Banco do Golfo de Singapura expande pagamentos em USD 24/7 através da BNY

O Banco do Golfo de Singapura expandiu os seus serviços de pagamento em dólares americanos através da rede de transferências 24/7 da BNY, permitindo que clientes corporativos e de retalho elegíveis acessem transferências qualificadas durante os fins de semana e feriados públicos nos EUA.

Resumo

• Clientes elegíveis podem transferir dólares fora do horário bancário tradicional dos EUA através da rede bancária inscrita da BNY.
• A conexão Payward do SGB suporta separadamente a liquidação instantânea em dólares para instituições selecionadas na Ásia e no Golfo.
• O banco afirma que a sua plataforma SGB Net processa mais de 20 mil milhões de dólares em transações mensais em moeda fiduciária.
• A BNY também anunciou planos de staking institucional e manutenção de registros de propriedade de fundos baseados em blockchain.

O Banco do Golfo de Singapura anunciou no dia 12 de outubro que adotou o serviço de Transferências em USD 24/7 da BNY, descrevendo-se como uma das primeiras instituições financeiras a nível global a utilizar esta solução.

No âmbito do acordo, o banco afirmou que transferências qualificadas em dólares podem ser liquidadas a qualquer hora entre contas elegíveis mantidas diretamente na BNY ou através de bancos correspondentes inscritos no serviço. O acesso depende do banco participante e da conta que atenda aos requisitos da rede.

Para clientes corporativos, o SGB identificou o financiamento de contas, pagamentos a fornecedores e transações de tesouraria transfronteiriças sensíveis ao tempo entre os usos suportados. O seu anúncio também incluiu clientes de retalho elegíveis, estendendo o acesso além das empresas que gerem saldos de caixa internacionais.

Banco do Golfo de Singapura estende pagamentos além do horário bancário dos EUA

Explicando a necessidade do serviço, o Vice-Presidente Executivo do SGB, Ali Moosa, apontou para clientes cujas operações abrangem mercados com diferentes horários de funcionamento.

"Os nossos clientes operam em mercados e fusos horários diferentes, e as suas necessidades empresariais nem sempre se enquadram dentro do horário bancário tradicional dos EUA," disse Moosa.

Do lado da BNY, Bana Akkad Azhari, chefe de pagamentos globais e comércio da EMEA, afirmou que a liquidação contínua em dólares ajudaria as instituições a gerir o caixa disponível e a cumprir obrigações de pagamento urgentes.

A relação antecede a mais recente expansão do serviço. Numa declaração de 7 de abril, o SGB disse que se juntou à rede de bancos correspondentes da BNY para fortalecer as suas capacidades de compensação em dólares americanos e adicionar outro fornecedor de pagamentos.

De acordo com essa declaração anterior, o SGB começou os serviços de banca corporativa no final de 2024 antes de introduzir o SGB Net em maio de 2025 para liquidação em tempo real em várias moedas.

Apesar do seu nome, o SGB opera sob uma licença bancária do Banco Central do Bahrein. O banco identifica o fundo soberano do Bahrein, Mumtalakat, e o grupo de investimento de Singapura, Whampoa Group, como seus apoiantes.

Conexão Payward adiciona financiamento instantâneo para negociação institucional

Uma semana antes da expansão da BNY, o crypto.news relatou sobre a parceria de liquidação institucional 24/7 da Payward com o SGB, anunciada no dia 5 de outubro.

De acordo com as empresas, a Payward, mãe da Kraken, conectou-se ao SGB Net para que clientes institucionais selecionados em jurisdições asiáticas e do Golfo suportadas pudessem liquidar transações instantaneamente. O serviço inicial cobre dólares americanos, com moedas e clientes adicionais planejados para fases posteriores.

Para clientes elegíveis do SGB, a Payward afirmou que a conexão permite que os fundos depositados na sua plataforma fiquem disponíveis para negociação imediatamente, incluindo fora do horário bancário normal.

Além da liquidação, as empresas disseram que o SGB adicionaria a Kraken Prime como uma fonte de liquidez de ativos digitais. Nos meses seguintes, o banco planejou usar os mercados da Payward ao definir os preços de negociação para os seus clientes.

No anúncio da parceria, a Payward colocou o volume mensal de transações em moeda fiduciária do SGB Net acima de 20 mil milhões de dólares. A empresa descreveu a rede como servindo negócios de ativos digitais com necessidades crescentes de pagamento e liquidação.

Conversações relatadas da BNY sobre a Payward cobrem seis áreas de negócios

Separadamente, um relatório de 2 de outubro descreveu a potencial parceria de serviços de criptomoedas entre a BNY e a Payward como abrangendo seis áreas: produtos de criptomoedas, custódia, gestão de património, negociação, pagamentos e infraestrutura financeira.

De acordo com duas pessoas familiarizadas com as discussões, o arranjo proposto poderia envolver os Serviços da Payward fornecendo infraestrutura a instituições financeiras. O relatório descreveu negociações em curso, sem garantia de que um acordo seguiria.

Para os mercados financeiros dos EUA, o próprio anúncio da BNY em 9 de janeiro forneceu um exemplo separado do seu trabalho na infraestrutura de liquidação em dinheiro.

Começando com transações de colateral e margem, o banco afirmou que seu serviço de tokenização de depósitos cria entradas em blockchain representando as reivindicações de depósitos à vista existentes dos clientes participantes contra a BNY.

De acordo com o banco, o serviço opera em uma blockchain privada restrita a participantes autorizados. Os saldos dos clientes permanecem registrados em seus sistemas tradicionais, e os procedimentos existentes de risco, conformidade e controle governam a capacidade.

Acordo da Galaxy combina serviços de custódia e staking

Em 4 de agosto, a Galaxy anunciou seu acordo de staking institucional com a BNY, trazendo capacidades de staking planejadas para a plataforma de Custódia de Ativos Digitais do banco.

A Galaxy afirmou que forneceria infraestrutura de staking e ajudaria a projetar a plataforma de ativos digitais da BNY. Sob o modelo proposto, instituições elegíveis poderiam acessar staking juntamente com custódia, contabilidade de fundos, relatórios fiscais, pagamentos e relatórios de clientes, quando aplicável.

De acordo com as empresas, os ativos dos clientes permaneceriam dentro da estrutura de custódia da BNY enquanto utilizassem a infraestrutura de staking da Galaxy. O anúncio da Galaxy tornou a oferta de staking e as melhorias relacionadas à plataforma sujeitas a revisão regulatória.

Plataforma de fundos mantém registros de propriedade na blockchain

Em julho, um relatório sobre os registros de propriedade de fundos da BNY em blockchain descreveu uma plataforma de agência de transferência digital para manter transações de investidores e registros oficiais de acionistas em um livro compartilhado.

De acordo com o relatório do Financial Times coberto em 29 de julho, a BNY continuaria seus serviços existentes de agência de transferência ao lado do sistema de blockchain. O relatório avaliou esse negócio em aproximadamente 8,6 trilhões de dólares em ativos suportados em 7,6 milhões de contas de investidores.

Entre os primeiros usuários, a Baillie Gifford planejou adotar a plataforma para um fundo tokenizado regulamentado no Reino Unido. O mesmo relatório identificou o fundo do mercado monetário da BlackRock e o negócio de gestão de caixa da BNY Dreyfus como usuários esperados para futuras ofertas de fundos tokenizados.