FCA пропонує посилені перевірки для особистих гаманців у криптовалютному керівництві

Фінансовий регулятор Великобританії (FCA) запропонував посилені перевірки криптопереказів, що стосуються особистих або неорганізованих гаманців, як добру практику в необов'язковому керівництві. FCA відкрив консультацію CP26/38 23 жовтня, шукаючи відгуки щодо змін до свого Керівництва з фінансових злочинів до 24 грудня 2026 року. Пропозиції зосереджені на тому, як компанії оцінюють перекази та управляють контролем за фінансовими злочинами. Чернетка розділу FCG 3.2.8 пропонує застосовувати посилену належну перевірку до транзакцій, що стосуються неорганізованих гаманців. Для переказів з особистих гаманців до компаній Великобританії, керівництво підкреслює відповідальність приймаючої компанії за перевірку переказу. Це керівництво є необов'язковим, і FCA уточнює, що воно не накладає нових вимог. Регулятор очікує, що компанії врахують це керівництво при встановленні контролю, але відхилення від нього не є порушенням правил FCA. Пропозиції також стосуються того, як компанії визначають ризикові бали та правила відстеження, критикуючи використання технологій третіх сторін без чіткої обґрунтованості. Існуючі обов'язки відповідно до Правила подорожі Великобританії вимагають від бізнесу криптоактивів збирати та ділитися інформацією про перекази з 1 вересня 2023 року. FCA не очікує, що запропоновані оновлення суттєво збільшать активність з дотримання вимог або витрати споживачів. Консультація включає компанії, що контролюються FCA з фінансових злочинів, включаючи бізнеси криптоактивів відповідно до Регламенту про відмивання грошей.