India Strengthens Crypto KYC Standards With Live ID and Location Verification

Key Takeaways:

• Las regulaciones de criptomonedas en India han sido reforzadas, clasificando a los intercambios como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA) e introduciendo procedimientos estrictos de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).
• Las plataformas deben implementar verificación de identidad en vivo y medidas mejoradas de Diligencia Debida del Cliente (CDD) para mitigar riesgos de actividades ilícitas.
• Se requiere la recogida y verificación del Número de Cuenta Permanente (PAN) del cliente antes de permitir actividades relacionadas con VDA.
• Las regulaciones desalentan ofertas iniciales de monedas y tokens, citando preocupaciones sobre mitigación de riesgos y estándares de divulgación.
• La reacción de la industria ha sido en su mayoría positiva, ya que estas medidas proporcionan claridad y uniformidad en la aplicación de las normativas.

WEEX Crypto News, 2026-03-02 10:05:55

La industria de las criptomonedas en India está experimentando un cambio significativo debido a la introducción de nuevas normas de monitoreo y verificación, impuestas por la Unidad de Inteligencia Financiera del país. Estas regulaciones están diseñadas para garantizar una mayor seguridad y reducir el riesgo de actividades ilícitas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, dentro del dinámico entorno de las transacciones de criptomonedas. A partir del 8 de enero, los intercambios de criptomonedas han sido formalmente clasificados como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA), un paso fundamental para estructurar sus operaciones bajo una estricta normativa Anti Lavado de Dinero (AML) y procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC).

Requisitos de Identidad en Vivo y Verificación de Ubicación para Plataformas Cripto en India

Las nuevas normativas exigen que las plataformas vayan mucho más allá del simple uso de documentos para la verificación de clientes durante el proceso de registro. Ahora se requiere que las entidades de reporte realicen verificaciones de identidad en vivo, un procedimiento que subraya la importancia de conocer realmente a sus clientes en un ambiente donde las transacciones son rápidas y a menudo anónimas. Esta medida responde a la necesidad de mitigar el uso indebido de criptomonedas que podría facilitar el lavado de dinero y financiar actividades terroristas si no se controla adecuadamente.

Para cumplir con este enfoque de seguridad reforzada, las plataformas deben identificar a sus clientes utilizando fuentes independientes y fuentes de información confiables. Además, se debe recopilar una variedad más amplia de identificadores técnicos, como direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalización, identificadores de dispositivos, direcciones de billetera y hashes de transacciones. Todos estos datos respaldan la verificación, el monitoreo y la evaluación del riesgo de forma más efectiva.

Requisitos Más Estrictos para la Verificación de Cuentas Bancarias

La verificación de cuentas bancarias ha sido uno de los campos donde se han introducido los cambios más notables. Los intercambios de criptomonedas ahora deben implementar un mecanismo conocido como “penny-drop” para confirmar la propiedad y el estado operativo de las cuentas bancarias vinculadas de sus usuarios. Este enfoque innovador asegura que los fondos asociados con una cuenta bancaria sean legítimos y pertenecen al individuo correcto.

Además de verificar las cuentas bancarias, las plataformas también deben obtener y verificar el Número de Cuenta Permanente (PAN) del cliente, un criterio obligatorio antes de permitir cualquier actividad relacionada con VDA. Junto a esto, se exige a los usuarios presentar una identificación secundaria emitida por el gobierno, como un pasaporte, tarjeta Aadhaar o identificación de votante. También es imprescindible la verificación a través de un código de un solo uso enviado a los correos electrónicos registrados y números de teléfono de los usuarios.

Implicaciones para la Oferta Inicial de Monedas y Tokens

En paralelo con estos cambios, la Unidad de Inteligencia Financiera también ha abordado las actividades de recaudación de fondos con nuevas normas. Las ofertas iniciales de monedas (ICO) y las ofertas iniciales de tokens (ITO) están siendo desalentadas bajo el nuevo marco normativo. Este movimiento se toma ante preocupaciones relacionadas con la lógica económica detrás de estas ofertas, los estándares de divulgación y la necesidad de una mitigación de riesgos más efectiva.

Las transacciones de alto riesgo, las personas políticamente expuestas, las organizaciones sin fines de lucro y los clientes asociados con jurisdicciones que aparecen en la lista gris o negra del Grupo de Acción Financiera también estarán sujetos a una diligencia debida mejorada. También se requiere que los intercambios implementen herramientas para detectar el uso de mezcladores, tumbler y otros servicios que potencian el anonimato, bloqueando tales transacciones cuando sean identificadas.

Perspectivas y Recepción dentro de la Industria

La respuesta de la industria hacia estas reformas ha sido mayormente positiva. Personalidades influyentes del sector consideran que las nuevas regulaciones añaden claridad y reducen el riesgo de aplicación desigual entre plataformas. Por ejemplo, Nischal Shetty, fundador de WazirX, ha reconocido públicamente que medidas como las verificaciones basadas en selfies y los chequeos “penny-drop” ya estaban integrados dentro de los procedimientos de registro en grandes intercambios.

Desafíos para la Fiscalidad frente al Crecimiento del Cripto

La creciente actividad con activos digitales también ha despertado preocupaciones entre los funcionarios fiscales indios, quienes temen que el uso continuado de criptomonedas pueda socavar la habilidad del país para aplicar efectivamente las normas fiscales. Este recelo fue manifestado recientemente por el Departamento de Impuestos sobre la Renta de India (ITD), que opera bajo la Junta Central de Impuestos Directos (CBDT).

Esta creciente regulación es un testimonio de la seriedad con la que India está abordando la evolución del sector de criptomonedas, buscando proteger la economía mientras fomenta un entorno seguro para el desarrollo de tecnologías de criptomonedas.

Preguntas Frecuentes

¿Qué implica la clasificación de los intercambios como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales en India?

La clasificación de los intercambios de criptomonedas como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales significa que ahora están bajo una regulación más estricta que incluye requisitos de Anti Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), garantizando un control más eficaz sobre las transacciones cripto.

¿Qué son las verificaciones “penny-drop” y cómo mejoran la seguridad?

Las verificaciones “penny-drop” consisten en un proceso que confirma la propiedad y el estado operativo de las cuentas bancarias vinculadas al enviar una cantidad mínima para verificar que los detalles bancarios proporcionados sean correctos y estén activos.

¿Cómo afecta la nueva regulación a las ofertas iniciales de monedas y tokens?

Las nuevas regulaciones desalientan estas ofertas debido a preocupaciones sobre el razonamiento económico detrás de ellas, los estándares de divulgación y la necesidad de una mitigación de riesgos más robusta, buscando así evitar posibles abusos.

¿Qué datos técnicos deben recopilar las plataformas cripto para cumplir con las regulaciones?

Las plataformas deben recoger direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalización, identificadores de dispositivos, direcciones de billeteras y hashes de transacciones para apoyar la verificación, monitoreo y evaluación de riesgos.

¿Cómo percibe la industria del cripto en India las nuevas regulaciones?

La industria, en su mayoría, ve estas nuevas regulaciones de manera positiva. Proveedores de servicios importantes ya estaban implementando algunas de estas medidas, lo que sugiere que el marco ayuda a eliminar la ambigüedad y garantizar prácticas más uniformes a través de diferentes plataformas.