رد فعل بنك ICBC على ملاحظة تحويل "Dogecoin": اكتشاف مخاطر عالية وتجميد الحساب

أخبار BlockBeats، 12 ديسمبر. وفقاً لـ China Newsweek، قبل بضعة أشهر، قام السيدة يو وزوجها بتحويل 250 يوان كمصروف جيب لبعضهما البعض عبر بنك التعمير الصيني (CCB)، مع ملاحظة "Dogecoin هذا الأسبوع"، مما أدى إلى تحقيق بنكي وتجميد الحساب. مؤخراً، تلقى الزوجان مكالمات هاتفية من موظفي CCB للتحقق من علاقتهما وسبب ملاحظة التحويل، مشيرين إلى أن الملاحظة أدت إلى تفعيل "الرقابة على العملات الرقمية"، وسيتم وضع حسابهما في حالة "لا استلام، لا دفع".

أبلغ موظفو البنك السيدة يو أنه لرفع التجميد عن الحساب، يجب عليها تقديم كشوف حسابات زوجها البنكية لتلك الأشهر، واجتياز المراجعة، ثم كتابة خطاب تعهد يفيد بأن المعاملات السابقة لم تكن تتعلق بالعملات الرقمية وأنهم لن يشاركوا في معاملات العملات الرقمية في المستقبل. زوجها، الذي يعترض بشدة على قيود الحساب، في مناقشات حالية مع موظفي البنك.

رداً على ذلك، ذكر موظف في CCB من فرع داليان حيث يمتلك زوج السيدة يو حساباً، أنه إذا كان الحساب متورطاً في معاملات العملات الرقمية، فسيفرض البنك رقابة "لا استلام، لا دفع" على الحساب. إذا كانت ملاحظة التحويل تذكر "Dogecoin"، يجب تقديم مواد لإثبات أن الملاحظة لا تتعلق بالعملات الرقمية. ومع ذلك، تكمن التحدي في كيفية إثبات ذلك. إذا تم تقديم كشوف الحسابات البنكية فقط، فلا يمكن أن تكون بمثابة دليل صالح، لذا لا يمكن رفع التجميد عن هذه الحسابات الخاضعة للرقابة ولا يمكن إلا إغلاقها. أما بالنسبة للوائح المحددة، فإن الطرف الآخر did-4610">لم يستجب بوضوح.

حالياً، قدمت السيدة يو كشوف حسابات زوجها البنكية وخطاب تعهد مكتوب بخط اليد، وهي تتقدم بطلب لرفع قيد الحساب؛ ورد موظف CCB في فرع زوجها بأنه بمجرد تقديم شهادة الزواج، يمكنهم التقدم بطلب لرفع القيد.

وفقاً لوكالة أنباء شينخوا، في 5 ديسمبر، أصدرت جمعية التمويل عبر الإنترنت في الصين وسبع جمعيات أخرى تحذيراً مشتركاً من المخاطر، يطالب جميع الوحدات الأعضاء بعدم المشاركة في العملات الرقمية المحلية، وإصدار توكن الأصول الحقيقية، وأنشطة التداول، وتذكير الجمهور بتمييز المخاطر والابتعاد عن الأنشطة غير القانونية.