens de ações da WEEX representam a titularidade de ações reais?

Não. Os produtos WEEX Stock Spot 2.0 são ativos sintéticos que acompanham o preço e não conferem a titularidade direta das ações subjacentes nem das unidades de participação de ETFs.

3. Os ETFs são sempre mais seguros do que os tokens de ações?

Não. Os ETFs amplos podem proporcionar diversificação, mas os ETFs setoriais e alavancados podem continuar a ser altamente voláteis.

4. Posso negociar ativos relacionados com ETFs usando USDT na WEEX?

Sim. A WEEX Stock Spot 2.0 disponibiliza determinados produtos de ações e relacionados com ETFs que acompanham o preço e podem ser negociados com USDT, sujeitos à disponibilidade atual.

5. Qual é o montante mínimo para a WEEX Stock Spot 2.0?

De acordo com as informações atuais do produto, os utilizadores podem começar a negociar a partir de 5 USDT.