Califórnia multa o gestor de ativos de criptomoedas Nexo em $500.000 por operar empréstimos não licenciados

BlockBeats News, 16 de janeiro, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira (DFPI) da Califórnia anunciou uma multa de $500.000 contra a plataforma de gestão de ativos de criptomoedas Nexo por fornecer empréstimos garantidos por criptomoedas a pelo menos 5.456 residentes da Califórnia sem obter uma licença estadual.

O regulador afirmou que sua investigação descobriu que a subsidiária da Nexo, Nexo Capital Inc. (registrada nas Ilhas Cayman), emitiu empréstimos a consumidores e empresas entre julho de 2018 e novembro de 2022 sem uma licença válida, falhando em avaliar a capacidade de pagamento dos mutuários, dívidas existentes ou histórico de crédito antes de emprestar, violando assim as regulamentações financeiras relevantes da Califórnia.

O Comissário do DFPI, KC Mohseni, disse: "Os credores devem cumprir a lei, evitando emitir empréstimos de alto risco que coloquem os consumidores em perigo, e os empréstimos garantidos por criptomoedas não são exceção." Além da multa, a Nexo foi instruída a transferir todos os fundos dos usuários da Califórnia para uma entidade licenciada afiliada aos EUA dentro de 150 dias.

Essa penalidade ocorre enquanto a Nexo expressa planos de reentrar no mercado dos EUA. A empresa havia saído anteriormente do mercado dos EUA em 2022 sob pressão regulatória estadual e federal. Anteriormente, a Nexo alcançou um total de $45 milhões em acordos com os EUA. Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e vários reguladores estaduais em 2023 por empréstimos de criptomoedas não registrados e produtos de rendimento.

Analistas apontam que este caso mais uma vez destaca a postura de alta pressão contínua das agências regulatórias dos EUA sobre a conformidade das empresas de empréstimos de criptomoedas, especialmente em termos de proteção ao consumidor e revisões de empréstimos. A Nexo ainda não respondeu publicamente a este assunto.