فوربس: چرا صنعت ارزهای دیجیتال اینقدر به اوراکل‌های هوش مصنوعی علاقه‌مند است؟

عنوان اصلی: چرا ارزهای دیجیتال شیفته‌ی هوش مصنوعی هستند؟

نویسنده اصلی: نینا بامبیشوا، فوربس

ترجمه اصلی: لوفی، اخبار فورسایت

در طول ۱۵ سال گذشته، صنعت کریپتو کاربران عادی را در معرض فرآیندهای بسیار دست و پاگیری قرار داده است. فقط برای انجام انتقال، کاربران باید ۱۲ کلمه بازیابی را به خاطر بسپارند، هزینه‌های Gas را درک کنند و با واقعیت از دست دادن دارایی‌ها برای همیشه به دلیل وارد کردن آدرس اشتباه روبرو شوند.

اما اکنون، صنعت بالاخره یک بلاغت برای این معماری پیدا کرده است: ارز دیجیتال از ابتدا هرگز برای انسان‌ها طراحی نشده بود؛ مخاطب اصلی آن ماشین‌ها هستند. آن ربات‌های خستگی‌ناپذیر، به رابط‌های کاربری بد اهمیت نمی‌دهند، عبارات بازیابی را گم نمی‌کنند و نیازی به معامله‌گران باتجربه ندارند تا تفاوت‌های بین Base، Polygon و Optimism را توضیح دهند.

برایان آرمسترانگ، یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل کوین‌بیس، یکی از مشتاق‌ترین طرفداران این ایده است و اوایل این ماه در X نوشت: «به زودی، تعداد عامل‌های هوش مصنوعی که تراکنش‌ها را انجام می‌دهند، از تعداد انسان‌ها بیشتر خواهد شد.» آنها نمی‌توانند حساب بانکی باز کنند، اما می‌توانند یک کیف پول ارز دیجیتال داشته باشند.

او در پادکست اخیرش اضافه کرد: ما در حال اتخاذ طرز فکر «اولویت با هوش مصنوعی» در کل شرکت هستیم.

برای صنعتی که سال‌هاست وعده بازسازی امور مالی را داده اما عمدتاً بخش سفته‌بازانه را تغییر شکل داده، این روایت جدید و نسبتاً هوشمندانه‌ای است. با این حال، این همچنین ممکن است اولین داستان در سال‌ها باشد که واقعاً از نظر شهودی منطقی به نظر می‌رسد. با وجود هرج و مرج در صنعت کریپتو، این فناوری قابلیت‌هایی را ارائه می‌دهد که امور مالی سنتی تا به امروز فاقد آن است: انتقال وجه بدون نیاز به مجوز، تقریباً فوری، جهانی و شبانه‌روزی.

مک‌کینزی پیش‌بینی می‌کند که تا سال ۲۰۳۰، هوش مصنوعی، مقیاس کسب‌وکار مصرفی را به ۳۰ تا ۵۰ تریلیون دلار خواهد رساند که از کل ارزش بازار کل بازار ارزهای دیجیتال که در حال حاضر حدود ۲.۴ تریلیون دلار است، فراتر خواهد رفت.

مت هوانگ، شریک مدیریتی در شرکت برتر سرمایه‌گذاری خطرپذیر پارادایم، گفت: «این موضوع به طرز چشمگیری تفکر ما را در مورد پایان‌نامه‌های سرمایه‌گذاری و ساخت محصولات تغییر می‌دهد.» اکنون باید با ذهنیت «اولویت با عامل» طراحی کنید، با این فرض که اکثر مشتریان شما عامل‌ها خواهند بود، نه انسان‌ها.

شرکت‌های بی‌شماری در حوزه ارزهای دیجیتال، از جمله استارتاپ پرداخت جدید هوانگ، تمپو، در حال رقابت برای تطبیق یا تغییر شکل محصولات خود برای این پایگاه کاربری نوظهور هستند. جاستین سان، بنیانگذار ترون، پیش از این آن را وب ۴.۰ نامیده است (انگار که وب ۳.۰ واقعاً وجود داشته است).

مون‌پی (MoonPay) که در ابتدا به کاربران (که اکنون به‌طور فزاینده‌ای نرم‌افزاری هستند) کمک می‌کرد تا از طریق روش‌های پرداخت معمولی، ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند، پس از شهرت یافتن دستیار هوش مصنوعی متن‌باز OpenClaw، استراتژی هوش مصنوعی خود را به‌طور کامل اصلاح کرد. کوین آریفین، مدیر محصول MoonPay، گفت: «شرط MoonPay این است: ما دیگر نیازی به سرمایه‌گذاری سنگین روی یک رابط کاربری بی‌نقص نداریم، زیرا عامل هوش مصنوعی به دروازه تعامل جدید تبدیل خواهد شد.»

برای کسانی که هیچ علاقه‌ای به جزئیات اساسی ارزهای دیجیتال ندارند، این بدون شک خبر خوبی است: شما فقط باید به هوش مصنوعی بگویید که چه کاری می‌خواهید انجام دهید، مقداری بیت کوین بخرید، یک سرویس وام‌دهی مناسب پیدا کنید، اجازه دهید دارایی‌های شما سود کسب کنند و هوش مصنوعی همه چیز را انجام خواهد داد.

با این حال، همه اینها در حال حاضر به هیچ وجه یک برنامه کاربردی مقیاس‌پذیر نیستند.

امروزه، بیشتر پرداخت‌های ارز دیجیتال که توسط عوامل هوش مصنوعی انجام می‌شود، از طریق استاندارد باز x402 کوین‌بیس انجام می‌شود که به ارائه‌دهندگان خدمات شبکه اجازه می‌دهد تا مستقیماً از عامل هوش مصنوعی هزینه دریافت کنند.

چندی پیش، حتی برای کارهای ساده‌ای مانند دریافت پیش‌بینی آب و هوا یا اجاره قدرت محاسباتی، توسعه‌دهندگان مجبور بودند به‌صورت جداگانه برای خدمات ثبت‌نام کنند، کارت‌های اعتباری را متصل کنند و کلیدهای API تولید کنند. پروژه‌های کمی پیچیده‌تر در هرج و مرج حساب‌ها، اشتراک‌ها و کلیدها گرفتار می‌شوند.

x402 یک مدل پرداخت به ازای استفاده ساده‌تر ارائه می‌دهد: وقتی عامل هوش مصنوعی درخواست سرویسی را می‌دهد، سرور قیمتی را برمی‌گرداند و عامل هوش مصنوعی می‌تواند به‌طور خودکار از کیف پول اختصاص‌یافته به توسعه‌دهنده، ارز دیجیتال پرداخت کند. این امر نه تنها امکان پرداخت مبتنی بر استفاده را فراهم می‌کند، بلکه جایگزین استفاده گسترده از کلیدهای API نیز می‌شود.

ریپل، سرپرست مهندسی پلتفرم توسعه‌دهندگان کوین‌بیس و بنیانگذار x402، گفت: کسانی که از OpenClaw استفاده کرده‌اند، ممکن است به خاطر داشته باشند که قبل از شروع استفاده از آن، باید 10 کلید API را پیکربندی می‌کردند. با x402، کیف پول به عنوان یک کلید API جهانی عمل می‌کند که می‌تواند به هر سرویسی که از x402 پشتیبانی می‌کند، متصل شود.

در حال حاضر، توسعه‌دهندگان همچنان کاربران اصلی عامل‌های هوش مصنوعی هستند. طبق پلتفرم داده آرتمیس، از زمان راه‌اندازی x402 در ماه مه 2025، دستیاران هوش مصنوعی تقریباً 107 میلیون تراکنش را از طریق این استاندارد انجام داده‌اند که حجم کل تراکنش‌ها حدود 30 میلیون دلار بوده است. مبالغ تراکنش‌ها عمدتاً بسیار کم و بین ۰.۲ تا ۰.۴ دلار است.

لوکاس شین، تحلیلگر آرتمیس، گفت: کاملاً واضح است که ما هنوز در مراحل اولیه هستیم.» او معتقد است که در این مرحله، حجم معاملات تقریباً بی‌اهمیت است. شاخص مهم‌تر این است که کدام اکوسیستم‌ها واقعاً در حال ساخته شدن هستند و چه تعداد از بازرگانان مایل به ارائه خدمات از طریق x402 هستند. در حال حاضر، این تعداد حدود ۳۹۰۰ مورد است که شامل خدمات وب آمازون، پلتفرم توسعه بلاکچین Alchemy و ارائه دهنده داده Messari می‌شود.

درک هیجان صنعت کریپتو برای کسب‌وکارهای قرارداد هوشمند دشوار نیست. ریشین شارما، مدیر محصول و رشد هوش مصنوعی بنیاد سولانا، گفت: تقریباً هر تیم مهندسی که می‌بینید، از جمله تیم ما، از ابزارهای هوش مصنوعی استفاده می‌کند. او اشاره کرد که همه اعضای تیم از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند و بیش از ۷۰ درصد کد توسط هوش مصنوعی تولید می‌شود. ارائه‌دهندگان خدماتی که زمانی کسب‌وکارهای خود را حول APIهای سنتی بنا می‌کردند، اکنون به سوال متفاوتی می‌اندیشند: نه اینکه چگونه صد توسعه‌دهنده بعدی را جذب کنند، بلکه چگونه برای صد قرارداد هوشمند بعدی طرح‌بندی کنند.

اخیراً، پارادایم و استرایپ، تمپو، یک بلاکچین متمرکز بر پرداخت‌ها را راه‌اندازی کردند. این پروژه که سال گذشته ۵ میلیارد دلار ارزش‌گذاری شد، دور تامین مالی سری A به ارزش ۵۰۰ میلیون دلار را به پایان رساند و استاندارد تراکنش قرارداد هوشمند خود را معرفی کرد و در عین حال از طریق همکاری با ویزا، از پرداخت‌های فیات نیز پشتیبانی می‌کند.

با این حال، اکثر افراد در صنعت کریپتو معتقدند که استیبل کوین‌ها مسیر پرداخت طبیعی‌تری برای قراردادهای هوشمند مبتنی بر هوش مصنوعی هستند. پرداخت‌های کارتی برای تراکنش‌های کوچک مقرون‌به‌صرفه نیستند: ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت معمولاً نه تنها درصدی از کارمزد را دریافت می‌کنند، بلکه کارمزد ثابتی حدود ۰.۳ دلار برای هر تراکنش نیز دریافت می‌کنند، به این معنی که تراکنش‌های چند سنتی می‌توانند به‌طور کامل توسط کارمزدها بلعیده شوند.

به همین دلیل است که دومین صادرکننده بزرگ استیبل کوین، سیرکل، و سایر موسسات در حال سفارشی‌سازی سیستم‌های پرداخت ماشینی هستند. اوایل این ماه، این شرکت پرداخت‌های نانو را معرفی کرد که به قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد تا USDC با ارزش بسیار پایین و بدون کارمزد را روی زنجیره جدید Arc و چندین شبکه آزمایشی خود، با قیمتی کمتر از ۱ سنت ارسال کنند. اما تهدید شبکه‌های انحصاری مانند ویزا و مسترکارت از سوی قراردادهای هوشمند مبتنی بر هوش مصنوعی که از استیبل کوین استفاده می‌کنند، فراتر از ریزتراکنش‌ها است: قراردادهای هوشمند هوش مصنوعی ممکن است فشار کارمزد قابل توجهی را بر تراکنش‌ها در هر اندازه‌ای اعمال کنند.

اگر قرار است کارگزاران نرم‌افزاری به گروه کاربری مهم بعدی تبدیل شوند، دیگر سوال این نیست که آنها چگونه پرداخت می‌کنند، بلکه این است که چه نوع شبکه‌ای برای آنها ساخته شده است. جسی پولاک، بنیانگذار بیس چین، گفت: «ما از یک دیدگاه فول‌استک (full-stack) فکر می‌کنیم: از پایه و اساس مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی گرفته تا ابزارهای لایه‌های بالاتر و مدل‌های حساب کاربری و سپس به رابط‌های کاربری محصولات برای تعامل با قراردادهای هوشمند. ما می‌پرسیم: چگونه می‌توانیم همه اینها را به صورت بومی با قراردادهای هوشمند سازگار کنیم؟

او اشاره کرد که برخی از قراردادهای هوشمند در حال حاضر مانند شرکت‌های کوچک عمل می‌کنند. برای مثال، قرارداد هوشمند کارآفرین نت الیاسون، فلیکس، در 30 روز گذشته با اداره یک فروشگاه اپلیکیشن قرارداد هوشمند هوش مصنوعی و فروش یک راهنمای خودنویس با عنوان «چگونه هوش مصنوعی را استخدام کنیم» 163686 دلار درآمد ایجاد کرده است. همچنین یک ارز دیجیتال منتشر کرده است، اما با ارزش بازار تنها ۱.۵ میلیون دلار.

همه به ترکیب قراردادهای هوشمند هوش مصنوعی و ارز دیجیتال خوشبین نیستند. حسیب قریشی، شریک مدیریتی در شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر ارز دیجیتال دراگون‌فلای، صراحتاً اظهار داشت: «بسیاری از مردم وضعیت فعلی توسعه را بیش از حد ارزیابی می‌کنند. واقعیت این است که تقریباً همه چیز اینجا در حال حاضر اساساً فقط اسباب‌بازی است.»

او افزود که اگرچه ممکن است عامل‌های هوشمند واقعاً جریان پرداخت‌های خرد مداومی را برای خدماتی مانند داده و قدرت محاسباتی ایجاد کنند، اما دستیابی به تأثیر در سطح کلان به تعداد بسیار زیادی از عامل‌های هوشمند نیاز دارد. گذشته از همه اینها، انسان‌ها هنوز هم وجوه را کنترل می‌کنند و منبع اصلی تقاضا هستند.

قریشی نگران است که این صنعت بار دیگر همان اشتباهات را تکرار کند و روندهای جدید را با انقلاب اشتباه بگیرد و اظهار داشت: «بسیاری از افراد در صنعت کریپتو سرمایه‌گذاران وحشتناکی هستند زیرا فوراً داستان‌هایی را که برای خودشان می‌سازند باور می‌کنند. صنعت کریپتو همیشه این کار را انجام می‌دهد.

او اشاره کرد که در گذشته، در دوران تب و تاب اینترنت اشیا و متاورس، معتقدان به این موضوع فکر می‌کردند که همه چیز یک شبه اتفاق می‌افتد و ارز دیجیتال به هسته اصلی همه چیز تبدیل می‌شود. «ارزهای دیجیتال اهمیت زیادی خواهند داشت، بخشی از داستان خواهند بود، اما همه آن نخواهند بود، و این اتفاق یک شبه رخ نخواهد داد.»

خارج از صنعت ارزهای دیجیتال، این دیدگاه که «کسب‌وکارهای هوشمند به ارزهای دیجیتال کمک می‌کنند تا از غول‌های مالی سنتی پیشی بگیرند» به طور گسترده پذیرفته نشده است.

تریس کوهن، یکی از شرکای عمومی در Six Point Ventures که بر سرمایه‌گذاری‌های عمودی در هوش مصنوعی و شرکت‌های نرم‌افزاری تمرکز دارد، استدلال کرد که این تصور رایج در پلتفرم‌های اجتماعی که «ویزا، مسترکارت و سایر سیستم‌های قدیمی در عصر عامل هوشمند هوش مصنوعی بی‌اهمیت خواهند بود» پوچ و بی‌اساس است. «این اتفاق نخواهد افتاد. مهم نیست که این فناوری چقدر قدیمی باشد، هنوز هم کار می‌کند.»

او معتقد است که شبکه‌های کارتی هنوز ریل‌های پرداخت را کنترل می‌کنند و تاریخ نشان می‌دهد که احتمال بیشتری وجود دارد که آنها کسب‌وکارهای جدید و امیدوارکننده را به دست آورند یا جذب کنند تا اینکه جایگزین شوند. با این حال، او همچنین اذعان می‌کند که استیبل کوین‌ها ممکن است در بازارهای خارج از کشور که بسیاری از مناطق دارای بانک‌های کوچک‌تر، اعتبار پایین‌تر و قابلیت همکاری ضعیف هستند، مزیت داشته باشند.

مانع بزرگتر، بازسازی لایه اعتمادی است که شرکت‌های پرداخت سنتی طی دهه‌ها ایجاد کرده‌اند. اولیویا چاو، مدیر شرکت مشاوره Zero Knowledge و مشاور صنعت پرداخت، اظهار داشت: «ویزا و مسترکارت در تعیین قوانین، رسیدگی به استثنائات، تعیین مسئولیت‌های همه طرفین و الزامات پذیرش شرکت‌کنندگان، سرآمد هستند.» او گفت: «استیبل کوین‌ها هنوز نیاز به ایجاد سازوکارهای معادل دارند: مقابله با کلاهبرداری، مدیریت ریسک، و تعریف واضح اینکه وقتی یک کاربر عادی با مشکلی مواجه می‌شود، چه اتفاقی می‌افتد.» این کاربران فقط نمی‌گویند «من امنیت خودم را در اولویت قرار می‌دهم، من ریسک آن را می‌پذیرم.» قبل از آن، پذیرش عمومی منتفی است.»

او همچنین معتقد است از آنجایی که شبکه‌های کارتی از تراکنش‌های هوشمند پشتیبانی می‌کنند، کسب‌وکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی ممکن است عملیات خود را تهدید نکنند، بلکه دامنه دسترسی خود را گسترش دهند. اگر آنها این کار را درست انجام دهند، نه تنها کسب و کار موجود را از بین نمی‌برند، بلکه خود را تقویت می‌کنند و جایگاه خود را در بازار تثبیت می‌کنند - زیرا آنها دیگر فقط ارائه دهنده خدمات پرداخت نیستند، بلکه وارد کشف ترافیک نیز شده‌اند.

اما پرداخت‌ها فقط بخشی از داستان هستند. با قرار گرفتن دارایی‌های سنتی بیشتر و بیشتر روی بلاکچین، از جمله موارد اولیه مانند صندوق اوراق قرضه دولتی ۲ میلیارد دلاری BUIDL بلک راک و صندوق پول دولتی ۱ میلیارد دلاری FOBXX فرانکلین تمپلتون، زیرساخت نسل جدید مدیریت دارایی‌ها بی‌سروصدا در حال شکل‌گیری است. از این گذشته، یک شاخص سهام اساساً فقط یک سبد دارایی مبتنی بر قانون است. زمانی که سهام، اوراق قرضه و صندوق‌ها توکنیزه شوند، کارگزاران هوشمند نه تنها می‌توانند پرداخت‌ها را تسهیل کنند، بلکه می‌توانند دارایی‌ها را نگهداری کنند، پرتفوی‌ها را متعادل کنند و وجوه را در بازارها تخصیص دهند، همه این کارها را بدون نیاز به حساب کارگزاری سنتی انجام دهند.

این چشم‌انداز با یکی از بزرگترین موج‌های انتقال ثروت در تاریخ بشر همزمان شده است. طی ۲۰ سال آینده، حدود ۸۴ تریلیون دلار ثروت از نسل بیبی بومر به فرزندان آنها منتقل خواهد شد. بسیاری از آنها با رابین‌هود بزرگ شده‌اند، از قبل یک کیف پول ارز دیجیتال دارند و حاضرند روی همه چیز، از نتایج انتخابات گرفته تا محل عروسی تیلور سویفت و دوست پسرش، شرط‌بندی کنند.

در همین حال، خود صنعت مشاوره در حال پیر شدن است. ایالات متحده حدود ۳۳۰ هزار مشاور مالی با میانگین سنی ۵۶ سال دارد. طبق گزارش شرکت تحقیقاتی Cerulli Associates، نزدیک به ۴۰ درصد از آنها قرار است در دهه آینده بازنشسته شوند و این امر شکاف بزرگی در مدیریت دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاران عادی ایجاد می‌کند.

شرکت‌های کریپتو از قبل خود را برای این امر آماده کرده‌اند. روز سه‌شنبه، مون‌پی (MoonPay) که بنا به گزارش‌ها در حال مذاکره برای تأمین مالی با شرکت مادر بورس نیویورک (NYSE) با ارزش‌گذاری ۵ میلیارد دلاری است، یک استاندارد کیف پول باز راه‌اندازی کرد که هدف آن کمک به عوامل هوش مصنوعی برای مدیریت وجوه در چندین بلاکچین و اجرای تراکنش‌ها است.

جوزف چالوم، مدیر سابق استراتژی دارایی‌های دیجیتال در بلک‌راک و مدیرعامل فعلی شرکت مدیریت خزانه‌داری اتریوم شارپ‌لینک، گفت: «فکر نمی‌کنم این تب و تاب ارزهای دیجیتال مانند گذشته باشد.» او معتقد است که استیبل کوین‌ها، دارایی‌های توکنیزه شده، زیرساخت گسترده کیف پول و سایر نوآوری‌های کریپتو، همراه با درک ترجیحات و اهداف کاربر توسط هوش مصنوعی، همراه با انتقال ثروت نسلی، یک هم افزایی قدرتمند ایجاد خواهند کرد. «وقتی سرمایه‌گذاران متوجه شوند چه چیزی را از دست داده‌اند، برگشتن از آن سخت است.»

لینک مقاله اصلی