Los EE. UU. El Departamento del Tesoro de EE. UU. emitirá reglas propuestas que requieren que los emisores de stablecoins asuman obligaciones de cumplimiento de lavado de dinero y sanciones

Según CoinDesk, los EE. UU. El Tesoro está preparado para publicar reglas propuestas que requieren que los emisores de stablecoins establezcan estándares para combatir el lavado de dinero y las violaciones de sanciones.

Según un resumen de la propuesta obtenido por CoinDesk, la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) formularán conjuntamente reglas que aclaren cómo los emisores pueden cumplir con la Ley GENIUS aprobada el año pasado, incluyendo el establecimiento de controles para bloquear, congelar y rechazar transacciones sospechosas. FinCEN requerirá que los programas de lavado de dinero de los emisores puedan pausar transacciones señaladas y enfocar más recursos en clientes y actividades de alto riesgo.

Cuando las autoridades de EE. UU. persiguen objetivos específicos, los emisores regulados deben revisar sus registros en busca de actividades relacionadas con individuos o entidades señaladas. OFAC requiere que los emisores operen salvaguardias de cumplimiento de sanciones basadas en riesgos tanto en mercados primarios como secundarios, identificando y rechazando transacciones que puedan violar las regulaciones de sanciones de EE. UU. La propuesta enfatiza el respeto por la industria, creyendo que las instituciones financieras son las que mejor conocen sus propios riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y las empresas que mantienen medidas adecuadas de lavado de dinero típicamente no enfrentan acciones de cumplimiento.

EE. UU. El Secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, declaró que estas medidas protegerán el sistema financiero de EE. UU. de amenazas a la seguridad nacional sin obstaculizar el desarrollo de negocios en EE. UU. en el ecosistema de stablecoins. La propuesta entrará en un período de comentarios públicos y puede ser revisada antes de su finalización.