¿WLFI otra vez? Controversia sobre la licencia bancaria en medio de una inversión de 500 millones de dólares

Título original: El regulador estadounidense examina la licencia bancaria solicitada por la empresa criptográfica de Trump.
Autores originales: Martin Arnold y George Steer, Financial Times
Traducción: Peggy, BlockBeats

Nota del editor: Cuando el capital criptográfico se entrelaza con el poder político en la misma vía regulatoria, la controversia suele tener más poder de penetración que la propia tecnología.

La controversia en torno a la empresa criptográfica de la familia Trump, World Liberty Financial (WLF), que ha solicitado una licencia bancaria en Estados Unidos, ha pasado rápidamente de ser una simple aprobación financiera a convertirse en una cuestión política que implica conflictos de intereses, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. Una inversión de 500 millones de dólares por parte de un miembro de la familia real de Abu Dabi, un posible acuerdo de exportación de chips de inteligencia artificial, el despliegue del negocio de las monedas estables y la revelación por parte del presidente de ingresos por valor de decenas de millones de dólares han hecho que esta audiencia haya superado con creces los estándares del sector, convirtiéndose en una prueba de resistencia de los límites institucionales y la independencia regulatoria.

La OCC hace hincapié en que «actuará según las normas», mientras que los legisladores demócratas cuestionan la transparencia y los criterios de revisión. En el entorno actual, en el que las monedas estables buscan cada vez más un camino «similar al de los bancos», la solicitud de WLF no solo se refiere al proceso de cumplimiento normativo de una empresa, sino que también refleja cómo Estados Unidos busca un equilibrio entre la competencia financiera digital, los juegos geopolíticos de capital y la ética política.

A continuación se muestra el texto original:

El jueves, Jonathan Gould compareció ante el Comité Bancario del Senado para responder a preguntas sobre la solicitud de licencia bancaria presentada por la empresa de criptomonedas de la familia Trump.

Un regulador bancario estadounidense se ha negado a revelar información específica sobre la solicitud de licencia bancaria en Estados Unidos presentada por la empresa de criptomonedas de la familia Trump. La empresa había recibido anteriormente una inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dhabi.

El director de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), responsable de emitir las autorizaciones bancarias federales, se negó a revelar los detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) tal y como solicitaron los legisladores durante una audiencia del Comité Bancario del Senado celebrada el jueves, y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido ninguna influencia en el proceso de aprobación.

Los legisladores demócratas pidieron a la OCC que explicara si WLF había revelado en sus documentos de solicitud la venta de una participación del 49 % a Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, asesor de seguridad nacional de los Emiratos Árabes Unidos y controlador de un vasto imperio comercial.

La transacción mencionada ha suscitado nuevas preguntas entre la opinión pública: ¿Recibió Emiratos Árabes Unidos un «trato de favor» por invertir en la sociedad de cartera de la familia Trump, incluyendo el acceso a EE. UU.? Los chips de IA y si existe el riesgo de transferencia de tecnología a China.

WLF niega cualquier vínculo entre esta inversión de 500 millones de dólares y cualquier acuerdo de adquisición de chips. Según el sitio web de la empresa, Trump figura como «cofundador honorario». En su última declaración financiera correspondiente al año fiscal 2024, Trump declaró 57,3 millones de dólares en ingresos personales procedentes de WLF.

La incondicional demócrata progresista Elizabeth Warren desafió al director de la OCC, Jonathan Gould, durante una audiencia sobre la solicitud de WLF, alegando un claro riesgo de conflicto de intereses dada la participación accionarial de la familia Trump.

WLFI solicitó una licencia bancaria a principios de enero a través de una entidad denominada World Liberty Trust Company. Los detalles de su transacción de capital con los Emiratos Árabes Unidos (finalizada días antes de la toma de posesión) fueron revelados a principios de este mes por los medios de comunicación.

Warren preguntó a Gould si WLF había revelado que el jeque Tahnoon se había convertido en «accionista clave del banco propuesto». Gould respondió que no haría comentarios sobre ninguna solicitud específica. Warren advirtió además que, si finalmente se aprueba la licencia, constituiría «uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos de la historia de Estados Unidos».

En respuesta, Gould afirmó que la OCC «revisará todas las solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos» y señaló con sarcasmo que la única «presión política» que percibe proviene de la propia Warren.

El senador demócrata Chris Van Hollen también preguntó si la contribución de 2000 millones de dólares realizada el año pasado por la empresa de inversión MGX de Abu Dabi, mediante el uso de la moneda estable WLF para adquirir acciones de la bolsa de criptomonedas Binance, se tendría en cuenta en el proceso de aprobación de la OCC. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC cuenta con un mecanismo de revisión reforzado para las solicitudes que involucran a funcionarios de gobiernos extranjeros y que pueden afectar la seguridad nacional. Gould dijo que daría una respuesta por escrito más tarde.

WLF respondió afirmando que los demócratas están «politizando este asunto» para difamar a una empresa privada estadounidense sometida a un riguroso escrutinio regulatorio con «acusaciones infundadas». La empresa ha destacado que World Liberty Trust Company ha presentado todos los documentos de divulgación necesarios según lo exigido por la normativa. Actualmente, cinco empresas están en lista de espera para obtener una licencia bancaria nacional de la OCC, entre ellas WLF; las empresas de criptomonedas Coinbase y Laser Digital también se encuentran entre los solicitantes.

Si se aprueba, WLF podrá emitir y mantener el inventario de su moneda estable de 1 dólar estadounidense. El USD1 es un token de criptomoneda vinculado 1:1 al dólar, y los servicios actuales de custodia y emisión son proporcionados por terceros. Según las informaciones divulgadas, WLF no participará en actividades crediticias ni aceptará depósitos públicos en el futuro.

El equipo directivo propuesto incluye al cofundador de WLF, Zack Witkoff, cuyo padre es el actual presidente de los Estados Unidos. El enviado especial para Oriente Medio y multimillonario inmobiliario Steve Witkoff, así como el director ejecutivo de Integrity Automotive Holdings, Jeffrey Weiner. Este último dirige las operaciones del grupo de concesionarios de automóviles en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut.

A principios de esta semana, las cuentas de redes sociales de algunos cofundadores fueron pirateadas, lo que provocó que el USD1 se desvinculase brevemente. WLF declaró posteriormente que el USD1 era «completamente seguro» y, desde entonces, ha recuperado la estabilidad.

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