Após quarenta anos de sanções, como o Irã está reiniciando canais financeiros através de criptomoedas

Resumo: Sob sanções de longa data e alta intensidade, o Irã incorporou gradualmente a criptomoeda ao seu sistema financeiro nacional para eludir sanções, sustentar sua rede de representantes e estabelecer um caminho de financiamento geopolítico paralelo fora das finanças tradicionais.

Título original do artigo: The Axis of Illicit Finance: Iran's Crypto Strategy Explained Autor original: Jessica Davis, Insight Tradução: Peggy, BlockBeats

Nota do editor: Após mais de quatro décadas de sanções de alta intensidade, o Irã foi gradualmente excluído da rede financeira global centrada no dólar americano e no sistema bancário tradicional. Este artigo traça a evolução do Irã desde o embargo de petróleo e a desconexão financeira até a introdução da criptomoeda, usando uma linha do tempo como guia, demonstrando como as sanções levam objetivamente um estado restrito a construir um sistema financeiro paralelo.

No Irã, a criptomoeda não é mais apenas uma escolha tecnológica, mas foi integrada a um kit de ferramentas nacional para a elusão de sanções e manobras geopolíticas. À medida que esse sistema se entrelaça com uma rede financeira alternativa mais ampla, seu impacto superou o próprio Irã, apontando para mudanças profundas nos mecanismos de sanção, na ordem financeira global e no cenário de segurança em evolução.

Abaixo está o texto original:

Este artigo marca o início de uma série de oito partes destinada a examinar como o Irã está dependendo cada vez mais da criptomoeda para eludir sanções internacionais. Essas mudanças ocorrem em um contexto de grande turbulência: o impasse do Irã com Israel em 2025, as atividades contínuas de sua rede regional de representantes e uma onda de protestos desencadeada pela corrupção, dificuldades econômicas (exacerbadas por sanções) e repressão política.

Compreender como e por que o Irã adotou a criptomoeda em sua estratégia de elusão de sanções é crucial para avaliar como ele combaterá as medidas de retaliação no futuro e o impacto que isso terá na segurança global.

As atividades de criptomoeda do Irã também fazem parte de uma narrativa maior. Eu a chamo de "Eixo das Finanças Ilícitas": um sistema financeiro alternativo emergente envolvendo outros países sancionados ou opostos ao Ocidente, como Rússia, Venezuela e RPDC, com a China desempenhando um papel de apoio fundamental.

Na próxima série de artigos, dissecarei gradualmente como esse sistema opera, quem se beneficia dele e por que é mais digno de atenção agora do que nunca.

Contexto das sanções contra o Irã

O Irã adotou há muito tempo uma estratégia financeira altamente adaptativa para mitigar o impacto das sanções internacionais e apoiar continuamente suas organizações de representantes regionais. Essas medidas incluem frotas de navegação fantasma, provedores de serviços financeiros, redes de empresas de fachada e correios de dinheiro. À medida que as sanções restringem cada vez mais seu acesso ao sistema financeiro formal, o Irã e seus afiliados dependem cada vez mais da criptomoeda para contornar regulamentações e canalizar fundos para o "Eixo da Resistência", que inclui Hezbollah, Hamas, Ansarallah e grupos de milícias iraquianas.

Embora a infraestrutura de financiamento baseada em criptomoeda do Irã ainda esteja em desenvolvimento, sua complexidade e cobertura estão aumentando, integrando gradualmente o sistema financeiro tradicional com mecanismos digitais emergentes. Ao mesmo tempo, esse sistema está cada vez mais incorporado em um sistema financeiro alternativo moldado pela Rússia e Coreia do Norte (RPDC) e apoiado pela China, com outros países (incluindo a Venezuela) também utilizando esse sistema. Portanto, a criptomoeda provavelmente desempenhará um papel cada vez mais importante nos esforços do Irã para resistir às sanções e em sua capacidade de fornecer apoio financeiro a forças representantes em toda a região.

Uma nação moldada em um dos regimes de sanções mais rigorosos do mundo

Desde a revolução de 1979, a economia iraniana enfrentou repetidamente o impacto das sanções internacionais. Essas medidas visavam restringir o acesso do Irã a dólares americanos e instituições financeiras dos EUA, ao mesmo tempo em que cortavam suas conexões com bancos estrangeiros que tinham relações de correspondência com bancos dos EUA, enfraquecendo assim sua capacidade de se envolver em comércio e transações internacionais. Em certos momentos, o impacto econômico das sanções foi agravado pelas flutuações globais nos preços do petróleo.

Em outros casos, as sanções dos EUA e internacionais levaram o Irã a fazer concessões em negociações destinadas a limitar suas capacidades nucleares e desenvolvimentos relacionados. No entanto, sob condições de "pressão máxima", essas sanções também estimularam o regime iraniano a intensificar os esforços para contornar as sanções, tanto para fortalecer seu poder de negociação quanto para aliviar a pressão econômica doméstica. Nos últimos anos, essas atividades de elusão envolveram cada vez mais a criptomoeda.

A linha do tempo das sanções iranianas mostra que, ao longo de décadas de sanções de alta intensidade, o Irã foi gradualmente "excluído" do sistema financeiro tradicional e acabou integrando a criptomoeda ao seu kit de ferramentas nacional para elusão de sanções, financiamento e jogos geopolíticos. Especificamente, após a Revolução Iraniana de 1979 e a crise dos reféns, os EUA impuseram sanções iniciais ao Irã, proibindo importações de petróleo, congelando ativos e impondo embargos comerciais e de viagem; entre 1984 e 2005, as sanções escalaram no contexto de múltiplos eventos relacionados ao terrorismo; de 2006 a 2013, as sanções mudaram o foco para o setor financeiro para conter o programa nuclear do Irã, levando à desconexão do Irã do sistema SWIFT. Após o anúncio do Plano de Ação Abrangente Conjunto em 2015, as sanções foram temporariamente aliviadas, mas os EUA retiraram-se do acordo em 2018, reimpondo todas as sanções nucleares e secundárias. No mesmo ano, a maior exchange de criptomoedas descentralizada do Irã, Nobitex, iniciou operações, e a Força Qods do Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica começou a eludir as sanções dos EUA através da criptomoeda. Em 2019, os EUA designaram o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica como uma organização terrorista estrangeira. Em junho de 2025, a guerra eclodiu entre Israel e Irã, Nobitex e o Sepah Bank foram sujeitos a ataques de hackers, demonstrando o profundo entrelaçamento de sanções, sistema financeiro e infraestrutura de criptomoeda em conflitos geopolíticos.

Para financiar suas forças representantes e eludir sanções, o Irã opera uma infraestrutura financeira paralela composta por mecanismos informais de transferência de dinheiro, contas bancárias e redes de empresas de fachada. O objetivo é lavar os lucros das vendas de petróleo e criar uma "negabilidade plausível" em relação à fonte do petróleo. Quando as condições permitem, essa rede cruza com o sistema financeiro ocidental, facilitando as atividades financeiras do Irã globalmente. Por exemplo, relatórios da mídia indicam que duas empresas de tecnologia financeira, Paysera e Wise, processaram inadvertidamente pagamentos para essa rede. Nos últimos oito anos, o Irã também integrou capacidades de criptomoeda a esse sistema bancário paralelo.

A atividade significativa de criptomoeda do Irã começou em meados da década de 2010, quando a primeira grande exchange de criptomoedas do país, Nobitex, foi estabelecida. Em 2023, a Nobitex tornou-se a maior exchange de criptomoedas do Irã; além disso, o Irã tem outras quatro grandes exchanges: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether e Bit24.cash. A Nobitex está profundamente integrada ao ecossistema de pagamento tradicional do Irã, apoiando o acesso a fundos em tempo real e a verificação de contas. Ela serve como uma ponte financeira completa, permitindo que os usuários contornem o sistema bancário internacional, mostrando "como integrar canais de criptomoeda com a infraestrutura bancária local em uma jurisdição sancionada para construir um sistema de pagamento transfronteiriço resiliente".

Cidadãos iranianos (às vezes incluindo membros do regime) usam criptomoeda para mover capital para fora do país durante crises geopolíticas. Mesmo quando não é para fins de fuga de capitais, muitos iranianos também investem em criptomoeda para se proteger contra a volatilidade cambial e econômica geral.

A adoção generalizada da criptomoeda pelo Irã não é surpreendente: as sanções geralmente impulsionam a adoção, especialmente em áreas com altos níveis de desigualdade de renda. De fato, a adoção da criptomoeda é influenciada por fatores como instabilidade econômica e disponibilidade de infraestrutura, com taxas de adoção mais altas geralmente vistas em países com acesso limitado ao sistema financeiro tradicional.

Desde 2018, o Irã começou a usar criptomoeda para eludir sanções dos EUA. O Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica (IRGC) é um dos principais usuários, empregando criptomoeda para financiar atividades de inteligência e sua rede de representantes em todo o Oriente Médio, apoiando ações de intervenção externas, como sabotagem, destruição de ativos e, potencialmente, até assassinatos direcionados.

Em nível nacional, funcionários do regime iraniano e o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica (IRGC) estão usando criptomoeda para eludir sanções e acessar o mercado internacional. De acordo com uma empresa de análise de blockchain, a Nobitex e outras exchanges iranianas usam "tecnologia avançada" para transferir fundos, obscurecendo deliberadamente a fonte e o destino dos fundos. Por exemplo, o Irã usa transações de criptomoeda para pagar por bens importados que não podem ser processados através do sistema de pagamento tradicional, compensando perdas de receita financeira devido a sanções. Além disso, o Irã usa especificamente a criptomoeda para legitimar pagamentos de importação para contornar sanções e evitar o uso do dólar americano.

Além de usar a criptomoeda diretamente para transações, o Irã também aproveita seus excedentes de petróleo e recursos energéticos para alimentar a mineração de Bitcoin, convertendo essencialmente energia em ativos digitais. Dado o amplo uso de criptomoeda pelo Irã e suas conexões com o mercado internacional através de múltiplas blockchains, essa abordagem forneceu ao Irã liquidez, utilizável tanto para comprar bens e serviços quanto para canalizar fundos para forças representantes dentro de seu "Eixo da Resistência". De fato, acredita-se amplamente que o IRGC se envolveu em atividades de mineração de Bitcoin em larga escala.

Uma vez adquirida a criptomoeda, o Irã usa esses fundos para patrocinar outras atividades ilícitas. Isso inclui fornecer apoio financeiro a organizações dentro do "Eixo da Resistência" que servem aos objetivos hegemônicos regionais do Irã e, potencialmente, usar ativos virtuais para financiar operações de influência no exterior. Até o momento, as transações de criptomoeda da Força Qods do IRGC fluíram para grupos como Hezbollah, Hamas e Ansarallah como parte de sua estratégia geral de financiamento. As transações de criptomoeda também podem beneficiar outras organizações dentro do "Eixo da Resistência".

A adoção da criptomoeda pelo Irã significa sua entrada em uma nova fase de seus esforços de longa data para enfrentar e eludir um dos regimes de sanções globais mais abrangentes. Inicialmente uma medida para manter a resiliência econômica, tornou-se agora uma ferramenta fundamental que apoia os objetivos de política externa mais amplos do Irã, particularmente na sustentação de sua rede de representantes em todo o Oriente Médio. À medida que a infraestrutura de financiamento em criptomoeda do Irã amadurece e se torna cada vez mais entrelaçada com um sistema financeiro alternativo emergente envolvendo Rússia, Venezuela, Coreia do Norte e China, sua influência se estende muito além de Teerã. Os artigos subsequentes desta série explorarão ainda mais como as forças representantes do Irã aproveitam essas inovações financeiras, os métodos específicos de transferência e ocultação de fundos empregados e os papéis em expansão da China e da Rússia no apoio e condução da arquitetura financeira alternativa do Irã.

[Link para o artigo original]