web3 : Les conseillers financiers traditionnels n'ont toujours pas répondu à la demande d'actifs cryptographiques

Rapport de CoinWorld :

Les médias étrangers commentent que les actifs cryptographiques sont désormais intégrés dans la répartition des actifs à long terme de nombreux foyers, et même inclus dans les arrangements successoraux, mais la plupart des conseillers en patrimoine traditionnels n'ont pas encore réellement proposé de services connexes. Ce vide affecte la relation entre les conseillers et leurs clients.

Faible participation des conseillers selon les enquêtes

L'article cite une enquête à petite échelle auprès des détenteurs d'actifs cryptographiques, qui révèle que la plupart des répondants considèrent le Bitcoin, l'Ethereum ou Solana comme des investissements à long terme plutôt que comme des outils de trading à court terme. Face à d'autres actifs populaires comme les actions AI ou les IPO, beaucoup choisissent de suivre les rotations tout en maintenant leurs positions en cryptomonnaies.

L'enquête montre également qu'environ la moitié des répondants ont intégré des actifs cryptographiques dans leur planification successorale, certains envisageant même de les transmettre à leurs enfants à l'avenir. Cependant, presque personne ne gère cette partie de leurs actifs par l'intermédiaire de conseillers en patrimoine traditionnels. Un seul répondant a déclaré que son conseiller gérait directement ses positions en cryptomonnaies.

Les clients privilégient les capacités fiscales et de garde

L'article indique que les attentes des répondants envers les conseillers sont relativement claires, mettant l'accent sur l'expérience sectorielle, la compréhension de la confidentialité, la capacité à gérer les questions fiscales, les arrangements de garde et la sécurité. Certains affirment que les conseillers doivent vraiment comprendre l'industrie des cryptomonnaies, et ne pas se limiter à un parcours financier traditionnel.

L'auteur estime qu'avant de discuter de la répartition, les conseillers doivent d'abord renforcer leurs compétences de base en matière de fiscalité des actifs numériques, de garde et d'arrangements successoraux, devenant ainsi une condition préalable pour entrer sur ce marché, plutôt qu'un simple service additionnel.

Les jeunes préfèrent les outils AI et les conseils familiaux

L'article mentionne également une enquête informelle auprès des 18-23 ans, qui montre que cette tranche d'âge privilégie les outils AI et les conseils de leurs parents pour obtenir des conseils financiers, plutôt que de faire appel à des conseillers traditionnels. Les raisons incluent principalement le coût, la confiance et les barrières à l'entrée.

Pour ces répondants, le conseiller idéal ressemble davantage à un partenaire collaboratif qu'à un simple explicateur. L'article en conclut que si les services de conseil souhaitent couvrir la population héritière des actifs cryptographiques à l'avenir, ils devront probablement intégrer des outils AI dans leurs processus de recherche et de communication.

Les experts se concentrent sur la logique de détention à long terme

La section "Questions-réponses avec des experts" mentionne également qu'avec la maturation progressive du marché des actifs numériques, certains investisseurs commencent à déplacer leur attention de la spéculation à court terme vers la gestion de patrimoine à long terme, en se concentrant davantage sur la détention directe, la garde, les rapports, la succession et l'organisation financière globale.

Concernant la volatilité du marché, les experts interrogés affirment que les nouvelles négatives reflètent souvent des émotions à court terme, tandis que les résultats à long terme dépendent davantage des fondamentaux des actifs eux-mêmes. Leur point de vue est que les conseillers doivent actuellement aider les clients à distinguer la panique à court terme de la logique de répartition à long terme, plutôt que d'ajuster fréquemment leurs décisions en fonction des gros titres.