Ukrqazbank və daha dörd maliyyə müəssisəsi NBU tərəfindən cərimələnib: ən böyük cərimə 30 milyon qrivnı keçib

Ukrayna Milli Bankı avqust ayında bir banka və dörd qeyri-bank maliyyə müəssisəsinə maliyyə monitorinqi sahəsində qanunvericilik tələblərini pozduqları üçün təsir tədbirləri tətbiq edib. Xüsusilə, Ukrqazbank 17,6 milyon qrivna cərimə olunub, qeyri-bank müəssisələri arasında isə ən böyük cərimə Sığorta Şirkəti "USG"-yə tətbiq edilib --- 30,7 milyon qrivnadan çox.

Bu barədə Dilo, NBU-nun mətbuat xidmətinin məlumatına istinadən yazır.

Avqust ayında NBU-nun cərimələri

• AB "Ukrqazbank" cərimə 17,6 milyon qrivna

Milli Bank Ukrqazbankı maliyyə monitorinqi sahəsində qanunvericilik tələblərini pozduğuna görə 17,6 milyon qrivna cərimə edib.

Xüsusilə, bank fəaliyyətində risk-yönümlü yanaşmanı düzgün tətbiq etməyib. Həmçinin, Ukrqazbank müvafiq maliyyə monitorinqi tələblərinə dəyişikliklərin qüvvəyə minməsindən əvvəl müştərilərlə qurulan işgüzar münasibətlərə dair zəruri tədbirləri vaxtında görməyib.

Bundan əlavə, NBU bankın müştəri yoxlamalarını düzgün aparmadığını müəyyən edib. Bu, xüsusilə yüksək riskli işgüzar münasibətləri olan müştərilərin düzgün yoxlanması və gücləndirilmiş yoxlama tədbirlərinin tələblərinə riayət edilməməsi ilə bağlıdır.

Ukrqazbankın Milli Banka vaxtında və tam şəkildə dəqiq məlumat və sənədlər təqdim etmə öhdəliyini yerinə yetirməməsi ayrıca bir pozuntu olub. Bu materiallar tənzimləyici üçün maliyyə monitorinqi sahəsində nəzarət və müvafiq qanunvericiliyin yerinə yetirilməsini yoxlamaq üçün zəruridir.

SK "USG" -- cərimə 30,8 milyon qrivna.

Milli Bank sığorta şirkəti "USG"-ni ilkin maliyyə monitorinqinin düzgün təşkil edilməməsi səbəbindən 30,8 milyon qrivna cərimə edib.

Xüsusilə, şirkət maliyyə monitorinqi ilə bağlı daxili sənədləri düzgün yeniləməyib, müştəri yoxlamalarını aparıb və risk-yönümlü yanaşmanı tətbiq edib.

Həmçinin, NBU siyasi əhəmiyyətli şəxslər (PEP) olan müştərilərin yoxlanmasında pozuntular aşkar edib, eləcə də tənzimləyiciyə tələb olunan məlumat və sənədlərin düzgün təqdim edilməməsi. Bundan əlavə, şirkət müvafiq qaydada rəhbərin imzası ilə təsdiqlənmiş müştəri siyahısını təqdim etməyib.

NBU ayrıca "USG"-yə statistik hesabat təqdim etmə qaydalarını pozduğu üçün yazılı xəbərdarlıq verib. Şirkət maliyyə monitorinqi ilə bağlı hesabatları onun göstəricilərinin formalaşdırılması qaydasını pozaraq təqdim edib.

• MMC "Max Kredit" -- cərimə 1,08 milyon qrivna

NBU "Max Kredit"-i ilkin maliyyə monitorinqinin düzgün təşkil edilməməsi səbəbindən 1,084,198.34 qrivna cərimə edib.

Aşkar olunan pozuntular arasında:

• şirkət maliyyə monitorinqi ilə bağlı daxili sənədləri vaxtında yeniləməyib;

• müştəri yoxlamalarını düzgün aparmayıb;

• NBU-nun sorğusuna uyğun olaraq rəhbərin imzası ilə təsdiqlənmiş müştəri siyahısını təqdim etməyib;

• tənzimləyici üçün zəruri məlumat və sənədləri tam şəkildə təqdim etməyib;

• məsul işçi maliyyə monitorinqi məsələləri ilə bağlı rəhbərliyi düzgün məlumatlandırmayıb.

• MMC "FK Goal" -- cərimə 391 min qrivna

Maliyyə şirkəti "Goal" NBU-dan maliyyə monitorinqi sahəsində tələbləri pozduğuna görə 391 min qrivna cərimə alıb.

Xüsusilə:

• şirkət NBU-ya tələb olunan məlumat və sənədləri tam şəkildə təqdim etməyib;

• maliyyə monitorinqi ilə bağlı daxili sənədləri düzgün yeniləməyib;

• məsul işçinin müəyyən edilmiş tələblərə uyğunluğunu təmin etməyib;

• məsul işçi maliyyə monitorinqi məsələləri ilə bağlı rəhbəri düzgün məlumatlandırmayıb;

• şirkət müvafiq qaydada tələblərin yerinə yetirilməsini yoxlamayı düzgün aparmayıb;

• daxili yoxlama nəticələri ilə bağlı hesabatı vaxtında təqdim etməyib;

• risk-yönümlü yanaşmanı düzgün tətbiq etməyib;

• statistik hesabatı pozuntularla təqdim edib və onun düzəliş qaydasına riayət etməyib.

• ÇAO "Zaporojye Svyazservis" - cərimə 255 min qrivna

NBU "Zaporojye Svyazservis"-i maliyyə monitorinqi sahəsində tələbləri pozduğuna görə 255 min qrivna cərimə edib.

Tənzimləyici müəyyən edib ki, şirkət:

• maliyyə monitorinqi ilə bağlı daxili sənədləri və prosedurları düzgün hazırlamayıb və tətbiq etməyib;
• müştəri yoxlamalarını düzgün təmin etməyib;
• fəaliyyətində risk-yönümlü yanaşmanı düzgün tətbiq etməyib.

Qeyd edək ki, Ukrayna Milli Bankı iPay ödəniş platformasını maliyyə xidmətləri sahəsində qanunvericilik tələblərini pozduğuna görə 16,51 milyon qrivna cərimə edib. Tənzimləyici, xüsusilə, ödəniş əməliyyatlarını müşayiət edən məlumatların keyfiyyətinin və kifayətliliyinin düzgün yoxlanmadığını aşkar edib.

Bu məzmun yalnız ümumi məlumat məqsədilə təqdim olunur və maliyyə, investisiya, hüquqi və ya vergi məsləhəti hesab edilməməlidir. Burada qeyd olunan hər hansı tədbir, mükafat, onlayn kampaniya və ya əlaqəli məlumat hər hansı kriptoaktivin alınması, satılması, treydinqi və ya digər əməliyyatların aparılması üçün tövsiyə, təşviq və ya dəvət kimi qiymətləndirilməməlidir. Kriptoaktivlər yüksək dəyişkənliyə malikdir və maliyyə itkisinə səbəb ola bilər. WEEX-in xidmətləri, məhsulları və əlaqəli tədbirlərinin əlçatanlığı regiondan asılı olaraq dəyişə bilər. İştirakınızın yerli qanunvericilik və tənzimləyici tələblərə uyğun olmasını təmin etmək sizin məsuliyyətinizdir.