Безопасные инвестиции в криптовалюту: 4 способа получить 10% APY
Рынок находится в состоянии, когда трудно отличить бычий рынок от медвежьего, и многие боятся торговать. Вкладывая деньги в DeFi для фарминга доходности, можно внезапно обнаружить, что протокол пострадал от взлома смарт контракт.
Поэтому в этот раз мы не будем говорить о проектах, обещающих сотни процентов прибыли, и не будем поощрять сложные стратегии. Команда BlockBeats выбрала несколько пулов, которые относительно стабильны на текущем рынке, имеют APY около 10% и проверены временем как on-chain, так и off-chain. Это жизнеспособные варианты для текущих рыночных условий.
В целом, пул BFUSD на Binance по-прежнему выделяется своими комплексными преимуществами, включая процентную ставку, дизайн механизма, варианты использования и структуру рисков по сравнению с аналогичными продуктами.
Binance: BFUSD (11%)
APY пула BFUSD динамически колеблется в зависимости от ставок финансирования и стратегий хеджирования, в среднем составляя 4-7%, а в настоящее время — около 6,34% APY. Доход распределяется ежедневно без необходимости дополнительных покупок; достаточно просто держать актив, чтобы автоматически получать вознаграждения.
Возможно, в честь годовщины запуска BFUSD, Binance недавно представила дополнительную акцию. В этот период участники могут получить бонус в размере 5% сверх базовой APY.
Это означает, что соответствующие критериям пользователи могут получить совокупную APY около 11% в рамках установленного лимита.

Существует два требования для участия: наличие BFUSD на фьючерсном или едином аккаунте и поддержание открытой позиции на сумму не менее 1000 USD на фьючерсном аккаунте с маржой в USDT или монетах. Binance делает несколько случайных снимков открытых позиций пользователей каждый торговый день и определяет право на участие на основе минимального значения снимка. Акция продлена до 2 декабря.
Еще одна привлекательная особенность заключается в том, что в режиме «кросс-маржи» BFUSD можно напрямую использовать в качестве обеспечения для фьючерсная торговля, повышая эффективность капитала при получении вознаграждений.
Каждый аккаунт имеет лимит в 1 миллион BFUSD для получения дополнительного дохода. Однако лимит для субаккаунтов рассчитывается независимо, что позволяет пользователям с большим капиталом максимизировать прибыль через несколько аккаунтов и субаккаунтов.
В конце концов, это Binance; уровень безопасности относительно высок, это стейблкоин доходность, и в настоящее время он предлагает самый высокий доход среди этих четырех вариантов, что делает его достойным рассмотрения.
Sky: sUSDS (9,4%)
Сберегательный пул sUSDS протокола Sky в настоящее время предлагает APY 4,50%, при этом доход поступает от основного механизма Sky Savings Rate (SSR). В рамках всей продуктовой матрицы, включая сбережения sUSDS (4,50%), кредитование SparkLend (3,55%) и традиционный DAI DSR (1,25%), эти три компонента формируют систему стабильного дохода Sky.
Текущий объем заблокированных средств (TVL) в протоколе составляет 59,3 миллиарда долларов, и он реализован в нескольких блокчейн сетях.
Среди этих вариантов Sky Savings Rate (sUSDS) по-прежнему предлагает оптимальное соотношение риска и доходности. Текущая APY составляет 4,50%, и прогнозная модель DeFiLlama показывает, что она, вероятно, останется выше 3,60% в ближайшие четыре недели. TVL этого пула составляет 37,37 миллиарда долларов, что указывает на надежный масштаб. Пользователям необходимо держать USDS перед внесением депозита, чтобы получить sUSDS.
Конкретные способы получения USDS включают: обмен DAI на USDS в соотношении 1:1 (без комиссии); обмен USDC или USDT через механизм PSM; или прямой обмен ETH на USDS через протокол CoW. После авторизации внесите USDS в сберегательный пул, чтобы автоматически сминтить sUSDS и начать получать проценты.
В дополнение к базовой доходности протокол также предлагает вознаграждения в токенах SKY (STR) как дополнительный источник дохода. Текущая дополнительная APY для этой части составляет 4,91%, также рассчитанная на основе суммы sUSDS. Если сложить их вместе, теоретическая общая доходность может достигать примерно 9,41% (4,50% базовая доходность + 4,91% вознаграждение SKY).
Чтобы участвовать, внесите sUSDS в указанный фарм, чтобы начать получать вознаграждения SKY. Однако обратите внимание, что вознаграждения SKY необходимо запрашивать вручную, и существует риск колебания цены токена, что может повлиять на фактическую доходность.
Lista: slisBNB (10,8%)
Не нужно говорить о значительной позиции Lista DAO в BNB Chain, Lista DAO построила относительно полную DeFi экосистему в сети, основным продуктом которой является пул стейкинг slisBNB. Текущая APY этого пула составляет около 10,8%, а общий объем заблокированных средств в протоколе составляет 18,3 миллиарда долларов.
Кроме того, Lista также предоставляет пул кредитования, минтинг стейблкоин CDP и различные пулы ликвидность, с доходностью от 2% до 15%, охватывая широкий спектр стратегий от консервативных до агрессивных.
Основной актив, slisBNB, в настоящее время имеет TVL около 1,2 миллиарда долларов. Он поддерживает соотношение погашения 1:1 с BNB, и его цена продолжает расти по мере накопления вознаграждений за стейкинг. Все токены slisBNB полностью обеспечены реальными BNB, застейканными на узлах валидаторов, следуя механизму без кастодиального хранения, который предлагает относительно высокую безопасность и прозрачность. Протокол вычитает комиссию в размере 5% из вознаграждений за стейкинг для дохода казначейства, что оказывает минимальное влияние на общую APY пользователей.
Базовое вознаграждение за стейкинг валидатора BNB составляет примерно 7%–8%; после вычета комиссий Lista дополнительно повышает общую доходность за счет стимулов в токенах LISTA, стабилизируя итоговую APY на уровне около 10,8%; все доходы автоматически реинвестируются в цену slisBNB, не требуя никаких ручных действий от пользователей, дополнительного стейкинга или запроса вознаграждений — удержание автоматически ведет к росту.
Процесс работы также довольно прост. Пользователям нужно только подключить свой кошелек, внести BNB, и система автоматически сминтит slisBNB и начнет генерировать доход. Нет необходимости в дополнительных действиях; доходы будут продолжать накапливаться и отражаться в цене токена.
Jupiter: JupSOL (6,58%)
Будучи крупнейшим DEX агрегатором в экосистеме Solana, Jupiter с JupSOL стал одним из самых основных пулов стейкинг в сети. В настоящее время JupSOL предлагает годовую доходность около 6,58%, при общем объеме заблокированных средств около 2,91 миллиарда долларов во всей экосистеме, связанной с Jupiter.
В дополнение к стейкингу JupSOL, Jupiter также включает рынок кредитования, пулы ликвидность бессрочных контрактов (JLP), агрегированную маршрутизацию сделок и т.д., и поддерживает прямой вход в экосистему через jup.ag, при этом стейкая вознаграждения в токенах управления JUP, формируя полную финансовую сеть на стороне Solana.
Среди всех продуктов JupSOL является самым основным и стабильным. Его доходы в основном поступают от вознаграждений за стейкинг валидатора SOL, в среднем от 5% до 7%, при технической поддержке инфраструктуры Sanctum, без периода блокировки и со свободой использования в DeFi в любое время. Доходы JupSOL непрерывно накапливаются с помощью авто-компаундинга, рестейкаясь каждый час, что позволяет держателям постоянно получать дополнительные доходы. Кроме того, часть депозитов от Jupiter Perps будет автоматически застейкана для улучшения структуры доходности всего пула. Пользователям нужно только подключить свой кошелек Solana, обменять SOL на JupSOL и сразу начать накапливать доходы. Конечно, это при условии, что вы можете выдержать падение цены SOL.
Более того, рынок кредитования Jupiter предлагает еще один, более стратегический путь для получения дохода. Такие активы, как USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP и основные активы, такие как ETH и WBTC, могут участвовать в депозитах или займах, при этом APY депозита варьируется от 4% до 7%, в то время как ставки по займам динамически корректируются в зависимости от использования. Платформа допускает более высокие коэффициенты кредита к стоимости (LTV), при этом самый высокий LTV среди стейблкоинов достигает 95%, что подходит для циклического использования кредитного плеча: пользователи могут внести USDC, занять SOL, затем обменять SOL обратно на USDC в непрерывном цикле, чтобы увеличить потенциал доходности, но риски также будут пропорционально увеличены. Для тех, кто предпочитает стабильность, стейкинг JupSOL в настоящее время предлагает лучший выбор с APY 6,58%.
Вам также может понравиться

Лидер в сфере бессрочных DEX: как вы оцениваете будущий тренд HYPE?

Что такое стейблкоины? Рост и устойчивость цифровых активов
Стейблкоины играют ключевую роль в объединении традиционных финансов с цифровой экономикой, обеспечивая стабильность.

Конфиденциальность и социальное доверие: как UXLINK и ZEC создают инфраструктуру Web3 нового поколения

Мошенничество с криптоматами: украдено $240 миллионов за полгода

Ключевая информация о рынке на 21 ноября, обязательно к прочтению! | Утренний отчет Alpha

Обзор рынка 20 ноября: что вы пропустили в мире криптовалют

Возвращение правительства США: катализатор роста крипто ETF в 2026 году
Ключевые выводы: Возобновление работы правительства США может ускорить одобрение крипто ETF в 2026 году. Торгуйте на WEEX.

Запуск токена Base Protocol: стоит ли доверять Джесси Поллаку?

Квантовая угроза для криптовалют: под угрозой ли Биткоин и Эфириум?

AI-соревнования по трейдингу: смогут ли модели отыграться на фондовом рынке США?

Glassnode: Биткоин упал до $89 000, рынок опционов демонстрирует хеджирование

L1 блокчейн Supra запускает MultiVM тестнет и грантовую программу на $250 000 для EVM

Цена акций упала на 80% — как долго продержится BitMine, главный покупатель Эфириума?

Какие условия необходимы для роста Биткоина?

Важные новости рынка 20 ноября – Утренний отчет Alpha

DDC Enterprise интегрирует Kraken для управления биткоин-резервами

Нестабильные стейблкоины: почему DeFi-проекты продолжают терпеть крах

Ключевые идеи рынка на 19 ноября: что вы упустили?
Лидер в сфере бессрочных DEX: как вы оцениваете будущий тренд HYPE?
Что такое стейблкоины? Рост и устойчивость цифровых активов
Стейблкоины играют ключевую роль в объединении традиционных финансов с цифровой экономикой, обеспечивая стабильность.
