FCA intensifica repressão a comerciantes de criptomoedas peer to peer ilegais em Londres

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) visou três locais em Londres suspeitos de operar negócios ilegais de negociação de criptomoedas peer to peer, ampliando uma campanha de fiscalização contra atividades de ativos digitais não registradas.

Resumo

• A FCA visou três locais em Londres suspeitos de operar negócios ilegais de negociação de criptomoedas peer to peer em uma operação realizada em 10 de setembro.
• Cartas de cessar e desistir foram emitidas em todos os três locais, enquanto a FCA trabalhava em conjunto com a HMRC e a Polícia Metropolitana.
• Nenhum negócio de criptomoedas peer to peer está atualmente registrado na FCA, enquanto evidências de uma operação em abril estão apoiando investigações em andamento.

De acordo com a FCA, a operação foi realizada em 10 de setembro em conjunto com a Receita Federal e a Polícia Metropolitana. Cartas de cessar e desistir foram emitidas em todos os três locais, exigindo que os comerciantes parassem qualquer atividade suspeita de negócios ilegais de criptomoedas.

A negociação de criptomoedas peer to peer envolve pessoas comprando e vendendo ativos digitais diretamente entre si. Transações pessoais não requerem registro na FCA, mas qualquer um que conduza a atividade como um negócio no Reino Unido deve ter o registro apropriado. Nenhum negócio de negociação de criptomoedas peer to peer está atualmente registrado junto ao regulador.

A FCA afirmou que operadores não registrados podem fornecer uma rota para criminosos moverem e lavarem fundos ilícitos, pois negócios que operam fora de seu sistema de registro evitam controles projetados para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro.

"Trabalhando com parceiros, continuamos a rastrear e interromper atividades ilegais de criptomoedas", disse Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA. "Qualquer um que esteja operando um negócio de criptomoedas peer to peer não registrado deve assumir que estamos de olho neles."

FCA expande repressão a negociação ilegal de criptomoedas peer to peer

A última operação amplia a atividade de fiscalização que começou no início deste ano. Em abril, a FCA e agências parceiras visaram oito locais em Londres suspeitos de abrigar negócios de criptomoedas peer to peer não registrados, conforme relatado anteriormente pelo crypto.news.

Durante a operação de 22 de abril, a FCA trabalhou com a HMRC e a Unidade Regional de Crimes Organizados do Sudoeste. Cartas de cessar e desistir foram emitidas em todos os oito locais, enquanto evidências coletadas durante as inspeções foram retidas para investigações criminais.

O regulador afirmou que as evidências coletadas durante essa operação estão sendo usadas para apoiar investigações criminais em andamento e outras ações de fiscalização. Assim como a ação de setembro, as inspeções anteriores foram realizadas sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos de 2017.

Os oficiais da FCA têm concentrado seus esforços de fiscalização em negócios que realizam atividades de criptomoedas sem o registro exigido sob a estrutura existente de combate à lavagem de dinheiro. O regulador é responsável por supervisionar os negócios de criptomoedas relevantes no Reino Unido quanto à conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo desde 2020.

O sargento detetive Sathish Alalasundaram da Polícia Metropolitana disse que os investigadores enfrentam desafios porque as criptomoedas permitem que os fundos se movam rapidamente entre jurisdições.

"As forças de lei e as agências parceiras estão trabalhando arduamente para combater atividades criminosas envolvendo ativos digitais", disse Alalasundaram. "A natureza complexa das criptomoedas, combinada com a velocidade com que os fundos podem ser movidos entre jurisdições, apresenta desafios contínuos para aqueles que investigam."

Ele disse que a Polícia Metropolitana continua a adaptar suas capacidades de investigação e métodos de interrupção à medida que os criminosos mudam a forma como usam ativos digitais.

FCA já perseguiu negócios de criptomoedas não registrados

As operações em Londres seguem vários casos de fiscalização envolvendo negócios de criptomoedas operando sem registro na FCA.

Um dos casos anteriores do regulador envolveu Olumide Osunkoya, que se declarou culpado em setembro de 2024 por crimes relacionados a uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas que processou £2,6 milhões em transações entre dezembro de 2021 e setembro de 2023.

Osunkoya admitiu operar caixas eletrônicos de criptomoedas sem o registro necessário, além de crimes envolvendo documentos falsos e propriedade criminosa. Ele foi posteriormente condenado a quatro anos de prisão, tornando-se a primeira pessoa no Reino Unido a receber uma sentença criminal por atividade de criptomoeda não registrada.

Uma ação de fiscalização separada em junho de 2024 resultou na prisão de dois residentes de Londres sob suspeita de operar uma troca ilegal de criptomoedas. As autoridades acreditavam que mais de £1 bilhão em criptoativos não registrados havia sido comprado e vendido através do negócio.

A FCA inspecionou escritórios relacionados aos suspeitos, enquanto policiais da Metropolitan Police buscaram em duas propriedades residenciais e apreenderam vários dispositivos digitais. Ambos os indivíduos foram entrevistados sob cautela e liberados sob fiança enquanto a investigação continuava.

A fiscalização continuou em julho de 2025, quando a FCA e a Metropolitan Police buscaram em quatro locais no sudoeste de Londres. Sete caixas eletrônicos de criptomoedas foram apreendidas e duas pessoas foram presas sob suspeita de lavagem de dinheiro e operação de uma troca ilegal de criptoativos.

As empresas de criptoativos do Reino Unido que fornecem serviços cobertos pelas atuais Regulamentações de Lavagem de Dinheiro devem se registrar na FCA e cumprir os controles de crime financeiro aplicáveis. Operar serviços cobertos por meio de negócios sem o registro necessário pode levar a ações de fiscalização.

Supervisão de criptomoedas no Reino Unido será expandida em outubro de 2027

A operação de 10 de setembro ocorre pouco antes da FCA abrir as inscrições para o novo framework de autorização de criptomoedas do Reino Unido.

Sob a orientação final da FCA publicada em 16 de setembro, as inscrições para o novo regime abrirão em 30 de setembro de 2026. As empresas que buscam arranjos transitórios devem se inscrever até 28 de fevereiro de 2027, antes que o framework se torne obrigatório em 25 de outubro de 2027.

O novo sistema expandirá a supervisão da FCA além dos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e promoção financeira que atualmente se aplicam a grande parte do setor. As atividades cobertas pelo novo framework incluem operar plataformas de negociação de criptoativos, proteger criptoativos, negociar e organizar transações, emitir stablecoins qualificadas e organizar staking de criptoativos.

O registro existente sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro não será automaticamente convertido em autorização sob o novo sistema. As empresas já registradas na FCA precisarão avaliar suas atividades e buscar as permissões relevantes se pretendem continuar fornecendo serviços regulamentados após a entrada em vigor das novas regras.

O regulador finalizou regras-chave sobre criptomoedas em junho, abrangendo resiliência financeira, integridade de mercado, stablecoins e requisitos do consumidor. As empresas que apoiam clientes que compram, negociam ou mantêm criptomoedas enfrentarão padrões que incluem requisitos de capital e testes de estresse, enquanto as disposições de integridade de mercado cobrirão condutas como negociação com informação privilegiada e manipulação de mercado.

Até 25 de outubro de 2027, as criptomoedas permanecem em grande parte fora do completo quadro regulatório de serviços financeiros do Reino Unido, exceto em áreas como requisitos de combate à lavagem de dinheiro e promoções financeiras. A FCA aconselha os consumidores a usar seu Firm Checker para verificar se uma empresa de criptomoedas possui o registro ou as permissões necessárias antes de negociar com ela.

Este conteúdo é fornecido apenas para fins informativos gerais e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou tributário. Quaisquer eventos, recompensas, promoções online ou informações relacionadas mencionadas neste documento não devem ser consideradas uma recomendação, solicitação ou convite para comprar, vender, negociar ou realizar qualquer outra transação com criptoativos. Criptoativos são altamente voláteis e podem resultar em perdas. A disponibilidade dos serviços, produtos e eventos relacionados da WEEX pode variar conforme a região. É de sua responsabilidade garantir que sua participação esteja em conformidade com as leis e regulamentações locais aplicáveis.