شرکت استیبل کوین آمریکای لاتین با حمایت علی بابا، چرا ولافای؟

عنوان اصلی: سرمایه‌گذاری علی‌بابا در شرکت مالی استیبل‌کوین آمریکای لاتین

نویسنده اصلی: KarenZ، اخبار فورسایت

یک پلتفرم زیرساخت مالی که ریشه در آمریکای لاتین دارد و متعهد به ایجاد پلی بین دنیای ارزهای فیات و کریپتو است، در حال مطرح شدن برای خود است.

در ۱۲ ژانویه، ولافای رسماً از تکمیل دور تأمین مالی سری B به مبلغ ۲۰ میلیون دلار خبر داد. با این دور از جذب سرمایه، کل سرمایه گذاری VelaFi از ۴۰ میلیون دلار فراتر رفته است. این مبلغ تأمین مالی نه تنها اعتماد بازار به مسیر پرداخت استیبل کوین را تأیید می‌کند.

شایان ذکر است که شرکت سرمایه‌گذاری علی‌بابا، زیرمجموعه علی‌بابا، در فهرست سرمایه‌گذاران ولافای قرار گرفت.

چرا علی‌بابا؟

شرکت سرمایه‌گذاری علی‌بابا، زیرمجموعه‌ای از شرکت علی‌بابا است که در سال ۲۰۰۰ در جزایر ویرجین بریتانیا تأسیس شد.

علی‌بابا، به عنوان یکی از بزرگترین پلتفرم‌های تجارت الکترونیک B2B و B2C در جهان، نقاط ضعف پرداخت‌های فرامرزی - کارمزدهای بالا، دوره‌های طولانی تسویه حساب و خطرات نوسان نرخ ارز - را به خوبی درک می‌کند.

در همین حال، زیرساخت استیبل کوین ولافای، امکان تسویه حساب‌های فرامرزی فوری و کم‌هزینه را فراهم می‌کند. تمرکز VelaFi بر بازارهای نوظهور مانند آمریکای لاتین با مناطق کلیدی رشد علی‌بابا برای AliExpress و Alibaba.com همسو است.

از طریق این سرمایه‌گذاری، علی‌بابا احتمالاً در حال بررسی استفاده از فناوری استیبل‌کوین برای بهینه‌سازی پرداخت‌های محلی و تجربه تسویه حساب بازرگانان در بازارهای نوظهور است.

چه کس دیگری روی VelaFi شرط بندی می کند؟

آخرین دور تأمین مالی VelaFi توسط XVC و Ikuyo رهبری شد و در این دور، Alibaba Investment، Planetree (یکی از شرکت‌های وابسته به Alibaba) و سرمایه‌گذار فعلی BAI Capital و چند شرکت دیگر نیز مشارکت داشتند. تا به امروز، ولافای بیش از ۴۰ میلیون دلار بودجه جمع‌آوری کرده است.

یکی از سرمایه‌گذاران اصلی، XVC، یک شرکت مدیریت صندوق با دو ارز (RMB و USD) مستقر در پکن است. شریک آن، بویو هو، در شرکت‌های برجسته‌ای مانند کوایشو، وی!، والنات پروگرامینگ و کوئین تی پرنسس سرمایه‌گذاری کرده است.

دیگر سرمایه‌گذار اصلی، ایکویو، یک شرکت ثبت‌شده در بورس اوراق بهادار توکیو است. این سرمایه‌گذاری اولین تعامل آنها نیست؛ در نوامبر ۲۰۲۵، زمانی که VelaFi وارد بازار ژاپن شد، آنها پیش از این یک همکاری استراتژیک برای سازماندهی مشترک یک انجمن تسویه حساب استیبل کوین تشکیل داده بودند که به صادرکنندگان و مشاغل جهانی خدمات تسویه حساب شفاف‌تر و مقرون به صرفه‌تری ارائه می‌داد.

ولافای کیست؟

وِلافای بخشی از شرکت گلکتیک هولدینگز است. شرکت Galactic Holdings توسط یک تیم چینی تأسیس شد و مگی وو، یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل آن، همچنین به عنوان مدیرعامل VelaFi و بنیانگذار موسسه سرمایه‌گذاری شناخته شده Krypital Group فعالیت می‌کند.

شرکت گلکتیک هولدینگز مالک کیف پول ارز دیجیتال تروبیت (TruBit)، پلتفرم معاملاتی تروبیت پرو (TruBit Pro) و راهکار پرداخت فرامرزی متمرکز بر سازمان تروبیت بیزینس (TruBit Business) است. در سال ۲۰۲۵، کسب‌وکار سازمانی موجود TruBit Business رسماً به VelaFi تغییر نام داد.

در حال حاضر، ولافای (VelaFi) فعالیت خود را در آمریکای لاتین آغاز کرده و کسب و کار خود را به ایالات متحده و آسیا گسترش داده است. ولافای گزارش می‌دهد که تا به امروز به صدها مشتری شرکتی خدمت‌رسانی کرده و میلیاردها دلار تراکنش پرداخت را پردازش کرده است.

مدل کسب‌وکار اصلی

وِلافای (VelaFi) بر بازار B2B تمرکز دارد. برای اطمینان از انطباق با قوانین، همه مشتریان شرکتی قبل از دسترسی به شبکه خدمات VelaFi باید مراحل سختگیرانه KYC (مشتری خود را بشناسید) و KYB (کسب و کار خود را بشناسید) را طی کنند.

مدل اصلی آن را می‌توان به شرح زیر خلاصه کرد:

۱. رمپ ورودی و خروجی فیات

این کسب و کار اصلی VelaFi است که با هدف پرداختن به چالش تبدیل رایگان بین ارزهای فیات و استیبل کوین‌ها در صنعت انجام می‌شود.

رمپ ورودی: به کاربران نهایی یک شرکت اجازه می‌دهد تا پرداخت‌های خود را با ارز فیات محلی انجام دهند و شرکت مبلغ معادلی از استیبل کوین (مانند USDT/USDC) یا بیت کوین و سایر دارایی‌ها را دریافت کند.

رمپ خروجی: این شرکت استیبل کوین‌ها را به وِلافای ارسال می‌کند، و سپس وِلافای از شبکه بانکی محلی برای واریز وجوه به حساب بانکی کاربر به ارز فیات محلی استفاده می‌کند.

۲. پرداخت‌های جهانی و انتقال‌های فرامرزی

یکی دیگر از خدمات ارائه شده توسط VelaFi، خدمات پرداخت جهانی است که انتقال وجه بین مرزی را از طریق مسیر "فیات A به فیات B" تسهیل می‌کند. برای مثال، یک شرکت مکزیکی می‌تواند به یک تأمین‌کننده برزیلی پرداخت انجام دهد. پیش از این، این کار به واسطه نیاز داشت، اما اکنون، از طریق VelaFi، پرداخت به پزو (MXN) انجام می‌شود و گیرنده رئال (BRL) دریافت می‌کند.

وِلافای (VelaFi) مانند یک «شتاب‌دهنده» است که بر روی ریل‌های بانکداری سنتی ساخته شده است.

مزیت اصلی آن در ادغام عمیق با سیستم‌های پرداخت فوری اصلی آمریکای لاتین نهفته است: سیستم پرداخت الکترونیکی بانک به بانک مکزیک (SPEI)، سیستم پرداخت فوری برزیل (PIX)، سیستم پرداخت کلمبیا (PSE). با پیوند دادن این مسیرهای پرداخت سنتی با نقدینگی استیبل کوین، ولافای (VelaFi) این امکان را فراهم می‌کند که ارزهای دیجیتال نه تنها به صورت درون زنجیره‌ای، بلکه به طور بالقوه در تجارت الکترونیک فرامرزی، برون‌سپاری نیروی کار و تجارت بین‌المللی نیز مورد استفاده قرار گیرند.

لینک مقاله اصلی