Binance ha seguido abriendo y verificando nuevas cuentas de clientes europeos más de siete semanas después de la fecha límite del 1 de julio para la licencia de MiCA de la Unión Europea, a pesar de estar ausente del registro de proveedores de criptomonedas autorizados del bloque.
Resumen
Según un informe de Sandmark compartido con crypto.news, las pruebas en varios países de la UE encontraron que los nuevos usuarios aún podían completar el proceso de registro y verificación de identidad de Binance después de la fecha límite, con dos cuentas completamente verificadas y capaces de recibir depósitos de criptomonedas.
Las pruebas cubrieron conexiones en Austria, Francia, Alemania, España y Bélgica, utilizando tanto conexiones a internet estándar como redes privadas virtuales. Ninguna mostró una advertencia que indicara a los solicitantes que Binance carecía de autorización bajo la regulación de Mercados en Criptoactivos.
Una cuenta, creada el 19 de agosto utilizando un documento de identidad europeo y una dirección residencial, fue verificada y posteriormente financiada con criptomonedas. La cuenta no había existido antes del 1 de julio.
Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo por volumen de operaciones, retiró su solicitud de MiCA griega en junio después de que su esfuerzo de licencia se estancara. La empresa ha mantenido que tiene la intención de permanecer en Europa y está buscando autorización a través de otro estado miembro de la UE.
Los resultados llegan después de que Binance informara a los clientes en varios países europeos que las nuevas inscripciones y depósitos se detendrían a partir del 1 de julio tras no lograr asegurar la autorización de MiCA.
Como se informó anteriormente por crypto.news, Binance informó a los usuarios en Italia, España, Francia, Polonia, Bélgica y Suecia que varios servicios se restringirían una vez que expirara el período de transición. Los productos de Earn, que proporcionan rendimientos sobre las criptomonedas depositadas, también estaban programados para ser suspendidos.
Sin embargo, no se requería que los clientes retiraran sus activos antes del 1 de julio. Binance dijo que los fondos seguirían seguros mientras buscaba autorización en otro lugar de la UE.
Las últimas pruebas encontraron que algunos controles permanecen en su lugar, aunque la creación de nuevas cuentas no se ha bloqueado por completo.
Usando una dirección IP austriaca y un documento de identidad español, un solicitante completó la verificación en minutos. No apareció ninguna advertencia indicando que Binance carecía de aprobación de MiCA, y los depósitos de criptomonedas seguían disponibles.
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Un registro separado desde España utilizó una conexión a internet española sin VPN, junto con información de dirección y empleo local. El solicitante completó el proceso de inscripción antes de que Binance rechazara el registro porque la persona ya tenía una cuenta. El rechazo no citó restricciones de residencia en la UE o de MiCA.
El acceso desde Estados Unidos produjo un resultado diferente. Una conexión de EE. UU. redirigió inmediatamente al usuario a Binance.US. Después de iniciar sesión en la plataforma internacional, los depósitos y el comercio fueron suspendidos, dejando solo disponibles los retiros.
Binance dijo que no comenta sobre clientes específicos, cuentas o casos individuales de incorporación. La empresa agregó que la disponibilidad del servicio europeo puede variar según la jurisdicción, las reglas transitorias, el producto involucrado y las circunstancias individuales.
"Tras la implementación de MiCA, hemos tomado medidas para garantizar que la disponibilidad de nuestros productos y servicios en Europa se alinee con los marcos legales y regulatorios relevantes", dijo Binance.
El intercambio no proporcionó una explicación específica sobre por qué las nuevas cuentas europeas aún podían completar la verificación después del 1 de julio. Binance afirmó que sigue comprometido a obtener la autorización y está "avanzando activamente" en su solicitud.
Otro registro realizado a través de una conexión belga sin VPN resultó en una cuenta activa en aproximadamente diez minutos.
El proceso de incorporación requirió una fotografía de una tarjeta de identidad y un chequeo facial en vivo a través de una cámara. También se pidió al solicitante que proporcionara información sobre ingresos, ahorros y estado profesional.
Bajo los términos de Binance, los clientes con sede en Bélgica contratan con Binance Poland Sp. z o.o., un proveedor de servicios de activos virtuales registrado en Polonia.
Polonia no tenía proveedores autorizados en el registro de ESMA citado en el informe, mientras que ni Binance Polonia ni otra entidad de Binance aparecieron entre los proveedores aprobados.
Las transferencias de pago para la cuenta belga fueron manejadas por BPay Global B.S.C., la filial de pagos de Binance con sede en Bahréin. Los fondos estaban destinados a liquidarse a través de una cuenta en JSC Pave Bank en Tbilisi, Georgia.
Un intento de transferencia a través de SEPA, el sistema de transferencia bancaria en euros de la UE, provocó otra serie de verificaciones por parte de BPay. La transferencia no se completó, dejando poco claro las verificaciones adicionales que podrían haberse aplicado a una transacción completada.
MiCA regula la provisión de servicios de criptomonedas a clientes europeos, no simplemente si se puede acceder al sitio web de un intercambio desde un país de la UE. Por lo tanto, las pruebas examinaron si los nuevos clientes europeos podían registrarse, pasar las verificaciones de identidad y financiar cuentas después del 1 de julio.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados había dado instrucciones explícitas a las empresas antes de que expirara el período de transición.
En un comunicado del 23 de junio, ESMA dijo que los proveedores no autorizados debían detener inmediatamente la incorporación de nuevos clientes de la UE y restringir sus servicios restantes a las acciones necesarias para que los clientes salgan.
Para el 1 de julio, los proveedores no autorizados "debían haber implementado su plan de cierre", dijo el regulador. Las autoridades nacionales también fueron instruidas para verificar esos planes y "tomar medidas contra la provisión no autorizada de servicios de activos criptográficos".
A principios de abril, ESMA había dicho que una empresa que proporcionara servicios de criptomonedas cubiertos a clientes de la UE sin autorización estaría en violación de la ley de la UE una vez que finalizara el período de transición aplicable.
La brecha de licencias seguía siendo grande después de la fecha límite. Una revisión del 11 de agosto sobre la autorización de MiCA encontró que 281 de 1,343 proveedores que operaban en el Espacio Económico Europeo antes de la transición habían obtenido autorización, dejando a 1,062 sin aprobación.
Alrededor de la fecha límite de julio, ESMA agregó 57 empresas a su registro. Standard Chartered y FalconX estaban entre las empresas aprobadas, mientras que los proveedores autorizados obtuvieron la capacidad de utilizar los derechos de pasaporte de MiCA para servir a clientes en los estados miembros de la UE.
Una actualización del registro del 3 de julio mostró que las adiciones habían llevado el número de proveedores autorizados a 300 en ese momento.
Para el 20 de agosto, el registro citado en el último informe contenía 330 proveedores autorizados. Binance no estaba entre ellos.
ESMA mantiene por separado un registro de empresas identificadas como proveedoras de servicios de criptomonedas sin autorización. Esa lista contenía 167 entradas hasta el 20 de agosto, incluyendo 164 proporcionadas por la Consob de Italia y una de cada uno de los reguladores de los Países Bajos y Eslovaquia. Binance también estaba ausente de esa lista.
La posición actual de Binance sigue a varias semanas de restricciones específicas por país después de la fecha límite de MiCA.
Los clientes franceses perdieron el acceso al trading a principios de julio después de que Binance no lograra obtener la autorización. El trading al contado y el trading con margen fueron algunos de los servicios afectados, mientras que los retiros permanecieron disponibles.
Binance también informó a los clientes de la UE afectados a principios de julio que sus activos seguían respaldados en una base uno a uno y que las opciones de cuenta comunicadas anteriormente, incluidos los retiros donde fuera aplicable, continuarían.
El problema de licencias se había desarrollado antes de la fecha límite. Binance solicitó formalmente la autorización de MiCA solo en Grecia, mientras que también se habían llevado a cabo discusiones con reguladores en otras jurisdicciones.
El 24 de junio, Binance dijo que buscaría otra ruta en la UE si su solicitud griega no avanzaba. La compañía retiró esa solicitud el mismo día, poco antes de que se esperaba que la Comisión del Mercado de Valores de Grecia la rechazara.
Las restricciones también eran visibles durante las últimas pruebas de cuentas. La cuenta creada a través de Austria con un documento de identidad español no pudo depositar euros mediante una transferencia bancaria después de que un proveedor externo señalara una discrepancia en la dirección, aunque el panel de control de Binance mostraba la dirección como verificada. Sin embargo, los depósitos de criptomonedas aún estaban permitidos.
Mientras tanto, los reguladores han comenzado a tomar medidas de ejecución bajo MiCA. El 14 de agosto, la Autoridad del Mercado Financiero de Austria anunció su primer caso bajo el marco, imponiendo una multa de 70,000 € a Bitpanda, con sede en Viena.
La FMA dijo que Bitpanda no presentó un libro blanco de activos criptográficos al menos 20 días antes de la publicación y distribuyó materiales de marketing sin el aviso requerido que indicara que el regulador no los había revisado.
Se preguntó a la ESMA el 19 de agosto si un intercambio no autorizado que permitía a nuevos clientes de la UE verificar cuentas y aceptar depósitos después del 1 de julio cumplía con su guía, y si conocía otros intercambios que operaban de la misma manera. La oficina de prensa del regulador confirmó la recepción de las preguntas y solicitó más tiempo para responder, mientras que la FMA de Austria se negó a comentar. Leer más: Fidelity nombra 6 riesgos para la tesis del agente de IA de cripto
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