Charles Schwab: Alocar apenas 1%–3% de BTC ou ETH na carteira de investimentos pode impactar significativamente o perfil de risco geral

By: rootdata|2026/04/07 23:52:51
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A pesquisa mais recente da Charles Schwab mostra que até mesmo uma alocação de 1% a 3% de Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH) em um portfólio pode impactar significativamente as características de risco geral.

O estudo aponta que tanto o Bitcoin quanto o Ethereum historicamente experimentaram quedas de mais de 70%, superando em muito os níveis de volatilidade de ações ou títulos, portanto, até mesmo pequenas alocações podem ter um efeito perceptível durante as flutuações do mercado. Charles Schwab propõe dois métodos para alocação de ativos criptográficos: 1. Método da Teoria Tradicional de Portfólio: Alocação com base em retornos esperados, volatilidade e correlação, mas as suposições sobre os retornos variam muito; se o retorno esperado estiver abaixo de 10%, até mesmo investidores agressivos podem achar difícil suportar grandes alocações. 2. Método de Orçamento de Risco: Determinação da proporção de ativos criptográficos com base no risco que se está disposto a assumir, mudando o foco dos retornos para a tolerância ao risco, mas a volatilidade dos ativos criptográficos ainda pode exceder as expectativas. A Charles Schwab enfatiza que os ativos de criptomoedas são ativos de alta volatilidade e não são adequados para todos os investidores. Os investidores devem alocar cautelosamente com base em sua tolerância ao risco, horizonte de investimento e familiaridade com os ativos, além de estarem cientes dos riscos como liquidez, roubo e fraude.

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