英国金融行為監督機構（FCA）は9月10日、違法なピアツーピア暗号資産取引の疑いを受け、HM歳入関税庁（HMRC）およびロンドン警視庁とともにロンドンの商業施設3カ所を立ち入り調査し、関与した事業者に業務停止命令を出したと発表した。

規制当局は今回の措置を、英国の法的枠組みの外で活動する暗号資産事業者を取り締まる広範な取り組みの一環と位置付けた。FCAによると、対象企業はピアツーピア取引を通じて未登録の暗号資産活動を行っていた疑いがあり、規制当局はこの分野をマネーロンダリングリスクと結び付ける傾向を強めている。

この作戦はHMRCおよびロンドン警視庁と共同で実施され、単独の監督検査ではなく、連携した執行アプローチであることを示している。ロイターは、この措置が「マネーロンダリング、テロ資金供与および資金移転に関する規則」に基づいて取られたと報じた。同規則は、より広範な制度が発効するまで、英国における暗号資産監督の主な根拠であり続ける。

FCAは事業者名、疑われる活動の規模、立ち入り調査が刑事捜査と関連しているかどうかを公表していない。また、これらの施設が特定のプラットフォーム、取引ネットワーク、または機器の種類と結び付いていたかについても明らかにしていない。

今回の動きは、英国が9月30日に暗号資産認可の申請期間を開始する準備を進めるなかで起きた。FCAの資料によれば、新制度は2027年10月に施行される見込みだ。それまで英国の暗号資産は、主にマネーロンダリング対策の登録要件と金融プロモーション規則によって規制される。

重要な理由

今回の執行措置が重要なのは、英国が完全な暗号資産制度の開始を待たず、既存の権限をすでに行使していることを示しているためだ。業界にとっては、規制上の焦点が取引活動の実施方法や事業者の登録状況へ移ることを意味する。特に、主流の取引所インフラの外にある経路が注目される。

これは英国の政策展開に実務的な文脈も加える。認可申請の窓口が開くなか、市場参加者へのメッセージは、未登録での営業はより迅速な介入に直面し得る一方、規制当局が取引所外の暗号資産活動に対する監督を強化するにつれ、法令を順守する企業はより明確な優位性を得る可能性があるというものだ。