O maior banco da Hungria, OTP, pode sair completamente da Rússia devido à pressão dos reguladores da UE

O maior banco da Hungria, OTP Bank, está considerando opções para uma saída total do mercado russo em meio à atenção crescente dos reguladores europeus sobre sua planejada aquisição do Luminor Bank, do Báltico. Ao mesmo tempo, documentos revelaram que entre os clientes da instituição financeira na Rússia estavam empresas do gigante do gás "Gazprom" e estruturas ligadas à inteligência externa russa.

Isso foi relatado pela Dilo, citando uma investigação da agência Bloomberg.

Após a publicação do material, as ações do banco na bolsa de Budapeste caíram 3,8%, a maior queda diária desde março.

Por que o banco falou sobre a saída exatamente agora

O OTP Bank permaneceu um dos poucos bancos europeus que continuaram a operar na Rússia após a invasão em larga escala da Ucrânia em 2022. Agora, o grupo húngaro está tentando fechar seu maior acordo na história - a aquisição do Luminor Bank, do Báltico, com ativos superiores a 15 bilhões de euros (cerca de 17,3 bilhões de dólares), o que lhe permitiria expandir significativamente sua presença na zona do euro.

Mas a compra começou a ser minuciosamente examinada pelo Banco Central Europeu e pela supervisão financeira da Estônia. Os bancos centrais da Letônia e da Lituânia já expressaram preocupação com os negócios do OTP na Rússia, e o ministro das Finanças da Estônia, Jürgen Ligi, chamou a posição do banco de "vergonha moral". O regulador estoniano confirmou que operar na Rússia levanta grandes dúvidas e é o principal ponto de toda a investigação.

O chefe do OTP Group, Péter Chányi, reconheceu que, devido ao interesse no Báltico e às dificuldades em retirar dinheiro da Rússia, o banco começou a revisar sua estratégia e pode encerrar completamente suas atividades na Rússia até o final do ano.

A situação na Hungria também mudou. Depois que Viktor Orbán perdeu o poder em abril, o novo governo do primeiro-ministro Péter Mándy começou a romper os laços estreitos com Moscovo: 10 suspeitos de espionagem russos foram expulsos do país e foi anunciada a recusa do gás russo.

O que foi encontrado nos documentos sobre os negócios russos

Jornalistas tiveram acesso a cartas, contratos e recibos bancários que revelam as operações dos clientes do banco nos últimos quatro anos:

• Propostas para o "Gazprom": na primavera de 2026, as empresas discutiram um esquema de pagamentos entre "Gazprom Export", o distribuidor sérvio Yugorosgaz (75% pertencente ao "Gazprom") e a empresa relacionada Rosingaz. O dinheiro em euros deveria ser transferido da conta do Yugorosgaz no OTP sérvio para contas no banco estatal sérvio BPS. Em setembro de 2022, o Yugorosgaz enviou ao "Gazprom" mais de 4,3 milhões de euros em dividendos com a participação do OTP Bank Serbia, o principal banco em Budapeste e Gazprombank;
• Dinheiro para o fundo de Malofeev: em setembro de 2022, a organização "Sociedade Tsargrad" do empresário russo Konstantin Malofeev deveria receber 397 mil dólares (33,5 milhões de rublos) em uma subvenção do Sberbank para uma conta no OTP Bank em Moscovo. A organização confirmou que pagou a educação de estudantes de territórios ocupados da Ucrânia ("Novorossiya"). O próprio oligarca está sob sanções dos EUA e da UE desde 2014 por financiar a anexação da Crimeia;
• Atendimento a estruturas estatais da Rússia: clientes do banco recebiam pagamentos por vários serviços para órgãos estatais da Rússia. Por exemplo, a empresa "RPS Service" recebeu 735 dólares (62 mil rublos) do fundo "História da Pátria", cujo conselho é presidido pelo chefe do Serviço de Inteligência Externa da Rússia, Sergey Naryshkin. A empresa de atacado "Fênix" aguardava um pagamento de 659 dólares (55,6 mil rublos) da empresa "Yasen", que gerencia os bens da mesma inteligência. E a empresa "Centro de Treinamento nº 3 1C" assinou um contrato de 435 dólares (36,7 mil rublos) com a empresa estatal "Rússia", cujos aviões transportam Vladimir Putin.

Todos esses documentos não indicam violações diretas das sanções pelo próprio banco ou que as estruturas estatais da Rússia tinham contas lá. O OTP afirmou que respeita o sigilo bancário e que a auditoria interna não encontrou nenhuma violação das sanções dos EUA, da UE, da ONU ou do Reino Unido.

Receitas durante a guerra e dificuldades de saída

A participação do OTP no mercado russo é pequena - apenas 0,4% em ativos. Isso é muito menos do que na UniCredit ou Raiffeisen. Mas ao longo dos anos de guerra, os negócios lá se tornaram significativamente mais lucrativos, pois o lucro cresceu mais de cinco vezes - aproximadamente 635 milhões de dólares (202 bilhões de forints) no ano passado, e o volume de depósitos disparou sete vezes. Mais de 80% dos depósitos foram trazidos pelas empresas internacionais que permaneceram na Rússia e confiam mais no banco europeu. Desde o início da guerra em larga escala, o banco retirou cerca de 880 milhões de dólares em dividendos da Rússia.

Ao mesmo tempo, o banco observa que após fevereiro de 2022, eles pararam completamente de conceder empréstimos a empresas russas, reduziram o pessoal em um quarto e fecharam 40% das agências, mantendo apenas empréstimos ao consumidor para a população.

O OTP também observa que na Ucrânia seus negócios são considerados estrategicamente importantes para o estado, e a carteira de crédito da filial ucraniana cresceu 35% apenas no ano passado.

Vender rapidamente o negócio na Rússia é muito difícil. O comprador deve ser aprovado simultaneamente pelos reguladores europeus e pelo Kremlin. Além disso, as autoridades russas permitem que estrangeiros retirem apenas cerca de 5% do preço de mercado das empresas. Por causa disso, o OTP já afirmou que as vendas são praticamente impossíveis no momento.

Anteriormente, foi relatado que as ações do grupo bancário austríaco Raiffeisen Bank International (RBI) despencaram mais de 8% nas negociações da bolsa após a divulgação de uma investigação do fundo de investimento Grizzly Research. Analistas acusaram a filial russa do banco de participação sistemática em operações para contornar sanções ocidentais no valor de 1,2 bilhões de dólares em benefício do complexo militar-industrial russo.

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