Zondacrypto: oggi alle 23:00 scade il termine. Se non ti affretti, sarai ultimo in fila per i soldi

I clienti dell'exchange fallito Zondacrypto (precedentemente BitBay) hanno tempo fino ad oggi alle ore 23:00, ora polacca, per presentare le loro credenziali al curatore estone Margus Lentsius. Chi si presenta in ritardo non perderà il diritto, ma riceverà i soldi solo dopo che saranno stati completamente rimborsati tutti coloro che si sono registrati in tempo. Con il patrimonio che oggi ha la società BB Trade Estonia OÜ, operatore dell'exchange, questo scenario è puramente teorico. Fino alla fine di settembre, il curatore ha ricevuto circa 5.000 richieste per un totale di 43 milioni di euro.

Fatti principali

• Il termine scade martedì 27 ottobre 2026 alle 23:00 ora polacca, ovvero a mezzanotte in Estonia. Conta il momento in cui il documento arriva al curatore.
• La richiesta deve essere inviata via e-mail all'indirizzo [email protected]. Il caso è gestito dal tribunale Harju Maakohus a Tallin, numero di riferimento 2-26-14436/10.
• L'importo deve essere indicato in euro. Il documento deve essere firmato con una firma elettronica qualificata o a mano e scansionato. Il curatore non accetta il profilo di fiducia.
• La notifica presentata alla procura polacca non sostituisce la richiesta al curatore.
• Il curatore ha trovato nella società 167.000 euro. La procura ha sequestrato beni per un valore di circa 125 milioni di PLN, ma non tutti provengono dai soldi dei clienti.

Zondacrypto: chi non si affretta, rimarrà in fondo alla fila

Il termine di due mesi deriva dalla legge fallimentare estone. Decorre dal 27 agosto, quando l'annuncio di fallimento è apparso nel giornale ufficiale estone Ametlikud Teadaanded. Devono essere presentate tutte le richieste sorte prima di quel giorno: zloty, euro e criptovalute bloccate. Le 23:00 sono dovute alla differenza di fuso orario: Tallin è un'ora avanti Varsavia.

Il Ministero della Giustizia, nel comunicato sul fallimento di Zondacrypto, ricorda che le credenziali presentate dopo il termine, anche se riconosciute dal curatore, saranno soddisfatte per ultime. Il ministero rimanda anche a un modello: si tratta di un modulo dell'Unione Europea allegato II al regolamento di esecuzione della Commissione (UE) 2017/1105.

Damian Przybyłowski, avvocato e presidente del comitato dei creditori, afferma chiaramente che le possibilità di pagamento per chi si presenta in ritardo scendono a zero. Przybyłowski gestisce anche l'iniziativa a pagamento ZondaOdzyskaj.pl, che presenta le credenziali per conto dei clienti. L'iniziativa accetta oggi ordini solo fino alle 20:00. Dopo quell'ora rimane solo l'invio autonomo. Gli avvocati consigliano di inviare anche un documento incompleto prima delle 23:00, poiché le prove mancanti per una richiesta presentata in tempo possono essere inviate successivamente. È anche consigliabile chiedere al curatore una conferma di ricezione.

43 milioni di euro invece di 700 milioni. Dove sono gli altri?

Alla fine di agosto, Lentsius ha dichiarato al giornale estone "Äripäev" che le richieste dei clienti potrebbero superare i 700 milioni di euro. Nei libri contabili della società, i debiti ammontavano a 432 milioni di euro. Nel frattempo, alla fine di settembre, il curatore aveva ricevuto circa 5.000 richieste per 43 milioni di euro, ovvero circa 190 milioni di PLN. In ottobre, il ritmo è aumentato a 200-300 documenti al giorno, ma per lo più si tratta di piccole somme. Przybyłowski stima che la somma arriverà a circa 50 milioni di euro. Questo è meno del 12% dei debiti nei libri.

Lo stesso vale per il numero di creditori. Secondo l'unità di analisi finanziaria estone (FIU), BB Trade aveva alla fine del 2025 circa 57.000 clienti attivi. Se si assume che una richiesta corrisponda a un cliente, al curatore è arrivata circa una persona su undici. Michał Fuja di "Superwizjera" ritiene che le prime stime del curatore fossero sovrastimate e che alcuni clienti non vogliano spiegare l'origine dei fondi. Inoltre, circa 1.300 richieste presentate fino a settembre presentavano mancanze o errori formali.

Per coloro che si affrettano, la bassa partecipazione gioca a favore. Il patrimonio viene suddiviso proporzionalmente agli importi riconosciuti, quindi minore è la somma delle richieste, maggiore sarà la percentuale che ciascuno di loro recupererà.

Patrimonio: 167.000 euro a Tallin, 125 milioni di PLN in Polonia

Per ora, non c'è quasi nulla da dividere. Il curatore ha trovato nella società 167.000 euro sui conti e in criptoattività. Nei libri figurano anche prestiti a società collegate per circa 75 milioni di euro, che dovranno essere recuperati. Non si sa ancora nulla di certo su un portafoglio di circa 4.500 BTC, di cui ha parlato l'ex presidente dell'exchange Przemysław Kral.

Il 21 ottobre, il ministro della giustizia e il procuratore generale Waldemar Żurek hanno incontrato a Varsavia il curatore e i rappresentanti del comitato dei creditori. Secondo il comunicato della Procura Nazionale dopo questo incontro, i sequestri nell'indagine valgono circa 125 milioni di PLN, ma parte riguarda altri aspetti del caso e non sarà utilizzata per rimborsare i clienti dell'exchange. La portavoce del procuratore generale, Anna Adamiak, aggiunge che le normative non consentono di trasferire direttamente questo patrimonio al curatore. La collaborazione dovrebbe consistere nello scambio di informazioni sulle attività. Non è ancora chiaro se il curatore avrà accesso ai database protetti dei clienti. La procura vuole prima analizzarlo in termini di protezione dei dati personali. Venerdì, la polizia ha sequestrato 11 auto di lusso del valore di circa 4 milioni di PLN, appartenenti a uno dei sospettati.

Fino ad ora, il curatore si è occupato principalmente della ricezione dei documenti. Un piano dettagliato per il recupero del patrimonio sarà elaborato dopo la scadenza. Successivamente, il curatore redigerà un elenco delle credenziali, contro il quale si potrà fare ricorso solo in un breve periodo. Przybyłowski stima che il fallimento durerà circa tre anni e che si saprà di più tra sei mesi. Per ora, i clienti di Zondacrypto possono essere certi solo di una data: quella di oggi.

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