美國區塊鏈協會要求修訂穩定幣發行機構的KYC規則

這篇文章的重點

• 要求從帳戶定義中排除單次贖回等四種類型
• 要求施行時期與AML規則案統一

吉尼亞斯法的KYC規則案意見書

美國區塊鏈行業團體區塊鏈協會（Blockchain Association，BA）於21日向美國五個機構，包括金融犯罪執法網（FinCEN），提交了基於吉尼亞斯法（GENIUS Act）的獲准支付穩定幣發行機構（PPSI）的KYC（身份確認）規則案的意見書。

該規則案於6月22日在聯邦公報上公布，正式名稱為「客戶確認計劃（CIP）規則案」。該規則案的內容將身份確認義務限制在PPSI與客戶直接交易的一級市場，BA支持這一設計，但對帳戶的定義和信息收集方法等多個論點提出了明確化的要求。

支持一級市場限制的方針

意見書指出，已發行的穩定幣在第三方之間的錢包流通的二級市場交易中，PPSI並不具備識別交易當事人的技術手段，並「強烈支持」當局反對擴大二級市場的義務。

作為根據，意見書指出吉尼亞斯法明確將確認對象限制為「與發行機構的帳戶持有者」，並主張對二級市場的當事人施加確認義務缺乏法律依據。

要求明確帳戶定義及施行時期

關於「帳戶」的定義，意見書要求排除單次贖回交易、與供應商等業務委託方的關係、穩定幣以外的業務以及通過其他監管金融機構進行的贖回四種類型，並以銀行等現有KYC規則的整合性作為根據。

此外，意見書還要求在合理依賴其他機構的KYC程序的情況下，PPSI不對該機構的缺陷承擔責任，以及要求明確能夠以電子和間接方式獲取身份確認信息的機制。

在施行時期方面，意見書要求與正在進行的金融犯罪執法網和OFAC（外國資產控制辦公室）針對洗錢防制和制裁遵守計劃的規則案的時間保持一致。